Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Как открыть банковский счет за рубежом удаленно: простой и умный способ с International Wealth

Для многих людей возможность открыть иностранный банковский счет имеет решающее значение для их образа жизни и бизнеса. Живете ли вы в России, Украине, Беларуси или Казахстане, возможность отправлять и получать деньги по всему миру — очень важна. Это особенно верно, если у вас есть международный бизнес, работа или вы обучаетесь за рубежом.

Но, что еще более важно, необходимо избегать ошибок, которые встречаются нашим экспертами сплошь и рядом при обращении посетителей нашего портала за консультациями. Эти упущения могут дорого вам обойтись. Например, неверные действия при общении с банковскими менеджерами, в процессе выбора зарубежных банков с низкими стандартами, или выбора самой страны со слабо регулируемым финансовым сектором экономики. Но, одна из самых больших ошибок, которые совершают люди самостоятельно, открывая международные банковские счета — это незнание собственного профиля клиента. В этой статье мы подробно рассмотрим наиболее часто встречающиеся заблуждения.

Многие посетители нашего портала используют международные банковские счета для покрытия расходов во время поездок за рубеж. Другие являются владельцами бизнеса, которые хотят платить поставщикам в местной валюте и получать средства за свои продукты и услуги от клиентов зарубежных рынков. Некоторые инвесторы стремятся диверсифицировать свои активы и защитить их от посягательства со стороны силовых органов, судов, криминала и кредиторов из стран где нестабильная экономическая ситуация и понятие защиты частной собственности работает избирательно, а не для всех граждан.

В некотором смысле, ваши мотивы — не имеют значения. Вы сами должны осознать зачем вам необходим банковский счет за рубежом. Но, к сожалению, найти и открыть иностранный банковский счет, который был бы вам верным инструментом для достижения ваших целей, в настоящее время является достаточно сложной задачей, несмотря на прогресс в финансовых и интернет технологиях и доступе к огромному количеству высококачественных банков по всему миру.

Но сложность задачи не означает невозможность её решения. На самом деле, есть неплохие шансы открыть банковский счет за границей для достижения законных целей. Вам просто нужно знать, как представить себя, как верно расставить ваши приоритеты, а также как их найти.

Открытие международного банковского счета

Большинство людей не знают что из себя представляет банкинг. Для них размышление о том, как банк работает и принимает решения, является совершенной загадкой. Но, хотя открытие иностранного банковского счета и может быть сложным, мы поможем вам его упростить.

Однако, упрощение не означает, что вам не нужно будет принимать решения и рассматривать альтернативные варианты. Это просто означает, что вы будете в состоянии реально принять эти решения, понимая в чем суть дела.

Давайте начнем с нескольких соображений, которые часто сбивают с толку неподготовленных заявителей на открытие счета в зарубежном банке (далее — заявители).

Вы не будете застигнуты врасплох при открытии иностранного банковского счета, если осознаете следующие частые ошибки заявителей:

  • заявители не понимают, о чем просит банк в документах заявки;
  • они случайно запускают работу отделов соответствия (служба комплаенс), не зная, что та или иная информация может касаться непосредственно их работы; 
  • заявители не понимают сути вопросов, которые задают банкиры; 
  • они отвечают на банковские вопросы слабыми и неубедительными ответами; 
  • заявители не в состоянии объяснить свой статус или свой бизнес банкирам; 
  • они не понимают коренные проблемы, связанные с банками, и вопросы отчетности, которые необходимо избегать; 
  • они считают, что банковское дело — это право, а не привилегия.

Все вышеперечисленное следует учитывать при открытии международного банковского счета. Зная на самом деле как решить эти проблемы, вы сможете открыть международный банковский счет. Пока вы придерживаетесь правильной стратегии и учитываете интересы банка, то вы будете успешны в открытии у него счета.

Наши эксперты используют именно этот подход для формирования своих решений при работе с иностранными банками. При этом мы получаем доступ к крупнейшим мировым банкам, которые понимают бизнес наших клиентов. Более того, мы постоянно находимся в поиске таких банков, которые действительно хотят, чтобы наши клиенты открывали у них счета.

Мы рекомендуем действовать следующим образом при открытии международного банковского счета:

  • нацеливайтесь на те банки и банкиров, которые заинтересованы в ваших операциях и всей вашей деятельности; 
  • заполняйте банковские документы так, чтобы представить свои сильные стороны, в то же время открыто делясь всей информацией о ваших доходах, расходах и видах деятельности;
  • поймите, что из себя представляют красные флаги банков и как их не переступать;
  • умейте общаться с банковскими служащими, превращая их в своих адвокатов. Это означает говорить с ними на одном языке, а также внимательно слушать, что они действительно спрашивают;
  • улавливайте остроту проблем, связанных с вашим профилем клиента; 
  • знайте слабые личные и деловые места в  своем профиле, как будущего клиента банка; 
  • выделяйте сильные стороны вашего профиля; 
  • позиционируйте себя перед банком в качестве ценного и долгосрочного будущего клиента.

Зная эти особенности общения с иностранными банками, давайте обсудим, как вы можете успешно открыть международный банковский счет.

Как успешно открыть международный банковский счет

Учитывая всё вышесказанное, неудивительно, что открытие счета за рубежом стало таким сложным для обычного человека. Также нет ничего удивительного в том, что многие либо совсем не хотят связываться с иностранными банками, либо открывают счета в новых и не совсем законных финансовых организациях, что опасно с точки зрения сохранности денежных средств.

Однако, подобные варианты, на самом деле, не нужны. Фактически, все еще вполне возможно открывать и поддерживать открытые банковские счета в крупных банках как для личных, так и бизнес целей. В том случае, если вы знаете, как открыть счет в иностранном банке, вы можете значительно увеличить свои шансы, выполнив следующие действия.

Знай свой профиль клиента

Когда дело доходит до открытия международного банковского счета, одним из наиболее важных соображений является ваш профиль клиента. Понимание вашего профиля может иметь огромное значение для успешного открытия иностранного счета.

Здесь главное — не обладать профилем клиента с высоким риском. Это такие профили, к которым служба комплаенс любого банка будет уделять особенно пристальное внимание. Если вы попадаете в одну из подобных категорий с высокой степенью риска, то вам следует соблюдать особую осторожность при подаче заявления на открытие счета в иностранном банке. Ваши шансы на успех могут быть намного ниже, чем у среднестатистического потенциального клиента.

Ниже приведен список профилей, которые должны использовать более структурированный подход к открытию иностранного счета. 

  • компании с высоким коммерческим риском, 
  • новый бизнес, 
  • неудачное гражданство; 
  • банк не понимает цели открытия вами счета в зарубежной финансовой организации; 
  • открытие счета, когда вы являетесь однофамильцем с известным политиком или представителем криминального мира.

Что касается отраслей с высоким уровнем риска, к которым банки обращают внимание, к ним относятся следующие:

  • рынок каннабиса;
  • рынок криптовалют; 
  • рынок физических продуктов; 
  • консалтинг или цифровые услуги; 
  • игорный бизнес; 
  • проституция; 
  • регулируемые отрасли (банкинг, страхование, финансовые услуги и пр.).

Требования к вашему международному банковскому счету

Знание этих требований имеет решающее значение в процессе открытия международного банковского счета. Это гарантирует, что вы действительно получите необходимый вам результат.

Требования каждого клиента будут несколько различаться. Но, в целом, будет несколько основных факторов, которые вы должны учитывать. Мы обнаружили, что рассмотрение этих требований в форме вопросов — отличный способ понять как это работает. Этот подход поможет уточнить, что вам нужно, и определить какие банковские счета подойдут именно вам.

Вопросы, которые должен задать себе каждый заявитель перед открытием международного банковского счета: 

  • вы хотели бы лично посетить банк или готовы открыть счет дистанционно? 
  • куда вы будете отправлять деньги и откуда будете их получать? 
  • какой тип международного банковского счета вы конкретно ищете? 
  • сколько вы можете и готовы внести на начальный депозит? 
  • сколько вы можете и готовы поддерживать в качестве среднего месячного баланса на счете? 
  • какое количество транзакций вы хотели бы обрабатывать в месяц?
  • сколько вы готовы платить годовой комиссии за ваш иностранный счет? Хотя бы примерно; 
  • требуется ли обработка платежей, связанных с вашим счетом? 
  • вам нужно будет отправлять или получать деньги в финтех компании? 
  • вы готовы заботится о репутации банка? 

После поиска ответов на вышеупомянутые вопросы у вас возникнет четкое представление о ваших конкретных требованиях к зарубежному банку. Эти ответы помогут вам ориентироваться на банки, которые соответствуют именно вам. И если вы настроены на свои ответы, то вам будет гораздо проще найти иностранный банк для открытия счета.

Выбор страны, в которой вы должны открыть международный банковский счет

На страницах нашего портала мы не раз писали о том, что выбранная страна для открытия счета имеет решающее значение при поиске лучших международных финансовых решений.

В случае, если вы находитесь в чрезвычайной ситуации и вам нужно немедленно найти банк для отправки и получения платежей, то вам — всё равно. Но, по крайней мере, в среднесрочной и долгосрочной перспективе, это будет ошибкой. Таким образом, можно найти быстро решение по приему текущих платежей на краткосрочный период (например открыть счет в одной из платежных систем), но в дальнейшем мы рекомендуем в спокойной обстановке подобрать страну и банк для открытия счета, который бы работал на вас в долгосрочной перспективе. 

Выбор страны открытия банковского счета является критически важным фактором именно с точки зрения выстраивания долгосрочного сотрудничества с зарубежным банком.

Не имеет значения, начинаете ли вы с небольшой суммы активов или сразу с большого состояния, выбираемая вами страна имеет решающее значение. И это решение должно полностью основываться на ваших конкретных приоритетах.

Ниже приведен список практических вопросов, которые следует учитывать при оценке страны для открытия банковского счета.

  • есть ли в стране требования совершать сделки в местной валюте? 
  • является ли эта страна платежеспособной и политически стабильной? 
  • существует ли в этой стране временное или часто меняющееся финансовое законодательство?
  • находится ли эта юрисдикция в черном или сером списке офшоров? Если да, то в каких странах или регионах? 
  • есть ли риск потери репутации вас лично или вашего бизнеса, если вы откроете счета в этой стране? 
  • соблюдает ли эта страна международные нормы и стандарты? 

Конечно, есть и другие соображения, которые следует рассмотреть с практической точки зрения. 

Например, существует несколько иной набор соображений, которые необходимо учитывать при открытии счета. К ним относятся факторы, влияющие на отдельные страны.

Ниже приведен список специфических для страны факторов, которые необходимо оценивать при выборе банковской юрисдикции.

  • особенности конкретной страны при открытии международных банковских счетов; 
  • экономическая стабильность страны, 
  • финансовое положение страны на мировой арене; 
  • политическая стабильность; 
  • есть ли региональный конфликт и риски с этим связанные; 
  • качество местной банковской инфраструктуры; 
  • рейтинги ФАТФ и ОЭСР.

Ключ к успешному открытию зарубежных счетов

Когда дело доходит до получения лучшего банковского счета, открытого для вас и вашего бизнеса, то вы должны глубоко понимать систему и найти возможности для сотрудничества с ней. Не нужно бороться с правилами и методами работы международной финансовой системы, т.к. это контрпродуктивно. Если же вы начнете играть по правилам этой системы, то вы получите возможность использовать лучшие иностранные банковские счета для себя и своего бизнеса.

Ваш профиль клиента и то, как вы представляете свой счет банку, имеют первостепенное значение. Вы должны предвидеть их вопросы и потенциальные проблемы, связанные с вашим обслуживанием, а также риски банка. Поэтому лучший метод — это выстраивать отношения с банком на ясной и прозрачной основе.

Имея это в виду вы должны стремиться сделать жизнь своего банка максимально простой и легкой. Определите, какие уязвимости в вашем профиле клиента могут касаться банка перед подачей заявки. В конечном счете, для вас и вашего иностранного банка будет лучше, если вы будете знать, что есть определенные проблемы, которые необходимо сразу и открыто обсудить и попытаться найти решение которое удовлетворит всех. 

Это будет честнее, быстрее и эффективнее, чем бегать по разным банкам мира в надежде, что здесь о вас и вашей деятельности никто, никогда и ничего не узнает. Наш опыт говорит о том, что узнают и есть очень большая вероятность, что рано или поздно счета такого клиента будут блокированы с невозможностью вывести с него средства. Подумайте об этом, когда будете выбирать между временным и долгосрочным банковским решением.

Мы же предлагаем начать со следующих консультаций: 

  1. Бесплатная Консультация – Выбираем иностранный/оффшорный банковский счет вместе с профессионалом;
  2. Бесплатный подбор платёжной системы;
  3. Предварительное одобрение вашей кандидатуры в зарубежных банках Pre-Approval.

Напишите короткий запрос на любую из данных услуг и отправьте по адресу:  info@offshore-pro.info, или свяжитесь с нашими экспертами любым удобным вам способом, указанным на этой странице

Гарантируем профессионализм и полную конфиденциальность.

банковский счет для оффшорного бизнеса

Можно ли открыть зарубежный банковский счет удаленно?

Как правило, можно. Но, не во всех странах и банках. Выбор страны открытия счета очень важен не только для удаленной процедуры, но и полезности такого счета в достижении ваших целей. Поэтому, вначале нужно определиться со страной открытия, затем с вариантами банков, которые готовы работать с иностранными клиентами и затем уже среди них выбрать те, которые наиболее удобны в удаленной работе.
В случае, если вам нужен зарубежный счет быстро, но чтобы он работал эффективно, то лучше обратиться к профессиональным консультантам, которые не только подберут вам страну и банк, но и окажут реальную помощь в рекомендациях по открытию зарубежного счета.

Как выбрать зарубежный счет под свои цели?

Достаточно трудно дать универсальный ответ на такой вопрос. Можно лишь посоветовать наиболее общие рекомендации.
Если вам нужен зарубежный счет для нечастых туристических поездок и быстрых и небольших платежей, без конвертационных потерь, то лучше присмотреться к международным платежным системам, чем к подбору для этого банков. 

В случае, если вы ищете иностранный банк для инвестирования или привлечения инвестиций, то обратите внимание на страны, где развиты эти финансовые инструменты и есть надежные инструменты по страхованию финансовых рисков.

Если же вам нужен счет для операционной деятельности, то спросите у ваших клиентов и партнеров, в каких иностранных банках у них находятся счета и выбирайте среди них. 

Сколько времени занимает открытие счета за рубежом?

Это зависит от вашего профиля клиента, банка, который вы выберете для открытия счета и целей, которые вы ставите для такого счета.
Если коротко говоря, то чем яснее для банка цели открытия вам иностранного счета и ваш профиль клиента, тем быстрее будет принято решение и проведены все необходимые проверки и операции.

В случае, если вы сами будете готовить документы для банка, то срок открытия счета за рубежом может быть от нескольких недель до бесконечности, т.к. вероятность отказа будет более 50%. 

Если же вы обращаетесь к профессиональным консультантам и следуете их рекомендациям, то срок открытия составит от пары недель до нескольких месяцев с вероятностью открытия более 90%.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: