Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Как банки Турции обслуживают россиян – compliance по новым правилам

2022 году турецкие банки очень осторожны при открытии счета резидентам России, опасаясь введения санкций в отношении финансовых операций. Каждый клиент по связанным транзакциям (входящим/исходящим) изучается в Департаменте правового обеспечения банков. При наличии контактов с лицами из санкционного списка, в обслуживании будет отказано. 

Счет в Турции - картинка

Несмотря на то, что Анкара не присоединилась к санкциям против России, банки государства опасаются конфликта по операциям с лицами из санкционного списка. При этом, среди граждан и корпораций РФ, таких насчитывается порядка 1000.

Услуги и консультации от наших профессионалов

Новости банковского сектора Турции для россиян

Согласно последним новостям, многим резидентам из России отказывают в открытии банковского счета, а те, кто имеет значительную часть сбережений, ищут пути для их надежного хранения в секторе криптовалюты или путем инвестиций в недвижимость. В случае с Турцией, последний вариант также открывает доступ к гражданству и дает право на постоянное проживание на берегу Средиземного моря.

Но даже введенные ограничения со стороны ЕС и банковского сектора не останавливают россиян, желающих перевести свои активы в более защищенные финансовые учреждения. Чтобы получить счет в турецком банке, достаточно понимать суть данной процедуры и быть готовым пройти усиленную проверку по новым правилам compliance.

Как заявили представители отдела Управления по законодательству (BDDK), в настоящее время поток клиентов из России очень велик, а сами банки не имеют точных инструкций – кому можно открывать счета, а кому отказывать.

По этим причинам происходит массовый отказ в обслуживании, так как ни одно финансовое учреждение не желает попасть под постоянное наблюдение мировых регуляторов из-за одной подозрительной транзакции. На фоне сложившейся ситуации, под подозрение может попасть даже элементарный перевод со счета гражданина России на счет в российский банк.

При этом правительство Турции не заинтересовано в потере инвесторов из РФ, а также туристах и работниках. Чтобы снизить риски, все операции тщательно проверяются службой BDDK, а клиенты проходят усиленную проверку при открытии счета.

Notice blue

Справка: некоторые банки Турции принимают к оплате карты платежной системы МИР, а также МИР-UnionPay, которые можно получить в банках Российской федерации.

Как сегодня открыть счет в Турции россиянам?

Сегодня распоряжаться валютой в России становится все сложнее. При этом Турция открыта для резидентов РФ даже без ВНЖ и гражданства, получить которые можно по разным причинам за короткий промежуток времени.

Так, оформить вид на жительство в Турции можно в течение двух недель, а стать полноправным гражданином государства через 1-3 месяца после подтверждения оснований и подачи документов. Самый распространенный вариант иммигрировать в Турцию из России – покупка недвижимости (жилой или коммерческой) по ставке не менее 250 000 долларов США.

Notice blue

Изучите готовые к оформлению и заселению объекты, посетив наш раздел недвижимости с доступом к ВНЖ и ПМЖ Турции.

Если говорить о том, как можно быстро и безопасно открыть банковский счет в Турции, то существует 3 доступных варианта:

  1. Отправиться в Турцию лично, выбрать обслуживающий банк и подать заявку. Способ, наиболее распространенный среди тех граждан, которые уже находятся за границей, оформили ВНЖ или разрешение на работу в данной юрисдикции.
  2. Открыть счет и получить карту в банках ближайших стран, например, в Казахстане. Карта действует во всех странах и позволяет производить расчеты в магазинах Турции и на любых интернет-площадках иностранных сервисов. Такой путь к банковскому счету можно выбрать для путешествий и хранения небольших сумм капитала.
  3. Обратиться за помощью к опытным экспертам, в том числе нашего портала, которые – подберут банк по обслуживанию юрлица/физлица, получат турецкий ИНН, помогут арендовать недвижимость в Турции, подготовят документы и отправят их в банк для утверждения. Заявителю остается только лично явиться на заключительную подпись и подтвердить свою личность.
sign
Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Compliance в банках Турции – новые правила 2022

Турецкие власти и тем более банковский сектор государства, не хотят проблем. Ввиду большого притока россиян и белорусов, банки стали более внимательно изучать каждого своего потенциального клиента, особенно, с крупными суммами депозита.

Если проблемы получения карты Виза и Мастеркарт связаны с элементарными требованиями финучреждения, то корпоративные клиенты и состоятельные лица могут получить отказ после прохождения проверки на наличие подозрительных связей, а также подвергнуться углубленному мониторингу (комплаенс). 

Что следует знать о верификации клиентов в турецких банках сегодня? 

Для того чтобы открыть банковский счет в Турции, россиянин обязан:

  • Получить турецкий ИНН.
  • Подтвердить адрес проживания – документы по аренде недвижимости, согласие от родственника/знакомого, данные о проживание в отеле или договор купли-продажи.
  • Лично пройти идентификацию и при необходимости собеседование с банковским служащим.
  • Пройти проверку на принадлежность к лицам из санкционного списка и дождаться ответа от Управления по законодательству и их соблюдению (BDDK) финансовых учреждений. 
  • Поставить заключительную подпись, тоже лично. Удаленный формат открытия счета или через доверенное лицо в настоящее время практически недопустим.

Исходя их новых требований и усиленной проверки бенефициаров, советуем открывать счет в Турции и любом другом государстве при поддержке профессиональных экспертов. 

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.