Для оперативной консультации по рабочим дням оставьте свой мессенджер:

Подбор иностранного/оффшорного банковского счета вместе с профессионалом — Бесплатная Консультация

Подбор счета в иностранном банке как выбор супруга: совершил ошибку и медовый месяц превратился в затяжной развод со скандалами и судебными разборками. 

Хотя желающие открыть оффшорный счет часто сталкиваются с проблемами еще до подписания договора: иностранный банк способен отказаться открыть счет в любой момент без объяснения причины. Касается как личных иностранных счетов, так и корпоративных банковских счетов.

перейти к открытию банковского счёта

На иностранные/оффшорные банки давят:

  • Налоговые службы,
  • ОЭСР,
  • FATCA,
  • FATF,
  • Иные местные и международные организации. 

Контроль позволяет избежать отмывания преступных доходов, финансирования терроризма, размытия налоговой базы. Он же усложняет работу банкам, компаниям, владельцам банковских вкладов.

Любая неточность в предоставленных документах при открытии банковского счета (личного, корпоративного), неполная информации о клиенте-нерезиденте (будущем владельце: компании, человеке) с большой вероятностью приведет к отказу.

Раньше клиент выбирал банк себе по вкусу. Сегодня банк выбирает клиентов под свои запросы. Иностранные банки используют списки предварительных характеристик, помогающих проверять потенциальных клиентов. 

В общем доступе информация из списков отсутствует, но нам известны эти требования банков. Поэтому предлагаем выбрать иностранный банк так, чтобы вы подошли друг другу.

На бесплатной консультации мы зададим ряд вопросов, проанализируем ответы, после подберем варианты: список иностранных банков, соответствующих

  • вашим целям (личным, корпоративным), 
  • планам (заработок, защита, инвестиции), 
  • возможностям (депозиты, обороты, минимальные остатки).

Отличие оффшорного счета и иностранного счета

Иностранным банковским счетом называют вклад в банке, который находится за границей государства, резидентом которой является человек или компания: например, в Германии, Латвии, США, Великобритании.

Оффшорным счетом называют вклад в банке оффшорной (низконалоговой) юрисдикции. Например, на Каймановых островах, Невисе, Доминике, в Белизе. 

Сегодня более 100 стран (оншорные, мидшорные, оффшорные) присоединились к автоматическому обмену банковской информацией. Данные о вкладах передаются ежегодно в налоговую службу той страны, где проживает/является резидентом владелец счета. 

Какими бывают иностранные счета и оффшорные счета?

Они бывают:

  • личными – владелец конкретный человек, 
  • корпоративными – владельцами являются компании, партнерства, трасты, фонды, 
  • расчетными — для ежедневных платежей компаний и физлиц, 
  • накопительными – вклады, депозиты компаний и физлиц,
  • инвестиционными – вклады ради покупки акций, облигаций, золота, криптовалюты и т.п. активов компаниями и физлицами;
  • Валютными – каждый счет обслуживает одну валюту: доллары, евро, фунты;
  • Мультивалютными – две и больше валюты.

Открыть иностранный счет вне банка

Помимо банков за границей открывают счета в платежных системах – финансовых компаниях, предлагающие банковский сервис. Открыть его в платежной системе возможно за 1-10 дней. Подбор счета с профессионалами полезен и здесь: платежных сервисов сотни, у каждого свои нюансы.

Платежные системы работают с владельцами компаниями и физлицами. Современная платежная система предлагает расчетные счета, мерчант-счета, индивидуальный IBAN, услуги денежных переводов, конвертацию валют.

Помимо платежных систем существуют финансовые компании, управляющие, брокеры – они тоже предлагают открыть иностранный счет. Чаще всего речь идет про управление активами: инвестиции, депозиты. 

Сколько стоит купить оффшорный счет?

Стоимость зарубежного оффшорного счета зависит от:

  • Комиссии банка за открытие (владельцы-иностранцы платят больше, чем местные жители);
  • Типа: личный, корпоративный, инвестиционный;
  • Минимального депозита (требование некоторых банков);
  • Комиссии профессионала, помогающего подобрать банковский счет, подготовить документы, открыть его (иностранные компании платят больше).

Потребуются расходы на оформление и перевод документов, пересылку курьером. 

Зачем банк требует доказательства легальности происхождения средств?

Отмывании преступных доходов – чрезвычайно опасное обвинение для банка и его лицензии. Любой клиент – потенциальный источник риска. Человека/Компанию изучат под микроскопом: проверят происхождение денег, репутацию, финансовую историю. Изучаются присланные документы, закрытые базы данных и общедоступная информация: новости, социальные сети, поисковые системы.

Доказать банку, где вы открываете иностранный счет, легальность происхождения средств, возможно следующими документами:

  • Для физических лиц: налоговая декларация, договор купли-продажи недвижимости, документ, подтверждающий выплату дивидендов, выписка личного банковского счета;
  • Юридические лица: бухгалтерская отчетность для действующего бизнеса и документы о доходах владельцев нулевой компании.

Оффшорный счет онлайн или только с личным визитом?

Подбор счета с профессионалами позволяет выбрать: открыть счет в иностранном банке с личным визитом или удаленно (онлайн).

Как открыть оффшорный счет без визита? 

  • Указать среди ответов на вопросы, требование об удаленном открытии банковского счета;
  • Выбрать подходящий под ваши нужды банк из предложенного экспертом списка;
  • Подготовить документы (вдвойне тщательнее, нежели при личном визите);
  • Отправить их на проверку нам, а затем в банк.

Решение об открытии банковского счета принимается удаленно. Иногда банк требует пройти онлайн-собеседование распорядителю (владельцу, директору компании). 

Легче всего открыть счет удаленно на Карибских островах, а также в платежных системах. С нашей помощью вы откроете счет дистанционно в Европе, США, Азии, Африке.

Список документов

Список меняется исходя из требований банка. Стандартный набор включает:

  • Физлица:
    • Заверенная копия паспорта;
    • Доказательство адреса проживания (счет за коммунальные услуги);
    • Доказательство легальности происхождения средств (налоговая декларация, договор купли-продажи недвижимости, документ, подтверждающий выплату дивидендов, выписка личного банковского счета);
    • Рекомендации банка/профессионала.
  • Юрлицам:
    • Личные документы владельца / бенефициара / директора / подписанта (копия паспорта, доказательство адреса проживания);
    • Корпоративные документы (устав, меморандум, сертификат Good Standing);
    • Бухгалтерская отчетность;
    • Структура компании;
    • Бизнес-план.

Сколько времени открывается иностранный счет?

Сроки открытия зависят от:

  • Скорости клиента – чем быстрее предоставляете документы и отвечаете на вопросы (в том числе в процессе общения с банком), тем лучше;
  • Процедуры внутри банка;
  • Юрисдикции, местных правил;
  • Личного / удаленного открытия.

В среднем счет открывают за 14 дней — 2 месяца. Чем сложнее структура владения и рискованнее бизнес, тем дольше идет проверка прежде, чем открыть иностранный счет.

Когда отказываются открыть счет?

Банк откажется сотрудничать с вами из-за:

  • Ошибок в документах;
  • Неподходящего клиента (высокий риск, оффшор, непонятная сфера бизнеса);
  • Сокрытия информации/ предоставления ложной информации;
  • Присутствия потенциального владельца в санкционных списках.

Как открыть счет в иностранном банке?

Разделим процедуру на 5 этапов:

1. Выбор иностранного или оффшорного банка под ваши нужды

Вы заполняете анкету, мы анализируем ее, предлагаем варианты, где открыть оффшорный счет. 

Предложение учитывает ваши требования: валютные счета в иностранных банках, личный / корпоративный, планируемые обороты, доступные минимальные депозиты и т.д.

2. Получить предварительное согласие иностранного банка

Мы связываемся с банками, обсуждаем возможности открыть иностранный счет и получаем ответ. Если он положительный, то переходим к следующему шагу.

3. Подготовка документов по требованиям банка (финансового учреждения)

Третий этап открытия банковского вклада трудоемкий, длительный по времени. Включает анализ:

  • личных документов владельцев и директоров, 
  • документов компании, планирующей открыть корпоративный счет. 

Когда акционером или директором компании является другая компания/другое юридическое лицо, потребуется предоставить комплект документов и для компании-владельца, ее директоров и владельцев. 

В ходе анализа проверяется то, что неизбежно проверит любая финансовая структура: даты, качество документа, наличие подписей и заверений соответственно требованиям банка, сроки истечения полномочий авторизованных персон и многое другое.

Физическим лицам открыть банковский счет легче, но документы проверяются также тщательно.

4. Заполнение банковских форм

Звучит элементарно, но заявители постоянно путают местами директоров и акционеров, директоров и бенефициаров, допускают опечатки и даже пишут неправильным цветом. 

Сразу готовьте полный комплект документов: пока не пришлете все, банк не начнет рассмотрение заявки на открытие иностранного или оффшорного счета.

5. Отправка документов в иностранный банк 

Если были ошибки или вы предоставили не все документы, то нанимать курьера придется 2 и больше раз. Поберегите нервы и деньги.

ВАЖНО: Наша сторона сделает все возможное, чтобы решение было положительным, но итоговое решение об открытии банковского вклада за границей всегда принимает иностранный банк. 

Ответьте на следующие вопросы, и мы подберем оптимальный личный или корпоративный иностранный или оффшорный банковский счет:

банковский счет для оффшорного бизнеса

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

6 комментариев по статье "Подбор иностранного/оффшорного банковского счета вместе с профессионалом — Бесплатная Консультация"

  1. Аватар
    2 июня, 2015 21:42
    Михаил

    Добрый день,

    Я гражанин Канады и хочу открыть частый счет в банке EURO PACIFIC BANK (СЕНТ-ВИНСЕНТ И ГРЕНАДИНЫ). У меня есть 2 вопроса:
    1. Существует или планируется ли внедрение договора об обмене налоговой информацией и договора об избежании двойного налогообложения с Канадой?
    2. Насколько надежно и логично открывать счет в этом банке личный счет для хранения личных сбережений? Или он не годится для такого счета.

    Спасибо, Михаил

  2. Аватар
    4 июня, 2015 10:07
    Наталия Леоненко

    Добрый день ув. Михаил! Спасибо за ваш комментарий.

    EURO PACIFIC BANK отлично подходит для открытия частного инвестиционного счета. Банк сможет обеспечить всеми необходимыми
    продуктами для хранения и приумножения ваших сбережений, а также предоставит достойную онлайн поддержку и интеренет-банкинг.
    Единственное прошу обратить внимание на то, что с 24.01.2014 банк не принимает платежи, как из российских банков, так и не отсылает в российские банки.
    Детально с процедурой открытия счета в этом банке вы можете ознакомиться по ссылке:
    https://offshorewealth.info/best-offshore-services/c18-best-offshore-services/europacific-bank-personal-account/

    На сегодня к автоматическому обмену информации в рамках пилотной программы ОЭСР соглашение подписали 52 юрисдикции, среди которых присутствуют не только оншорные юрисдикции ЕС, но и Канада. Однако СЕНТ-ВИНСЕНТ И ГРЕНАДИНЫ не входят в список этих стран, поэтому автоматический обмен информацией с Канадой на данный момент не ожидается.
    С ув. Наталия

  3. Аватар
    29 сентября, 2016 07:35
    иван иванович

    Я могу Вам отправить документ направленный из Вашего (а может и нет) Банка для консультации и установления подлинности?

  4. Александра Листерман
    29 сентября, 2016 09:16
    Александра Листерман

    У компании Offshore Pro Group пока нет своего банка. Мы являемся Eligible Introducer или так называемым в русскоязычном пространстве «Агентом» более чем 40 банков по всему миру. Еще с более чем 200 банков работаем через различных партнеров по всему миру.
    Если Вы являетесь нашим клиентом и работали с нами над открытием счета в данном банке и именно мы помогли открыть Вам счет в этом банке, Вы бы знали, что можете обратиться за поддержкой на емайл info@offshore-pro.info.
    Если Вы не пользовались нашими услугами, то правильнее бы было обратиться напрямую в банк. Тем более, если Вы не уверены, что мы с данным банком работаем.
    Вы получите ответ быстрее, обратившись в банк напрямую. Особенно, если являетесь клиентом этого банка.
    Если Вы не являетесь клиентом банка от которого пришло письмо — это 100% мошенничество. Банки рассылают письма только своим существующим клиентам, которые прошли процедуры KYC и Due Dilligence, а также оплатили тарифы за открытие счета и минимальный депозит.

  5. Аватар
    9 апреля, 2018 16:37
    Кулжамал

    Спасибо

  6. Аватар
    16 ноября, 2018 13:52
    Николай

    Очень полезная информация. Спасибо!

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.