Оффшорные счета сохранили свою популярность среди частных лиц и предпринимателей и сегодня не являются чем-то противоправным и нелегальным. Само определение говорит о легальности таких банковских аккаунтов, так как офшорный счет — это счет, открытый иностранцем в любой стране или банке, вне территории проживания и налогового резидентства клиента.
Чтобы открыть счета в оффшоре для физических лиц и компаний, достаточно предоставить требуемые документы и пройти ту же процедуру, что и в случае открытия корпоративного счета – проверку клиента (бенефициара) как главного получателя активов, имеющего доступ к финансам. Возникают вопросы: насколько конфиденциальной будет информация о клиенте оффшорного банка и есть ли вероятность защитить активы от иностранных судов и кредиторов? Разберемся в этом далее.
Прежде чем открыть офшорный счет, следует правильно выбрать обслуживающий банк, необанк или платежную систему. Для того чтобы открытие счета в оффшоре было выполнено в соответствии с задачами и целями (для личных расходов, путешествий, диверсификации капитала и защиты активов), проконсультируйтесь с опытными специалистами и заполните короткую анкету.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Что такое оффшорный счет?
Оффшорные счета – это банковские счета в зарубежных банках и финансовых учреждениях, которые можно условно разделить на несколько подгрупп:
- Счёт для оффшорной компании – называется «оффшорным» по причине статуса компании (международной/офшорной), местом регистрации которой выбрана оффшорная территория (Невис, Белиз, Каймановы острова, штат Делавэр США, Острова Кука и т. д.).
- Личный офшорный счет — это счет, который открыт на имя иностранного гражданина в любом государстве, отличном от его места проживания и налогового/валютного резидентства. Такой счет имеет второе название – иностранный счет без приставки «оффшор».
- Оффшорный счет для иностранного бизнеса – это счет, который может быть открыт в оффшорном банке для европейских, азиатских и других иностранных компаний. При этом сама компания необязательно относится к офшорным и зачастую имеет экономическое присутствие в западной юрисдикции. Запасной оффшорный счет чаще всего открывается для дочернего предприятия, филиала или для создания траста по управлению бизнесом через LLC на Невисе или в другом оффшоре.
Оффшорный счет — это банковский аккаунт в любом иностранном государстве, где не проживает клиент банка и не имеет статуса налогового/валютного резидента.
Зачем открывать счет в оффшорном банке?
Наличие международной учетной записи становится всё более распространенным явлением среди физических лиц и компаний. Цели открытия оффшорного счета:
- защита активов;
- пассивная прибыль от высоких процентов по депозитам;
- диверсификация капитала и конфиденциальность бенефициара (условная).
Оффшорные банковские операции — это перевод денег в банк, который расположен за пределами страны налогового резидентства клиента.
Счет в оффшорном банке для физических лиц дает ряд преимуществ:
- Доступность и гибкость — зарубежные банки, предлагающие свои услуги, фокусируют внимание на гибкости своих продуктов. Основная цель — предоставить глобальный доступ к личным сбережениям посредством онлайн-банкинга, что позволяет выполнить любую операцию из любой точки мира.
- Минимум документов для открытия счёта в офшоре нерезидентам относительно аналогичных требований в европейских банках.
- Конфиденциальность и безопасность — оффшорные банки уделяют особое внимание безопасности активов и сохранению конфиденциальной информации о своих клиентах без передачи данных третьим лицам.
- Диверсификация — иностранные банки подходят и используются для защиты капитала и распределения активов по разным кошелькам. Это защитит от рисков блокировки счетов и валютных колебаний, а также от санкций на фоне политического и экономического кризисов.
- Защита — оффшорные счета в отдельных банках имеют более высокий уровень защиты как от государственных, так и от коммерческих иностранных структур.
Счет в оффшорном банке позволяет частному лицу использовать современные банковские продукты с высоким уровнем безопасности.
Если вас волнует актуальный вопрос, можно ли россиянину открыть счет в оффшорном банке, наш ответ – можно. Главная задача при создании офшорного аккаунта – правильный выбор банка, тарифов и агента-посредника.
Чтобы не допустить ошибок и получить (иностранный) оффшорный счет в лучшем финансовом институте, обратитесь за помощью к нашим специалистам.
- Открыть офшорный счет за рубежом удаленно
- Открыть оффшорный счет в платежной системе
- Брокерский счет в офшоре открыть
- Оффшорная анонимная карта открыть.
Где проще всего открыть счет в офшоре?
Прежде чем открыть счет в оффшорном банке, убедитесь, что учреждение не только надежно и ликвидно, но и отвечает вашим требованиям. Существуют различные факторы, которые следует учитывать при открытии оффшорного счета:
- Расходы. Плата за открытие и обслуживание оффшорного счета может отличаться как по сумме комиссии, так и по требованиям к неснижаемому остатку и документу от заявителя (клиента).
- Валюта счета, которая может быть только европейской, местной, в долларах США или в нескольких вариантах. В зависимости от того, с какой целью открывается оффшорный счет, может быть достаточно только USD или потребуется получить доступ к мультивалютному аккаунту.
- Статус государства по месту расположения банка. Если это юрисдикция из черного списка оффшорных зон, то банковский счет может оказаться не всегда правильным выбором.
Актуальные предложения для иностранцев по банковским счетам в офшоре представлены на страницах нашего портала. Чтобы получить развернутую консультацию и фактическую помощь в открытии оффшорного счёта, свяжитесь с нашими экспертами по контактам, указанным в верхнем меню страницы.
Как открыть оффшорный счет
Открыть счет в оффшорном банке для физических лиц или оффшорных компаний не так просто, как открыть банковский счет в стране проживания. Банки внимательно проверяют каждого потенциального клиента, особенно на причастность к санкционному списку лиц и юрисдикций, а также по вопросам нарушения налоговых норм и финансовых махинаций.
В рамках этого процесса банкам требуется ряд документов, касающихся проведения углубленной комплексной проверки KYC («Знай своего клиента») о вас как о новом клиенте. Но даже этого будет недостаточно для открытия оффшорного счета, если клиент из России или уже попал в список санкционных лиц ЕС.
Чтобы решить проблему, потребуется сузить список доступных банков, которые дадут добро на открытие офшорного счета, а также (при необходимости) выбрать другой маршрут для диверсификации и защиты активов.
Например, трасты и фонды, регистрация которых может стать лучшим вариантом в сложившейся ситуации и защитит не только финансы, но и корпоративные документы, недвижимость и иные ценности.
Защитите капитал от третьих лиц, родственников и кредиторов путем регистрации траста в Невисе, где решения иностранных судов не принимаются к рассмотрению.
Документы для открытия счета на частное лицо
Для открытия оффшорного счета (для физлица) потребуется предоставить легализованные документы, переведенные и заверенные нотариусом:
- скан-копию паспорта;
- документ, подтверждающий место проживания;
- оригинал справки с места трудоустройства (документ необходим для подтверждения платежеспособности физического лица);
- резюме с указанием источника происхождения денежных средств и планируемых будущих операций по счету.
Перечень необходимых документов может меняться в зависимости от выбранной страны.
Когда пакет документов готов, его направляют для проверки комплаенсом банка. Процесс может занять до 30 дней. Но даже при правильно собранном и заполненном пакете документов физическое лицо может получить отказ от иностранного банка.
Чтобы не обращаться в каждый банк отдельно, советуем использовать услугу PRE-APPROVAL – один запрос в несколько банков и предварительное решение на открытие иностранного счета. Какие документы надо предоставить в банк для открытия оффшорного корпоративного счета, уточните у наших экспертов.
Как открыть оффшорный счет дистанционно
Дистанционно открыть офшорный счёт можно в ряде юрисдикций, в числе которых:
- Белиз;
- Невис;
- Швейцария;
- Багамские острова;
- Острова Кука;
- Кюрасао;
- Лихтенштейн;
- Сент-Люсия и т. д.
При этом само определение «оффшорный счет» может применяться как к странам, входящим в перечень офшорных зон, так и к европейским государствам.
Процедура удаленного открытия счета в оффшоре или для офшорного бизнеса аналогична процессу формирования банковского счета при личном обращении. Отличие заключается в проверке клиента KYC и передаче документов, что происходит в онлайн-режиме посредством электронных средств связи.
Независимо от способа открытия оффшорного счета в банке, не стоит забывать о правильной легализации документов и их подготовке. Если документ будет представлен с ошибками или с неполной информацией, в обслуживании будет отказано.
Не ищите сложных ответов на вопрос, можно ли удаленно открыть счет в оффшорном банке, а сразу обратитесь за консультацией к специалистам нашего портала. Мы подготовим документы, отправим их в оффшорный банк и откроем счет без вашего участия!
Как открыть счет в оффшорном банке без личного присутствия быстро и безопасно
Компания Offshore Pro Group предлагает открыть оффшорные счета физическим и юридическим лицам любых стран. Получите персональную помощь наших экспертов и не тратьте свое время на поиск подходящего финансового учреждения, поездки за границу, подготовку документов в соответствии с требованиями оффшорного банка.
Оффшорный счёт — это счет, созданный в любом зарубежном банке, в чем вам помогут наши эксперты. Наши агенты и зарегистрированные посредники по всему миру предоставят комплексные оффшорные решения по регистрации бизнеса, лицензированию, трастовым структурам и счетам в банках, необанках, платежных системах.
Если вы не знаете, как открыть счет в оффшорном банке для физических лиц, запишитесь к нам на бесплатную консультацию или напишите на электронную почту: info@offshore-pro.info.
Легально ли открыть оффшорный счет?
Если вы можете доказать легальность происхождения средств, а также не нарушаете валютное законодательство страны, в которой являетесь валютным и/или налоговым резидентом, то имеете полное право открывать иностранный (оффшорный) счет в любом банке мира. В некоторых случаях о счете необходимо отчитываться перед налоговой службой, но в целом запрета на открытие оффшорного счета нет.
Что такое оффшорный счет?
Офшорные счета — это счета, открытые в стране, в которой потенциальный клиент не проживает и не является ее гражданином или налоговым резидентом. Иными словами, любой иностранный счет может считаться оффшорным. Хотя иногда оффшорными счетами называют счета в банках, которые работают в так называемых оффшорных зонах, или счета, открытые для оффшорных компаний.
Как русскому открыть счет в оффшоре?
Русские граждане, как и резиденты других стран, могут открыть личный оффшорный счет, но далеко не во всех странах и банках. Как правило, в 2023 году многие банки ввели ограничения по обслуживанию граждан России и Республики Беларусь, которые в настоящее время проживают в своих государствах. Те, кто сменил ПМЖ, но сохранил статус гражданина РФ или РБ, могут свободно открывать счета в офшорных банках. Также есть дружественные страны, которые не вводили запрет на обслуживание русских в оффшорных банках и продолжают открывать счета нерезидентам без проблем.
Можно ли открыть счет в оффшоре 2022–2023?
Так как оффшорный счет — это иностранный счет, созданный в любом зарубежном финансовом учреждении (банке, интернет-банке, платежной системе и т.д.), то его можно спокойно и законно открыть гражданам любого государства. Вопрос легальности создания такого счета связан с налоговыми обязательствами и уведомлением местных органов власти, а в отдельных странах — с разрешением на открытие оффшорного (иностранного счета). Таким образом, открыть оффшорный счёт в иностранном банке в 2023 году, как и в 2022 можно, в том числе россиянам и гражданам, проживающим в санкционных юрисдикциях (с точки зрения банковских организаций и Евросоюза), где сегодня оказались Республика Беларусь, Крым и РФ.
Какие документы нужны для открытия оффшорного или иностранного счета?
Чтобы открыть счет за рубежом, физические лица (нерезиденты) должны предоставить копию паспорта, документ о легальности происхождения средств, документ о месте проживания (выписку по коммунальным услугам). Также банк может запросить другие документы для проверки потенциального клиента. Все документы переводятся на язык страны обращения, заверяются у нотариуса и легализуются штампом апостиль.
Марианна Зверева
Что сейчас нужно, чтобы открыть оффшорный счет? Изменились ли как-то требования банков к клиентам из России, учитывая последние санкции?
Alexandra Erlanger
Стандартные требования банков к необходимому пакету документов не изменились. Тем не менее банки оставляют за собой право запросить дополнительные подтверждающие документы, рекомендательные письма, назначить личную встречу или онлайн собеседование. Перечень обязательных документов зависит от выбранной страны и конкретного банка. Подробную информацию об интересующей Вас юрисдикции Вы можете у наших экспертов, написав нам на почту info@offshore-pro.info или связавшись другим удобным Вам способов. Все доступные контакты можно найти в шапке этой страницы.