Как найти бенефициаров и собственников оффшора?

Мы работаем со всем миром, особенно когда речь идёт о серьезных деньгах и товарах/услугах. Проверка нерезидентной компании, её бенефициаров и собственников может стать жизненно важным этапом для выживания вашего бизнеса. Почему? Кто гарантирует, что компания, которая скрывается за тенью посредника, является настоящей? Может быть это не инвесторы, а конкуренты, чья цель подчинить, а затем вывести вас с рынка? Может там, за костюмом и красивой визиткой скрывается просто мошенники, а не серьёзное предприятие?

Как проверить оффшор?

Чтобы избежать проблем от неправильных ответов на эти вопросы, необходимо предпринять предварительные шаги и узнать «клиента в лицо». Сегодня это общемировая практика – узнавать, с кем имеешь дело. Причем так поступают, что компании, что правительства, за исключением того, что правительства могут обязать предоставлять информацию о бенефициарах (как сейчас происходит по всему миру с деофшоризацией.

Здесь отлично подойдёт высказывание про «незнание не освобождает от ответственности». В бизнесе это правило действует ещё жестче, к сожалению. Поэтому так важно уметь видеть людей насквозь, читать их, как и компании, которые они представляют. Если вы собираетесь иметь дело с нерезидентными компаниями, будь то обычное торговое сотрудничество, инвестиционный проект или посредническиt услугb, вам следует покопать под ту компанию, с которой вы работаете.

Ничего криминального, просто узнать немного больше, чтобы понять – можно ли им доверять.

Чтобы получить первичную информацию, необходимо просто поговорить с представителем, задать ему вопросы, а также получить визитку и, возможно, какие-то материалы о компании. На таких материалах должно быть точно указано название компании и её адрес, персональные данные посредника (ФИО), его должность. Эти данные с одой стороны легко проверить, с другой – практически всегда указываются на обычной визитке.

Следующий этап – прогулка по открытым информационным источникам и анализ. Первым делом необходимо выяснить, правда ли то, что человек, пришедший к вам является представителем данной компании. Притвориться можно кем угодно, поэтому не поленитесь позвонив по телефону, указанному на визитке (будь то личный или корпоративный лэндлайн-стационарный телефон, причем предпочтение отдавать второму). Так же зайдите в интернет и посетите сайт вместе со страницами в социальных сетях. Так сложилось, что многие проекты, особенно стартующие, или, в некоторых сферах не тратят время и силы на сайт, а просто делают представительство в Facebook или ВКонтакте. Там так же будет полезная информация о компании.

В тоже время наличие своего сайта или хотя бы домена – положительный знак. Домен – собственное имя сайта (например, domen.ru). Он может быть привязан к страничке в интернете, а может быть просто дан почтовым адресам (например, info@domen.ru). Если человек представился как посредник из JP Morgan, а его почтовый адрес выглядит как Name_JP_Morgan@gmail.com стоит заподозрить неладное – он либо не тот, за кого себя выдаёт, либо работает неофициально.

Если любой из вышеуказанных пунктов вызывает недоверие, то пообщайтесь с компаниями, с которыми посредник работал ранее – может он действительно профи, просто работает в одиночку. Так же получите письменное подтверждение (доверенность) того, что человек имеет полномочия представлять ту или иную компанию в переговорных процессах.

Так же отсутствие информации в поиске может указывать на то, что вы не умеет пользоваться поиском, или на то, что вы не нашли связь между компанией посредником и истинным заинтересованным лицом. В таком случае нужно попытаться узнать ответ напрямую. Хотя если вы работаете с посредником, а не с представителем, могут возникнуть затруднения. Например, из-за того, что сохранение конфиденциальности прописано в договоре или является требованием сторон.

Если же ответов на вопросы вы не получили или не хотите показывать своё любопытство, можно воспользоваться иными путями.

Оффшорная компания
Бесплатная консультация

подбор подходящей юрисдикции исходя из вида деятельности, предпочитаемого налогового
режима, структуры компании и т.д.

подбор подходящей юрисдикции исходя, из вида деятельности, предпочитаемого налогового режима, структуры компании и т. д.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

ПОЛУЧИТЬ
КОНСУЛЬТАЦИЮ ПОЛУЧИТЬ
КОНСУЛЬТАЦИЮ

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Например, обратиться в реестры регистрации компаний тех стран, в которых прописан тот или иной бизнес. Для этого необходимо знать название компании, место регистрации, желательно регистрационный номер. Хотя можно получить выдачу с ответами, а затем найти нужный вариант по юридическому или фактическому адресу.

В некоторых странах можно посмотреть реестр действующего бизнеса и директоров. Там есть возможность увидеть имена владельцев или номинальных представителей – второе можно определить, если одно и тоже имя указано директором во множестве компаний. Это сделано именно для того, чтобы защитить свою личную информацию, и чего хотят избежать многие правительства, требуя введения бенефициары списков и т.п.

Можно заняться профессиональным расследованием и проследить всю цепочку аффилированных компаний и лиц. Но этим с разной степенью успеха занимаются правоохранительные органы, поэтому рассчитывать на серьезный результат за приемлемое время не стоит – ведь именно для такого случая такие схемы и создаются. Но если вы упорный, вы сможете преодолеть и такой барьер.

Хорошим подспорьем в таких делах может стать финансовая отчетность: кто оплачивает гербовый сбор, отчеты аудиторских проверок, налоговая отчетность. Доступ к такой информации чаще всего платный (но недорогой). Там нет банковских счетов, но есть дополнительная информация, которая может стать полезной в вашем личном расследовании. Так же документально можно проверить адреса базирования бизнеса – юридический и фактический адреса, а также аренду, коммунальные расходы и т.п.

Так же не забывайте о людях – в некоторых случаях это гораздо проще. Обратитесь к деловым партнерам или просто зайдите в социальные сети (например, соц сеть для профессионалов LinkedIn). Поспрашивайте, кто он, где работает. Там же есть дополнительная информация, телефоны, е-мейлы.

Разумеется, что выполняя все вышеперечисленные шаги, стоит оставаться в рамках действующих законов. Если вы не уверены в каких-то своих действиях, лучше не рисковать и обратиться к профессионалам, например, в детективное агентство.

Также профессионалы часто состоят в различных ассоциациях и участвуют в конференицях.

Правда стоит понимать, что найти все контакты, скорее всего, не удастся. Но, по крайней мере вы сможете более или менее понять, насколько серьезен тот или иной партнер/инвестор/посредник. Если вы хотите больше знать о других, возможно, вы будете рады тому, что делают современные правительства: требуют создания списка бенефициаров, налоговой прозрачности и прочую деофшоризацию. Это всё приведёт к тому, что информацию будет получить легче и всем.

Но тоже самое можно сказать и про Вас. Готовы ли вы, чтобы вас исследовали? Тогда будьте аккуратны. Создавайте приличный SUBSTANCE для своего оффшорного и международного бизнеса.