Для оперативной консультации по рабочим дням оставьте свой мессенджер:

Где открыть корпоративный счет в 2020: банк vs платежная система?

Стратегия ведения бизнеса значительно изменилась за последние 5 лет. Если раньше собственники старались найти выгодное помещение для офиса, то сейчас бизнес ищет — зарубежный банк или платежную систему. О том, где проще открыть корпоративный банковский счет за рубежом в 2020, мы расскажем в этой статье.

Открытие корпоративного счета

Сложности открытия корпоративного счета за рубежом

Абсолютная деофшоризация и усиление инструментов по борьбе  с отмыванием денег со стороны регулирующих органов, вызвали ряд сложностей у бизнеса при попытке открыть корпоративный банковский счет за рубежом.

Эти изменения увеличили и без того высокие требования комплаенс-контроля зарубежных банков. Теперь, чтобы заявка была одобрена, бизнесу необходимо предоставить все уставные документы, список акционеров, информацию о деятельности компании, конечных бенефициарах, а также, потенциальные соглашения о партнерстве. 

Но не все компании в состоянии предоставить нужные документы банку, которые позволят им убедиться, в легальности бизнеса и надежности его собственников. 

Открытие корпоративного счета за рубежом: доступные варианты

В последнее время EMI и PSP начали активно делить рынок с классическими банками. Они предлагают бизнесу традиционные услуги, но при этом используют новейшие технологии. Ниже предлагаем сравнить доступные варианты для открытия корпоративного счета в иностранном банке.

Преимущества платежных систем

PSP (Payment Service Provider) и EMI (Electronic Money Institution) сегодня эти финансовые учреждения позволяют международным компаниям с легкостью решать финансовые вопросы в один клик. Но прежде, чем выбрать место для проведения международных транзакций, рекомендуем выяснить отличия.

Основное различие между EMI и PSP заключается в том, что PSP не может хранить корпоративные активы на своих счетах. А вот EMI предлагает малому и крупному бизнесу традиционные банковские услуги:

  • быстрый процесс открытия корпоративного счета и его подключения к международным транзакциям
  • низкие тарифы на обслуживание
  • доступ к управлению корпоративными деньгами с нескольких устройств
  • мультивалютный счет

EMI способны распознать актуальные потребности компаний любого размера, стартапов и предпринимателей в отличие от традиционных иностранных банков. Но и у них есть недостатки. Один из них — внезапная блокировка корпоративного счета. Это связано с вопросом безопасности и политиками по противодействию борьбы в отмывании доходов, полученных незаконным способом. 

Чаще всего внезапная блокировка зарубежного счета наступает в момент проведения финансовых операций с большими суммами. Но этого можно избежать, если заранее обсудить платеж с менеджером финансового учреждения.

оффшорный банковский счет

Преимущества иностранных банков

Выше мы упомянули о трудностях прохождения комплаенс-контроля. Так вот, открытие корпоративного счета в традиционном банке — задача сложная. Банки за рубежом разрабатывают специальные инструменты, направленные на выявление информации о клиенте, обнаружение любых подозрительных транзакций, включая операции с отмыванием денег. 

Прохождение комплаенс-контроля увеличивает время открытия бизнес-счета за рубежом. Если структура и деятельность компании понятны банку, открыть счет возможно в течение 1 месяца. В других случаях процесс может занять 3-4 месяца. Преимущества текущего банковского счета:

  • доступ к корпоративным кредитным продуктам (кредитные линии, овердрафты, лизинг, ипотека, корпоративные кредитные карты)
  • возможность разместить свободные корпоративные активы для получения дополнительной прибыли (короткие депозиты, сберегательные корпоративные счета)

Какие факторы стоит учесть при открытии корпоративного банковского счета?

Сравнивая предложения традиционных банков и международных платежных систем, рекомендуем обратить внимание на следующие факторы:

Комиссия за транзакцию: просчитайте количество платежей в месяц, определите необходимые страны, валюты, не исключено, что для большого количества международных транзакций бизнес-счет в платежной системе, станет лучшим выбором

Кредитование: потребность покрытия операционных расходов может возникнуть внезапно, учитывайте то, что получить кредит для бизнес-нужд возможно только при наличии банковского корпоративного счета

Неснижаемый остаток: убедитесь, что компания имеет достаточное количество денег на счете для постоянного поддержания минимального баланса

Интернет-банкинг: убедитесь, что компания имеет доступ к управлению денежных средств 24/7

Количество доступных валют: традиционные банки предлагают открыть мультивалютный счет, а международные платежные системы предлагают доступ к 40+ иностранным валютам, сравните доступные валюты, до открытия аккаунта

Защита: предотвратить закрытие или блокировку иностранного банковского счета, поможет вовремя открытый запасной счет.

Выбирая зарубежный банк, рекомендуем поинтересоваться географией его присутствия. Это поможет выстроить стратегию поиска партнеров, наладить продажу, покупку товаров. Ну, а если компания нацелена на постоянное увеличение партнерской сети, стоит рассмотреть варианты открытия бизнес- счета в традиционных зарубежных банках и в зарубежной платежной системе.

Подбор платежных систем

Требования для открытия корпоративного банковского счета: комплект документов

Компании потребуется предоставить:

  • Свидетельство о регистрации
  • Меморандум, Устав
  • Документ, подтверждающий назначение директора компании
  • Сертификат о хорошей репутации, если компании более 12 месяцев
  • Копию корпоративной структуры
  • Действующую лицензию (если применимо)

Требования к каждому директору, акционеру, уполномоченному лицу и конечному бенефициарному владельцу

  • Нотариально заверенная копия действующего паспорта (паспорт должен быть подписан, а подпись должна совпадать с подписью в анкете)
  • Оригинал счета за коммунальные услуги / выписки из банка, выданные в течение 3 месяцев в качестве подтверждения адреса проживания
  • Доверенность (если применимо)
  • Развернутое резюме

Комплексная корпоративная услуга

Компания Offshore Pro Group сотрудничает с 200+ международными банковскими и небанковскими финансовыми учреждениями. Такое количество финансовых компаний позволяет:

  • подобрать нужный зарубежный банк, платежную систему для компании
  • рассчитать тарифный план
  • проанализировать выгоду от обслуживания
  • проверить личную, корпоративную документацию
  • заполнить банковские заявления, подготовить их к отправке
  • проконтролировать процесс открытия бизнес-счета до тех пор, пока владелец компании не получит доступ к удаленному управлению деньгами

Чтобы не тратить время, предлагаем воспользоваться услугой банковский Pre approval. Свяжитесь с нами по адресу, указанному выше либо viber/whatsapp +372 5 489 53 37, +372 5 481 04 02

Высокий уровень профессионализма и конфиденциальности, гарантируем.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.