Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Процедура открытия счета за рубежом для юридического лица

Иностранный счет для бизнеса – основа ваших деловых отношений за границей. Прежде чем выбирать зарубежный банк, важно понять:

  • каким функционалом должен обладать ваш бизнес-счет;
  • сильно ли зависит ваша компания от скорости обработки транзакций;
  • насколько часто вы будете иметь дело с наличными?

Только знание конкретных потребностей поможет подобрать и открыть счет, который создаст лучшие условия для развития. Выход на иностранные рынки, удобные взаиморасчеты с контрагентами, комфортное взаимодействие с клиентами за границей – лишь несколько причин, почему вашему юридическому лицу нужен аккаунт за рубежом.

Как открыть счет в иностранном банке юридическому лицу - картинка

В каких случаях он нужен?  

Одна из его ключевых функций – полное отделение ваших личных активов от активов компании, фонда, траста. Любой выход на иностранный рынок предполагает открытие счета за границей в стране ведения экономической деятельности. Ситуации, когда он может понадобиться:

  • основные поставщики и деловые партнеры находятся за границей;
  • бизнес выходит на международный уровень;
  • компания осуществляет международные инвестиции;
  • соглашения с партнерами не позволяют работать со счетами в определенных юрисдикциях;
  • необходима защита финансовой информации от конкурентов и алчных родственников.   

Процедура открытия аккаунта для юридического лица за рубежом в последние годы существенно усложнилась – стало довольно трудно получить банковские услуги в стране, отличительной от страны вашего проживания. Особенно трудоемкой и хлопотной задачей становится сотрудничество с иностранными банками от имени новой компании, директора, акционеры и бенефициары которой еще неизвестны финансовой организации. 

Отсюда вывод: кроме ваших бизнес-потребностей и бизнес-целей существуют банковские правила должной осмотрительности. Иностранные банки готовы «брать на борт» только надежных клиентов и полностью отказывают в обслуживании любым подозрительным лицам.

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Где лучше всего открыть счет за рубежом для юридического лица в 2022?

Сначала надо понять, где вы хотите иметь счет за рубежом и какие бизнес-задачи он должен выполнять. При выходе на конкретные рынки лучше открывать аккаунты в выбранной юрисдикции. При международном охвате сразу нескольких стран можно направить усилия на открытие счетов для юридического лица сразу в нескольких банках разных государств. 

Иногда имеет смысл открыть счет в том финансовом учреждении, которому привычно сотрудничать с компаниями определенного профиля. Если ваша основная деятельность — инвестиции, разумнее подавать заявку в банки, которые открывают особые инвестиционные счета и сотрудничают с такими компаниями.

Notice blue

Обратите внимание: не каждый банк готов иметь деловые отношения с высокорисковым бизнесом. Одно дело – открыть аккаунт за рубежом для юридического лица, работающего в области торговли или импорта/экспорта, другое – для компании с деятельностью в криптоиндустрии.

Это еще одно доказательство того, что подбор аккаунтов должен быть исключительно индивидуальным и основанным на решении конкретных бизнес-задач. Дополнительно наши эксперты учтут географические особенности, регламент взаимодействия с компаниями.

Наши эксперты - картинка

Наши эксперты могут:

  • предложить десятки вариантов счетов;
  • рекомендовать как классические банки, так и финтех-компании (необанки), а также платежные системы;
  • подобрать идеальное решение по конкретным бизнес-задачам;
  • способствовать открытию аккаунтов за рубежом, в том числе удаленно;
  • сопровождать процедуру открытия на всех этапах – от подготовки документов до полного подключения бизнеса. 

Наш опыт позволяет нам рекомендовать как финансово-кредитные организации со вкладами не менее 1 млн USD, так и те, которые не предполагают минимального лимита. Мы работаем с учреждениями, которые предполагают определенную сумму депозита или вовсе не устанавливают его, а также с разными финансовыми организациями, готовыми строить долгосрочные деловые отношения с иностранными компаниями. Предлагаем дистанционное открытие счетов за границей.   

Сколько времени занимает процедура?

Сроки — один из самых часто задаваемых вопросов. Понимаем, что вашему бизнесу необходим счет, на открытие которого не уйдет много времени. Но на практике создать компанию вы можете гораздо быстрее, чем начать сотрудничество с финансовым учреждением. Почему? Сама процедура подготовки документов – длительная и кропотливая. 

Сегодня банки работают по правилам международных финансовых регуляторов, которые предусматривают очень тщательную проверку клиентов. Нерезидентный бизнес стал субъектом повышенного риска, поэтому зарубежные банки часто просто отказываются открыть счет таким клиентам, не разбираясь в нюансах. 

Вам никто не будет объяснять причину отказа. То есть, вы собираете документы, тратите деньги на перевод, нотариальное заверение, пытаетесь соблюсти сроки их действия и получаете ничем не обоснованный отказ. Банки действительно не обязаны сообщать вам, что их не устроило. 

В любом случае проверка клиента в рамках должной осмотрительности занимает много времени. Одни банки могут рассматривать заявку до 10 дней, другие — несколько недель.    

Другой важный момент, о котором мы уже упоминали, – возможность открыть счета для юридического лица в специализированных платежных системах. Это те же финтех-компании (как и необанки), предлагающие качественный банковский сервис с хорошим перечнем финансовых инструментов. Процедура проверки здесь менее жесткая, обслуживание дешевле, чем в классических банках, а открыть счет и подключить бизнес можно в срок от 1 до 10 дней.

Услуги по открытию счетов для юридического лица

Доступна ли удаленная процедура? 

Удаленное открытие - картинка

Чтобы открыть счет за рубежом для нерезидентного бизнеса, вам потребуется посетить банк. Финорганизации, готовые сотрудничать с иностранными клиентами, часто просят приехать в страну.

Но, в отличие от ситуации на рынке финансовых услуг буквально несколько лет назад, сегодня у вас есть возможность открыть счет полностью удаленно. Мы активно работаем с иностранными банками, платежными системами, которые готовы рассмотреть документы вашего юридического лица в дистанционном режиме.

Что делать, если отказали?

Отказы – не новшество. К нам обращается много клиентов, пытавшихся самостоятельно открыть счёт для компании за рубежом. В мире множество финансово-кредитных учреждений, варианты все равно найдутся, а процедура принятия нового клиента может отличаться.  

Важно понять саму причину отказов – чаще всего это ошибки и несоответствие в документах. Еще раз делаем акцент на том, что иностранный банк не будет делать уточнения и разбираться в мелочах, он просто откажет. Поэтому рекомендуем заручиться поддержкой наших экспертов – мы исключим возможные ошибки, опечатки, несоответствия, которые могут стать причиной отказа. 

Ошибки в заполнении анкеты могут спровоцировать отказ в обслуживании юридического лица. Например, нередко клиенты вписывают имена владельцев вместо акционеров и наоборот. Неподходящие чернила в ручке при подписании документов тоже могут привести к отказу обслуживать юридическое лицо за рубежом. 

Иногда отказ может быть мотивирован видом деятельности вашего юридического лица, которая не является профильной для конкретного финансового учреждения.

Какой пакет документов нужен, чтобы открыть счет для юридического лица за рубежом в 2022? 

Документы для открытия счета юрлицу - картинка

Стандартный пакет документов в 2022 г. выглядит так: 

1

Копии действующих загранпаспортов директоров и владельцев юридического лица. 

2

Документальное подтверждение адресов проживания владельца и директоров (договор аренды, счет за коммунальные услуги и др.).

3

Учредительные документы компании.

4

Сертификат о хорошем состоянии.

5

Финансовая отчетность юридического лица. 

6

Описание видов деятельности вашего предприятия.

7

Данные основных контрагентов и заключенные договоры. 

Независимо от того, хотите ли вы открыть счет для юридического лица в банке или платежной системе, этот список одинаков. Финансовая организация может запросить дополнительные документы, например, выписки по другим счетам вашей компании, описание структуры бенефициарного владения, списки ключевых клиентов, торговый оборот и т.д. 

Процедура открытия счета нерезидентному бизнесу предусматривает перевод и нотариальное заверение, соответствие заявленным срокам действия конкретных документов.

Если вы действительно очень цените свое время, ознакомьтесь с услугой pre-approval. Она позволяет юридическим лицам понять, готов ли банк открыть счет за рубежом на основании копий документов и бизнес-модели.

Как выглядит процедура открытия счета для бизнеса в 2022?

Мы рекомендуем начинать с бесплатной консультации с нашими экспертами по подбору лучших вариантов для конкретно вашего бизнеса. Стандартная процедура оформления счета для нерезидентной компании предполагает рассмотрение поданных клиентом документов. После этого банк может запросить дополнительные сведения, согласиться подключить ваш бизнес или отказать без объяснения причин. Очень советуем пользоваться услугой pre-approval.

Насколько сложна процедура подготовки документов для подачи в иностранный банк?

Подготовка с профи – минимальная вероятность отказа в сотрудничестве со стороны финансовой организации. Во-первых, с нами вы подберете банк или платежную систему, которая сотрудничает с корпоративными клиентами из области вашей деятельности, во-вторых, мы исключим возможные ошибки и опечатки, а также предоставление недостоверных данных. Сама процедура рассмотрения банком может продолжаться от нескольких дней до нескольких недель.

В каких случаях мне могут отказать в открытии счета за рубежом для юридического лица?

Отказать в обслуживании нерезидентного бизнеса банк может по причине ошибок в документах, а также если деятельность вашей компании не является профильной для банка. Однозначный отказ провоцируют опечатки, недостоверная информация, ошибки. Также отказать могут в банках, которые не работают с высокорисковым бизнесом, а ваша компания ведет именно такую деятельность.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.