Как открыть оффшорный счёт в зарубежном банке для физических лиц

Оффшорные счета сохранили свою популярность среди частных лиц и предпринимателей и сегодня не являются чем-то противоправным и нелегальным. Само определение говорит о легальности таких банковских аккаунтов, так как офшорный счет — это счет, открытый иностранцем в любой стране или банке, вне территории проживания и налогового резидентства клиента.

Чтобы открыть счета в оффшоре для физических лиц и компаний, достаточно предоставить требуемые документы и пройти ту же процедуру, что и в случае открытия корпоративного счета – проверку клиента (бенефициара) как главного получателя активов, имеющего доступ к финансам. Возникают вопросы: насколько конфиденциальной будет информация о клиенте оффшорного банка и есть ли вероятность защитить активы от иностранных судов и кредиторов? Разберемся в этом далее.

Что такое оффшорный счет?

Оффшорные счета – это банковские счета в зарубежных банках и финансовых учреждениях, которые можно условно разделить на несколько подгрупп:

• Счёт для оффшорной компании – называется «оффшорным» по причине статуса компании (международной/офшорной), местом регистрации которой выбрана оффшорная территория (Невис, Белиз, Каймановы острова, штат Делавэр США, Острова Кука и т. д.).
• Личный офшорный счет — это счет, который открыт на имя иностранного гражданина в любом государстве, отличном от его места проживания и налогового/валютного резидентства. Такой счет имеет второе название – иностранный счет без приставки «оффшор».
• Оффшорный счет для иностранного бизнеса – это счет, который может быть открыт в оффшорном банке для европейских, азиатских и других иностранных компаний. При этом сама компания необязательно относится к офшорным и зачастую имеет экономическое присутствие в западной юрисдикции. Запасной оффшорный счет чаще всего открывается для дочернего предприятия, филиала или для создания траста по управлению бизнесом через LLC на Невисе или в другом оффшоре.

Зачем открывать счет в оффшорном банке?

Наличие международной учетной записи становится всё более распространенным явлением среди физических лиц и компаний. Цели открытия оффшорного счета:

• защита активов;
• пассивная прибыль от высоких процентов по депозитам;
• диверсификация капитала и конфиденциальность бенефициара (условная). 

Оффшорные банковские операции — это перевод денег в банк, который расположен за пределами страны налогового резидентства клиента. 

Счет в оффшорном банке для физических лиц дает ряд преимуществ:

• Доступность и гибкость — зарубежные банки, предлагающие свои услуги, фокусируют внимание на гибкости своих продуктов. Основная цель — предоставить глобальный доступ к личным сбережениям посредством онлайн-банкинга, что позволяет выполнить любую операцию из любой точки мира.
• Минимум документов для открытия счёта в офшоре нерезидентам относительно аналогичных требований в европейских банках. 
• Конфиденциальность и безопасность — оффшорные банки уделяют особое внимание безопасности активов и сохранению конфиденциальной информации о своих клиентах без передачи данных третьим лицам.
• Диверсификация — иностранные банки подходят и используются для защиты капитала и распределения активов по разным кошелькам. Это защитит от рисков блокировки счетов и валютных колебаний, а также от санкций на фоне политического и экономического кризисов.
• Защита — оффшорные счета в отдельных банках имеют более высокий уровень защиты как от государственных, так и от коммерческих иностранных структур.

Счет в оффшорном банке позволяет частному лицу использовать современные банковские продукты с высоким уровнем безопасности.

Если вас волнует актуальный вопрос, можно ли россиянину открыть счет в оффшорном банке, наш ответ – можно. Главная задача при создании офшорного аккаунта – правильный выбор банка, тарифов и агента-посредника. 

Чтобы не допустить ошибок и получить (иностранный) оффшорный счет в лучшем финансовом институте, обратитесь за помощью к нашим специалистам.

• Открыть офшорный счет за рубежом удаленно
• Открыть оффшорный счет в платежной системе
• Брокерский счет в офшоре открыть
• Оффшорная анонимная карта открыть.

Где проще всего открыть счет в офшоре?

Прежде чем открыть счет в оффшорном банке, убедитесь, что учреждение не только надежно и ликвидно, но и отвечает вашим требованиям. Существуют различные факторы, которые следует учитывать при открытии оффшорного счета:

• Расходы. Плата за открытие и обслуживание оффшорного счета может отличаться как по сумме комиссии, так и по требованиям к неснижаемому остатку и документу от заявителя (клиента).
• Валюта счета, которая может быть только европейской, местной, в долларах США или в нескольких вариантах. В зависимости от того, с какой целью открывается оффшорный счет, может быть достаточно только USD или потребуется получить доступ к мультивалютному аккаунту. 
• Статус государства по месту расположения банка. Если это юрисдикция из черного списка оффшорных зон, то банковский счет может оказаться не всегда правильным выбором.

Услуги по открытию оффшорных счетов:

по запросу

Секретный континент свободы: банки и компании в Африке для всех

3500 EUR

Личный банковский счёт на Багамах для состоятельных лиц

2999 EUR

Открытие личного счета в удаленном режиме в банке Панамы

2999 EUR

Открытие личного банковского счета на Сент-Люсии в Bank of Saint Lucia International Limited (BOSLIL)

2999 EUR

Личный счет в оффшорном банке в Белизе

Как открыть оффшорный счет

Открыть счет в оффшорном банке для физических лиц или оффшорных компаний не так просто, как открыть банковский счет в стране проживания. Банки внимательно проверяют каждого потенциального клиента, особенно на причастность к санкционному списку лиц и юрисдикций, а также по вопросам нарушения налоговых норм и финансовых махинаций.

В рамках этого процесса банкам требуется ряд документов, касающихся проведения углубленной комплексной проверки KYC («Знай своего клиента») о вас как о новом клиенте. Но даже этого будет недостаточно для открытия оффшорного счета, если клиент из России или уже попал в список санкционных лиц ЕС.

Чтобы решить проблему, потребуется сузить список доступных банков, которые дадут добро на открытие офшорного счета, а также (при необходимости) выбрать другой маршрут для диверсификации и защиты активов. 

Например, трасты и фонды, регистрация которых может стать лучшим вариантом в сложившейся ситуации и защитит не только финансы, но и корпоративные документы, недвижимость и иные ценности. 

Документы для открытия счета на частное лицо

Для открытия оффшорного счета (для физлица) потребуется предоставить легализованные документы, переведенные и заверенные нотариусом:

• скан-копию паспорта;
• документ, подтверждающий место проживания;
• оригинал справки с места трудоустройства (документ необходим для подтверждения платежеспособности физического лица);
• резюме с указанием источника происхождения денежных средств и планируемых будущих операций по счету.

Перечень необходимых документов может меняться в зависимости от выбранной страны. 

Когда пакет документов готов, его направляют для проверки комплаенсом банка. Процесс может занять до 30 дней. Но даже при правильно собранном и заполненном пакете документов физическое лицо может получить отказ от иностранного банка. 

Как открыть оффшорный счет дистанционно

Дистанционно открыть офшорный счёт можно в ряде юрисдикций, в числе которых:

• Белиз;
• Невис;
• Швейцария;
• Багамские острова;
• Острова Кука;
• Кюрасао;
• Лихтенштейн;
• Сент-Люсия и т. д.

При этом само определение «оффшорный счет» может применяться как к странам, входящим в перечень офшорных зон, так и к европейским государствам.

Процедура удаленного открытия счета в оффшоре или для офшорного бизнеса аналогична процессу формирования банковского счета при личном обращении. Отличие заключается в проверке клиента KYC и передаче документов, что происходит в онлайн-режиме посредством электронных средств связи.

Независимо от способа открытия оффшорного счета в банке, не стоит забывать о правильной легализации документов и их подготовке. Если документ будет представлен с ошибками или с неполной информацией, в обслуживании будет отказано.

Как открыть счет в оффшорном банке без личного присутствия быстро и безопасно

Компания Offshore Pro Group предлагает открыть оффшорные счета физическим и юридическим лицам любых стран. Получите персональную помощь наших экспертов и не тратьте свое время на поиск подходящего финансового учреждения, поездки за границу, подготовку документов в соответствии с требованиями оффшорного банка.

Оффшорный счёт — это счет, созданный в любом зарубежном банке, в чем вам помогут наши эксперты. Наши агенты и зарегистрированные посредники по всему миру предоставят комплексные оффшорные решения по регистрации бизнеса, лицензированию, трастовым структурам и счетам в банках, необанках, платежных системах.