Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327
Наличные на иностранный счет

Возможно ли положить наличные на счёт в иностранном банке?

Когда международные переводы работают плохо или полностью отключены, люди возвращаются к наличности. При выезде за границу активно используется правило о вывозе суммы до 10 000 долларов без декларации. Однако после открытия счёта за рубежом возникает потребность положить на него деньги. Здесь у переезжающих возникает вопрос: можно ли вносить наличные на зарубежный счет?

В целом ответ «да», но, как говорится, есть нюансы. 

Наличные на иностранный счет

Во-первых, решение о принятии наличных на зарубежный счет зависит от политики банка, в котором вы открыли счет. Все условия, требования и ограничения нужно уточнять у работников финучреждения. Например, за взнос наличных может быть комиссия. Или банк ограничивает сумму, которую вы можете внести за раз.

Во-вторых, за границей точно спросят о происхождении средств. И если условные 100-500 евро или долларов могут проигнорировать, то за суммы, начиная от 1000 и выше, в зависимости от страны, спросят. Значит, потребуется документ, доказывающий легальность денег.

Как положить наличность на счёт в иностранном банке?

Можно ли вносить наличные на зарубежный счет? Да, конечно. Технически наличность можно положить двумя основными способами: через филиал банка или при помощи карты банка и банкомата.

Если вы решили положить средства через филиал, то убедитесь, что такая услуга доступна, а также узнайте, какая действует комиссия за обслуживание. Большинство иностранных банков ввели комиссию за работу с наличностью.

Также в филиале иностранного финучреждения у вас могут попросить документы, подтверждающие легальность предоставленных средств. Особенно это касается крупных сумм. Список документов рассмотрим ниже.

Разумная идея: перед открытием зарубежного банковского счета рекомендуется уточнить у представителей банка их политику и отношение к приему наличных денежных средств. Также этот вопрос можно задать экспертам нашего портала, которые помогут вам открыть счет за границей.

Другой вариант – внесение наличности через банкомат (Cash-In). Ограничения зависят от банка. К примеру, одно учреждение в Латвии разрешает клиенту положить при помощи всех его карт, привязанных к счетам в банке, не более 6000 евро в месяц. А снять – не более 7500 в месяц.

Банкомат у вас не попросит документы, но если такие операции будут системными и у вас не будет иных источников пополнения счёта, то банк точно задаст вопрос о происхождении денег и на время выяснения подробностей может заблокировать счёт.

В целом мир финансов стремится к отказу от наличности для увеличения контроля за денежными потоками граждан. В большинстве западных стран использование наличных денег строго ограничено по сумме: где-то — 10 000 долларов, а где-то и 1000 евро, а дальше – только безналичный перевод. Есть страны, в которых уже выросло поколение, не видевшее наличных денег.

Стоит понимать: наличность — лишь один из способов вывести средства в другую страну, к тому же не всегда удобный. Как минимум потому, что без декларации сумма ограничена 10 000 долларов, причём по факту вывозить нужно ещё меньше, иначе на границе могут придраться. А потом ещё доказывать иностранному банку, что вы везёте свои деньги.

Notice blue

На данный момент существует как минимум 5 способов легально вывести средства за границу. Возможно, стоит воспользоваться одним из них!

Оформление анонимной карты Union Pay за 1 день!

Оформить карту →
imgcontent

Какие документы нужны, чтобы доказать легальность происхождения средств и положить их на счёт в иностранном банке?

В каком бы иностранном банке вы ни открывали счёт, вам потребуется доказать легальность происхождения денег. Даже если вы везёте наличность (особенно, если везёте наличность), потребуются документы, например:

  • 2-НДФЛ;
  • договор купли-продажи имущества;
  • документы о наследстве;
  • если снимаете деньги из банкомата, лучше взять чек о снятии средств и выписку из банка, в которой видно, что это ваш счёт;
  • другие документы, показывающие, что вы законный владелец денег.

При прохождении российской границы суммы до 10 000 долларов не нужно декларировать, но точную сумму для декларации при въезде в другую страну обязательно уточняйте заранее – она может меняться. 

Если сумма выше, то обязательно потребуется декларация при выезде и при въезде. 

Список документов, требуемых при декларации наличности, уточняйте у таможенных служб, прежде чем отправиться в аэропорт или на таможенный пропуск.

С другой стороны, если вы прошли декларацию, то скорее сможете доказать иностранному банку легальность происхождения своих средств.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.