Открытие счёта в банке Молдовы иностранцем — изучаем процесс, требования и документы

Несмотря на небольшую территорию и скромную экономику Молдавии удалось построить развитую банковскую систему. В условиях текущих событий у множества граждан Украины появилась потребность в открытии счёта в банке в Молдове. Вы узнаете, как это сделать из статьи ниже. Мы также предоставим информацию о том, как открыть счёт в банке в Молдове для предприятия.

В течение весны на территорию Молдовы переехало несколько сотен тысяч переселенцев, являющихся гражданами Украины. Конечно, они вынужденно стали и частью финансовой системы Молдовы. Им необходимо платить за товары и услуги, в том числе банковскими картами. Многие из них решились на открытие счет в банке в Молдове.

Национальный банк Молдовы ещё в начале весны отреагировал на новые реалии и упростил условия открытия банковского счета для украинцев. Одновременно он ввел различные приятные преференции и организовал информационную поддержку для граждан Украины.

Открытие счёта в банке Молдовы нерезидентом

Молдова является небольшим по площади государством в юго-восточной Европе. Ее размеры соответствуют какой-либо области России, Белоруссии или Украины. По объемам ВВП на душу населения у Молдовы предпоследнее место среди государств Европы. Действительно, она редко интересует наших бизнесменов. Однако ей удалось заключить Соглашение об ассоциации с Европейским Союзом и построить развитую банковскую систему.

Политика местных банков направлена на сотрудничество с нерезидентами и привлечение иностранных инвестиций. Поэтому открыть счет в банке в Молдове может любой иностранец. Однако для этого ему необходимо лично явиться в отделение выбранного банка и пройти небольшое собеседование с банковскими работниками. Чтобы не было лишних проблем во время прохождения собеседования, предлагаем воспользоваться услугами наших экспертов, помогающих открыть счет в банке в Молдове или любой иной стране мира.

Среди банков, работающих на финансовом рынке Молдовы стоит отметить OTP Bank, Moldova Agroindbank, FinComBank, ProCredit Bank.

Описание процедуры

Чтобы открыть счёт в молдавском банке нерезиденту необходимо собрать пакет стандартных документов:

• Заграничный паспорт или внутренний паспорт гражданина Украины, если в нем ФИО указано латиницей.
• При наличии — вид на жительство.
• Договор аренды жилья — в некоторых случаях.
• Справка о регистрации (требуют некоторые банки).

С пакетом документов заявителю-нерезиденту следует подойти в любое отделение выбранного банка и обратиться к служащему с просьбой открыть счёт.

Обычно открытие счета происходит в тот же день. Только выдачу банковской карты следует ждать на протяжении 3 суток. В дальнейшем клиенты-нерезиденты молдавских банков могут заказывать платежные кредитные карты в приложении интернет-банкинга.

За открытие банковского аккаунта иностранцу не нужно платить. Ему доступны счета в молдавских леях и различных иностранных валютах (евро, доллар США). Обычно банковские служащие выдают бесплатную сим-карту с молдавским телефонным номером для доступа в приложение интернет-банкинга.

Открытие счёта в банке в Молдове для украинских моряков 

В последние месяцы украинские моряки все чаще открывают банковские счета в Молдове. Если гражданин Украины нуждается в открытии банковского счёта на территории Молдовы, ему необходимо пройти идентификацию, предоставив внутренний паспорт или загранпаспорт. 

Пополнение счёта на сумму не более 10 000 евро после открытия счёта разрешается без предоставления доказательств легального происхождения денег. Если сумма пополнения выше, тогда нужно предоставить определенные документы. То же самое касается и перевода зарплаты моряка на карточный счет банка в Молдове. Когда сумма заработной платы составляет менее 10 000 евро, не надо предоставлять подтверждающие документы. Для перевода на большую сумму нужно подать в банк сканированную копию трудового договора, паспорт украинского моряка, а также удостоверение личности получателя (супруги, детей, родителей).

Открытие карточного счета в банке Молдавии происходит за три рабочих дня. Существует ускоренная процедура выдачи банковской карты после эмиссии и открытия аккаунта — в течение 24 часов. Такая услуга стоит дополнительно около 10 евро.

Доступ и использование банковского счета в режиме 24/7 осуществляется посредством приложение интернет-банкинга. Для авторизации в приложении нужно вводить молдавский номер телефона. Граждане Украины могут получить сим-карту с телефонным номером в Молдове бесплатно от банковских служащих.

Обычно банки в Молдове взимают комиссию на зачисление денежных средств в иностранных валютах в размере 0,8%. За снятие наличных денег в банкоматах комиссии нет.

Как открыть счёт в банке в Молдове юридическому лицу?

Открытие счёта в банке в Молдове доступно также иностранным компаниям. Они обязаны предоставить следующие документы:

• Заявление на открытие корпоративного счета.
• Образцы подписей должностных лиц и оттиск печати на одной карточке.
• Документы, удостоверяющие личности заявителя, должностных лиц (управленцев) и бенефициаров. 
• Заполненная анкета QYC.
• Доверенность, выписанная на уполномоченное лицо и заверенная у нотариуса, при необходимости.
• Сведения о главном бухгалтере предприятия.
• Регистрационные документы юридического лица.

Перечисленные документы, кроме доверенности, можно предоставить в виде копий. Для корпоративных клиентов интернет-банкинг является бесплатной услугой. Клиенты получают обслуживание на румынском, английском или русском языках. Обычно для эмиссии доступны карты платежных систем Visa и Mastercard.

Также предлагаем ознакомиться с подробной инструкцией, как открыть счёт в иностранном банке физическому лицу по ссылке.

А можете ознакомиться с нашей услугой оформления вида на жительство Молдовы для предпринимателя в следующей статье по ссылке.

Чтобы получить консультацию по услугам от наших экспертов, напишите письмо на электронную почту info@offshore-pro.info.