Процедура открытия счета за рубежом для юридического лица в 2022 году

Иностранный счет для бизнеса – основа ваших деловых отношений за границей. Прежде, чем выбирать зарубежный банк, важно определиться, каким функционал должен обладать ваш бизнес-счет, сильно ли зависит ваша компания от скорости обработки транзакций, и насколько часто в процессе деятельности вы будете иметь дело с наличными? Только знание конкретных потребностей позволит подобрать и открыть счет на юридическое лицо за рубежом, который создаст лучшие условия для развития. 

Выход на иностранные рынки, удобные взаиморасчеты с контрагентами, комфортное взаимодействие с клиентами за границей – лишь несколько причин, почему вашему юридическому лицу нужен счет за рубежом. 

Как открыть счет в иностранном банке юридическому лицу - картинка
Notice blue

Эксперты Offshore Pro Group рекомендуют открывать сразу несколько счетов в разных странах для каждого направления деятельности с целью диверсификация рисков.

Процедура открытия счета за рубежом для юридического лица: в каких случаях она может понадобиться?  

Одна из ключевых функций бизнес-счета – полное отделение ваших личных активов от активов компании, фонда, траста. Любой выход на иностранный рынок предполагает открытие счета за границей в стране осуществления экономической деятельности. В перечне других ситуаций, когда иностранной (нерезидентной) компании может понадобиться счет за рубежом:

  • основные поставщики и деловые партнеры находятся за границей;
  • бизнес выходит на международный уровень;
  • компания осуществляет международные инвестиции;
  • соглашения с партнерами не позволяют работать со счетами в определенных юрисдикциях;
  • необходима защита финансовой информации от конкурентов и алчных родственников.   

Процедура открытия счета для юридического лица за рубежом в последние годы существенно усложнилась – стало довольно трудно получить банковские услуги в стране, отличительной от страны вашего проживания. Особенно трудоемкой и хлопотной задачей становится сотрудничество с иностранными банками от имени новой компании, директора, акционеры и бенефициары которой еще неизвестны финансовой организации. 

Отсюда вывод – кроме ваших бизнес-потребностей и бизнес-целей существуют банковские правила должной осмотрительности. Иностранные банки готовы «брать на борт» только надежных клиентов и полностью отказывают в обслуживании любым подозрительным лицам.  

Как же открыть счет для юридического лица за рубежом в 2022 году? Насколько сложно это сделать? Какую процедуру комплаенса предстоит пройти? В какие сроки можно открыть иностранный счет? На все ваши вопросы мы ответим в этом материале. 

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Где лучше всего открыть счет за рубежом для юридического лица в 2022?

В первую очередь необходимо определиться, где именно вы хотите иметь счет за рубежом, и какие бизнес-задачи он должен выполнять. При выходе на конкретные рынки лучше открывать счета в выбранной юрисдикции, при международном охвате сразу нескольких стран можно направить усилия на открытие счетов для юридического лица сразу в нескольких банках разных государств. 

В определенных ситуациях целесообразно открыть счет для юридического лица в то финансовом учреждении, которому привычно сотрудничать с компаниями определенного профиля. Если вашей основной деятельностью являются, скажем, инвестиции, разумнее подавать заявку в банки, которые открывают особые инвестиционные счета и сотрудничают с такими компаниями.

Notice blue

Обратите внимание: далеко не каждый банк готов иметь деловые отношения с высокорисковым бизнесом. Одно дело – открыть счет за рубежом для юридического лица, работающего в области торговли или импорта/экспорта, другое – для компании с деятельностью в крипто индустрии.

Это еще одно доказательство того, что подбор счетов должен быть исключительно индивидуальным и основанным на решении конкретных бизнес-задач. Дополнительно наши эксперты учтут географические особенности, регламент взаимодействия с компаниями, после чего можно говорить о подходящих вариантах. Вы можете воспользоваться бесплатной консультацией от наших экспертов по подбору иностранных счетов для вашего бизнеса. 

Наши эксперты - картинка

Прямо сейчас мы готовы:

  • предложить вам десятки вариантов по всему миру;
  • рекомендовать как классические банки, так и финтех-компании (нео-банки), а также платежные системы;
  • подобрать идеальное решение по конкретным бизнес-задачам;
  • способствовать открытию счетов за рубежом, в том числе удаленно;
  • сопровождать процедуру открытия на всех этапах – от подготовки документов до полного подключения бизнеса. 

Наш опыт позволяет нам рекомендовать как финансово-кредитные организации со вкладами не менее 1 млн. USD, так и с теми, которые не предполагают какого-либо минимального лимита. Мы работаем с учреждениями, которые предполагают определенную сумму депозита или вовсе не устанавливают его, а также с различными финансовыми организациями по всему миру, готовыми строить долгосрочные деловые отношения с иностранными компаниями. Более того – в нашем арсенале есть варианты полностью дистанционного открытия счетов за границей.      

Сколько времени занимает процедура открытия счета за рубежом для компании?

Сроки, пожалуй, один из самых часто задаваемых вопросов. Мы понимаем, что вашему бизнесу необходим счет, открытие которого не займет много времени. НО! На практике создать компанию вы можете гораздо быстрее, чем начать сотрудничество с финансовым учреждением. Почему так происходит? Сама только процедура подготовки документов – длительная и кропотливая работа. 

Сегодня банки работают по правилам международных финансовых регуляторов, которые предусматривают очень тщательную проверку абсолютно всех клиентов. Нерезидентный бизнес стал субъектом повышенного риска, поэтому зарубежные банки нередко просто отказываются открыть счет таким клиентам, не разбираясь в нюансах. 

По сути, вам никто не будет объяснять, почему отказали в открытии счета за рубежом для вашего юридического лица – отказ, и на этом все. То есть, вы собираете документы, тратите деньги на перевод, нотариальное заверение, пытаетесь соблюсти сроки их действия (а они не позволяют расслабляться), а в конечном итоге получаете ничем не обоснованный отказ. Банки действительно не обязаны сообщать вам, что конкретно их не устроило. 

Notice blue

Вот почему вам потребуется помощь наших экспертов – мы работаем на результат, надлежащим образом подготавливаем пакет документов для начала процедуры открытия счета, тем самым максимально снижая риск отказа подключить конкретный бизнес.

В любом случае проверка клиента в рамках должной осмотрительности занимает достаточно много времени – одни финансовые учреждения могут рассматривать заявку до 10 дней, иные в течение нескольких недель.   

Еще один важный момент, о котором мы уже упоминали, – возможность открыть счета для юридического лица в специализированных платежных системах. Это те же финтех-компании (как и нео-банки), предлагающие качественный банковский сервис с хорошим перечнем финансовых инструментов. Как правило, процедура проверки здесь менее жесткая, обслуживание дешевле, чем в классических банках, а открыть счет и подключить бизнес можно в срок от 1 до 10 дней.    

Notice blue

Внимание! Банки, платежные системы, нео-банки оставляют за собой право продлить период рассмотрения заявок клиентов. С поддержкой профи вы сможете правильно подготовить документы, и значительно увеличить шанс получить счет для юридического лица в желаемом иностранном учреждении.

Рекомендуем рассмотреть наши лучшие предложения по обслуживанию бизнеса в зарубежных банках и платежных системах:

Услуги по открытию счетов для юридического лица

Открыть счет для юридического лица за рубежом: доступна ли удаленная процедура? 

Удаленное открытие - картинка

Личное посещение финансовых учреждений за границей сильно усложнилось в период пандемии – мобильность людей ограничена, передвижения по миру не являются приоритетными, а само упоминание о личном визите вызывает у вас головную боль.   

В большинстве случаев, чтобы открыть счет за рубежом для нерезидентного бизнеса, вам действительно потребуется посетить банк – готовые сотрудничать с иностранными клиентами организации часто просят приехать в страну.

Но, в отличие от ситуации на рынке финансовых услуг буквально несколько лет назад, сегодня у вас есть возможность открыть счет для юридического лица за рубежом полностью удаленно. Мы активно и успешно сотрудничаем с иностранными банками, платежными системами, готовыми рассмотреть документы вашего юридического лица в дистанционном режиме. 

Notice blue

Обратите внимание: в некоторых случаях процедура может потребовать видеосвязи с представителем финансового учреждения, например, с помощью мессенджеров. В других ситуациях можно обойтись профессионально подготовленным пакетом документов.

Как понять, может ли именно ваше юридическое лицо открыть счет за рубежом без личного визита? Наша бесплатная консультация позволит вам определиться, насколько реально подключить бизнес к счету за границей без обязательного посещения банка в другой стране. 

Процедура открытия иностранных счетов – если отказали   

Отказы – не новшество, к нам обращается много клиентов, которые пытались самостоятельно открыть счёт для компании за рубежом. Изначально отметим, что финансово-кредитных учреждений по всему миру огромное количество, и варианты все равно найдутся, а процедура принятия нового клиента может отличаться.  

Во-вторых, важно понять саму причину отказов – в большинстве случаев это банальные ошибки и несоответствия в документах. Еще раз делаем акцент на том, что иностранный банк не будет делать уточнения и разбираться в мелочах, он просто откажет. Именно поэтому рекомендуем заручиться поддержкой наших экспертов – мы исключим возможные ошибки, опечатки, несоответствия, которые могут стать причиной отказа открыть счет для юридического лица за рубежом. 

Банально ошибки в заполнении анкеты может спровоцировать отказ в обслуживании юридического лица. Например, нередко клиенты вписывают имена владельцев вместо акционеров, и наоборот. Более того – неподходящие чернила в ручке при подписании документов тоже могут быть причиной отказа обслуживать юридическое лицо за рубежом. 

Обращаясь к нам, вы, в первую очередь, получаете помощь, чтобы понять, почему банк отказался открыть счет вашему бизнесу. В зависимости от причины, мы рассмотрим проблему и решим ее вместе с вами. В некоторых ситуациях отказ может быть мотивирован видом деятельности вашего юридического лица, которая не является профильной для конкретного финансов учреждения.  

Грубо говоря, очень важно знать, что, куда и как именно подавать. И разобраться в таких процедурах детально вы сможете вместе с нашими экспертами. Изначально мы проконсультируем вас в отношении тех учреждений, которые готовы работать именно с вашей компанией, после – подадим заявку, чтобы открыть счет для юридического лица за рубежом.   

Какой пакет документов нужен, чтобы открыть счет для юридического лица за рубежом в 2022? 

Документы для открытия счета юрлицу - картинка

Стандартный пакет документов в 2022 г. выглядит так: 

1

Копии действующих загранпаспортов директоров и владельцев юридического лица. 

2

Документальное подтверждение адресов проживания владельца и директоров (договор аренды, счет за коммунальные услуги и др.).

3

Учредительные документы компании.

4

Сертификат о хорошем состоянии.

5

Финансовая отчетность юридического лица. 

6

Описание видов деятельности вашего предприятия.

7

Данные основных контрагентов и заключенные договора. 

Независимо от того, хотите ли вы открыть счет для юридического лица в банке или платежной системе, этот перечень одинаков. Финансовая организация может запросить дополнительные документы, например, выписки по другим счетам вашей компании, описание структуры бенефициарного владения, списки ключевых клиентов, торговый оборот и т.д. 

Несмотря на кажущуюся простоту процедуры, нюансов может быть действительно много. Более того, процедура открытия счета нерезидентному бизнесу предполагает обязательный перевод и нотариальное заверение, плюс – соответствие заявленным срокам действия конкретных документов. Наши эксперты внимательно и скрупулезно изучают введенные клиентом данные прежде, чем отправить пакет на перевод и заверение у нотариуса.  

Если вы действительно очень цените свое время, рекомендуем ознакомиться с услугой pre-approval – так вы получите предварительное одобрение, готовность банка открыть счет до того, как направите полный пакет оригиналов. Pre-approval позволяет юридическим лицам понять, готов ли банк открыть счет за рубежом на основании копий документов и бизнес-модели.  

Notice blue

Но первым шагом всегда должен оставаться выбор наиболее подходящего финансового учреждения. Где лучше открыть счет за рубежом для юридического лица в 2022 г. вам помогут разобраться наши эксперты. 

Подайте заявку на бесплатную консультацию прямо сейчас любым удобным способом. 

Как выглядит процедура открытия счета для бизнеса в 2022?

Мы рекомендуем начинать с бесплатной консультации с нашими экспертами по подбору лучших вариантов для конкретно вашего бизнеса. Стандартная процедура оформления счета для нерезидентной компании предполагает рассмотрение поданных клиентом документов. После этого банк может запросить дополнительные сведения, согласиться подключить ваш бизнес или отказать без объяснения причин. Очень советуем пользоваться услугой pre-approval.

Насколько сложна процедура подготовки документов для подачи в иностранный банк?

Подготовка с профи – минимальная вероятность отказа в сотрудничестве со стороны финансовой организации. Во-первых, с нами вы подберете банк или платежную систему, которая сотрудничает с корпоративными клиентами из области вашей деятельности, во-вторых, мы исключим возможные ошибки и опечатки, а также предоставление недостоверных данных. Сама процедура рассмотрения банком может продолжаться от нескольких дней до нескольких недель.

В каких случаях мне могут отказать в открытии счета за рубежом для юридического лица?

Отказать в обслуживании нерезидентного бизнеса банк может по причине ошибок в документах, а также если деятельность вашей компании не является профильной для банка. Однозначный отказ провоцируют опечатки, недостоверная информация, ошибки. Также отказать могут в банках, которые не работают с высокорисковым бизнесом, а ваша компания ведет именно такую деятельность.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.