Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу из Казахстана?

Закон РК “О валютном регулировании и валютном контроле” не запрещает открывать счета в иностранном банке физическим лицам из Казахстана. И казалось бы с законодательной стороны все очень просто, бери деньги и неси их банк. Однако, когда дело доходит до процесса сбора документов и прохождения комплаенс-контроля, возникают проблемы. И ниже мы расскажем, какие нюансы могут возникнуть в процессе открытия счета за рубежом у физического лица из Казахстана.

открыть счет в иностранном банке

Почему казахстанцы желают открыть счет в иностранном банке?

В конце 2019 года ставки по валютным депозитным вкладам в местных банках значительно упали. Доход в 1% годовых отбил желание у казахстанцев добровольно нести свои деньги в местные финансовые учреждения. Ведь этот 1% гр. Казахстана рассматривали не как источник для приумножения активов, а как инструмент для их сохранности.

Таким образом, большая часть физических лиц практически отказалась хранить свои деньги в местных банках и начала посматривать в сторону европейских личных и сберегательных счетов.

Второй причиной, по которой казахстанцы хотят открыть счет за границей является недоверие к местной банковской системе. В последние годы финансовые учреждения либо закрывались, либо признавали себя банкротами, либо объединялись с другими игроками этой отрасли.

В результате, банкротства финансовых учреждений, резкие изменения курса доллара, девальвация и изменения в политическом и экономическом пространстве страны еще больше усилили желание открыть счет в иностранном банке со стороны граждан Казахстана.

Преимущества счета в иностранном банке для физического лица из Казахстана

Счет в иностранном банке — это финансовый инструмент, позволяющий сохранить личные денежные средства от политических, экономических и валютных рисков. Из основных преимуществ наличия такого финансового инструмента, пожалуй, можно отметить следующее:

  • высокий уровень конфиденциальности
  • возможность выбрать несколько стабильных валют и перевести в них свои деньги
  • простота выполнения валютных платежей, переводов и расчетов с гражданами из других стран
  • увеличение суммы страхования депозитных вкладов на случай банкротства банка (например, суммы по возмещению вкладов физическим лицам на случай банкротства фин.учреждения в США составляют $ 250 000, а в Швейцарии 100 000 CHF)
  • возможность приобрести недвижимость за границей
  • возможность получить гражданство за инвестиции
  • использовать инвестиции, которые недоступны внутри родной страны
  • пользоваться медицинскими услугами и страховыми продуктами более высокого уровня
  • открывать счета за границей удаленно

Как гр.РК выбрать подходящий иностранный банк?

Хотим сразу отметить тот факт, что не каждый зарубежный банк готов открыть счет на физическое лицо из Казахстана. Для того, чтобы выбрать надежный иностранный банк, прежде всего, необходимо будет определить цель использования банковского счета и уже от этого отталкиваться в выборе финансового учреждения и его страны.

Чтобы выбор вас не разочаровал, рекомендуем воспользоваться бесплатной консультацией от экспертов нашего портала, для этого свяжитесь с нами по адресу: info@offshore-pro.info

Если же смотреть в целом, то при выборе финансового учреждения, рекомендуется учитывать следующие факторы:

  • наличие или отсутствие обязательных требований по размещению минимального депозита по счету
  • тарифная политика (стоимость за снятие и пополнение счета за рубежом, комиссии за переводы и обмен валюты)
  • возможность выпуска платежной карты
  • доступное количество иностранных валют
  • условия открытия и закрытия счета
  • перечень обязательных документов
  • возможность дистанционного обслуживания

Какие сложности могут возникнуть при открытии счета в иностранном банке?

Основной сложностью в открытии счета в иностранном банке для казахстанцев является ужесточение комплаенс-контроля в части проведения проверок на легальность источника происхождения денежных средств и их непричастность к финансированию терроризма.

Безусловно, запрещено использовать зарубежные счета для финансирования терроризма — это привычная уже для нас формулировка европейских банков. А вот что касается понятия легализации доходов, полученных преступным путем стоит уточнить, что это средства полученные от незаконных операций, связанных с незаконной торговлей наркотиками, финансовыми мошенничествами и созданием фиктивных компаний.

Так вот, проведение комплаенс проверки — недешевое удовольствие и часто зарубежные банки просто отказывают в открытии счетов гр. Казахстана, особенно, если такое лицо желает разместить небольшую сумму на своем счете. Поэтому, выбор счета, как и выбор банка, лучше всего выполнять вместе с экспертом.

А что с налоговой отчетностью?

Налоговый Кодекс РК предусматривает налог на доходы физических лиц, полученных за пределами своей родной страны, включая и доходы, полученные по зарубежным депозитным вкладам. Ставка такого налога составляет 10%. Для сравнения, в Украине, внутри страны физические лица уплачивают 20% с доходов, полученных по депозитам.

Если на иностранном банковском счете у казахстанца находится $2000 и более, то такое физическое лицо в обязательном порядке должно будет предоставить декларацию в налоговые органы, с обязательным указанием суммы вклада и полученных процентов по нему. Сроки подачи такой декларации должны быть выполнены не позднее 31 марта.

Также, хотим напомнить, что в 2018 году Казахстан подписал многостороннее международное соглашение CRS об автоматическом обмене информацией о финансовых счетах. Теперь скрыть наличие иностранного банковского счета не выйдет. Да, и если честно, мы не рекомендуем это делать, т.к. если финансовую сторону в виде штрафа можно решить без проблем, то с репутацией так не выйдет.

Если вы желаете защитить свои активы используя иностранные банки, отправьте нам запрос по адресу: info@offshore-pro.info с темой “как открыть счет в иностранном банке физическому лицу из Казахстана?”. Наши эксперты предоставят полную, а главное актуальную информацию по всем интересующим вас вопросам.

банковский счет для оффшорного бизнеса

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.

Установить приложение

Далее
×