Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Как открыть иностранный, оффшорный корпоративный, личный банковский счет: подбор и бесплатная консультация экспертов

Некоторые физические и юридические лица часто сталкиваются с проблемами еще до подписания договора: иностранный банк может отказать в обслуживании в любой момент без объяснения причины. Открыть корпоративный или личный аккаунт легче, воспользовавшись услугами профессионала.

Notice blue

После заполнения анкеты наш специалист:

— на основе предоставленных данных проанализирует и подберет для вас подходящее решение;
— свяжется с вами удобным для вас способом;
— задаст уточняющие вопросы (при необходимости);
— предоставит описание наиболее подходящего решения;
— расскажет о процедуре открытия счета, стоимости и необходимых документах.

Если вам подойдет один из вариантов, после оплаты инвойса мы предоставим вам полное сопровождение процесса открытия аккаунта. В него входят: предварительное согласование вашей заявки с банком, консультация по заполнению банковских форм, проверка документов, подача заявки и коммуникация с банком до момента принятия окончательного решения финансовым учреждением.

Иностранные / оффшорные банки выполняют требования:

  • налоговых служб;
  • центральных банков;
  • ОЭСР;
  • FATCA;
  • FATF;
  • местных и международных организаций. 
перейти к открытию банковского счёта

Финансовые учреждения обязаны соблюдать требования международных регуляторов и осуществлять контроль транзакций как по личным, так и по корпоративным счетам. Это позволяет избежать отмывания преступных доходов, финансирования терроризма, размытия налоговой базы.

Любая неточность в предоставленных документах при открытии банковского счета (личного, корпоративного), неполная информация о клиенте-нерезиденте (будущем владельце компании в том числе) может привести к отказу.

Раньше клиент выбирал банк согласно свои запросам. Сегодня уже банковские структуры выбирают клиентов в соответствии с установленными критериями. Иностранные финансовые учреждения используют списки предварительных вопросов, помогающих проверять потенциальных клиентов.

Списки таких критериев выбора клиентов не находятся в свободном доступе на сайтах банков. Но благодаря ежедневному взаимодействию с банками на протяжении более 10 лет, наши сотрудники проведут консультацию и на основе полученных данных предложат наиболее подходящее для вас решение.

На бесплатной консультации мы зададим ряд вопросов, проанализируем ответы, после подберем варианты — список иностранных финучреждений, которые соответствуют:

  • вашим целям (личным, корпоративным); 
  • планам (заработок, защита, инвестиции);
  • возможностям (депозиты, обороты, минимальные остатки).

Отличие между оффшорным и иностранным счетами

Иностранным банковским счетом называют вклад в финансовом учреждении за пределами государства, резидентом которого является человек или компания: например, в Германии, Латвии, США, Великобритании.

Оффшорным счетом называют вклад в банке оффшорной (низконалоговой) юрисдикции. Например, на Каймановых островах, Невисе, Доминике, в Белизе. 

Сегодня более 100 стран (оншорные, мидшорные, оффшорные) присоединились к автоматическому обмену банковской информацией. Данные о вкладах передаются ежегодно в налоговую службу той страны, где владелец счета является налоговым резидентом.

Какими бывают иностранные и оффшорные счета?

Виды счетов:

  • личные — владелец — конкретное физлицо; 
  • корпоративные — владельцами являются компании, партнерства, трасты, фонды; 
  • расчетные — для ежедневных платежей компаний и физлиц; 
  • накопительные — вклады, депозиты компаний и физлиц;
  • инвестиционные — вклады ради покупки акций, облигаций, золота, криптовалюты и т.п.;
  • валютные — каждый счет обслуживает одну валюту (доллары, евро, фунты);
  • мультивалютные — две и больше валюты;
  • процессинговые/мерчант-счета — для возможности приема карточных платежей.

Открыть иностранный счет вне банка

Помимо банков, за границей открывают корпоративные и личные аккаунты платежные системы — финансовые компании, предлагающие банковский сервис. Открыть счет в платежной системе возможно за 1-10 дней. Подбор корпоративного / личного счета с профессионалами будет полезен и здесь: платежных сервисов сотни, у каждого свои нюансы.

Платежные системы работают с владельцами компаниями и физлицами и предлагают:

  • расчетные и мерчант-счета; 
  • индивидуальный IBAN; 
  • услуги денежных переводов; 
  • конвертацию валют.

Помимо платежных систем, существуют финансовые компании, управляющие, брокеры — они тоже предлагают открыть иностранный счет. Чаще всего речь идет об управлении активами (инвестиции, депозиты). 

Сколько стоит оффшорный счет?

Стоимость зарубежного оффшорного аккаунта зависит от таких факторов:

  • комиссии банка за открытие (владельцы-иностранцы платят больше, чем местные жители);
  • типа: личный, корпоративный, инвестиционный;
  • минимального депозита (требование некоторых финучреждений);
  • комиссии профессионала, помогающего подобрать и открыть его.

Потребуются расходы на оформление и перевод документов, пересылку курьером. 

Зачем банк требует доказательства легальности происхождения средств?

Отмывание преступных доходов — чрезвычайно опасное обвинение для банка и угроза его лицензии. Каждый клиент — потенциальный источник риска. Человека / компанию изучат «под микроскопом»: проверят происхождение денег, репутацию, финансовую историю. Изучаются присланные документы, закрытые базы данных и общедоступная информация: новости, социальные сети, поисковые системы.

Доказать финансовой структуре легальность происхождения средств возможно следующими способами:

  • Для физических лиц: налоговая декларация, договор купли-продажи недвижимости, документ, подтверждающий выплату дивидендов, выписка личного банковского счета.
  • Корпоративные клиенты: бухгалтерская отчетность для действующего бизнеса, документы о доходах владельцев нулевой компании.

Онлайн или только с личным визитом?

Как открыть оффшорный аккаунт без визита:

  • Указать среди ответов на вопросы требование об удаленном открытии банковского аккаунта.
  • Выбрать финучреждение из предложенного экспертом списка.
  • Подготовить документы (вдвойне тщательнее, чем при личном визите).
  • Отправить их на проверку нам, а затем в банк.

Решение об открытии счета принимается удаленно. Иногда банк или финансовая платформа требуют пройти онлайн-собеседование распорядителю (владельцу, директору компании). 

Легче всего открыть аккаунт удаленно на Карибских островах, а также в платежных системах. Можно дистанционно стать клиентом финучреждения в Европе, США, Азии, Африке.

Список документов

Список меняется исходя из требований банка. Стандартный набор:

  • Личные счета:
    • Заверенная копия паспорта.
    • Доказательство адреса проживания (квитанция за коммунальные услуги).
    • Доказательство легальности происхождения средств (налоговая декларация, договор купли-продажи недвижимости, документ, подтверждающий выплату дивидендов, выписка личного банковского счета).
    • Рекомендации банка / профессионала.
  • Корпоративные счета:
    • Личные документы владельца / бенефициара / директора / подписанта (копия паспорта, доказательство адреса проживания).
    • Корпоративная документация (устав, меморандум, сертификат Good Standing).
    • Бухгалтерская отчетность.
    • Структура компании.
    • Бизнес-план.

Как долго открывается иностранный счет?

Сроки зависят от таких факторов:

  • скорости клиента — чем быстрее предоставляете документы и отвечаете на вопросы (в том числе в процессе общения с банком), тем лучше;
  • процедуры внутри финучреждения;
  • юрисдикции, местных правил;
  • личного / удаленного открытия.

В среднем счет открывают за 14 дней–2 месяца. Чем сложнее структура владения и рискованнее бизнес, тем дольше идет проверка.

Когда приходит отказ?

Банк откажется сотрудничать с вами по таким причинам:

  • ошибки в документах;
  • высокий риск (оффшор, рискованная сфера бизнеса);
  • сокрытие информации / предоставления ложной информации;
  • присутствие потенциального владельца в санкционных списках.

Как открыть счет в иностранном банке?

Разделим процедуру на 5 этапов:

1. Выбор зарубежного или оффшорного банка

Вы заполняете анкету, мы ее анализируем, предлагаем варианты — личный или корпоративный аккаунт. 

Предложение учитывает ваши требования: валютные счета в иностранных банках, личный / корпоративный, планируемые обороты, доступные минимальные депозиты и т. д.

2. Получение предварительного согласия

Мы связываемся с зарубежными финучреждениями, обсуждаем возможность открыть аккаунт и получаем ответ. Если он положительный, переходим к следующему шагу.

3. Подготовка документов по требованиям финансового учреждения

Третий этап открытия банковского вклада трудоемкий и длительный. Включает анализ:

  • личных документов владельцев и директоров; 
  • корпоративных документов компании, планирующей открыть корпоративный счет. 

Если акционером или директором компании является другая компания / другое юридическое лицо, потребуется предоставить комплект документов и для компании-владельца, ее директоров и владельцев. 

В ходе анализа проверяется то, что неизбежно проверит любая финансовая структура:

  • даты;
  • качество документа;
  • наличие подписей и заверений соответственно требованиям банка;
  • сроки истечения полномочий авторизованных персон и многое другое.

Физическим лицам открыть банковский аккаунт легче, но документы проверяются так же тщательно.

4. Заполнение банковских форм

Звучит элементарно, но заявители постоянно путают местами директоров и акционеров, директоров и бенефициаров, допускают опечатки и даже пишут неправильным цветом. 

Сразу готовьте полный комплект документов: пока не пришлете всё, банк не начнет рассмотрение заявки.

5. Отправка документов 

Если были ошибки или вы предоставили не все бумаги, нанимать курьера придется 2 и больше раз. Поберегите нервы и деньги!

Важно: мы сделаем всё возможное, чтобы решение было положительным, но итоговое решение об открытии банковского вклада за границей всегда принимает финучреждение. 

 

Заполните форму для получения бесплатной консультации по выбору иностранного счета

банковский счет для оффшорного бизнеса
Нужна консультация?

6 комментариев по статье "Как открыть иностранный, оффшорный корпоративный, личный банковский счет: подбор и бесплатная консультация экспертов"

  1. 2 июня, 2015 21:42
    Михаил

    Добрый день,

    Я гражанин Канады и хочу открыть частый счет в банке EURO PACIFIC BANK (СЕНТ-ВИНСЕНТ И ГРЕНАДИНЫ). У меня есть 2 вопроса:
    1. Существует или планируется ли внедрение договора об обмене налоговой информацией и договора об избежании двойного налогообложения с Канадой?
    2. Насколько надежно и логично открывать счет в этом банке личный счет для хранения личных сбережений? Или он не годится для такого счета.

    Спасибо, Михаил

  2. 4 июня, 2015 10:07
    Наталия Леоненко

    Добрый день ув. Михаил! Спасибо за ваш комментарий.

    EURO PACIFIC BANK отлично подходит для открытия частного инвестиционного счета. Банк сможет обеспечить всеми необходимыми
    продуктами для хранения и приумножения ваших сбережений, а также предоставит достойную онлайн поддержку и интеренет-банкинг.
    Единственное прошу обратить внимание на то, что с 24.01.2014 банк не принимает платежи, как из российских банков, так и не отсылает в российские банки.
    Детально с процедурой открытия счета в этом банке вы можете ознакомиться по ссылке:
    https://offshorewealth.info/best-offshore-services/c18-best-offshore-services/europacific-bank-personal-account/

    На сегодня к автоматическому обмену информации в рамках пилотной программы ОЭСР соглашение подписали 52 юрисдикции, среди которых присутствуют не только оншорные юрисдикции ЕС, но и Канада. Однако СЕНТ-ВИНСЕНТ И ГРЕНАДИНЫ не входят в список этих стран, поэтому автоматический обмен информацией с Канадой на данный момент не ожидается.
    С ув. Наталия

  3. 29 сентября, 2016 07:35
    иван иванович

    Я могу Вам отправить документ направленный из Вашего (а может и нет) Банка для консультации и установления подлинности?

  4. 29 сентября, 2016 09:16
    Александра Листерман

    У компании Offshore Pro Group пока нет своего банка. Мы являемся Eligible Introducer или так называемым в русскоязычном пространстве «Агентом» более чем 40 банков по всему миру. Еще с более чем 200 банков работаем через различных партнеров по всему миру.
    Если Вы являетесь нашим клиентом и работали с нами над открытием счета в данном банке и именно мы помогли открыть Вам счет в этом банке, Вы бы знали, что можете обратиться за поддержкой на емайл [email protected].
    Если Вы не пользовались нашими услугами, то правильнее бы было обратиться напрямую в банк. Тем более, если Вы не уверены, что мы с данным банком работаем.
    Вы получите ответ быстрее, обратившись в банк напрямую. Особенно, если являетесь клиентом этого банка.
    Если Вы не являетесь клиентом банка от которого пришло письмо — это 100% мошенничество. Банки рассылают письма только своим существующим клиентам, которые прошли процедуры KYC и Due Dilligence, а также оплатили тарифы за открытие счета и минимальный депозит.

  5. 9 апреля, 2018 16:37
    Кулжамал

    Спасибо

  6. 16 ноября, 2018 13:52
    Николай

    Очень полезная информация. Спасибо!

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.