Предлагаем бесплатную консультацию по подбору платежной системы, подходящей вашему бизнесу. Услуга наиболее актуальна для предприятий, занимающихся рискованным (high risk), по мнению банков, бизнесом:
- Forex,
- Crypto Exchanges (обмен криптовалюты),
- получение средств от ICO,
- провайдеры платежных услуг (PSP — Payment Service Providers),
- электронные кошельки (E-Wallets),
- агенты по формированию оффшорных компаний (Offshore Company Formation Agents).
Услуга подбора платежной системы для открытия счета также полезна для трастов и трасти, для компаний, занимающихся покупкой и хранением драгоценных металлов. Платежные системы для рискованных (high risk) видов бизнеса пригодятся онлайн-магазинам с нестандартными услугами / товарами и компаниям, испытывающим сложности с открытием счета в банках. Банки зачастую игнорируют суть инновационных стартапов. Любой бизнес, который не понимают – считают рискованным (high risk).
Платежная система? Банк?
Иностранные банки, что еще работают с клиентами-нерезидентами (компаниями, физлицами), испытывают колоссальное давление регулирующих органов и конкретных стран: США, страны ЕС. От них требуют прозрачности, слежки за клиентами, борьбы с потенциальными признаками отмывания денег в любом проявлении.
Несмотря на высокие идеалы и полезную в целом задачу, реализация плана по борьбе с отмыванием приводит к тому, что банки боятся потерять лицензию. Банки отказывают в открытии счета любой рискованной, по их мнению, компании (high risk).
К сожалению, high risk бизнесом покажется Forex, криптовалютные биржи, торговля пищевыми добавками, система электронных денег, т.п..
Даже наличие у компании лицензий (например, криптолицензия в Эстонии), доказательств легальности происхождения средств и заслуженной репутации в других видах бизнеса, не гарантирует открытия нерезидентского иностранного банковского счета рискованному бизнесу (high risk).
Открыв компании счет в зарубежном банке, его можно потерять в любой момент по минимальному поводу: начиная от подозрения в махинациях, заканчивая политическими причинами, если у бенефициара / директора не оптимизировано гражданство и резидентство.
Некоторые юрисдикции под давлением регуляторов кардинально поменяли законодательство, определяющее открытие счетов в местных банках для нерезидентов: компаний и физлиц. Яркий пример: Латвия являлась финансовым центром, но после событий 2018 года активно отказывается от открытия счетов, статуса финансового центра, от денег нерезидентов, особенно нерезидентов из СНГ – признаны рискованными.
При этом потребность в счетах осталась, ведь без транзакций бизнес погибает. Значит нужны решения, продолжающие работать с платежами компаний и, при определенных условиях, делающие работу обычного и рискованного бизнеса (high risk) удобнее и безопаснее, чем в банке.
Платежные платформы решают проблему
Помогают решать проблему платежные системы. Наверняка вы слышали о PayPal, WebMoney и т.п. В популярных платежных системах требования к компаниям крайне высокие, а функционал ограничен.
Существуют другие платежные системы, обеспечивавшие открытие счетов нерезидентам (компаниям, физлицам), и мы готовы подобрать подходящую вашей компании.
Подобранные платежные системы быстро регистрируют клиентов, стабильно работают, обеспечивают необходимые бизнесу услуги: скоростные переводы SWIFT, переводы SEPA, обмен валюты, получение индивидуальных IBAN-номеров.
Важное дополнение: платежные системы пока не обмениваются информацией в автоматическом режиме – дополнительный уровень защиты личных данных.
Платежные системы проверят клиента на соответствие правилам AML, KYC, особенно рискованных.
Сотрудничая с различными платежными компаниями, мы знаем требования, выдвигаемые к предприятиям, в том числе рискованным видам бизнеса (high risk). Обращайтесь и получите точный ответ: какая платежная система готова с вами работать, какие требования предъявляет, как пройдет открытие счета.
Предлагаем БЕСПЛАТНУЮ консультацию по подбору платежной системы для рискованного (high risk) бизнеса, обычного бизнеса, физлиц. Чтобы записаться и воспользоваться услугами профессионалов, заполните анкету ниже. Мы составим профиль компании и предложим платежную систему, подходящую вашей компании.
Подбор и открытие счета в платежной системе: Важные моменты
Во-первых, открытие счета в платежной системе проводится дистанционно. Провайдер услуги принимает документы дистанционно.
Документы для открытия счета должны быть в идеальном порядке без ошибок, опечаток. Проверка документов – одна из задач экспертов-посредников.
Во-вторых, указывая интересующую валюту перед открытием счета, помните: доллар на сегодня является более рискованным и дорогостоящим. Если бизнес вызовет вопросы у американских банков / контролирующих органов, США могут вмешаться и наложить санкции.
В-третьих, каждая платежная компания предпочитает определенный профиль клиента и отсекает тех, кому ей невыгодно / опасно открывать счет. Заранее указав сферу деятельности, вы ускоряете процесс подбора платежного партнера и открытия счета.
В-четвертых, платежным системам важно понимать кто и откуда ее клиенты. К примеру, если у владельца компании гражданство / ПМЖ в США, то многие платежные системы откажут из-за давления, которое оказывают США на финансовую индустрию. Платежные системы отказывают клиентам из стран под санкциями.
В-пятых, выбрав платежную систему рискованному бизнесу, приготовьтесь предоставить полный комплект документов для открытия счета:
- Копия паспорта владельца/директора;
- Доказательство адреса проживания владельца/директора;
- Устав, меморандум, другие корпоративные документы;
- Лицензии (EMI, страховые, строительные, банковские, т.п.);
- Бухгалтерскую отчетность.
Это обязательное условие сотрудничества. Могут потребоваться дополнительные документы, чтобы убедиться в законности бизнеса.
Срок открытия счета в платежной системе в среднем 1-10 рабочих дней (если готовы документы), но high risk компании рассматривают дольше.
Остались вопросы? Задавайте по адресу info@offshore-pro.info.
Пожалуйста, заполните анкету и получите быстрый ответ консультанта по услугам платежных систем для нерезидентов.
