Под понятием «мировые финансовые центры» подразумеваются города, территории и даже целые страны, в которых сосредоточено большое количество банков и прочих финансово-кредитных институтов, специализирующихся на международных финансовых операциях, осуществляющих сделки с драгоценными металлами и ценными бумагами. Ежегодно разнообразные аналитические агентства составляют рейтинги наиболее успешных мировых финансовых центров. Мы предлагаем ознакомится с десяткой лидеров, подобранной на основе статистических данных за 2020 год.
Критерии выбора лучшего мирового финансового центра
Конкурентоспособность международного финансового центра(МФЦ) оценивается на основе определенных критериев, включающих степень глобальной интегрированности и уровень развития инфраструктуры национального финансового рынка, эффективность системы регулирования, качество бизнес- и социальной инфраструктуры, емкость рынка труда, а также общий имидж страны. При составлении рейтинга обычно все компетентные аналитические центры используют именно такие оценочные критерии.
| Критерии для оценки конкурентоспособности | Перечень компонентов |
| Насколько развит национальный рынок | 1)доступность акций, облигаций, деривативов 2)уровень развития страховых компаний, инвестиционных фондов, коммерческих банков 3)уровень развития финансовой инфраструктуры 4)роль рейтингов независимых агентств 5)поддержка молодых и быстрорастущих предприятий в виде наличия специального рынка ценных бумаг 6)вовлеченность местного населения в финансовые операции |
| Регулирование рынка финансов | 1)эффективность судебной системы 2)прозрачность законодательства 3)эффективность регулирующих органов 4)предотвращение инсайдерской торговли 5)прозрачность корпоративного управления 6)эффективность и прозрачность системы налогообложения |
| Кадровый вопрос | 1)общий уровень финансового образования 2)эффективность визового и миграционного режима 3)емкость и гибкость рынка труда |
| Интегрированность в глобальный рынки капитала | 1)соответствие национальной бухгалтерской отчетности мировым стандартам 2)доступ к национальному финансовому рынку со стороны иностранных инвесторов 3)доступ к зарубежным активам со стороны внутренних инвесторов 4)возможность со стороны иностранных инвесторов размещать активы в стране |
| Уровень общей конкурентоспособности экономики государства | 1)имидж финансового центра в мире 2)уровень финансовой грамотности населения 3)показатели коррупции 4)доверие потребителей и бизнеса 5)общее экономическое развитие 6)политическая ситуация 7)свобода в экономическом плане |
| Бизнес- и социальная инфраструктура | 1)стоимость жизни 2)уровень жизни 3)жилищная инфраструктура 4)офисная недвижимость 5)транспортная система 6)электронные коммуникации |
Сопоставляя все компоненты из вышепредставленных критериев, компетентные агентства и определяют рейтинг лучших мировых финансовых центров.
Данные, используемые в рейтингах, базируются на информации из отчетов международных институтов(всемирный банк, МВФ, ООН, ОЭСР), а также на материалах исследований World Justice Project, Tax Justice Network, PwC, Mercer, Capgemini, A. T. Kearney, Economist Intelligence Unit, Lloyd’s, Henley & Partners.
Несколько общих признаков финансового центра:
- Место, где сосредоточены банки и финансовые институты, работающие с драгоценными металлами и ценными бумагами, осуществляющие валютные операции международного характера, проводящие кредитные и финансовые сделки.
- Успешная практика применения международного рыночного механизма для управления финансовыми потоками.
- Благоприятные общие условия, позволяющие позиционировать центр в качестве заметного участника на международных финансовых рынках для осуществления денежных операций.
- Место встречи кредитно-финансовых институтов для совершения сделок международного масштаба.
Прежде чем стать мировыми и возглавлять рейтинги, финансовые центры обычно проходят следующие стадии: развитие местного финансового рынка, преобразование в региональный финансовый центр, получение статуса МФЦ. Всего в мире более пяти десятков международных финансовых центров, но в 2020 году только десять из них продемонстрировали определенный рост. На низкие показатели других повлияла неопределенность в экономическом секторе, политическая нестабильность, влияние пандемии коронавируса на мировую экономику.
10. Торонто
Последнюю строчку рейтинга занимает стремительно развивающийся мировой финансовый центр, который еще не так давно имел сугубо региональное значение. На сегодняшний день Торонто входит в тройку лучших североамериканских финансовых центров наравне, уступая Чикаго и Нью-Йорку. Toronto’s TMX Group – главная финансовая группа страны, управляющая ведущими биржами. В Торонто расположена штаб-квартира крупной хлебопекарной организации George Weston. Экономика мегаполиса – самый крупный вкладчик в экономику Канады (20% ВВП). В крупнейших банках и брокерских конторах страны заняты около 200 000 сотрудников.
Интересно! С 2007 по 2014 год банковская система Торонто, где сосредоточено пять крупнейших финансовых институтов страны, считалась самой безопасной в мире, потеснив даже всемирно признанную швейцарскую модель.
9.Бостон, США
Благодаря своим размерам, Бостон еще называют Новой Англией. Это столица одного из самых крупных американских штатов – Массачусетс и богатейший город в США. Финансовый район расположен в центре города. Важнейшими секторами считаются страховой и финансовый. Fidelity Investments, Sovereign Bank и State Street Corporation расположили здесь свои штаб-квартиры. Немалый вклад в экономику приносит и туристический и образовательный сектора. Развитая инфраструктура и высококвалифицированная рабочая сила делают этот город одним из заметных лидеров в сфере создания инновационных материалов, микроэлектронике и биотехнологии. По объему ВВП Бостон занимает 6 место в США и 12 в мире.
8.Сан-Франциско, США
После появления на юге Силиконовой долины экономика мегаполиса показала стремительный рост. В Сан-Франциско сосредоточились многие резервные банковские учреждения. Pacific Exchange и Банк Америки расположены именно здесь. Эти структуры в основном предлагают услуги для населения, попадающего под определение «средний класс». Благодаря активному развитию банковского сектора, город смог занять довольно важную позицию в рейтинге мировых финансовых центров. В Сан-Франциско расположена шестерка компаний, попавших в единый рейтинг Fortune и три десятка крупных банковских структур. Специализация экономической части мегаполиса – туризм.
7.Вашингтон, США
И снова важный американский мегаполис входит в десятку рейтинга лучших. Столица Америки является сосредоточением представительств всех трех ветвей федеральной власти. В городе много культурных памятников, парков, зеленых зон, архитектурных достопримечательностей. Вашингтон считается одним из самых грамотно обустроенных городов в мире для отдыха обычных людей.
Главные сектора экономики – сфера услуг и сфера государственного управления. В Вашингтоне расположены штаб-квартиры независимых подрядчиков, торговых групп, некоммерческих организаций, которые выбрали именно эту локацию из-за близости федеральной власти для защиты своих интересов. В мировом финансовом центре находятся две из пятисот крупных компаний по версии журнала Fortune – ипотечное агентство «Fannie Mae» и Почтовая служба США.
6.Цюрих, Швейцария
Цюрих – это самый крупный финансовый центр Швейцарии и шестой в мировом рейтинге среди МФЦ. Мегаполис наиболее успешен в плане человеческого капитала и по критерию развития бизнеса. 44% всей добавочной стоимости финансового рынка Швейцарии покрывает именно Цюрих. На него приходится 17% регионального ВВП. Каждый десятый представитель кантона – это финансовый специалист.
Интересно. Каждый третий заработанный в регионе франк приходится на финансовый сектор. Каждое пятое рабочее место – это вакансия в банковской или страховой структуре Цюриха.
В банковском секторе заняты более двухсот тысяч человек. Мировой финансовый центр лидирует по таким показателям: деловая культура, доступ на мировые рынки, репутация, налогообложение, квалификация персонала.
5.Токио, Япония
Столица восточного государства является своеобразным центром экономического развития. Ведущей промышленной отраслью считается машиностроение. Продукция в виде фотоаппаратов, оптических линз, часов, электроники занимает 25% оборотов всего внутреннего рынка в этой категории. Немаловажной считается и отрасль сборки транспортных средств.
В Токио расположен головной офис Японского банка для международного сотрудничества и много других финансовых институтов. Мегаполис – одна из самых передовых экономически развитых агломераций в мире.
4.Гонконг
Лидирующее место в рейтинге лучших мировых финансовых центров Гонконг обеспечил за счет высоких коэффициентов в секторе финансовых услуг и банковском секторе. Способствовало увеличению показателей и укрепление фондового рынка, капитала, а также повышение эффективности банковского сектора.
Гонконг считается одним из самых перспективных направлений, когда речь идет о прямых иностранных инвестициях. Система низкого налогообложения и практика стимуляции различных инноваций привлекает сюда бизнесменов со всего мира.
3.Сингапур
В тройку лидеров рейтинга вошел Сингапур, уверенно обойдя своего «собрата» Гонконг. Этот город-государство обладает высокой репутацией, надежной банковской системой. Если говорить о фин-технической сфере, то здесь Сингапур уверенно займет первое место в рейтинге, так как порядка двухсот миллионов сингапурских долларов выкладывает государство ежегодно на поддержку тематических проектов и разработку концепций.
Благодаря гибкой системе налогообложения, надежной защите активов, отсутствию валютного контроля, дигитализации бизнеса, здесь иностранцу выгодно открывать бизнес.
2.Нью-Йорк, США
И снова в рейтинге лучших американские мегаполисы. Нью-Йорк уже давно считается одним из главных мировых финансовых центров наряду с Лондоном и столицей Японии. Здесь расположены самые ликвидные и крупные фондовые рынки мира. В мегаполисе располагаются штаб-квартиры таких финансовых гигантов: American International Group, Goldman Sachs Group, Morgan Stanley, Merrill Lynch.
Звание мирового финансового центра город получил уже давно, благодаря развитой банковской инфраструктуре, прозрачному законодательству и ряду других основополагающих факторов. По показателям концентрации бизнеса Нью-Йорк занимает первое место в рейтинге США.
1.Лондон, Великобритания
И первое место в рейтинге лучших финансовых центров мира по праву занимает Лондон. Столица Великобритании первая из европейских городов перешла к экономике, базирующейся на развитии сферы услуг. В Лондоне концентрируется практически половина крупнейших британских компаний по классификации фондовой биржи FTSE.
20% всех активов страны приходится на экономику города. В деловом районе Сити сосредоточена вся основная деловая жизнь финансистов и банкиров. Важнейшей отраслью экономики Лондона являются финансы. Здесь расположены крупные банки и фондовые биржи.
Если вас заинтересовала возможность основать бизнес в одном из главных мировых финансовых центров – пишите нам на электронную почту. Мы проведем анализ вашего проекта и посоветуем, какой город, регион и страна подходят именно вам для реализации всех актуальных бизнес-задач.
