Как открыть счет в кипрском банке в 2020 году?

Финансовая и банковская отрасль Кипра – важнейшие сектора экономики, которые тщательно контролируются и поддерживаются правительством. После экономического кризиса в 2015-м году островное государство смогло вернуть авторитет надежных учреждений собственным банкам. Сегодня открыть счет в банке Кипра могут иностранные физические и юридические лица, а также получить доступ к полному спектру услуг с помощью удаленного банкинга.

Обращаем ваше внимание: в данный момент кипрские финансовые учреждения не открывают личные/корпоративные счета в удаленном режиме. Необходим личный визит заявителя для снятия биометрических данных.  

Также хотим отметить, что открыть счет в кипрском банке в 2020-м году достаточно просто, если вы обладаете необходимыми документами, подтверждающими источники вашего капитала и имущества. Больше деталей читайте здесь.

Как открыть счет в кипрском банке? 2020 год привел к ужесточению правил проверки клиентов

Первым делом вам придется обосновать решение открыть счет в банке Кипра. Это может быть ведение/масштабирование бизнеса, иностранные инвестиции, официальное трудоустройство, переезд по кипрской инвестиционной программе для обеспеченных граждан и пр. То есть, просто так, потому что «хочу», на Кипре счета не открывают.

Международные инициативные группы и ЕС постоянно ужесточает правила проверки потенциальных клиентов в качестве мер по борьбе с размыванием налоговой базы, уклонением от налогов и отмыванием денег. По сути, жесткие проверки банков ЕС, среди которых с 2004-го года находятся и кипрские финансовые учреждения, – результат общепринятых правил и стандартов. Это основная причина, почему банки должны тщательно изучать потенциальных клиентов, особенно среди иностранных граждан, а также обязательно идентифицировать и верифицировать их.

Логичный вопрос – если так сложна процедура, зачем открывать счет в банке Кипра? Не легче ли оформить все в каком-нибудь классическом оффшоре? Опытные инвесторы и бизнесмены не понаслышке знают, что оффшорные банки вызывают немало подозрений у мирового сообщества, отсюда – сложности в международном, трансграничном, а также инвестиционном бизнесе, которые зарегистрированы в таких государствах.

Счет в банке Кипра дает массу привилегий, среди которых:

• полный спектр корпоративных и вспомогательных услуг;
• мультивалютные счета без требований к неснижаемому остатку;
• расчетный счет для взаиморасчетов с любыми контрагентами в пределах ЕС;
• минимальные сроки рассмотрения документов (до 4-х недель при наличии всего пакета из перечня ниже);
• низкие налоговые ставки Кипра в сравнении с иными странами ЕС;
• возможность исключить двойное налогообложение доходов благодаря широкой сети СИДН;
• политическая, макроэкономическая, правовая стабильность островного государства;
• гарантия защиты вкладов;
• низкие расходы на ежегодное обслуживание.

В решении открыть счет в кипрском банке иностранные физические и юридические лица получают высочайшее качество обслуживания по европейскому стандарту в банковском, бухгалтерском и юридическом плане.

Виды открываемых счетов в кипрских банках для личных и корпоративных целей

Еще одним достаточно важным преимуществом Кипра является полное освобождение от налога доходов, получаемых по депозитным процентам. То есть, вы имеете право полностью защитить свои активы от политических и экономических потрясений, вложив средства и прочие финансовые инструменты в кипрские банки, а далее получать регулярный доход в виде депозитных процентов.

Вы также можете открыть следующие виды счетов в банках Кипра:

• дебетовый для получения разнообразных платежей без принадлежности к социальным;
• депозитный в валюте любой страны, официально признанной Кипром;
• кредитный для получения помощи на развитие бизнеса или в личных целях;
• корпоративный для обслуживания юридических лиц (налоговых резидентов и нерезидентов) Кипра;
• торговый для инвестиционных и торговых компаний, форекс-брокеров.

Отметим, что принципиально обслуживание в банках данной юрисдикции не отличаются, больше отличий вы найдете в комиссиях за обслуживание и транзакции. Однако, в сравнении с другими странами ЕС, например, Испанией, Португалией, Францией, здесь минимальная стоимость услуг за обслуживание счетов иностранцев и юридических лиц.

В большей части желающим открыть счет в банке Кипра в 2020 году необходимо ориентироваться на основную деятельность местных финансовых учреждений – управление капиталом, бизнесом любого масштаба, включая трансграничные компании. Вместе с этим не стоит забывать о качественном обслуживании и полном спектре сервиса для частных клиентов – текущие счета с повседневными платежами и переводами включают возможность получения ссуд и кредитов, онлайн-банкинг, пользование терминалами и банкоматами.

Открытие счетов в кипрских банках подразумевает доступ к удаленному банкингу, который работает на территории любой страны. Владельцы корпоративных и личных счетов не привязаны к Кипру для использования системы удаленного контроля над средствами и совершения необходимых транзакций.

Полный перечень обязательных документов, чтобы открыть счет в банке Кипра в 2020 году

Список документов для открытия корпоративного счета компании на Кипре:

• учредительные документы компании (Свидетельства о регистрации Компании, Свидетельство о зарегистрированном адресе, Свидетельство о директорах и секретаре, Свидетельство об акционерах и Учредительный договор, Устав);
• корпоративный реестр компании;
• финансовая отчетность с года регистрации юридического лица;
• структура организации.

Лицо, назначенное на должность директора, подает следующие документы:

1. Если физическое лицо:

• копию паспорта и номер ID;
• подтверждение адреса проживания (счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев);
• резюме;
• рекомендательное письмо адвоката/бухгалтера/банка (не старше 3 месяцев);
• идентификационный налоговый номер (ИНН).

2. Если юридическая организация:

• учредительные документы компании (Свидетельства о регистрации юридического лица, Свидетельство о зарегистрированном адресе, Свидетельство о директорах и секретаре, Свидетельство об акционерах и Учредительный договор, Устав);
• данные директора (-ов) и секретаря: копия паспорта и номер ID, подтверждение адреса проживания (счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев).

Лицу, занимающему должность секретаря компании, необходимо предоставить:

1. Если физическое лицо:

• копию паспорта и номер ID;
• подтверждение адреса проживания (счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев);
• резюме;
• рекомендательное письмо адвоката/бухгалтера/банка (не старше 3 месяцев);
• идентификационный налоговый номер (ИНН).

2. Если юридическая организация:

• учредительные документы компании (Свидетельства о регистрации юридического лица, Свидетельство о зарегистрированном адресе, Свидетельство о директорах и секретаре, Свидетельство об акционерах и Учредительный договор, Устав);
• данные директора (-ов) и секретаря (копия паспорта и номер ID, подтверждение адреса проживания (счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев).

Каждый акционер юридического лица, на которое открывается корпоративный счет в банке Кипра, также предоставляет:

1. Если физическое лицо:

• копию паспорта и номер ID;
• подтверждение адреса проживания (счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев);
• резюме;
• рекомендательное письмо адвоката/бухгалтера/банка (не старше 3 месяцев);
• идентификационный налоговый номер (ИНН).

2. Если юридическая организация:

• учредительные документы компании (Свидетельства о регистрации юридического лица, Свидетельство о зарегистрированном адресе, Свидетельство о директорах и секретаре, Свидетельство об акционерах и Учредительный договор, Устав);
• данные директора (-ов) и секретаря: копия паспорта и номер ID, подтверждение адреса проживания (счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев).

Банковский подписчик подготавливает следующий пакет документов:

• копию паспорта и номер ID;
• подтверждение адреса проживания (счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев);
• резюме;
• рекомендательное письмо адвоката/бухгалтера/банка (не старше 3 месяцев);
• идентификационный налоговый номер (ИНН).

Учтите, что данный список может расширяться, если служба безопасности банка посчитает нужным получить дополнительную информацию по компании или бенефициарам. При любых несоответствиях в документах в открытии счета в кипрском банке будет отказано.

В каком банке Кипра лучше открыть счет в 2020 году?

Следует отметить, что у каждого кипрского банка есть свои требования и своя политика в отношении борьбы с отмыванием денег (AML compliance), основанная на общих критериях, установленных директивой ЕС. В этом смысле не представляется возможным классифицировать банки на условно «мягкие» и «жёсткие» в политике проверки потенциальных клиентов.

Относительно скорости открытия счетов в 2020 году, мы также не можем отдать предпочтение какому-либо банку, так как всё зависит от сложности конкретного случая (клиента, компании). Как показывает наша юридическая практика, «камни преткновения» могут обнаружиться в любом кредитно-финансовом институте страны.

В конечном итоге, исходя из нашего опыта, эффективность кипрских финансовых организаций зависит во многом от того, насколько быстро и продуктивно готов клиент сотрудничать с банком. В решении открыть счет в кипрском банке вы должны быть готовы предоставлять всю необходимую информацию.

Главными банками на Кипре, к которым в первую очередь обращаются иностранные и местные клиенты, в данный момент являются:

1. Bank of Cyprus.
2. Hellenic Bank.
3. CDB (Cyprus Development Bank).

В любом случае помощь наших экспертов подразумевает предварительное заполнение специального формуляра, который подается в финансовое учреждение на рассмотрение. Форма-анкета заполняется по всем требованиям ЕС и внутреннего законодательства Кипра, что повышает вероятность одобрения со стороны местных финансовых учреждений.

Открыли счет в банке Кипра в 2020 году? Обязаны уведомить фискальную службу РФ!

Вопрос, который вызвал немалый интерес наших читателей, – нужно ли россиянам уведомлять налоговую о наличии зарубежного счета? Да, новые нормы российского налогового законодательства предусматривают обязательную подачу таких уведомлений физическими лицами, если на конец отчетного года остаток по вашему иностранному счету превышает 600 тыс. рублей. Валютные счета пересчитываются в рубли по курсу на конец года. Кстати, потребуется ежегодно сдавать специальный отчет о движении средств на таких счетах, даже если ни единой транзакции за год не произошло.

И в этом случае Кипр многократно выигрывает перед другими странами-членами ЕС. Во-первых, действует недавно пересмотренное Соглашение об избежании двойного налогообложения между Россией и Кипром. Во-вторых, островное государство располагает весьма интересным режимом нон-дом. В статусе не-домицилия вы можете жить на Кипре не более 60 дней в году и получить налоговое резидентство. А это – низкие налоги на доходы, не облагаемая прибыль в виде дивидендов, наследства, роялти, а также 0% на прирост капитала. Получив статус недомицилированного налогового резидента Кипра, намного легче открыть счет в банке Кипра и сэкономить на обязательных налоговых платежах.

Если вам или вашей компании необходимо открыть счет в кипрском банке, воспользуйтесь помощью наших экспертов. Направьте свой запрос на электронный адрес info@offshore-pro.info, чтобы мы в короткие сроки связались с вами для подбора банка по потребностям и заполнения специальной анкеты.

Наши представители на Кипре также помогут перенести компанию (из ЕС и других стран, с которыми Кипр имеет специальные договоренности), получить гражданство за инвестиции, зарегистрировать компанию на Кипре. Что касается открытия счетов в кипрских банках, сроки варьируются от 4 до 6 недель, но могут увеличиваться при дополнительных запросах документов со стороны службы безопасности финансового учреждения Кипра.