Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327
Корпоративный счет в ОАЭ

Как открыть корпоративный счет в банке ОАЭ для иностранной компании?

Можно ли открыть корпоративный банковский счет в ОАЭ для компаний, зарегистрированных за пределами Арабских Эмиратов? Ответ — можно, но сложно. Самостоятельно это сделать не получится с вероятностью более 90%. А вот оффшорным фирмам (нерезидентам ОАЭ), но зарегистрированным в специальных фризонах страны, открыть счет в местном банке легче.

Корпоративный счет в ОАЭ

Можно ли открыть банковский счет в ОАЭ для иностранной компании?

В местном банке Арабских Эмиратов можно открыть счет для местной (материковой) компании, оншорной (зарегистрированной в СЭЗ), оффшорной (иностранной / международной). А также для компании, которая ведет свой бизнес за рубежом, управляется там же и зарегистрирована не в ОАЭ, а в другой стране.

Но есть много НО, которые следует учитывать:

  • Для местных юрлиц требований в местных банках эмиратов немного и получить доступ к инструментам института можно быстро и без проблем.
  • Для предприятий, созданных в фризонах, и оффшорных компаний, требования более жесткие. Банк проводит проверку бенефициаров и бизнеса по всем критериям и даже может отказать в открытии счета, если будет установлена связь с санкционными лицами или нарушение правил регистрации предприятия в СЭЗ, а также по иным причинам. При этом подавать заявку на открытие счета должен менеджер-резидент ОАЭ.
  • Иностранные фирмы, не имеющие связи с Арабскими Эмиратами, открыть счет на свой бизнес в принципе могут, но надо будет соблюсти некоторые условия. Например, неснижаемый остаток на балансе, корпоративные связи с ОАЭ (филиал или представительство), резидентство учредителя и т. д.

Открытие счета для иностранных предприятий-нерезидентов банк относит к категории сделок высокого риска. Это касается как предприятий из числа оффшорных, но сформированных в ОАЭ, так и фирм, которые планируют зарегистрировать счет в арабском финансовом институте.

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Как можно открыть банковский счет в ОАЭ для иностранной компании?

Речь идет о предприятиях, которые изначально не имели связей с Эмиратами и сформированы совсем в другой юрисдикции.

Чтобы стать клиентом местного банка, им надо:

  1. Открыть филиал или представительство, тем самым подтвердив интересы и связи со страной.
  2. Редомицилировать бизнес в СЭЗ Дубай или другую фризону страны, сохранив статус оффшорной фирмы и пользуясь при этом налоговыми льготами и высокой репутацией юрисдикции.
  3. Создать новую фирму в ОАЭ, которая будет работать внутри СЭЗ или на местном рынке. Счет для такой структуры открыть несложно, а также можно получить резидентсткую визу на имя учредителя и работников фирмы.
  4. Зарегистрировать оффшорный бизнес в одном из эмиратов (Jebel Ali Free Zone Authority в эмирате Дубай, RAK International Corporate Centre в эмирате Рас-эль-Хайма, Ajman Free Zone — оффшор в эмирате Аджман). Требования к резидентству директора фирмы при подаче заявки на открытие счета для такой структуры отсутствуют, а сам бизнес на 100% может быть иностранной собственностью и иметь статус нерезидентской в ОАЭ.

Notice blue

Справка: регистрация оффшора в Арабских Эмиратах не дает право на получение резидентской визы.

Что нужно знать об открытии счета для компании в ОАЭ

  1. Чтобы подать заявку на открытие корпоративного счета в арабский банк, менеджер бизнеса (управляющий) должен иметь карточку резидента ОАЭ (Emirates ID; EID). Это требование является одним из основных, но есть исключения. Например, подписантом некоторых форм может быть третье лицо с EID, но для этого требуется предоставить резолюцию от фирмы, заверенную в СЭЗ по месту ее регистрации. То есть получается, присутствие бизнеса в той или иной форме остается на первом месте.
  2. Менеджер должен подать заявление лично. Есть банки ОАЭ, где верификация доступна онлайн, но это больше исключение из правил, чем стандартная практика.
  3. Бизнес должен предоставить информацию об акционерах и бенефициарах. Сюда входит не только паспорт и адрес проживания, но также банковские выписки за последние 6 месяцев с указанием источника доходов.
  4. Бизнес-план предприятия — еще один пункт из списка документов для открытия корпоративного счета в Эмиратах. И этот план должен быть понятным, с предполагаемым оборотом и планами на ближайшие годы.
  5. Для упрощения процедуры комплаенса лучше заранее подготовить и предоставить контракты с поставщиками и клиентами бизнеса. Это касается предприятий со стажем. Новые фирмы это требование выполнить не могут, но лучше предоставить рамочное соглашение сторон.
  6. Одно из условий банков — офис компании в ОАЭ, будь то оффшорная фирма, оншорная (в фризоне) или местная. И этот пункт надо подтвердить документально: договор аренды, наличие регистрации в Ejari, фотографии офисного помещения и т. д.

Некоторые из требований могут быть условными в ряде финансовых учреждений ОАЭ.

Резюме

Открытие корпоративного счета в Арабских Эмиратах может занять 10 дней или 6 месяцев, что зависит от типа бизнеса, его страны происхождения (если есть материнская компания), резидентства акционеров и учредителей. И даже если ваша фирма имеет связи с государствами из черного списка ЕС, куда вошла Россия, то вероятность одобрения заявки остается высокой. Но только в том случае, если все документы и этапы выполнены правильно.

Открыть счет в Арабских Эмиратах можно также для личных целей, но в этом случае существуют свои требования и нормы. Обращайтесь за открытием банковского счета в ОАЭ и регистрацией компании к специалистам нашей компании.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.