Бесплатная консультация для открытия личного или корпоративного банковского счета за рубежом:

Почему так важен PRE-APPROVAL

Успешному бизнесу предпочтительнее заказать услугу «банковский Pre approval», доверив эксперту сопровождение всех этапов для подачи документов в иностранный банк, чтобы открыть корпоративный счет. Иначе компании рискую потерять время, ожидая решение банка, а оно ведь нередко и отрицательное. 

Консультация

Такие проблемы особенно актуальны для владельцев бизнеса из восточноевропейского региона, а также России, Казахстана, Беларуси. Им сложнее всего начать сотрудничать с европейскими банками, если не сказать больше! Обратившись в одно финучреждение и ожидая ответ, рискуют просто потерять время, а затем собирать документы по новой. Срок действия некоторых справок и документов ограничен, поэтому зачастую приходится заказывать их еще раз —  опять время и лишние траты. 

Важно: Заказывайте услугу «банковский Pre approval у экспертов, обладающих отличной репутацией. Для этого свяжитесь с нами, напишите в чат или любым удобным способом. 

Что такое PRE-APPROVAL 

Банковский Pre-approval —  это услуга, которую предоставляет экспертное агентство на платной основе. Услуга включает следующие этапы:

  • Совместное с экспертом заполнение формы PRE-APPROVAL. Ответы на вопросы.
  • Составление структуры компании.
  • Оценка вашей бизнес-модели экспертом.
  • Подбор банков или других финансовых учреждений.
  • Обсуждение и выбор 2-х финансовых организаций, в которые подаются документы и ожидается одобрение.
  • Предоставление банку дополнительных ответов по структуре и деятельности компании клиента, в случае необходимости.
  • Получение ответа. 

Заказав услугу «банковский Pre approval», клиент может быть уверен, что выбранный им эксперт использует все возможности и шансы на получение позитивного решения от банка.

банковский счет для оффшорного бизнеса

Когда требуется заказать услугу «банковский Pre approval» 

Компаниям, деятельность которых по версии банка считается рискованной, необходимо в обязательном порядке заказать услугу «банковский Pre approval». Для большинства иностранных банков повышенным риском отличаются такие сферы бизнеса:

  • IT-направления, связанные с внедрением новейших технологий;
  • трейдинг, в том числе и операции, связанные с цифровыми валютами;
  • фармацевтическая деятельность;
  • порно-индустрия и развлечения для взрослых;
  • геймблинг и азартные игры, букмекерство;
  • девелоперская деятельность;
  • торговля драгметаллами;
  • благотворительность, венчурные фонды. 

А также,

  • Маркетинг, консалтинг и многие другие виды деятельности, где легальное происхождение средств трудно доказуемо, а, следовательно, не понятно банкам. Зачастую банки не имеют времени и желания углубляться в нюансы и вникать. 

Банки и особенно европейские, очень настороженно относятся к компаниям, зарегистрированным в оффшорах, особенно тех, что в черном и сером списках. Также уважаемые банки не станут сотрудничать с бизнесом из санкционных списков. И смена юрисдикции (редомициляция) в ряде случаев может не дать положительного эффекта. 

Отказ иностранного банка в открытии счета компания-нерезидент может получить также в случае небрежного отношения к заполнению различных форм. Так, например, эксперт, для проведения банковского Pre approval, предоставил клиенту рекомендации, как правильно и где какую информацию нужно изложить. А тот в свою очередь игнорировал указания и пропустил строки, а то и целые страницы в анкетных формах, посчитав, что это само собой разумеющееся или неважное. 

В этом случае банк может решить, что клиент что-то скрывает. Либо наоборот, отдел комплаенса решит, что он слишком халатно относится к делам, а значит, не сможет быть надежным партнером. 

Особенное внимание банки обращают на указанные в заявке на открытие счета цифры оборотов и входящих и исходящих платежей. Простая математика при проверке позволит избежать глупостей в заполнении. Эксперты, которые ежедневно работают с подобными формами, быстро вычисляют любые несостыковки в данных и сообщают об этом клиентам. 

Особенность услуги банковский Pre approval 

Необходимо понимать, что предварительное одобрение заявки клиента —  это еще не 100%-ная гарантия, что счет будет открыт. С этими нюансами знакомы эксперты, сопровождающие открытие нерезидентского корпоративного счета. Перед принятием окончательного решения банковский отдел комплаенса тщательно взвешивает все риски и анализирует то, насколько полно деятельность клиента соответствует критериям отбора. 

Эксперты, специализирующиеся на услугах Pre approval, непосредственно знакомы или уже сотрудничали с банковскими специалистами, ответственными за принятие решения. Поэтому к консультациям таких экспертов необходимо относиться серьезно и выполнять все их предписания. 

Еще один предварительный этап перед принятием окончательного решения банком —  это проверка документов и оценка первых лиц будущего клиента на благонадежность местной службой безопасности. Именно от них поступит большее число запросов заполнить различные виды форм и предоставить дополнительные документы. Ошибки или пропуски при заполнении форм могут быть восприняты как умышленные. Поэтому их требованиям надо отнестись со всей ответственностью, чтобы рассчитывать на позитивное решение. 

Чтобы клиента не постигло разочарование при получении отказа после довольно длительного ожидания, эксперты Pre approval заранее знакомятся с характером деятельности клиента и просматривают документы, которые готовятся для банка. Если все документы оформлены правильно, но есть сведения, что банк все же сочтет работу с клиентом рискованной, то клиенту будет предложен вариант, чтобы подать документы в другой банк. 

Процедура заказа услуги банковский Pre approval 

Обязательно воспользуйтесь этой услугой, если цените свое время и нацелены на получение позитивного результата. А если деятельность компании большинством банков воспринимается как рискованная или не совсем понятная из-за инновационности, то без экспертной помощи вообще не обойтись. 

Порядок заказа услуги:

  1. Напишите нам на почту info@offshore-pro.info о намерении заказать услугу банковского Pre approval.
  2. Оплатите за заказ.
  3. Соберите затребованные экспертом документы, заполните анкетные данные. Когда от специалиста придут правки, рекомендации и замечания, учтите их при заполнении документов для отправки в банк.
  4. Ожидаете ответ банка.

Если заказать услугу банковского Pre approval, смогу ли я гарантированно открыть счет в интересующем банке?

Гарантированно вы получите ответ, согласие или отказ в возможном открытии счета в выбранном банке. Положительной 100%-ной гарантии дать не может даже банк, поскольку отдел комплаенса банка, при принятии решения руководствуется и своими нормативами, и выводами специалистов службы безопасности, а также сведениями из и других доступных источников.

Если бизнес связан с криптовалютами или инвестициями в строительство, нужен ли банковский Pre approval?

Да, эти разновидности бизнеса считаются банками рискованными. Поэтому без заказа услуги банковский Pre approval и целевого подбора банка под вашу деятельность с учетом всех нюансов рекомендуем использовать.

Если бизнес зарегистрирован в России, а есть необходимость открыть счет в европейском банке, насколько будет необходим банковский Pre approval?

Многие европейские банки считают Россию —  юрисдикцией из санкционных списков. Поэтому вероятность, что будет получен отказ в открытии счета в европейском банке будет велика. Обратившись за услугой банковский Pre approval, вы можете рассчитывать на подбор банка, который лояльно относится к данному месту регистрации будущего клиента.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.