Визовая программа Tier 1 была введена с целью поощрить состоятельных иностранцев, готовых инвестировать в экономику Королевства деньги. Виза Tier 1 Investor была и остается отличной возможностью переехать в Великобританию вместе с семьей, через 2 года подать документы на ПМЖ и еще через 5-6 лет – на гражданство. Минимальная сумма инвестиций допускается от 2 млн £.
Сумма инвестиций большая и предполагалось, что заявители должны предоставлять письмо из финансового учреждения Великобритании, подтверждающее, что они открыли инвестиционный счет. Данное правило было введено с 2015 года. До 2015 проверки источников происхождения капитала не проводились вообще, поскольку Министерство внутренних дел предполагало, что банки проводят проверки физических лиц. Выявлены факты, что по этой причине, ряд известных россиян получили гражданство за инвестиции Мальты или Кипра (до 2019 года принимались отказники с Мальты).
С марта 2019 года проверки капитала инвесторов визы Tier 1 ужесточились еще больше. Виза стала доступна только после проверки легальности образования инвестиций, а до этого данному вопросу не уделялось должного внимания, правительство Великобритании выявило обеспокоенность тем, что эта схема использовалась не по назначению, а для отмывания незаконных средств в Великобританию. Данный вопрос стал настолько остро, что последовала угроза даже приостановки визы и выполнение требований независимого аудита. Однако, почти сразу после данного заявления правительство сняло угрозу приостановки. А вот вопрос аудита оставался открыт.
Визовые реформы 2019 года
Как ранее было сказано, реформы для лучшей защиты от финансовых преступлений и обеспечения того, чтобы инвестиции приносили большую пользу экономике Великобритании, были введены в марте 2019 года. Теперь финансовые учреждения должны подтвердить, что они выполнили все необходимые проверки и запросы «Знай своего клиента» и вопрос относительно аудита приутих.
Но после скандального скрытого расследования, в котором сообщалось о серьезных сбоях в визовой схеме, в результате чего все лица, вовлеченные в сектор «Золотая виза», оказались в нехорошем свете, член парламента Дам Маргарет Ходж призвал приостановить выдачу визы уровня 1 (инвестора), а также немедленно провести аудит всех тех заявителей, кто получил доступ в страну по данному визовому маршруту. В итоге данный призыв правительства снова всех ввел в заблуждение, поскольку схема проверки источников финансовых средств направленных в инвестиции, разработанная в настоящее время, в основном имеет достаточные гарантии. Поэтому опять возник вопрос – всем ли владельцам визы следует происходить независимый аудит.
Независимый аудит – чем грозит
Несмотря на усовершенствованную систему выдачи виз Tier , «Золотые визы» остаются в центре внимания антикоррупционного комитета МВД.
Аудит позволит раз и навсегда отсечь «неудобные» финансовые вопросы. Он предусматривает:
- Раскрытие информации об общем источнике благосостояния инвестора;
- Полученные данные подаются в форме заявления, которое заявитель должен подписать. Содержит документ подтверждение того, что полученные данные могут, при определенных обстоятельствах, быть переданы в агентства по предотвращению мошенничества по отмыванию денег.
Вывод
Исходя из визовой политики Великобритании относительно выдачи виз Tier 1 по новым правилам, намерение провести независимый аудит является благим делом.
Но все же, лучшим решением было бы более целенаправленное регулирование проверок, проводимых лицензированными финансовыми учреждениями FCA / PRA. Прежде всего, правительство и ведомства Великобритании должны избавляться от всех, кто стремится закрыть глаза или, что еще хуже, активно вступать в сговор со своими клиентами, чтобы скрыть истинный источник своего богатства и способствовать восстановлению доверия к визе Tier 1 (Investor).
