Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Как открыть оффшорный счёт в зарубежном банке для физических лиц

Оффшорные счета сегодня не являются чем-то противоправным и нелегальным. Само определение говорит о правомерности таких банковских аккаунтов, так как оффшорный счет — это аккаунт, открытый иностранцем в любой стране или банке вне территории проживания и налогового резидентства клиента. 

Открытие оффшорного счета - картинка

Чтобы открыть счет в оффшоре на имя физического лица или компании, достаточно предоставить документы и пройти процедуру проверки клиента (бенефициара). Возникают вопросы: насколько конфиденциальной будет информация о клиенте банка и есть ли вероятность защитить активы от иностранных судов и кредиторов? Разберемся в этом далее.

Notice blue

Прежде чем открыть оффшорный счет, следует правильно выбрать обслуживающий банк, необанк или платежную систему. Проконсультируйтесь со специалистами и заполните короткую анкету.

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Что такое оффшорный счет?

Банковские счета в зарубежных банках и финансовых учреждениях можно разделить на несколько подгрупп:

  • Счёт для оффшорной компании – называется «оффшорным» по причине статуса компании (международной), местом регистрации которой выбрана низконалоговая территория / юрисдикция (Невис, Белиз, Каймановы острова, штат Делавэр США, Острова Кука и т. д.).
  • Личный оффшорный счет — это аккаунт, созданный на имя иностранного гражданина в любом государстве, отличном от его места проживания и налогового/валютного резидентства. Такой счет имеет второе название – иностранный без приставки «оффшор».

Оффшорный счет для иностранного бизнеса может быть открыт в иностранном банке для европейских, азиатских и других компаний. При этом сама фирма необязательно относится к оффшорным и зачастую имеет экономическое присутствие в западной юрисдикции. Запасной оффшорный счет чаще открывается для дочернего предприятия, филиала или для создания траста по управлению бизнесом через LLC на Невисе или в другом оффшоре.

Notice blue

Вывод: оффшорный счет — это банковский аккаунт в любом иностранном государстве, где не проживает клиент банка и не имеет статуса налогового/валютного резидента.

Зачем открывать счет в оффшорном банке?

Цели открытия оффшорного счета:

  • защита активов;
  • пассивная прибыль от высоких процентов по депозитам;
  • диверсификация капитала и конфиденциальность бенефициара (условная). 

Международные банковские операции — это перевод денег в банк, который расположен за пределами страны налогового резидентства клиента.

Оформление анонимной карты Union Pay за 1 день!

Оформить карту →
imgcontent

Преимущества иностранного счета для частного лица:

  • Доступность и гибкость. Зарубежные банки фокусируют внимание на гибкости своих продуктов. Основная цель — предоставить глобальный доступ к личным сбережениям посредством онлайн-банкинга, что позволяет выполнить любую операцию из любой точки мира.
  • Минимум документов относительно аналогичных требований в европейских банках. 
  • Конфиденциальность и безопасность — многие иностранные банки уделяют особое внимание безопасности активов и сохранению конфиденциальной информации о своих клиентах без передачи данных третьим лицам.
  • Диверсификация — иностранные банки подходят и используются для защиты капитала и распределения активов по разным кошелькам. Это защитит от рисков блокировки кошельков и валютных колебаний, а также от санкций на фоне политического и экономического кризисов.
  • Защита — оффшорные счета в отдельных банках имеют более высокий уровень защищенности как от государственных, так и от коммерческих иностранных структур.

Счет в оффшорном банке позволяет частному лицу использовать финансовые продукты с высоким уровнем безопасности. 

banner_people

Обсудить детали с экспертом

Уточните список необходимых документов, узнайте обо всех нюансах процесса, сроках и стоимости у профессионалов портала.

Связаться с экспертом

Удобнее через мессенджер?

Где проще всего открыть счет в оффшоре?

Прежде чем стать клиентом иностранного банка, убедитесь, что учреждение не только надежно и ликвидно, но и отвечает вашим требованиям. На чем заострить внимание при открытии счета за рубежом:

  • Расходы. Плата за открытие и обслуживание счетов может отличаться как по размеру комиссии, так и по требованиям к неснижаемому остатку и документам от заявителя.
  • Доступная валюта для транзакций. В зависимости от того, с какой целью открывается оффшорный счет, может быть достаточно только USD или потребуется получить доступ к мультивалютному аккаунту. 
  • Статус государства регистрации банка. 

Актуальные предложения для иностранных резидентов по банковским счетам в оффшоре представлены на страницах нашего портала.

Услуги по открытию оффшорных счетов:

Как открыть оффшорный счет россиянам

Обслуживание иностранных клиентов в оффшоре гораздо сложнее, чем открытие счета в местном банке страны проживания. Финансовые учреждения проводят тщательную проверку каждого потенциального клиента, особенно в отношении его связей с санкционными списками, а также на предмет нарушений налоговых норм и финансовых махинаций.

Notice blue

Клиентам из России отказывают чаще, чем резидентам других стран, что касается в том числе регистрации бизнеса за рубежом. Чтобы получить доступ к банковскому сектору в Европе, Азии и других континентах, россиянам достаточно оформить ВНЖ другого государства (условие некоторых финучреждений).

Чтобы стать клиентом банка, потребуется подготовить и предоставить ряд документов, касающихся проведения углубленной комплексной проверки KYC («Знай своего клиента»). Но даже этого будет недостаточно для открытия оффшорного счета, если клиент из России уже попал в список санкционных лиц ЕС.

Чтобы решить проблему, потребуется сузить список доступных банков, которые дадут добро на открытие оффшорного счета, а также (при необходимости) выбрать другой маршрут для диверсификации и защиты активов. Например, трасты и фонды, через которые можно защитить не только финансы, но и корпоративные документы, недвижимость и иные ценности. Регистрация траста на Невисе – хороший выбор для защиты от кредиторов и родственников, так как решения иностранных судов не действуют в этой стране.

Документы для открытия оффшорного счета

По умолчанию (для всех иностранцев физлиц) для открытия оффшорного счета потребуется предоставить легализованные документы, переведенные и заверенные нотариусом:

  • скан-копию паспорта;
  • подтверждение адреса проживания;
  • оригинал справки с места работы или выписку с банковского счета;
  • резюме с указанием источника происхождения средств и планируемых будущих операций по счету.

Перечень документов может меняться, что зависит от условий финучреждения и законов страны расположения банка. 

Процесс проверки сведений комплаенсом банка может занять до 30 дней. Но даже при правильно собранном и заполненном пакете документов физическое лицо может получить отказ из иностранного банка. 

Чтобы не обращаться в каждый банк отдельно, советуем использовать услугу PRE-APPROVAL – один запрос в несколько финансовых институтов и предварительное решение на открытие иностранного счета. Какие документы надо предоставить в банк для открытия оффшорного корпоративного счета, узнайте у наших экспертов.

PRE-APPROVAL на открытие оффшорного счета

Как открыть оффшорный счет дистанционно

Открыть оффшорный счёт удаленно можно в ряде юрисдикций, в числе которых:

  • Белиз;
  • Невис;
  • Швейцария;
  • Багамские острова;
  • Острова Кука;
  • Кюрасао;
  • Лихтенштейн;
  • Сент-Люсия и т. д.

Справка: определение «оффшорный счет» может применяться как к странам, входящим в перечень таких зон, так и к европейским государствам.

Процедура удаленного открытия счета в оффшоре или для оффшорного бизнеса аналогична процессу формирования банковского аккаунта при личном обращении. Отличие заключается в документах для проверки клиента KYC и онлайн-сервисе приема заявок.

Справка: если документ содержит ошибки или в нем представлена не вся информация, банк откажет в обслуживании.

Счет за рубежом быстро и безопасно

Компания Offshore Pro Group предлагает открыть оффшорные счета физическим и юридическим лицам любых стран. Наши агенты и зарегистрированные посредники предоставляют комплексные решения по регистрации бизнеса, лицензированию, трастовым структурам и счетам в банках, необанках, платежных системах.

Легально ли открыть оффшорный счет?

Если вы можете доказать легальность происхождения средств, а также не нарушаете валютное законодательство страны, в которой являетесь валютным и/или налоговым резидентом, то имеете полное право открывать иностранный (оффшорный) счет в любом банке мира. В некоторых случаях о счете необходимо отчитываться перед налоговой службой, но в целом запрета на открытие оффшорного счета нет.

Что такое оффшорный счет?

Оффшорные счета — это счета, открытые в стране, в которой потенциальный клиент не проживает и не является ее гражданином или налоговым резидентом. Иными словами, любой иностранный счет может считаться оффшорным. Хотя иногда оффшорными счетами называют счета в банках, которые работают в так называемых оффшорных зонах, или счета, открытые для оффшорных компаний.

Как россиянам открыть счет в оффшоре?

Граждане России, как и резиденты других стран, могут открыть личный оффшорный счет, но далеко не во всех странах и банках. В 2024 году многие банки ввели ограничения на обслуживание граждан России и Республики Беларусь, которые в настоящее время проживают в своих государствах. Те, кто сменил ПМЖ, но сохранил статус гражданина РФ или РБ, могут свободно открывать счета в оффшорных банках. Также есть дружественные страны, которые не вводили запрет на обслуживание граждан России в оффшорных банках и продолжают открывать счета нерезидентам без проблем.

Можно ли открыть счет в оффшоре в 2023–2024?

Так как оффшорный счет — это иностранный счет, созданный в любом зарубежном финансовом учреждении (банке, интернет-банке, платежной системе и т.д.), его можно законно открыть гражданам любого государства. Вопрос легальности создания такого счета связан с налоговыми обязательствами и уведомлением местных органов власти, а в отдельных странах — с разрешением на открытие оффшорного (иностранного счета). Таким образом, открыть оффшорный счёт в иностранном банке в 2024 году, как и в 2023, можно, в том числе россиянам и гражданам, проживающим в санкционных юрисдикциях (с точки зрения банковских организаций и Евросоюза), где сегодня оказались Республика Беларусь, Крым и РФ.

Какие документы нужны для открытия оффшорного или иностранного счета?

Чтобы открыть счет за рубежом, физические лица (нерезиденты) должны предоставить копию паспорта, документ о легальности происхождения средств, документ о месте проживания (выписку по коммунальным услугам). Также банк может запросить другие документы для проверки потенциального клиента. Все документы переводят на язык страны обращения, заверяют у нотариуса и легализуют штампом апостиль.

Нужна консультация?

2 комментария по статье "Как открыть оффшорный счёт в зарубежном банке для физических лиц"

  1. 6 апреля, 2022 11:57
    Марианна Зверева

    Что сейчас нужно, чтобы открыть оффшорный счет? Изменились ли как-то требования банков к клиентам из России, учитывая последние санкции?

  2. 6 апреля, 2022 13:11
    Alexandra Erlanger

    Стандартные требования банков к необходимому пакету документов не изменились. Тем не менее банки оставляют за собой право запросить дополнительные подтверждающие документы, рекомендательные письма, назначить личную встречу или онлайн собеседование. Перечень обязательных документов зависит от выбранной страны и конкретного банка. Подробную информацию об интересующей Вас юрисдикции Вы можете у наших экспертов, написав нам на почту [email protected] или связавшись другим удобным Вам способов. Все доступные контакты можно найти в шапке этой страницы.  

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.