Возможно ли положить наличные на счёт в иностранном банке?

Когда международные переводы работают плохо или полностью отключены, люди возвращаются к наличности. При выезде за границу активно используется правило о вывозе суммы до 10 000 долларов без декларации. Однако после открытия счёта за рубежом, возникает потребность положить на него деньги и здесь у переезжающих возникает вопрос: а смогут ли они положить на иностранный счёт собственные наличные?

В целом ответ «да», но, как говориться, есть нюансы. 

Наличные на иностранный счет

Во-первых, политики приёма наличности за границей полностью в ведении иностранного банка, в котором вы открыли счёт. Все условия, требования и ограничения нужно уточнять у работников финучреждения. Например, за взнос наличных может быть комиссия. Или банк ограничивает сумму, которую вы можете внести за раз.

Во-вторых, за границей точно спросят о происхождении средств. И если условные 100-500 евро или долларов могут проигнорировать, то за суммы, начиная от 1000 и выше, в зависимости от страны, спросят. Значит потребуется документ, доказывающий легальность денег.

Как положить наличность на счёт в иностранном банке?

Технически наличность можно положить двумя основными способами: через филиал банка или при помощи карта банка и банкомата.

Если вы решили положить средства через филиал, то убедитесь, что такая услуга доступна, а также какая комиссия за обслуживание. Большинство иностранных банков ввели комиссию за работу с наличностью.

Также в филиале иностранного финучреждения от вас могут попросить документы, подтверждающие легальность предоставленных средств. Особенно это касается крупных сумм. О документах поговорим отдельно ниже.

Разумная идея: уточните об отношении к наличности у представителей банка до того, как откроете счёт. Также этот вопрос можно задать экспертам портала, которые помогут вам открыть счет за границей.

Другой вариант – внесение наличности через банкомат (Cash-In). Ограничения зависят от банка. К примеру одно учреждение в Латвии разрешает клиенту положить при помощи всех его карт, привязанных к счетам в банке не более 6000 евро в месяц. А снять – не более 7500 в месяц.

Банкомат документы у вас не попросит, но если такие операции будут системными и у вас не будет иных источников пополнения счёта, то банк точно задаст вопрос о происхождении денег и на время выяснения подробностей может заблокировать счёт.

В целом мир финансов стремится к отказу от наличности для увеличения контроля. В большинстве западных стран использование наличных денег строго ограничено по сумме: где-то 10 000 долларов, а где-то и 1000 евро, а дальше – только безналичный перевод. Есть страны, где уже выросло поколение, которое не видело наличных денег.

Стоит понимать: наличность лишь из способов вывести средства в другую страну, причём не всегда удобный. Как минимум потому, что без декларации сумма ограничена 10 000 долларов, причём по факту вывозить нужно ещё меньше, иначе на границе могут придраться. А потом ещё доказывать иностранному банку, что вы везёте свои деньги.

Notice blue

На данный момент существует как минимум 5 способов легально вывести средства за границу. Возможно стоит воспользоваться одним из них.

Какие документы нужны, чтобы доказать легальность происхождения средств и положить их на счёт в иностранном банке?

В каком бы иностранном банке вы не открывали счёт, вам потребуется доказать легальность происхождения денег. Даже если вы везёте наличность (особенно, если везёте наличность), потребуются документы, например:

  • 2-НДФЛ
  • Договор купли-продажи имущества
  • Документы о наследстве
  • Если снимаете деньги с банкомата – лучше взять чек, о снятии средств и выписку с банка, в которой видно, что это ваш счёт
  • Другие документы, показывающие, что вы законный владелец денег

При прохождении российской границы суммы до 10 000 долларов не нужно декларировать, но точную сумму для декларации при въезде в другую страну обязательно уточняйте заранее – она может меняться. 

Если сумма выше, то обязательно потребуется декларация при выезде и при въезде. 

Список документов, требуемых при декларации наличности уточняйте у таможенных служб прежде, чем отправиться в аэропорт или на таможенный пропуск.

С другой стороны, если вы прошли декларацию, то скорее сможете доказать иностранному банку легальность происхождения своих средств.

Узнайте больше о возможности открыть иностранный банковский счёт у экспертов портала, записавшись на бесплатную консультацию или написав письмо по адресу info@offshore-pro.info.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.