Общая нестабильность мировой экономики, санкционные меры в отношении России и фактическое банкротство криптовалютной биржи FTX нанесли сильнейший удар по репутации цифровых финансовых активов. 13 декабря был зафиксирован массовый отток средств со счетов ведущей криптовалютной биржи Binance – клиенты вывели на внешние счета более 1,9 млрд USD.
Пессимисты в который раз заговорили о схлопывании криптовалютного мыльного пузыря, но официальные лица Binance опровергли наличие у биржи проблем. Они признали, что банкротство FTX крайне отрицательно сказалось на репутации цифровых финансовых активов, но подчеркнули, что никаких причин для паники нет. Как обстоят дела у ведущей торговой площадки на самом деле?
Внимание! Ваша компания работает в секторе рискованного (high risk) бизнеса или занимается криптовалютными операциями? Воспользуйтесь нашим уникальным предложением – бесплатной консультацией с опытным экспертом нашего портала по подбору иностранной платежной системы для открытия счета!
Бесплатный подбор
идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.
идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.
Паника или случайное стечение обстоятельств?
То, что вывод 1,9 млрд USD за одни сутки (13 декабря) имел место, руководство Binance признало. Но официальная точка зрения заключается в том, что этот факт не является свидетельством наличия проблем у биржи. Binance готова и дальше исполнять свои обязательства перед клиентами и инвесторами, поэтому говорить о панике нет никаких оснований (дополнительная информация – ТОП-20 стран с самым высоким в мире процентом владельцев криптовалют).
С другой стороны, рядовым это событие не является, объяснять его случайным стечением обстоятельств никто не стал. Источником паники, которой поддались отдельные клиенты Binance, фактически является комбинация нескольких факторов, причём ни в одном из них криптовалютная биржа не виновата.
Глобальный экономический кризис и ситуация вокруг Украины, породившие несколько волн санкций, сами по себе способны повлиять на осторожных инвесторов. Но до точки кипения ситуацию довело банкротство FTX, паническое поведение некоторых клиентов Binance – только следствие этого печального факта. Не исключено, что ударная волна затронет только одну криптовалютную торговую площадку.
Но если причина панических настроений, приведших к выводу 1,9 млрд USD, – банкротство FTX, то почему это случилось только 13 декабря? Ведь Futures Exchange в лице своего основателя Сэма Бэнкман-Фрида (Samuel Banckman-Fried) заявила о финансовой несостоятельности ещё 17 ноября? С учётом разницы в датах заявление генерального директора Binance Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao), назвавшего ситуацию «обычным делом», кажется не вполне искренним. И на то есть свои причины (дополнительная информация – налогообложение операций с криптовалютой в мире).
Binance vs FTX
История взаимоотношений двух криптовалютных гигантов темна и загадочна. Мало кто догадывается о том, что Binance совсем недавно пыталась купить FTX. Если верить инсайдерской информации, первые неофициальные предложения поступили Бэнкман-Фриду ещё в январе 2022 года, почти сразу после того, как FTX была оценена в 32 млрд USD.
Несколько месяцев слухи о покупке витали в криптовалютной тусовке, но никакой достоверной информации от обеих бирж не поступало. И только 8 ноября Binance официально заявила о том, что готова купить FTX, но сумма сделки держалась в глубокой тайне. Но уже 9 ноября Binance заявила, что сделки не будет.
Сразу после этого Binance устроила крупнейшую распродажу токенов FTT, эмитированных криптовалютной биржей FTX. Это автоматически привело к кризису ликвидности – отсутствие свободных средств для выкупа FTT в столь больших объёмах. Стоимость монеты начала резко падать, что и привело в итоге к объявлению о банкротстве 17 ноября (дополнительная информация – Binance сообщила о новых ограничениях для клиентов из России).
Как считают многие аналитики, Binance намеренно устранила конкурента, причём достаточно грязно. После банкротства FTX в конгрессе США даже заговорили о специальном расследовании, но ни в какие конкретные шаги это пока не вылилось. Binance выполнила поставленную задачу, но крах FTX вполне может спровоцировать дестабилизацию всего криптовалютного рынка. В этом случае «ударная волна» вполне может накрыть и саму Binance, и множество других бирж.
Что же касается разницы в датах, то с большой долей вероятности объяснение будет довольно простым. Сэм Бэнкман-Фрид всё это время (между 17 ноября и 13 декабря) пытался изыскать источники дополнительного финансирования, что позволило бы спасти FTX. Но найти 8 млрд USD (примерно в такую сумму оценивают открытие обязательства криптовалютной биржи) ему не удалось.
И как только это стало известно, рынок резко отреагировал паническими настроениями, что и вылилось в массовый отток денег с Binance. Последняя наверняка справится с ситуацией, но доверие общества к криптовалютам восстановится далеко не сразу. Можно ли назвать это справедливой ценой за устранение конкурента – вопрос риторический. Но совсем не факт, что правильный ответ сейчас интересует шефа Binance (дополнительная информация – отчёт американской прокуратуры о деятельности криптовалютных бирж).
Что будет после 13 декабря
Если с ответом на вопрос «кто виноват?» всё более или менее ясно, то с долговременными последствиями панической атаки всё не так очевидно. Чанпэн Чжао утверждает, что структура капитала цифровой биржи Binance не имеет долгов, а все активы площадки обеспечены в соотношении 1:1. Иными словами, USDC для удовлетворения всех возможных запросов пользователей гарантированно хватит. Но это не означает, что у Binance проблем нет вообще.
К чему нужно подготовиться пользователям:
- Транзакции в направлении онлайн – офлайн (имеются в виду кошельки), а также конвертация стейблкоинов между собой могут происходить с задержками.
- Binance всё ещё ожидает завершения расследования по поводу соблюдения торговой площадкой норм и положений MLCA (Money Laundering Control Act, Закон о контроле над отмыванием денег).
- Собственный токен Binance просел почти на 4%, что стало результатом неуверенности инвесторов в общих перспективах криптовалютной биржи (дополнительная информация – крах криптобиржи FTX – руководство компании подало заявление о банкротстве).
- Автоматическая конвертация USDC и двух других стейблкоинов (USDP, TUSD) в Binance USD вызвала неоднозначную реакцию у клиентов.
- Резко негативное отношение к обязательному обмену USDC со стороны Данте Диспарте (Dante Disparte) – одного из высших руководящих лиц Circle (участник консорциума, эмитировавшего монету).
- Потенциальный конфликт с криптовалютной биржей Coinbase, так как она, наряду с Circle и Bitmain (один из ведущих мировых майнеров), входит в консорциум, контролирующий выпуск и обращение USDC.
История с Binance и её противостоянием с FTX поучительна, но по-своему закономерна. И хотя она ещё не окончена, вывод можно сделать уже сейчас: подбирать партнёра для ведения криптовалютного бизнеса следует максимально тщательно и осмотрительно. Этот совет касается как корпоративного сегмента, так и физических лиц. Поэтому мы призываем вас проявить осмотрительность и доверять только проверенным временем партнёрам (дополнительная информация – обзор 7 криптовалютных бирж)!
Наши наиболее популярные услуги, связанные с криптовалютами и бизнесом с ними:
- Корпоративный счет для high-risk бизнеса за неделю и удалённо.
- Счет для high-risk бизнеса в платёжной системе Австралии.
- Корпоративный счет с IBAN на криптообменной платформе в Великобритании.
- Корпоративный счет в платёжной системе Швеции криптовалютного бизнеса.
- Банковский счет для торговли криптовалютами в международном банке на Доминике.
- Эскроу-счет для обмена валюты на криптовалюты в крупных размерах.
- Личный счет в банке Грузии для вывода криптовалюты с обслуживанием SOLO VIP-BANKING.
- Бизнес-счет в крипто-френдли банке на Антигуа и Барбуда дистанционно.
Если у Вас остались вопросы, просим направить по нашему адресу (info@offshore-pro.info) запрос на индивидуальную консультацию.
