Нововведения в законодательстве AML или полный охват зарегистрированных в Великобритании компаний

После того, как совсем недавно были внесены поправки в Положение о борьбе с отмыванием денег (AML), касающиеся бухгалтерского сектора, так следом поступили сообщения от Министерства финансов Великобритании о том, что в законодательство AML готовятся новые правки и на этот раз касаться они будут всех регистрируемых в юрисдикции организаций.

Подробно о деталях законодательных изменений в AML

Суть нововведений такова, что все компании и специалисты, которые предоставляют услуги по формированию бизнеса в Великобритании, должны быть официально внесены в реестр Companies House, а по классификатору попадать под определение поставщиков услуг и компаний (Trust and Company Service Provider, TCSP).

В документе будет изменена редакция пункта 12 (2), определяющая TCSP как компанию или частного практикующего специалиста, оказывающего в ходе своей деятельности такие услуги:

• Номинального директора или акционера, а также секретаря компании.
• Доверительного лица при создании траста или аналогичного юридического договора.
• Регистрации компании и предоставления юридическим лицам официальных адресов.

Кто попадает под действие закона

Поправки в AML на самом деле являются достаточно широкими. Действие законодательного акта распространяются на общества и партнерства с ограниченной ответственностью, зарегистрированные в Великобритании, а именно на следующих ее территориях: Англия, Уэльс и Северная Ирландия.

Отметим, что Шотландия самая первая перешла на данный формат работы, согласно новых правок AML.

Правки

Рассмотрим, что еще диктует закон. Пройдемся по основным аспектам:

1. «Деловые отношения» – данная формулировка применяется тогда, когда TCSP отвечает за формирование любой договоренности о предоставлении услуг в положении 12(2), а так же вносятся и поправки в закон MLR пункт 4 (2). Таким образом, TCSP рекомендует инициировать проверку всех клиентов на благонадежность, невзирая на то, долгосрочные или нет, будут деловые отношения.
2. Согласно новым правилам в обязательном порядке следует сообщать о корректировке информации о бенефициарах бизнеса. Данные предоставляются в рамках текущей проверки клиентов. Однако сообщать следует только о «весомых» расхождениях.
3. Ведомства по надзору за AML получат более широкие полномочия. А именно доступ к просмотру и рассмотрению качества отчетов проверок компаний и лиц, подозреваемых в финансовых нарушениях.
4. Также правки затронут криптовалюту. Закон определяет, что любой перевод криптоактивов на сумму свыше 1000 Евро должен быть подкреплен информацией, раскрывающей личные данные отправляющей и принимающей криптовалюту стороны. Называются такого рода транзакции travel rule, которые давно приняты ФАТФ.

Когда правки вступят в силу

Большинство выше перечисленных мер начнут действовать с 1 сентября текущего года. Единственное исключение для криптовалюты и travel rule по которым утвержден переходный период до 1 сентября 2023 года. Законодательство по относительным расхождениям в информации о бенефициарах начнет действовать с 1 апреля следующего года.

Несколько слов в заключение

Законодательство Великобритании немногим ранее уже вносило изменения в Руководство AML, о которых вы можете прочитать в статье «Обновленное руководство по AML 2022 в Великобритании: новые правила для бухгалтерского сектора». Также предлагаем вам получить консультацию корпоративного права, релокации бизнеса и иммиграции в Великобританию по адресу info@offshore-pro.info. Всегда рады быть вам полезными!