Чтобы удаленно воспользоваться банковскими услугами в Пуэрто-Рико, уделите внимание изучению нижеизложенной информации. Ознакомьтесь с условиями, предъявляемыми банками, и существующими предложениями.
Что дает счет в банке Пуэрто-Рико для иностранца
Пуэрториканские банки пользуются большой популярностью для проведения недорогих долларовых транзакций. Они обеспечивают своим клиентам полную конфиденциальность и предлагают качественное обслуживание. Пуэрто-Рико, находясь под фактическим влиянием США, являются налоговым раем для многих бизнесменов. В этой юрисдикции действуют особые налоговые льготы для граждан многих стран.
Банковский счет в Пуэрто-Рико для нерезидента дает ему возможность совершать долларовые транзакции с существенной экономией. Это связано с тем, что банки Пуэрто-Рико работают по правилам, установленным для США, и без участия корреспондентских банков.
Особенность работы банковских учреждений в данной юрисдикции связана с особым статусом этого неинкорпорированного островного государства, фактически находящегося под контролем США. Пуэрториканские банки (также как и американские) не участвуют в международных программах по обмену информацией о клиентах, поэтому можно рассчитывать на полную конфиденциальность.
Личный счет в банке Пуэрто-Рико для иностранца дает возможность воспользоваться всеми преимуществами финучреждения с максимальным комфортом. Банки предоставляют возможность клиентам не только лично передавать документы для оплаты и другие распоряжения на совершение операций, а и удаленно. То есть клиент, находясь за тысячи километров от банка, в онлайн-режиме может управлять своими активами.
Пуэрториканские банки подчиняются правилам, применим по отношению к финучреждениям США, и самое главное — они страхуются во FDIC. Для клиентов это означает безопасность и гарантирование вкладов в сумме до $100 000.
Банковские сотрудники предоставляют консультации на многих языках, в том числе на английском, немецком, португальском, французском, иврите, русском, японском, китайском, испанском, шведском, итальянском и других.
Какие есть ограничения, не позволяющие открыть счет в Пуэрто-Рико
Иностранный банковский счет в Пуэрто-Рико для личного пользования могут беспрепятственно открыть лица с Карибским гражданством, налоговые резиденты в ЕС, а также те, у кого есть бизнес в Европе и развитых странах, за исключением СНГ. Граждане стран Латинской Америки — также в приоритете среди клиентов пуэрториканских банков.
Ограничения по странам
Не все пуэрториканские банки готовы сотрудничать с гражданами и налоговыми резидентами стран, входящих в СНГ. Чтобы получить возможность открыть нерезидентский банковский счет в Пуэрто-Рико, таким лицам следует подумать о получении второго гражданства или открытии бизнеса в странах (Карибы, ЕС), которые представляют интерес для местных банкиров.
Ограничения по обслуживанию в пуэрториканском банке действуют также в отношении граждан США и стран, попавших в список OFAC (Куба, Иран, Либерия, Северная Корея, Сирия, Зимбабве и др.).
Подробнее об этом в статье «Личный счет в Vestin Bank в Пуэрто-Рико с личным визитом».
Нежелательные и предпочтительные виды деятельности
При заполнении анкеты, чтобы открыть счет в каком-либо из банков в Пуэрто-Рико, требуется указать источник получения средств. При этом потребуется указать размер дохода за последние пять лет, источник обогащения и страну происхождения средств. Это может быть наследство, дивиденды, зарплата (пенсия), доходы от ренты или инвестиций, другие варианты, которые потребуется раскрыть.
Примите к сведению, что банки, скорее всего, затребуют и документальное подтверждение источника получения средств. Их удовлетворит:
- предоставленная налоговая декларация;
- документ о продаже бизнеса или имущества;
- зарплатная ведомость;
- финансовая отчетность принадлежащей фирмы;
- доказательства о принятии наследства;
- доходы от собственности;
- другие вспомогательные документы.
На основании предоставленных документов банк примет решение о сотрудничестве. В связи с тем, что пуэрториканские банки активно помогают США бороться с терроризмом и отмыванием денег, они в обязательном порядке идентифицируют каждого, кто подает заявку на сотрудничество. Это означает, что они запросят такие сведения:
- полное имя;
- адрес;
- дату рождения;
- другую информацию, которая поможет в идентификации личности (например, водительские права или другие документы).
Кроме того, если клиент будет вести инвестиционную деятельность при помощи банковского учреждения, последний время от времени будет запрашивать информацию и документальные доказательства текущего налогового статуса клиента. По запросу банк готов оказывать услуги по предоставлению налоговых льгот, если клиент подаст заявку на их получение.
Личный счет в банке Пуэрто-Рико для иностранца: разновидности
Иностранный банковский счет в Пуэрто-Рико дает клиентам массу преимуществ воспользоваться полным спектром банковских услуг. Транзакции можно проводить удаленно. Банки предоставляют клиентам возможность открывать мультивалютные счета, хранить активы и сбережения, пользоваться платежными картами, заниматься инвестиционной деятельностью и торговлей ценными бумагами.
Валюта
Основной счет — долларовый (USD). Мультивалютные счета позволяют проводить транзакции во многих валютах стран мира: EUR, CHF, GBP, CAD, JPY, AUD и проч.
Виды счетов в банках Пуэрто-Рико:
- личный;
- трастовый;
- корпоративный;
- фондовый.
Платежные карты
Чтобы узнать, какие платежные карты банка Пуэрто-Рико обслуживаются, уточните эту информацию в выбранном финучреждении. В стране действует довольно разветвленная банкоматная сеть (ATH), через которую клиенты могут обналичивать средства со своих карт. Практически все банки оформляют дебетовые карты, а вот кредитные — нет.
Интернет-банкинг
Существует несколько возможностей удаленного управления активами. Чтобы получить возможность проводить операции со счета в банке Пуэрто-Рико, необходимо в самом начале (при открытии) дать соответствующие распоряжения. Банки предлагают такие возможности предоставления инструкций:
- по телефону от любого уполномоченного лица;
- по факсу с указанием всех полномочий подписантов;
- по электронной почте путем отправки сканированных файлов.
Если клиент не выберет ни один из способов удаленного предоставления инструкций по произведению платежей или инвестированию, то банк будет обрабатывать лишь оригинальные платежные документы.
Примечание: при оформлении соглашения об удаленной работе с банком клиент отказывается от возможных претензий в случае взлома его почты, завладения телефоном неустановленным лицом. В то же время при появлении сомнений, что указания о платеже пришли непосредственно от клиента, банк может приостановить проведение операции до получения письменного подтверждения.
Тарифы банков
Чтобы начать пользоваться банковскими услугами, клиент должен внести минимальную сумму депозита. В разных банках суммы отличаются, в этом банке минимальный депозит и баланс составляет USD 500 000.
Едино разовая комиссия за рассмотрение заявки на открытие счета– $5000;
Комиссия за обслуживание счёта — 0,75% годовых в месяц (не менее $900 за квартал);
Плата за входящие транзакции — $75;
За исходящие —$250.
Возможно размещение средств на депозитный счёт начиная со $100 000.
Как открыть личный счет в банке Пуэрто-Рико для иностранца
Поскольку пуэрториканские банки весьма избирательно подходят к сотрудничеству с клиентами из ряда стран, то необходима предварительная консультация. Обратитесь к профессионалам, чтобы выяснить, сможете ли вы открыть личный банковский счет в банке Пуэрто-Рико. Если на момент обращения такая возможность будет отсутствовать, то вам предложат варианты по получению дополнительного гражданства или открытию бизнеса в других странах, чтобы достичь желаемого результата.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Процедура открытия личного счета в банке Пуэрто-Рико:
Определите, не относитесь ли вы к категории лиц, которые лишены возможности открыть личный счет в этой юрисдикции. Если вам сложно это сделать или необходимы услуги по преодолению препятствия к доступу этих банковских услуг обратитесь к нам. Свяжитесь с нами по электронной почте info@offshore-pro.info за консультацией.
При достижении договоренности оплатите наши услуги. Мы принимаем платежи в любой форме: перечислением на наш банковский счет, переводом по Western Union, оплатой платежной картой, PayPal, WebMoney. Стоимость наших услуг — от EUR 2 999.
Подготовьте пакет документов. Если вы планируете открыть счет удаленно, то заверьте документы.
Примечание: документы предоставляются на английском языке.
Пакет документов для открытия личного счета в банке Пуэрто-Рико
Вам потребуется заполнить формы, предоставленные банком. Проконсультируем по их заполнению. Если банк требует документы, которые вы не готовы или не можете по какой то причине предоставить, то подберем другое финучреждение. Заполненные формы следует отсканировать и прислать нам. После получения от банка предварительного подтверждения, готовьте для отправки оригиналы (если требуется) и заверенные копии документов.
Пакет документов:
- Копия паспорта и второго идентификационного документа.
- Подтверждение адреса (таким документом может стать оригинал квитанции за коммунальные услуги). Срок давности такого подтверждения не должен превышать 90 дней.
- Документы подтверждающие происхождение средств.
- CV.
Примечание: Банк принимает документы на английском языке, поэтому все копии документов необходимо перевести и нотариально заверить. Банк также может запросить другие документы.
Сроки открытия личного счета в банке Пуэрто-Рико
Как правило, решение об открытии иностранного банковского счета в Пуэрто-Рико принимается на протяжении 10 дней.
В случае заинтересованности обращайтесь по электронной почте info@offshore-pro.info. Делайте это сегодня — мы ответим на все ваши вопросы.
