Предлагаем открыть корпоративный счет в платёжной системе Казахстана удаленно и с минимальными рисками по отказу.
- Особенности платежной системы в Казахстане
- Кто может открыть счет в платежной системе Казахстана
- Документы, требуемые для открытия корпоративного счета в платёжной системе в Казахстане
- Тарифы для иностранных компаний в платёжной системе Казахстана
- Комиссия за корпоративный счет в платежной системе Казахстана для клиентов категории A (низкий риск)
- Комиссии за обслуживание корпоративных счетов для клиентов категории В (средний риск)
- Тарифы для иностранных компаний в платежной системе Казахстана с высоким риском (категория С)
- Дополнительные услуги платежной системы Казахстана для корпоративных клиентов
- Справочная информация по комиссиям и тарифам платежной системы в Казахстане
- Процедура: как открыть корпоративный счет в платежной системе в Казахстане удаленно и безопасно
Финтех-компания основана за рубежом, имеет офис в Казахстане, а также на Кипре, в Канаде, Кении и Израиле, работает с резидентами разных стран мира, в том числе из числа оффшорных высокорисковых (high-risk) юрисдикций. При открытии мультивалютного счета в этой платёжной системе клиенты получают возможность принимать и отправлять платежи по всем странам мира, а также иметь в кошельке криптовалюту с ее свободной конвертацией в фиат.
Платежная система в Казахстане предлагает расширенный сервис для иностранных компаний, получить который помогут эксперты нашего портала. По другим финансовым продуктам для нерезидентов и оффшорных компаний информация представлена в другом разделе сайта.
Особенности платежной системы в Казахстане
Корпоративным клиентам РФ, стран СНГ и европейских юрисдикций зачастую приходится долго выбирать финансовые каналы для осуществления транзакций в разных валютах. Мы предлагаем уникальное решение таких проблем – платежная система мирового уровня, представительство которой базируется, в том числе в Казахстане.
Это дает массу возможностей для нерезидентных компаний, в составе которых есть граждане РФ, по открытию счета без личного присутствия, но с расширенным сервисом по переводам, входящим и исходящим платежам.
Основные тезисы платежной системы Казахстана, на которые следует обратить внимание:
- Финансовое учреждение имеет лицензию на оказание услуг и регулируется Astana Financial Services Authority.
- Открыть счет возможно удалённо, без личного визита резидентам многих стран, включая Россию.
- Принимать платежи и отправлять средства возможно через банки и электронные кошельки.
- У каждого клиента собственный IBAN-номер, на который удобно выставлять счета. Компания позволяет создание отдельного IBAN под разные валюты.
- Переводы осуществляются при помощи SWIFT и SEPA.
- При необходимости можно заказать выпуск платежной карты.
- Платёжная система интегрирована с крупной криптообменной платформой, что позволяет покупать и продавать криптовалюту.
Также следует отметить такое преимущество системы, как комплексный подход к клиентам «всё в одном»: счет, денежные переводы, funds collection, payment processing.
Если вас интересует счет для иностранной компании за рубежом и в Европе, обратитесь за консультацией к экспертам нашего портала, которые помогут подобрать наиболее выгодный вариант корпоративного банковского счета в соответствии с задачами и географией бизнеса.
Какие услуги доступны в платежной системе Казахстана
Финтех-компания предлагает обслуживание иностранных компаний из любой страны мира. Основной сервис финансовой платформы включает:
- SWIFT-переводы;
- мультивалютные IBAN;
- обмен валюты в реальном времени;
- дебетовые и предоплаченные карты;
- удаленную регистрацию;
- права на управление аккаунтом;
- полноценный интернет-банкинг онлайн;
- блокчейн-модуль для отправки и получения цифровой валюты и обмена на фиат.
Обратите внимание: платежка предлагает широкий сервис, в который также входит обслуживание криптоактивов.
Кто может открыть счет в платежной системе Казахстана
Платформа открыта к сотрудничеству с разными видами бизнеса, включая IT, e-commerce, Форекс и гемблинг направления. Среди постоянных клиентов платежного сервиса, один из офисов которого расположен в Казахстане, можно выделить:
- оффшорные компании (международные бизнес-структуры), которые могут открыть счет для бизнеса в платежной системе Казахстана и других юрисдикциях;
- юридические и частные лица из России, для которых в 2022 году многие банки мира установили запрет на обслуживание;
- резидентов европейских юрисдикций, стран Азии, Ближнего и Дальнего Востока.
При создании учетной записи в финтех-компании будет определен уровень риска клиента, который влияет на стоимость обслуживания и ставки:
- клиенты категории А – низкий уровень риска;
- клиенты категории В – средний уровень риска;
- клиенты категории С – высокий уровень риска.
Юрисдикция регистрации компании также влияет на оценку, но не служит автоматическим сигналом для отказа в обслуживании. Таким образом, оффшорные компании и резиденты РФ могут получить статус клиента категории С, но при этом сохранить за собой право на финансовые операции. То же касается рискованного бизнеса, к которому относятся:
- Forex;
- Crypto;
- Gaming;
- Pharma;
- сырьевые товары;
- MSB/PSP;
- драгоценные металлы;
- спекулятивная торговля и прочее.
Запрет на обслуживание в платежной системе – ограничения по географии клиентов
Существует ряд ограничительных мер, в большей степени связанных с местом регистрации корпораций. Отсюда следует, что клиенты могут получить отказ в обслуживании в платежной системе Казахстана или попасть в категорию клиентов С (HRT) при связях со странами из серого списка или ведении рискованных видов деятельности.
Страновые критерии определения категории клиента в платежной системе Казахстана:
- Черный список юрисдикций, компании которых не обслуживаются – Иран, Северная Корея, Сирия.
- Серый список стран, находящихся под усиленным мониторингом FATF, в числе которых также и Сейшельские острова, Маврикий, Мальта, Каймановы острова, Кипр, Грузия, Латвия, Вануату, Сент-Винсент, Доминика и любая другая страна в соответствии с решением финтех-компании Казахстана.
Важно! Услуги платежной системы Казахстана доступны для компаний и граждан многих стран, в том числе и для компаний, в состав которых входят граждане Российской Федерации
Документы, требуемые для открытия корпоративного счета в платёжной системе в Казахстане
Для завершения процесса открытия бизнес-счета необходимо предоставить нам следующие документы.
Учредительные документы (Certificate of Incorporation, Memorandum and Articles of Association
Certificate of Incumbency or Certificate of Good Standing), где должна быть указана следующая информация:
- полное название компании (включая прежние имена);
- регистрационный / бизнес-идентификационный номер;
- юридический и фактический адрес;
- деловая активность;
- номер телефона;
- дата регистрации;
- место регистрации;
- веб-страница компании;
- публичный реестр компании с указанием:
- юридического адреса (места работы, если другое);
- директора компании;
- акционеров компании;
- основных направлений деятельности компании.
- счет за коммунальные услуги с указанием места деятельности компании;
- лицензия или юридическое заключение;
- реестр акционеров;
- реестр директоров;
- источник богатства и источник средств:
- выписка из банковского счета компании;
- контракты с клиентами;
- контракты с поставщиками;
- счета-фактуры.
Если компания зарегистрирована недавно и не может подтвердить источник дохода, то финтех-компания принимает к рассмотрению банковскую выписку по зарплате акционера и платежные ведомости по данному пункту.
Документы бенефициарного владельца компании, если бенефициарным владельцем является юридическое лицо:
- учредительные документы бенефициарного владельца компании;
- публичный реестр бенефициарного владельца компании с указанием:
- юридического адреса (и места работы, если другое);
- директора бенефициарного владельца компании;
- акционеров бенефициарного владельца компании;
- C&P списка документов клиентов;
- основных видов деятельности бенефициарного владельца компании.
- счет за коммунальные услуги с указанием места деятельности бенефициарного владельца компании;
- реестр акционеров.
Документы для владельцев компании физических лиц и менеджеров:
- цветной паспорт;
- счет, подтверждающий адрес физического лица, не позднее чем за 3 месяца;
- резюме.
Все документы, кроме форм по открытию счета в платежной системе Казахстана, необходимо заверить.
Финтех-компания имеет право затребовать дополнительные документы, например, доказательство легальности происхождения средств (Source of Wealth check) и связи с партнерами. Также она оставляет за собой право не принимать и не разрешать платежи из отдельных стран или направленные в адрес компаний и финансовых учреждений, зарегистрированных в этих юрисдикциях.
Тарифы для иностранных компаний в платёжной системе Казахстана
Стоимость услуг наших специалистов по оказанию помощи в открытии корпоративного счета в платежной системе Казахстана составляет 2 999 EUR.
Комиссии финтех-компании (платежной системы) зависят от уровня риска клиента и указаны в таблице.
Комиссия за корпоративный счет в платежной системе Казахстана для клиентов категории A (низкий риск)
Минимальный депозит 1000 USD
| Открытие и обслуживание счета | |
| Обработка заявки на открытие корпоративного счета | 199 USD |
| Ежемесячное обслуживание | 30 USD |
| Входящие платежи | |
| Внутренние транзакции | 0,25% |
| Входящий перевод/платеж (SWIFT) | 49 долларов США + 0,55% |
| Входящий перевод (BTC) | 0,25% |
| Исходящие переводы | |
| Внутри платежной системы | 0,25% |
| Входящий перевод/платеж (SWIFT) | 49 долларов США + 1,25% |
| Входящий перевод (BTC) | 0,25% |
| Обменные операции | |
| Конвертация валют | 0,75% |
| BTC в FIAT (и наоборот) | 5% |
Комиссии за обслуживание корпоративных счетов для клиентов категории В (средний риск)
Минимальный депозит 2000 USD
| Открытие и обслуживание счета | |
| Обработка заявки на открытие корпоративного счета | 200 USD |
| Ежемесячное обслуживание | 55 USD |
| Входящие платежи | |
| Внутренние транзакции | 0,55% |
| Входящий перевод/платеж (SWIFT) | 49 долларов США + 1,25% |
| Входящий перевод (BTC) | 0,25% |
| Исходящие переводы | |
| Внутри платежной системы | 0,55% |
| Входящий перевод/платеж (SWIFT) | 49 долларов США + 2,25% |
| Входящий перевод (BTC) | 0,25% |
| Обменные операции | |
| Конвертация валют | 0,75% |
| BTC в FIAT (и наоборот) | 6,5% |
Тарифы для иностранных компаний в платежной системе Казахстана с высоким риском (категория С)
Минимальный депозит 5000 USD
| Открытие и обслуживание счета | |
| Обработка заявки на открытие корпоративного счета | 499 USD |
| Ежемесячное обслуживание | 75 USD |
| Входящие платежи | |
| Внутренние транзакции | 0,75% |
| Входящий перевод/платеж (SWIFT) | 49 долларов США + 1,75% |
| Входящий перевод (BTC) | 0,25% |
| Исходящие переводы | |
| Внутри платежной системы | 0,75% |
| Входящий перевод/платеж (SWIFT) | 49 долларов США + 3,75% |
| Входящий перевод (BTC) | 0,25% |
| Обменные операции | |
| Конвертация валют | 0,75% |
| BTC в FIAT (и наоборот) | 8% |
Дополнительные услуги платежной системы Казахстана для корпоративных клиентов
| Услуга | Платеж |
| Онлайн-банкинг | Бесплатно |
| Выделенный аккаунт-менеджер | |
| Проверка AML/KYC | |
| Обмен валют | 0,75% |
| Предоставление рекомендательного письма | 49 USD |
| Банковская выписка | 49 USD |
| Отмена SWIFT-перевода | 49 USD |
| SWIFT с OUR оплатой (за счет отправителя) | 49 USD |
| Проверка сделок | 49 USD |
| Ежегодная плата за обработку платежей | 99 USD |
| Закрытие счета | 199 USD |
| Изменение UBO (информация по бенефициарам, учредителям, директорам или структуре компании) | 199 USD |
| Обслуживание неактивного аккаунта (менее 3 транзакций) | 199 USD |
Справочная информация по комиссиям и тарифам платежной системы в Казахстане
- Комиссия за открытие счета списывается после пополнения аккаунта единоразово.
- При оплате после 16-00 взимается дополнительная плата в размере 250 долларов США.
- За экспресс-перевод FIAT в BTC (и наоборот) будет взиматься дополнительная комиссия из-за риска волатильности (15-18%).
По другим вопросам можно получить развернутую консультацию экспертов нашего портала при оформлении услуги на открытие корпоративного счета в платежной системе, имеющей офис в Казахстане.
Другие предложения по теме платежных систем и открытию счетов представлены на страницах портала.
Процедура: как открыть корпоративный счет в платежной системе в Казахстане удаленно и безопасно
- Запишитесь на консультацию и уточните, возможно ли вашему бизнесу открыть счет в Казахстане.
- Оплатите стоимость услуги помощи в открытии корпоративного счета – 2 999 EUR.
- Предоставьте полный комплект документов.
- Приступаем к открытию счета.
- Как только система подтвердит, что возможно открыть счет, потребуется авторизироваться через Интернет.
Узнать больше и записаться на консультацию: info@offshore-pro.info.
