Банковское дело является одним из наиболее выгодных и привлекательных видов бизнеса в финансовой сфере. Учреждение банка — довольно сложный и дорогостоящий процесс, особенно если речь идет об Европе или США. Однако, есть ряд юрисдикций, которые позволяют получить банковскую лицензию на более доступных условиях. Offshore Pro Group предлагает Вам воспользоваться услугой по получению банковской лицензии для международного банка в Сент-Люсии.
Деятельность международных банков, ведущих бизнес из Сент-Люсии, регулируется Законом о международных банках (International Banks Act). Положения этого закона содержат, в том числе, требования и процедуры, которые должны быть выполнены для получения банковской лицензии.
Лицензирование международного банка является достаточно сложной и строгой процедурой, требующей значительного объема информации о заявителе, его бизнес-деятельности и планах относительно нового банка. Эта информация необходима для проведения тщательной проверки со стороны Управления по регулированию финансовых услуг (FSRA) Сент-Люсии. Благодаря этому удается защитить репутацию этого островного государства в Карибском море как безопасной и уважаемой юрисдикции для ведения бизнеса.
Однако, несмотря на эти сложности, наши специалисты помогут Вам получить банковскую лицензию в Сент-Люсии максимально просто и быстро.
Обсудить детали с экспертом
Уточните список необходимых документов, узнайте обо всех нюансах процесса, сроках и стоимости у профессионалов портала.
Связаться с экспертомУдобнее через мессенджер?
Классы лицензий для международного банка
Международный банк может подать заявку на получение лицензии одного из двух классов:
- Лицензия Класса А — дает право ее обладателю вести международную банковскую деятельность с третьими лицами;
- Лицензия Класса B (Ограниченная/Частная лицензия) — позволяет ее обладателю вести бизнес ТОЛЬКО с лицами, которые были заявлены в момент подачи заявки на получение лицензии.
Однако, обладатель любой из этих лицензий не имеет права вести определенную бизнес-деятельность с вовлечением резидентов Сент-Люсии.
Учреждение IBC в Сент-Люсии
Для того, чтобы учредить международный банк, на первом этапе необходимо учредить международную бизнес-компанию (IBC). Прежде чем получить банковскую лицензию, необходимо получить согласие директора FSRA на учреждение IBC. Однако, на практике часто оба заявления подаются одновременно.
Заявитель на получение банковской лицензии, как IBC, может выбрать освобождение от налога или налогообложение по ставке 1%. Обладатели лицензий также не подлежат валютному контролю.
Второе гражданство в Сент-Люсии через дотацию – 5 причин оформить уже в 2017 году
Требования к капиталу международного банка в Сент-Люсии
Минимальный размер требуемого капитала зависит от класса лицензии:
- Лицензия Класса А — заявитель должен иметь и поддерживать полностью оплаченный капитал в размере не менее USD 1 млн;
- Лицензия Класса B — минимальная сумма оплаченного капитала должна составлять USD 250,000.
Кроме того, вне зависимости от класса лицензии, существует требование внести депозит в размере USD 100,000 в одобренный банк (не обязательно в Сент-Люсии). Однако, важное замечание — несмотря на то, что в Законе установлены минимальные требования к размеру капитала, фактические требования к размеру капитала в каждом отдельном случае выдвигает FSRA, исходя из характера будущей бизнес-деятельности.
Допустимые активы международного банка в Сент-Люсии
Активы международного банка, зарегистрированного в Сент-Люсии, могут включать в себя:
- Наличные средства или депозит в учреждении, получившим лицензию в соответствии с законодательством Сент-Люсии, или в финансовом учреждении, имеющем хорошую репутацию по законам признанной страны или юрисдикции, или с другими финансовыми учреждениями, утвержденными FSRA.
- Облигации, долговые обязательства или иные доказательства задолженности, выпущенные или гарантированные правительством Сент-Люсии, Великобритании, США (включая правительства отдельных штатов), Канады (включая правительства отдельных провинций) или любой другой одобренной FSRA страны или юрисдикции.
- Облигации, долговые обязательства или другие доказательства задолженности, выпущенные или гарантированные какой-либо муниципальной корпорацией и обеспеченные ставками или сборами, взимаемыми и подлежащими взысканию такой муниципальной корпорацией под руководством любого из правительств, упомянутых в пункте 2.
- Другие акции или долговые ценные бумаги, котируемые и подлежащие активному листингу на одобренной фондовой бирже, при условии, что такие ценные бумаги будут включены в качестве разрешенных активов только в размере 50% от совокупных активов страховщика.
- Недвижимое имущество, находящееся в Сент-Люсии.
- Дебиторские задолженности, за вычетом резерва по сомнительным долгам.
- Безотзывные аккредитивы, выданные или подтвержденные учреждением, получившим лицензию на основании Закона о банковской деятельности Сент-Люсии, или финансовыми учреждениями, зарегистрированными и пользующимися хорошей репутацией в соответствии с законодательством любой признанной страны или юрисдикции, или другими финансовыми утвержденными учреждениями.
Требования к международному банку в Сент-Люсии
Для получения лицензии международного банка в Сент-Люсии необходимо выполнить ряд требований, которые касаются как организационной структуры банка, так и его финансовой стабильности.
Требования ликвидности
При подаче заявки на получение банковской лицензии необходимо предоставить также бизнеса-план и прогноз деятельности, которые будут ясно демонстрировать способность банка сохранять уровень ликвидности, необходимый для проведения всех запланированных операций и соответствующий потребностям банка.
Директора банка
У каждого лицензированного банка должно быть, как минимум, два (2) директора. Для получения лицензии необходимо, чтобы по крайней мере один из директоров банка был резидентом Сент-Люсии.
Регистрационный агент
Международное банковское законодательство требует наличия у банка регистрационного агента, а также зарегистрированного офиса. Кроме того, банк должен ежегодно подавать финансовую отчетность для аудита.
Расценки на учреждение международного банка в Сент-Люсии
Общая стоимость учреждения банка в Сент-Люсии будет формироваться из государственных и профессиональных сборов, а также различных ежегодных сборов. Профессиональные сборы представляют собой оплату комплекса сопутствующих услуг для выполнения необходимых требований при получении банковской лицензии.
| Лицензия Класса А | Лицензия Класса В | |
| Государственные сборы | $25,800 | $15,800 |
| Профессиональные сборы | $25,300 | $25,300 |
| Ежегодные сборы | ||
| Государственные сборы | $25,300 | $15,300 |
| Регистрационный агент/офис | $15,000 | $15,000 |
| Предоставление директора-резидента Сент-Люсии | $5,000 | $5,000 |
| Продление действия лицензии | $25,000 | $15,000 |
Дополнительные расходы:
- сборы за обработку заявления (не возвращается) — $1,000;
- ежегодный взнос за IBC — $300;
- авансовый невозвратный платеж для начал процедуры — $10,000.
Процедура получения банковской лицензии для международного банка в Сент-Люсии
- Первым шагом является обращение к нам в Offshore Pro Group для получения профессиональной помощи в получении банковской лицензии в Сент-Люсии. Это можно сделать, написав по электронной почте: info@offshore-pro.info.
- Второй шаг — оплата профессиональной помощи: Вы можете произвести оплату с помощью систем PayPal, Western Union, WebMoney, платежной картой или банковской транзакцией.
- Третий шаг — сбор всей необходимой документации.
Документы, необходимые для получения банковской лицензии в Сент-Люсии:
- Информация о компании, для которой получается лицензия (название, номинальный и выпущенный капитал);
- Учредительные документы компании: Меморандум, Устав, Свидетельство о регистрации;
- Бизнес-план;
- Официальное письменное заявление об истинности намерений от каждого акционера;
- Имена и адреса всех акционеров (с указанием процентного участия), директоров и должностных лиц;
- Очень подробные CV (резюме), содержащие информацию о квалификации и опыте руководителей, которые делают их подходящими кандидатурами для руководства финансовым предприятием, должны содержать следующую информацию:
- имя, фамилия;
- дата и место рождения;
- гражданство;
- страна проживания;
- продолжительность проживания;
- личные адреса за последние 10 лет (вместе с датами до-после);
- квалификация, полученная в ходе образования;
- квалификация, полученная в ходе профессиональной деятельности;
- история занятости.
- Нотариально заверенная копия паспорта, справка из полиции (о несудимости) и 3 рекомендации, из которых одна должна быть выдана признанным банковским учреждением;
- Страхование обязательств на сумму $500,000 (не обязательно, но может потребоваться по усмотрению FSRA);
- Письмо-соглашение от подходящей аудиторской фирмы;
- Предварительный баланс, заверенный аудиторами и подтверждающий соблюдение требований к капиталу.
