Является ли оффшорное богатство законным?

Законно ли хранить деньги в оффшоре? Да, если вы соблюдаете определённые правила. Если же вы их проигнорировали, то хранение богатства в оффшоре может привести к проблемам, в том числе к уголовным делам и тюремному сроку.

Является ли сокрытие денег в оффшорах незаконным?

Формулировка вопроса некорректна, поскольку сокрытие, попытки спрятать и уклониться действительно могут считаться незаконными. 

С другой стороны, открыть банковский счёт в другой стране — это совершенно легальная операция, которая проводится для абсолютно законных и конкретных целей. Речь может идти об оплате расходов на жизнь, обучение, путешествия, получении дохода от иностранной компании, пенсии, о простом хранении денег, в конце концов.

Разница в том, как используется иностранный счёт. Мы используем слово «иностранный» вместо «оффшорный», потому что в понимании хранения денег сегодня это практически синонимы.

Раньше оффшоры могли предложить высокий уровень конфиденциальности и «сокрытие» денег от посторонних глаз. Сегодня же любой банк обязан выполнять строгие требования по отчётности и прозрачности. Во многих случаях действует автоматический обмен информацией о вкладах в банках.

Получается, что попытка скрыть свои деньги сегодня как минимум осложнена. А по факту является незаконной деятельностью.

Любой оффшорный или иностранный счёт необходимо декларировать в налоговой службе по месту своего налогового резидентства и, если требуется, оплачивать налоги.

Зачем тогда нужен оффшорный счет, если деньги не спрятать?

Уклоняться от налогов противозаконно. Однако банк в оффшоре используется для решения других задач, среди которых:

• Диверсификация рисков — вывод денег в разные страны и банки, чтобы защитить активы от экономических, социальных и политических рисков.
• Удобство пользования деньгами — оплата коммунальных счетов за границей, путешествия.
• Ведение бизнеса с международными клиентами.
• Управление богатством: деньгами, акциями, облигациями.
• В комплекте с другими решениями — легальное снижение налоговой нагрузки.
• Планирование наследства и другие задачи.

Деньги на счету в иностранном банке могут двигаться легче в разных направлениях, решая ваши конкретные задачи: от инвестирования до комфортной пенсии.

Кто знает о вашем оффшорном счёте?

До сих пор многие клиенты уверены, что счёт в иностранном банке — это анонимность и секретность. Однако это далеко не так. 

Во-первых, о вашем счёте, кроме вас, знают представители банка, которые обязаны выполнять требования KYC и AML, бороться с отмыванием нелегальных средств и финансированием терроризма. 

Во-вторых, могут знать посредники, которые помогали открывать счёт в оффшоре, ведь многие иностранные банки, особенно с хорошей репутацией, не принимают новых клиентов без представления уважаемыми партнёрами.

В-третьих, вы обязаны уведомить налоговую службу в стране своего налогового резидентства (обычно то место, где вы проживаете от 183 дней в году, но бывают и иные условия). Если вы этого не сделаете, то банк сам может предоставить данные о вас (CRS, FATCA, ручной обмен информацией), или налоговая служба со временем узнает по своим каналам о наличии счёта. 

За такое поведение уже могут назначать штрафы, которые при определённых условиях достигают 100% от суммы на счету. Если счёт скрывался несколько лет, сумма штрафа может в несколько раз превысить накопления (такие случае бывали в США).

При этом иностранный счёт скорее всего не будет известен журналистам, родственникам и иным третьим лицам, которые не имеют прямого отношения к контролирующим органам. Этой группе потребуется судебное решение, чтобы узнать о ваших активах больше. 

В этом случае разумно добавить в структуру оффшорную компанию или траст.

Как открыть оффшорный счёт в иностранном банке?

Первым делом необходимо подобрать банк, который подходит вам по статусу, местоположению, комиссиям, услугам и готов сотрудничать с вами. Современные банки тщательно выбирают клиентов, особенно иностранцев.

Затем необходимо связаться с банком (самостоятельно или при помощи посредников), уточнить условия и требования банка к клиенту. 

Как показывает наш опыт, зачастую для открытия счёта недостаточно желания. Нужно знать, что именно хочет банк, даже если он этого нигде не сообщает. В этом случае помогут эксперты нашего портала, которые общаются с представителями банков напрямую и знают все требования изнутри. Наша помощь в разы повышает ваши шансы на успешное открытие счёта, а также экономит ваше время и нервы. 

Запишитесь уже сейчас на бесплатную консультацию по подбору банковского счёта через форму ниже:

После необходимо подготовить документы. В некоторых случаях потребуется внести депозит от нескольких сотен до миллионов долларов.

Для открытия счёта за границей может потребоваться личный визит в другую страну, хотя есть банки, готовые к удалённой процедуре регистрации. 

Требования банков к иностранным клиентам

Для того чтобы стать клиентом иностранного банка и открыть оффшорный счёт, вам потребуется:

• Подготовить документы:
  • паспорт;
  • вид на жительство, если проживаете за пределами страны гражданства;
  • заполненные формы банка;
  • доказательство легальности происхождения средств;
  • в некоторых случаях нужны рекомендации профессионалов: юристов, бухгалтеров.
• Перевести документы на английский или иной язык.
• При необходимости внести минимальный депозит.
• Успешно пройти проверку Know Your Client (KYC) и Anti-Money Laundering (AML) со стороны банка.

После открытия счета в иностранном банке особенно важно обратить внимание на максимальную прозрачность и аккуратность при первоначальных финансовых операциях. Именно на основе этих операций формируется представление о вас как о реальном клиенте. Первые транзакции могут изучать особенно дотошно. Если банк запросил у вас информацию, стоит предоставить её максимально быстро, желательно в первые 24 часа. В ином случае могут возникнуть подозрения и при повторении ситуации счёт могут закрыть.

Дабы этого избежать, обращайтесь к экспертам и действуйте уверенно: info@offshore-pro.info.