Открыть расчетный счет физическому лицу за один день: где?

Прийти и открыть расчетный счет (да и любой другой) в банке в другой стране вот так сразу за один день с учетом сегодняшних реалий задача на грани фантастики. Это раньше финансовые учреждения боролись за клиентов и были готовы идти на разные уступки лишь бы привлечь побольше физических и юридических лиц на обслуживания. Сейчас ситуация кардинально изменилась, банки готовы работать только с теми клиентами, которые им подходят, у которых прекрасная репутация, есть подтверждение источников доходов и накоплений. И главное, таких физических лиц нет в санкционных списках, и они не связаны с лицами, которые находятся под санкциями.

Почему сегодня нельзя открыть счет за один день

Открыть банковский счет физическому лицу за один день, да и еще за границей нереально сложно. Все потому, что финансовым учреждениям необходимо проверить массу данных о потенциальном клиенте, чтобы вынести окончательный вердикт.

Еще буквально 10-20 лет назад в банках не было отделов комплаенса и рисков, не было процедур KYC, многочисленных реестров для проверки репутации. Поэтому все и происходило намного быстрее. Образно говоря, раньше для открытия счета физическому лицу достаточно было только одобрения начальника отдела. 

Теперь, чтобы открыть счет в банке необходимо верно и аккуратно заполнить KYC, который должны проверить новосозданные комплаенс-отделы. В обязанности последних входит: точно определить источники средств потенциального клиента, проверить чистоту его репутации, убедится, что обслуживание конкретного клиента не навредит финансовому учреждению. А все это занимает и немало времени. Особенно когда клиент не предоставил все документы или информация в KYC, в реестрах и в поданных документах разнится.

Как результат — открыть расчетный счет сразу при обращении в банк нереально сложно. Однако подобная возможность есть, нужно только знать куда идти и где искать. И да, в некоторых случаях, придется обращаться к специалистам, которые оказывают услуги по подбору и открытию счетов. Это экономит время, ресурсы и помогает избежать риска ухудшения репутации и попадания в разные списки. 

Не зная правил и особенностей, самостоятельно обращаться в определенные банки для открытия расчетного счета не рекомендуется.

Для чего нужен физическому лицу расчетный счет в банке

Сегодня наличие расчетного счета в иностранном банке не прихоть, а реальная необходимость. Этот инструмент способен обеспечить возможность расчетов за границей, диверсификацию денежных потоков, оплату за товары и услуги в других странах. Банально оплатить доставку товара из-за границы, приобрести авиабилеты, перевести деньги родственникам, живущим в другой стране – без иностранного счета этого не сделать.

И еще, расчетный счет в банке за границей является тем ключом к валютной свободе, наличие которой обязательно в периоды геополитической нестабильности. Инструмент в иностранной валюте освобождает человека от валютных рисков, его владельцу не нужно заботиться о купле-продаже долларов, евро, фунтов по невыгодному курсу.

Именно поэтому важно, иметь возможность открыть расчетный счет в банке быстро за один день, а лучше сразу после обращения.

Что нужно для открытия счета за границей за один день

Открыть быстро (если не за один день, то возможно за неделю, а не ожидать решения месяцами) расчетный счет в банке поможет качественная подготовительная работа. 

Вот на что обращают внимание в первую очередь иностранные банки:

• наличие связей с юрисдикцией – открыть счет быстро, а возможно и сразу удастся если есть трудовой договор, договор на получение образования, договор о намерении приобрести недвижимость, вид на жительство, договор аренды жилья на длительный период, подтверждение резидентности;
• документальное подтверждение накоплений и источника дохода – выписки с банковского счета, договора продажи движимого или недвижимого имущества, трудовой договор, справка о выплате дивидендов, депозитный договор и т.д.;
• документ, подтверждающий оплату налогов – справка с налогового органа соответствующей юрисдикции.

Возможно, сбор и формирование документов займет много времени, но при наличии полного пакета документов шансы открыть расчетный счет за один день в банке заметно возрастают.

Особенности открытия счетов в зарубежных банках

Сегодняшние реалии показывают, что разные отделения одного банка могут принимать разные решение. Подобное явление свойственно для финансовых учреждений Турции, Грузии, Армении, Казахстана. Например, в пределах города в одном отделении банка можно получить отказ, а в другом – одобрение, возможно даже за положительным решением придется поехать в другой город.

Следует учесть, приезжая в другую страну нужно приобрести местную телефонную карту. Именно к ней будет привязан расчетный счет. Без SIM физическому лицу его могут и не открыть. Соответственно ее наличие позволит быстро получить в распоряжение расчетный счет.

Занимаясь поиском банка, где можно открыть расчетный счет сразу за один день физическому лицу нужно учитывать быстро меняющиеся правила. Например, сегодня финансовое учреждение может работать с иностранцами из конкретной страны, а завтра получить указание прекратить прием заявок или же устанавливать клиентские отношения, но только при выполнении определенных условий.

Где можно открыть расчетный счет физическому лицу из РФ

Для граждан РФ за поиском банка, где можно открыть расчетный счет (и возможно даже за один день), рекомендуется ехать в дружественные страны: Турция, Сербия, Армения, Казахстан, Киргизстан. Однако следует учитывать и такой момент – если банк открывает расчетные счета россиянам сегодня, это не значит, что такая услуга будет работать завтра.

Расчетный счет за один день в Сербии

В Сербии есть все шансы открыть счет за один день при наличии всех документов:

• загранпаспорт;
• карта с отеля о бронировании номера;
• подтверждение адреса в родной стране (счета за коммунальные услуги);
• документы, подтверждающие источник средств;
• банковская выписка за полгода;
• трудовой договор или другой документ, подтверждающий занятость и наличие постоянного дохода.

Помимо наличия документов потребуется внести на счет минимум 1 000 EUR или эквивалент.

Расчетный счет за один день в Грузии

Здесь также для открытия счета необходимо личное присутствие. Однако вначале следует подать онлайн-заявку на сайте банка и загрузить следующие документы:

• загранпаспорт;
• выпуску с банковского счета за полгода;
• указать источник дохода и подтверждение занятости;
• подтвердить наличие источника дохода в Грузии.

После одобрения заявки на контактный номер придет SMS с датой посещения отделения. В назначенное время следует прийти, чтобы завершить процедуру. Вот так быстро, можно сказать за один день можно открыть физическому лицу счет в Грузии.

Расчетный счет за один день в Казахстане

Здесь главным условием открытия счета является наличие ИНН. Оформить последний можно только при личном посещении налоговой. Помимо ИНН, местные банки потребуют стандартный пакет документов, который включает подтверждение источника дохода, загранпаспорт, подтверждение адреса и т.д.

Похожие условия открытия расчетных счетов для физических лиц и в других странах. Заранее подготовив вышеуказанные документы, шансы стать клиентом иностранного банка за день существенно возрастают. Однако следует учесть наличие постоянно меняющихся правил. Поэтому, чтобы не тратить время и ресурсы, и гарантировано получить результат, обращайтесь за услугами подбора и открытия счета к нам на e-mail: info@offshore-pro.info.  Мы уже более 10 лет успешно оказываем эти услуги.