Как найти бенефициаров и собственников оффшора?

Мы работаем со всем миром, особенно когда речь идёт о серьезных деньгах и товарах/услугах. Проверка нерезидентной компании, её бенефициаров и собственников может стать жизненно важным этапом для выживания вашего бизнеса. Почему? Кто гарантирует, что компания, которая скрывается за тенью посредника, является настоящей? Может быть это не инвесторы, а конкуренты, чья цель подчинить, а затем вывести вас с рынка? Может там, за костюмом и красивой визиткой скрывается просто мошенники, а не серьёзное предприятие?

Как проверить оффшор?

Чтобы избежать проблем от неправильных ответов на эти вопросы, необходимо предпринять предварительные шаги и узнать «клиента в лицо». Сегодня это общемировая практика – узнавать, с кем имеешь дело. Причем так поступают, что компании, что правительства, за исключением того, что правительства могут обязать предоставлять информацию о бенефициарах (как сейчас происходит по всему миру с деофшоризацией.

Здесь отлично подойдёт высказывание про «незнание не освобождает от ответственности». В бизнесе это правило действует ещё жестче, к сожалению. Поэтому так важно уметь видеть людей насквозь, читать их, как и компании, которые они представляют. Если вы собираетесь иметь дело с нерезидентными компаниями, будь то обычное торговое сотрудничество, инвестиционный проект или посредническиt услугb, вам следует покопать под ту компанию, с которой вы работаете.

Ничего криминального, просто узнать немного больше, чтобы понять – можно ли им доверять.

Чтобы получить первичную информацию, необходимо просто поговорить с представителем, задать ему вопросы, а также получить визитку и, возможно, какие-то материалы о компании. На таких материалах должно быть точно указано название компании и её адрес, персональные данные посредника (ФИО), его должность. Эти данные с одой стороны легко проверить, с другой – практически всегда указываются на обычной визитке.

Следующий этап – прогулка по открытым информационным источникам и анализ. Первым делом необходимо выяснить, правда ли то, что человек, пришедший к вам является представителем данной компании. Притвориться можно кем угодно, поэтому не поленитесь позвонив по телефону, указанному на визитке (будь то личный или корпоративный лэндлайн-стационарный телефон, причем предпочтение отдавать второму). Так же зайдите в интернет и посетите сайт вместе со страницами в социальных сетях. Так сложилось, что многие проекты, особенно стартующие, или, в некоторых сферах не тратят время и силы на сайт, а просто делают представительство в Facebook или ВКонтакте. Там так же будет полезная информация о компании.

В тоже время наличие своего сайта или хотя бы домена – положительный знак. Домен – собственное имя сайта (например, domen.ru). Он может быть привязан к страничке в интернете, а может быть просто дан почтовым адресам (например, info@domen.ru). Если человек представился как посредник из JP Morgan, а его почтовый адрес выглядит как Name_JP_Morgan@gmail.com стоит заподозрить неладное – он либо не тот, за кого себя выдаёт, либо работает неофициально.

Если любой из вышеуказанных пунктов вызывает недоверие, то пообщайтесь с компаниями, с которыми посредник работал ранее – может он действительно профи, просто работает в одиночку. Так же получите письменное подтверждение (доверенность) того, что человек имеет полномочия представлять ту или иную компанию в переговорных процессах.

Так же отсутствие информации в поиске может указывать на то, что вы не умеет пользоваться поиском, или на то, что вы не нашли связь между компанией посредником и истинным заинтересованным лицом. В таком случае нужно попытаться узнать ответ напрямую. Хотя если вы работаете с посредником, а не с представителем, могут возникнуть затруднения. Например, из-за того, что сохранение конфиденциальности прописано в договоре или является требованием сторон.

Если же ответов на вопросы вы не получили или не хотите показывать своё любопытство, можно воспользоваться иными путями.

Например, обратиться в реестры регистрации компаний тех стран, в которых прописан тот или иной бизнес. Для этого необходимо знать название компании, место регистрации, желательно регистрационный номер. Хотя можно получить выдачу с ответами, а затем найти нужный вариант по юридическому или фактическому адресу.

В некоторых странах можно посмотреть реестр действующего бизнеса и директоров. Там есть возможность увидеть имена владельцев или номинальных представителей – второе можно определить, если одно и тоже имя указано директором во множестве компаний. Это сделано именно для того, чтобы защитить свою личную информацию, и чего хотят избежать многие правительства, требуя введения бенефициары списков и т.п.

Можно заняться профессиональным расследованием и проследить всю цепочку аффилированных компаний и лиц. Но этим с разной степенью успеха занимаются правоохранительные органы, поэтому рассчитывать на серьезный результат за приемлемое время не стоит – ведь именно для такого случая такие схемы и создаются. Но если вы упорный, вы сможете преодолеть и такой барьер.

Хорошим подспорьем в таких делах может стать финансовая отчетность: кто оплачивает гербовый сбор, отчеты аудиторских проверок, налоговая отчетность. Доступ к такой информации чаще всего платный (но недорогой). Там нет банковских счетов, но есть дополнительная информация, которая может стать полезной в вашем личном расследовании. Так же документально можно проверить адреса базирования бизнеса – юридический и фактический адреса, а также аренду, коммунальные расходы и т.п.

Так же не забывайте о людях – в некоторых случаях это гораздо проще. Обратитесь к деловым партнерам или просто зайдите в социальные сети (например, соц сеть для профессионалов LinkedIn). Поспрашивайте, кто он, где работает. Там же есть дополнительная информация, телефоны, е-мейлы.

Разумеется, что выполняя все вышеперечисленные шаги, стоит оставаться в рамках действующих законов. Если вы не уверены в каких-то своих действиях, лучше не рисковать и обратиться к профессионалам, например, в детективное агентство.

Также профессионалы часто состоят в различных ассоциациях и участвуют в конференицях.

Правда стоит понимать, что найти все контакты, скорее всего, не удастся. Но, по крайней мере вы сможете более или менее понять, насколько серьезен тот или иной партнер/инвестор/посредник. Если вы хотите больше знать о других, возможно, вы будете рады тому, что делают современные правительства: требуют создания списка бенефициаров, налоговой прозрачности и прочую деофшоризацию. Это всё приведёт к тому, что информацию будет получить легче и всем.

Но тоже самое можно сказать и про Вас. Готовы ли вы, чтобы вас исследовали? Тогда будьте аккуратны. Создавайте приличный SUBSTANCE для своего оффшорного и международного бизнеса.

платная услуга PRE—APPROVAL для желающих открытия иностранного банковского счета

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

9 комментариев по статье "Как найти бенефициаров и собственников оффшора?"

  1. Аватар
    Декабрь 8, 2016 11:17
    Алекс

    Здравствуйте! Можно ли проверить компанию, зарегистрированную на БВО действующая она или нет?. А также информацию кто является бенефициаром этой компании?
    Спасибо

  2. Александра Листерман
    Декабрь 8, 2016 14:44
    Александра Листерман

    Можно, если компанию регистрировали Вы. Получить справки о Good Standing компании можно у своего регистратора. Если Вы не регистрировали это компанию, то все запросы через суд на БВО или Интерпол. Можно, если команию регистрировали Вы. Получить справки о Good Standing компании можно у своего регистратора. Если Вы не регистрировали это компанию, то все запросы через суд на БВО или Интерпол.

  3. Аватар
    Июль 31, 2017 19:28
    Maria

    Как узнать оффшорную компанию, с которой работал муж?

  4. Александра Листерман
    Август 2, 2017 10:41
    Александра Листерман

    Если Вы хотите узнать о компании, которой владел Ваш муж в оффшоре, не зная названия и юрисдикцию регистрации компании, Вы никак не сможете узнать, каким оффшором владел Ваш муж.
    Если известны банковские счета, которыми он владел и управлял от имени оффшора, в случае легального вступления в роль наследницы супруга, Вы можете сконтактировать оффшорные банки, переоформление владения счетами. При условии, что знаете какие банки контактировать.
    Обычно, при регистрации оффшора или при открытии оффшорных счетов, владелец дает информацию кого сконтактировать, например, в случае не продления компании или в случае отсутствия ответа со стороны зарегистрировавшего. Также те, кто регистрируют оффшор, часто дают информацию о компании ближайшим родственникам, а именно, тем родственникам, которых они хотят сделать наследниками своих оффшорных капиталов. Передача наследства желанным наследниками — одна из причин для регистрации оффшора. Ведь на наследника можно просто переписать акции компании.

  5. Аватар
    Январь 26, 2019 13:07
    Илья

    Здравствуйте, у меня есть подозрения что один мой знакомый открыл на мое имя и офшорную компанию, но это только подозрения, как можно это проверить?

  6. Александра Листерман
    Январь 28, 2019 11:20
    Александра Листерман

    Пока у всех оффшоров нет открытых регистров, проверить данную информацию фактически не представляется возможным. Однако, примерно с 2016- 2017 годов, все лицензированные регистраторы проводят политику Know Your Client. В эту политику входит как требования к клиенту прислать недавно нотариально или с апостилем заверенную копию паспорта ( не старше 3х месяцев), а также utility bills или свежую информацию с подтверждением адреса проживания. Если у Вашего знакомого не было в распоряжении таких документов, а также, если вы не подписывались на форме- заявке на регистрацию оффшора, регистрацию такой компании можно считать неправомерной. Также, в большинстве случаев, без вашего участия не возможно открыть банковский счет, за исключением наличия свеже-заверенных копий множества документов и подписанных форм.

  7. Аватар
    Февраль 5, 2019 15:29
    Васса

    Здравствуйте!
    Как мне узнать окончательного владельца дома в Лондоне если он регистрирован на траст в Лондоне и этим трастом управляет еще 2 траста, один регистрирован на Гибралтаре, второй в Джерси ( UK) ?

  8. Александра Листерман
    Февраль 19, 2019 11:11
    Александра Листерман

    Если это банк – то нет. Но есть платежные системы, которые работают только с профессиональными посредниками напрямую, например, платежные системы, которые работают в основном с high- risk клиентами и бизнесом. Среди наших предложений есть всего одно такое предложение и то, речь идет не о депозите, а о внутреннем тарифе системы за открытие счета. В 99,99 % случаев все тарифы банка и предоплата идет напрямую на открытый счет банка. В последний год в некоторых банках появилась система Pre-Approval , когда банк берет деньги от клиента за рассмотрение его документов. Дело в том, что сейчас требуются очень тщательные проверки и не у всех банков есть средства на проведение этих проверок бесплатно потому, что слишком большому количеству клиентов идут отказы.

    Некоторые банки требуют первое перечисление ( в которое обычно входит и депозит) именно со счета бенефициара или с другого счета той же компании. Если Вы не являетесь резидентом Великобритании или клиентом Private Banking в Великобритании с несколькими миллионами, мы не видим много возможностей открыть счет в банке Великобритании на момент начала 2019 года. В случае, если это платежная система – возможность есть.

  9. Аватар
    Сентябрь 25, 2019 17:15
    Дарья

    Здравствуйте! Как узнать, кто физически является хозяином дома, который находится в Израиле, если в регистре дом оформлен на оффшорную компанию на БВО?

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.