Корпоративный счет для международного бизнеса в платёжной системе Казахстана

Предлагаем открыть корпоративный счет в платёжной системе Казахстана удаленно и с минимальными рисками по отказу.

Финтех-компания основана за рубежом, имеет офис в Казахстане, а также на Кипре, в Канаде, Кении и Израиле, работает с резидентами разных стран мира, в том числе из числа оффшорных высокорисковых (high-risk) юрисдикций. При открытии мультивалютного счета в этой платёжной системе клиенты получают возможность принимать и отправлять платежи по всем странам мира, а также иметь в кошельке криптовалюту с ее свободной конвертацией в фиат.

Платежная система в Казахстане предлагает расширенный сервис для иностранных компаний, получить который помогут эксперты нашего портала. По другим финансовым продуктам для нерезидентов и оффшорных компаний информация представлена в другом разделе сайта.

Особенности платежной системы в Казахстане

Корпоративным клиентам РФ, стран СНГ и европейских юрисдикций зачастую приходится долго выбирать финансовые каналы для осуществления транзакций в разных валютах. Мы предлагаем уникальное решение таких проблем – платежная система мирового уровня, представительство которой базируется, в том числе в Казахстане.

Это дает массу возможностей для нерезидентных компаний, в составе которых есть граждане РФ, по открытию счета без личного присутствия, но с расширенным сервисом по переводам, входящим и исходящим платежам.

Основные тезисы платежной системы Казахстана, на которые следует обратить внимание:

• Финансовое учреждение имеет лицензию на оказание услуг и регулируется Astana Financial Services Authority. 
• Открыть счет возможно удалённо, без личного визита резидентам многих стран, включая Россию.
• Принимать платежи и отправлять средства возможно через банки и электронные кошельки.
• При необходимости можно заказать выпуск платежной карты.
• Платёжная система интегрирована с крупной криптообменной платформой, что позволяет покупать и продавать криптовалюту.

Также следует отметить такое преимущество системы, как комплексный подход к клиентам «всё в одном»: счет, денежные переводы, funds collection, payment processing.

Какие услуги доступны в платежной системе Казахстана

Финтех-компания предлагает обслуживание иностранных компаний из любой страны мира. Основной сервис финансовой платформы включает:

• SWIFT-переводы;  
• обмен валюты в реальном времени;  
• дебетовые и предоплаченные карты;  
• удаленную регистрацию;  
• права на управление аккаунтом;  
• полноценный интернет-банкинг онлайн;  
• блокчейн-модуль для отправки и получения цифровой валюты и обмена на фиат.

Кто может открыть счет в платежной системе Казахстана

Платформа открыта к сотрудничеству с разными видами бизнеса, включая IT, e-commerce, Форекс и гемблинг направления. Среди постоянных клиентов платежного сервиса, один из офисов которого расположен в Казахстане, можно выделить:

• оффшорные компании (международные бизнес-структуры), которые могут открыть счет для бизнеса в платежной системе Казахстана и других юрисдикциях;
• юридические и частные лица из России, для которых в 2022 году многие банки мира установили запрет на обслуживание;
• резидентов европейских юрисдикций, стран Азии, Ближнего и Дальнего Востока.

При создании учетной записи в финтех-компании будет определен уровень риска клиента, который влияет на стоимость обслуживания и ставки:

• клиенты категории А – низкий уровень риска;
• клиенты категории В – средний уровень риска;
• клиенты категории С – высокий уровень риска.

Юрисдикция регистрации компании также влияет на оценку, но не служит автоматическим сигналом для отказа в обслуживании. Таким образом, оффшорные компании и резиденты РФ могут получить статус клиента категории С, но при этом сохранить за собой право на финансовые операции. То же касается рискованного бизнеса, к которому относятся:

• Forex;
• Crypto;
• Gaming;
• Pharma;
• сырьевые товары;
• MSB/PSP;
• драгоценные металлы;
• спекулятивная торговля и прочее.

Запрет на обслуживание в платежной системе – ограничения по географии клиентов

Существует ряд ограничительных мер, в большей степени связанных с местом регистрации корпораций. Отсюда следует, что клиенты могут получить отказ в обслуживании в платежной системе Казахстана или попасть в категорию клиентов С (HRT) при связях со странами из серого списка или ведении рискованных видов деятельности.

Страновые критерии определения категории клиента в платежной системе Казахстана:

• Черный список юрисдикций, компании которых не обслуживаются – Иран, Северная Корея, Сирия.
• Серый список стран, находящихся под усиленным мониторингом FATF, в числе которых также и Сейшельские острова, Маврикий, Мальта, Каймановы острова, Кипр, Грузия, Латвия, Вануату, Сент-Винсент, Доминика и любая другая страна в соответствии с решением финтех-компании Казахстана.

Документы, требуемые для открытия корпоративного счета в платёжной системе в Казахстане

Для завершения процесса открытия бизнес-счета необходимо предоставить нам следующие документы.

Учредительные документы (Certificate of Incorporation, Memorandum and Articles of Association

Certificate of Incumbency or Certificate of Good Standing), где должна быть указана следующая информация:

• полное название компании (включая прежние имена);
• регистрационный / бизнес-идентификационный номер;
• юридический и фактический адрес;
• деловая активность;
• номер телефона;
• дата регистрации;
• место регистрации;
• веб-страница компании;
• публичный реестр компании с указанием:
  • юридического адреса (места работы, если другое);
  • директора компании;
  • акционеров компании;
  • основных направлений деятельности компании.
• счет за коммунальные услуги с указанием места деятельности компании;
• лицензия или юридическое заключение;
• реестр акционеров;
• реестр директоров;
• источник богатства и источник средств:
  • выписка из банковского счета компании;
  • контракты с клиентами;
  • контракты с поставщиками;
  • счета-фактуры.

Если компания зарегистрирована недавно и не может подтвердить источник дохода, то финтех-компания принимает к рассмотрению банковскую выписку по зарплате акционера и платежные ведомости по данному пункту.

Документы бенефициарного владельца компании, если бенефициарным владельцем является юридическое лицо:

• учредительные документы бенефициарного владельца компании;
• публичный реестр бенефициарного владельца компании с указанием:
  • юридического адреса (и места работы, если другое);
  • директора бенефициарного владельца компании;
  • акционеров бенефициарного владельца компании;
  • C&P списка документов клиентов;
  • основных видов деятельности бенефициарного владельца компании.
• счет за коммунальные услуги с указанием места деятельности бенефициарного владельца компании;
• реестр акционеров.

Документы для владельцев компании физических лиц и менеджеров:

• цветной паспорт;
• счет, подтверждающий адрес физического лица, не позднее чем за 3 месяца;
• резюме.

Все документы, кроме форм по открытию счета в платежной системе Казахстана, необходимо заверить.

Финтех-компания имеет право затребовать дополнительные документы, например, доказательство легальности происхождения средств (Source of Wealth check) и связи с партнерами. Также она оставляет за собой право не принимать и не разрешать платежи из отдельных стран или направленные в адрес компаний и финансовых учреждений, зарегистрированных в этих юрисдикциях. 

Тарифы для иностранных компаний в платёжной системе Казахстана

Стоимость услуг наших специалистов по оказанию помощи в открытии корпоративного счета в платежной системе Казахстана составляет 2 999 EUR.

Комиссии финтех-компании (платежной системы) зависят от уровня риска клиента и указаны в таблице.

Комиссия за корпоративный счет в платежной системе Казахстана для клиентов категории A (низкий риск)

Минимальный депозит 1000 USD

Открытие и обслуживание счета
Обработка заявки на открытие корпоративного счета	199 USD
Ежемесячное обслуживание	30 USD
Входящие платежи
Внутренние транзакции	0,25%
Входящий перевод/платеж (SWIFT)	49 долларов США + 0,55%
Входящий перевод (BTC)	0,25%
Исходящие переводы
Внутри платежной системы	0,25%
Входящий перевод/платеж (SWIFT)	49 долларов США + 1,25%
Входящий перевод (BTC)	0,25%
Обменные операции
Конвертация валют	0,75%
BTC в FIAT (и наоборот)	5%

Комиссии за обслуживание корпоративных счетов для клиентов категории В (средний риск)

Минимальный депозит 2000 USD

Открытие и обслуживание счета
Обработка заявки на открытие корпоративного счета	200 USD
Ежемесячное обслуживание	55 USD
Входящие платежи
Внутренние транзакции	0,55%
Входящий перевод/платеж (SWIFT)	49 долларов США + 1,25%
Входящий перевод (BTC)	0,25%
Исходящие переводы
Внутри платежной системы	0,55%
Входящий перевод/платеж (SWIFT)	49 долларов США + 2,25%
Входящий перевод (BTC)	0,25%
Обменные операции
Конвертация валют	0,75%
BTC в FIAT (и наоборот)	6,5%

Тарифы для иностранных компаний в платежной системе Казахстана с высоким риском (категория С)

Минимальный депозит 5000 USD

Открытие и обслуживание счета
Обработка заявки на открытие корпоративного счета	499 USD
Ежемесячное обслуживание	75 USD
Входящие платежи
Внутренние транзакции	0,75%
Входящий перевод/платеж (SWIFT)	49 долларов США + 1,75%
Входящий перевод (BTC)	0,25%
Исходящие переводы
Внутри платежной системы	0,75%
Входящий перевод/платеж (SWIFT)	49 долларов США + 3,75%
Входящий перевод (BTC)	0,25%
Обменные операции
Конвертация валют	0,75%
BTC в FIAT (и наоборот)	8%

Дополнительные услуги платежной системы Казахстана для корпоративных клиентов 

Услуга	Платеж
Онлайн-банкинг	Бесплатно
Выделенный аккаунт-менеджер
Проверка AML/KYC
Обмен валют	0,75%
Предоставление рекомендательного письма	49 USD
Банковская выписка	49 USD
Отмена SWIFT-перевода	49 USD
SWIFT с OUR оплатой (за счет отправителя)	49 USD
Проверка сделок	49 USD
Ежегодная плата за обработку платежей	99 USD
Закрытие счета	199 USD
Изменение UBO (информация по бенефициарам, учредителям, директорам или структуре компании)	199 USD
Обслуживание неактивного аккаунта (менее 3 транзакций)	199 USD

Справочная информация по комиссиям и тарифам платежной системы в Казахстане

• Комиссия за открытие счета списывается после пополнения аккаунта единоразово.
• При оплате после 16-00 взимается дополнительная плата в размере 250 долларов США.
• За экспресс-перевод FIAT в BTC (и наоборот) будет взиматься дополнительная комиссия из-за риска волатильности (15-18%).

По другим вопросам можно получить развернутую консультацию экспертов нашего портала при оформлении услуги на открытие корпоративного счета в платежной системе, имеющей офис в Казахстане. 

Процедура: как открыть корпоративный счет в платежной системе в Казахстане удаленно и безопасно

1. Запишитесь на консультацию и уточните, возможно ли вашему бизнесу открыть счет в Казахстане.
2. Оплатите стоимость услуги помощи в открытии корпоративного счета – 2 999 EUR.
3. Предоставьте полный комплект документов.
4. Приступаем к открытию счета.
5. Как только система подтвердит, что возможно открыть счет, потребуется авторизироваться через Интернет.

Узнать больше и записаться на консультацию: info@offshore-pro.info.