Почему появилась платная услуга PRE-APPROVAL для желающих открыть иностранный банковский счет?
Под давлением различных институций, регулирующих деятельность всех банков мира, центральных банков, требований законов и всемирной деофшоризации в настоящее время банки значительно ужесточают процедуры compliance, рассматривая потенциальных клиентов-нерезидентов с особой тщательностью.
Можно сколько угодно дискутировать на тему того, что лицензированные банки становятся финансовыми концлагерями, но опыт нескольких последних лет показывает, что проще в ближайшее время не станет.
Поводом для отказа в открытии счета Вам или Вашей компании могут послужить самые разные факторы: нежелательный вид деятельности компании, гражданство бенефициара или распорядителя счетом в совокупности с другими факторами, страны-партнеры по бизнесу, вид деятельности в результате которого бенефициар получает прибыль и многие другие нюансы, которые Вам желательно знать и учитывать ДО того, как вы примете решение об открытии счета в конкретном банке.
Большинство факторов мы отсекаем просто правильно выбрав один или несколько банков, которые будут заведомо способны и даже рады обслужить клиента с вашим списком параметров.
Выбрать банк для открытия нерезидентского счета можно вместе с нашими консультантами по международному банкингу БЕСПЛАТНО!
Затратив немало времени и сил на заполнение банковских форм и заверение документов вы ВСЕГДА рискуете получить отказ банка в открытии счета, даже если вы потенциально подходите банку в качестве клиента.
Однако, существует возможность ПОДСТРАХОВАТЬСЯ, чтобы максимально снизить свои шансы на отказ в открытии счета, если начать сотрудничество с профессионально подобранным банком с получения предварительного согласования на открытие счета.
Разрешите представить Вашему вниманию нашу новую услугу – PRE-APPROVAL – предварительное согласование вашей бизнес-модели или модели получения личной прибыли в иностранных банках в качестве нерезидента.
Что такое PRE-APPROVAL для нерезидентского банковского счета?
PRE-APPROVAL – это уникальная возможность с помощью Offshore Pro Group получить от отобранных для Вас банков предварительное согласие или отказ на рассмотрение полного пакета документов для открытия счета.
При любом ответе банка, положительном или отрицательном, вы останетесь в выигрыше. В случае получения предварительного согласия вы сможете смело приступить к подготовке документов для открытия счета. Конечно, предварительное согласие не дает 100% гарантию, что счет будет открыт, так как окончательное решение Compliance отдел банка будет принимать только после получения полного комплекта документов на открытие.
Однако, вероятность увеличивается многократно, так как банк ознакомившись с Вашей бизнес-моделью с учетом информации о Вас, как о бенефициаре, УЖЕ одобрил ее. В случае же отказа вы сможете смело переключиться на другие варианты и не тратить Ваше время (на ожидание завершения процедуры рассмотрения пакета документов на открытие) и Ваши деньги (на заверение лишнего комплекта документов для банка и их пересылку в банк). Рассмотрения сейчас длятся так долго, что сроки заверения на ваших документах 100% истекут.
Сколько стоит PRE-APPROVAL?
Комиссия за PRE-APPROVAL составляет не менее 999 EUR для корпоративных счетов, и 799 EUR для личных нерезидентских счетов. Стоимость услуги PRE-APPROVAL определяется консультантом индивидуально, в зависимости от комплаенса. Базовый тариф за Pre-Approval (личный счет — от 799 EUR, корпоративный счет — от 999 EUR) покрывает работу с максимум двумя банками. В случае получения предварительного согласия от банка, сумма, оплаченная за PRE-APPROVAL будет зачтена в качестве предоплаты за открытие счета и вычтена из гонорара за открытие счета.
Зачет PRE-APPROVAL (в качестве скидки к комиссии за открытие счета) – ВОЗМОЖЕН, при покупке услуги открытия счета в течение трех рабочих дней после получения положительного Pre-Approval.
В случае получения отказов от всех отобранных для Вас банков (возможно при высокорисковой деятельности), сумма не возвращается. Здесь важно отметить, что вы можете смело рассчитывать на нашу честность. Мы категорически против введения своих клиентов в заблуждение и обещания того, что заведомо невыполнимо. Мы НЕ БУДЕМ предлагать вам банки для подачи предварительной заявки, если заранее будем твердо уверены, что вы получите отказ. Более того, при условии, что открытие счета в каком-либо банке заведомо невозможно, услуга PRE-APPROVAL вам будет недоступна. Наша репутация и Ваше уважение для нас приоритетнее.
Как работает PRE—APPROVAL для нерезидентских счетов?
Вы заполняете форму самостоятельно или с помощью консультанта, с которым изначально выбирали банк в тот момент, когда ряд банков для Вас уже подобран в ходе бесплатной консультации по подбору счета. Менеджер повторно анализирует заполненную форму и, если данные введены в нужном объеме, выставляет счет за PRE-APPROVAL.
Далее вы оплачиваете нашу услугу PRE-APPROVAL и после поступления оплаты Ваш менеджер приступает непосредственно к работе с выбранными банками над предварительным одобрением. Время обработки Вашей заявки – 2 рабочих дня. Время получения подтверждений зависит от выбранных банков и скорости их работы, как правило временные рамки составляют 3-10 рабочих дней.
Кому рекомендовано воспользоваться услугой PRE-APROVAL?
Услуга PRE-APPROVAL обязательна для тех видов деятельности, которые банки относят к высоко-рисковым. Вам следует учитывать, что большинство банков не заинтересовано в обслуживании таких клиентов и для выбора подходящего банка придется приложить усилия и затратить определенные ресурсы прежде чем банк будет выбран и счет будет открыт. Использование и оплата услуги PRE-APPROVAL обязательны для:
- Бизнеса, связанного с новейшими технологиями (в т.ч. IT-бизнеса), структура которого непонятна широким кругам населения в общем и банкирам в частности;
- Компаний с акциями на предъявителя в структуре;
- Гемблинг-компаний (онлайн-казино/букмекрество/покер-румы и пр.)
- Бизнеса «для взрослых»;
- Фармацевтики;
- Трейдерской деятельности (валюта/ценные бумаги/бинарные опционы и пр.);
- Торговли драг.металлами/ драг.камнями/ ювелирными изделиями;
- Добычи и торговли полезными ископаемыми;
- Инвестирования в строительство и девелоперские проекты;
- Ритейл компаний, работающих с платежными системами;
- Компаний и частных лиц, планирующих снятие наличных средств в крупном размере;
- Благотворительной деятельности;
- Торговли и оперировании электронными валютами (BITCOIN и пр.);
- Распорядителей как личных счетов, так и в структуре компании — граждан США, СНГ, Японии, Китая, граждан из санкционного списка ОFAC & FATF
Использование и оплата услуги PRE-APPROVAL желательны для тех руководителей компаний и частных лиц кто, имея прозрачную и понятную банкам бизнес-модель или вид доходов, дорожит своим временем и средствами. Такие клиенты, как правило, стремятся убедиться, что являются желанным клиентом в выбранном банке прежде, чем приступать к процедуре открытия счета, подготавливать/заверять/пересылать полный пакет документов на открытие и оплачивать наши услуги в полном размере.
Важно! В случае, если по мнению наших консультантов, никаких явных и видимых причин для отказа в открытии счета нет, и банк практикует открытие счетов для бизнес-моделей аналогичных Вашей, вам не будет рекомендована услуга PRE-APPROVAL за ненадобностью.
Использование и оплата услуги PRE-APPROVAL абсолютно необходимы, если вы выбрали какой-либо конкретный банк самостоятельно, без учета рекомендаций наших консультантов, и желаете предварительно убедиться в возможности открытия в нем счета. Данная услуга применима также к тем банкам, с которыми мы не сотрудничаем.
Предоставление услуги PRE-APPROVAL и участие Offshore Pro Group в открытие счета невозможно для следующих видов деятельности:
- Услуги по усыновлению
- Детская порнография
- Живые животные
- Части тела, жидкости или останки
- Материалы, нарушающие авторские права, товарные знаки или интеллектуальную собственность
- Благотворительность, действующая как пирамида или многоуровневая схема (МЛМ)
- Самодельное оружие
- Продукты или бизнес, происходящие из стран, на которые наложены санкции
- Любая лицензируемая деятельность без соответствующей лицензии
Какие гарантии дает PRE—APPROVAL на нерезидентские счета?
Получение предварительного одобрения от банка НЕ ГАРАНТИРУЕТ открытие счета на 100%. Этот важный момент должен быть понятен и согласован сразу! При подаче заявки на открытие счета вы будете, в любом случае, проходить 2 этапа.
Первый этап, проверка вашей бизнес-модели банковским офицером на соответствие критериям банка. Именно на этом этапе принимается решение, готов ли Банк принять лично вас на обслуживание и устраивает ли банк планируемая Вами модель работы. Прохождение именно этого, первичного этапа Вам гарантировано после оплаты услуги PRE-APPROVAL. Заключение, которое вынесет банковский офицер по итогам рассмотрения заявки PRE-APPROVAL гарантировано Вам быть не может, но поскольку банк изначально подбирается правильно, мы гарантируем высокую степень вероятности позитивного ответа.
Второй этап — проверка в службе безопасности банка (отдел Compliance). Переход ко второму этапу возможен в случае положительного решения банковского офицера и полной оплаты наших услуг за открытие конкретного счета, выбранного из одобренных или нескольких счетов, по которым получен положительный PRE-APPROVAL. Вы можете на свой страх и риск выбрать самостоятельное заполнение форм и сбор пакета документов без нашей проверки и еще одного PRE-APPROVAL уже по полному пакету документов и не платить за само открытие счета. Практика показывает, что ошибиться при подготовке полного пакета документов легко и очень помогает как проверка полного пакета документов с нами, так и с банкирами. Но это уже другая услуга – открытие счета.
На второй этап, к услуге открытия счета, допускаются к рассмотрению компании и физические лица с полным пакетом заполненных банковских форм и заверенных документов, отправленных в банк, а также, внесенным на счет депозитом (если требуется) и при условии соблюдения всех прочих условий каждого конкретного банка. На данном этапе положительное решение банка напрямую зависит от достоверности предоставленных Вами сведений, так как все остальные нюансы уже были согласованы на первом этапе, и по понятным причинам гарантировать Вам открытие счета при данных условиях является если не введением в заблуждение, то излишней самонадеянностью, что недопустимо политикой нашей компании. Последнее слово ВСЕГДА принадлежит банку.
После оплаты услуги PRE-APROVAL вам гарантировано детальное изучение вашей бизнес-модели и добросовестное исполнение обязанности по отправке соответствующих запросов в подобранные для Вас банки. Также мы гарантируем тот факт, что уплаченная сумма будут зачтена в счет предоплаты полной стоимости услуги открытия счета. Помимо этого, вы гарантированно сэкономите Ваше время, которые без PRE-APPROVAL и бесплатного профессионального подбора банка будет потрачено на: 1 — поиск подходящего банка, 2 – заполнение заявок/форм, 3 – подготовку документов, 4 – ожидание заключения от банка о возможности открытия счета (в случае отказа Вам придется пройти весь круг заново). Также, в случае получения предварительного подтверждения вы не теряете ни одного евро так как сумма будет зачтена. Но в случае предварительного отказа, вы гарантированно сэкономите Ваши средства, которые иначе были бы потрачены на: 1 – заверение документов, 2 – отправку документов в банк, а в случае отказа на 3 – повторное заверение документов и их отправку в другие банки, так как у ранее заверенного комплекта истечет срок годности (стандартно – 3 месяца).
Важные заключительные моменты.
Услуга PRE-APPROVAL применима только к расчетным банковским счетам (личным и корпоративным). Для открытия мерчант-счетов данное предложение недействительно.
Информация, указанная в PRE-APPROVAL форме должна быть достоверной и соответствовать действительности. Помните, что банк в любой момент и всегда оставляет за собой право запросить дополнительные подтверждающие документы как на этапе открытия счета, так и в процессе работы.
Важно придерживаться указанной в PRE-APPROVAL форме информации. Если данные будут расходиться с фактами, выявленными при прохождении второго этапа открытия счета в отделе Compliance, повышается риск получить отказ в открытии счета и сама услуга по факту окажется бессмысленной и потребуется повторный подбор банка и согласование измененной бизнес-модели и, как следствие, ненужные дополнительные расходы.
Форма PRE-APPROVAL доступна к заполнению онлайн или по запросу может быть выслана Вам на почту. Если Вы не хотите заполнять форму онлайн, спрашивайте бумажную версию формы по е-майлу info@offshore-pro.info.
• Комиссия за PRE—APPROVAL на ЛИЧНЫЙ СЧЕТ 799 EUR покрывает работу с максимум двумя банками, за каждый дополнительный банк взымается доплата 299 EUR
• Комиссия за PRE—APPROVAL 999 EUR на КОРПОРАТИВНЫЙ СЧЕТ покрывает работу с максимум двумя банками, за каждый дополнительный банк взымается доплата 399 EUR
Заполните форму: PRE-APPROVAL на нерезидентский банковский счет
