Казалось бы – если смог заработать миллиард, то уже никогда не станешь миллионером. Однако практика показывает, что это не так. Согласно данным UBS, за 20 лет, из 289 миллиардеров в строю осталось всего 126. Остальные потеряли значительную часть средств и перестали быть миллиардерами.
Заработать миллиарды можно по-разному. Например, за последние 20 лет популярностью пользовались сферы технологий, финансов и продаж. Но самое сложное, как показал опыт, это не заработать, а сохранить. Как высказался партнер из компании PricewaterhouseCoopers: Великие состояния – очень волатильны.
Больше половины или 56% из 289 миллиардеров в 1995 году вышли из списка. Причина разные: у 24 человек состояние «растеклось» по семье, 66 потеряли из-за смерти или налогов, у 73 бизнес стал замедляться или возникли иные причины для потерь. Так что за большими деньгами необходимо следить не менее пристально, нежели за обычной зарплатой. Это, кстати, понимает далеко не каждый обыватель.
Однако риски для крупных состояний со временем растут. И дело не только в экономических кризисах, которые как раз-таки позволяют зарабатывать, сколько в возрасте самих миллиардеров и семейных вопросах. Согласно данным статистики, из 1300 миллиардеров, живущих на Земле, 2/3 старше 60 лет и у них минимум два ребенка. А значит, когда наступит час смерти, наследство будет разделено, что в лучшем случае уменьшит его на какую-то долю. А в худшем, наследники растратят активы родителей или бабушек/дедушек за несколько лет.
Согласно исследованиям, первый шаг к уничтожению семейного богатства: покупка крутой машины через 7 дней после получения денег.
Но если говорить про тех, кто все-таки смог сохранить свое богатство в течение 20 лет, то уверенно можно сказать, что сделали за счет его увеличения. По факту, средней размер состояния этих людей увеличился в 4 раза с 2,9 миллиардов в 1995 году до 11 миллиардов сегодня. Многие из них очень четко выбирали во что инвестировать свои деньги, другие акцентировались на развитии семейного бизнеса.
Количество миллиардеров за 20 лет выросла больше, чем на 1000 человек. Последние годы и особенно кризисы позволили многим состоятельным людям преумножать свои капиталы, покупая выгодные активы за маленькие деньги. При этом даже самые богатые «обеднели»: за последний год 400 самых состоятельных людей мира потеряли порядка 166 миллиардов от своего суммарного состояния (4,1%). Причиной тому – падение рынков ценных бумаг, как и цен на нефть.
Однако на начало декабря эти 400 человек владели состоянием в 3,89 триллионов долларов. На покрытие всего государственного долга США не хватило бы, но создав собственное государство с таким запасом наличности, они пробились бы в лидеры мировой экономики.
Основная масса миллиардеров – мужчины, но прирост женщин в списке очень быстрый. Кто-то получает средства через брак или по наследству, но определенная группа женщин, особенно из Азии, становится «миллиардершами» самостоятельно. За 20 лет число женщин в списке миллиардеров увеличилось в 6,2 раза, в то время как мужчин – всего в 5,2.
В Азии женщины занимаются именно созданием богатства, в то время как в США и Европе 11-15% женщин-миллиардеров также являются активными филантропами.
Среди прочих интересных фактов, которые озвучиваются в отчете, можно упомянуть то, что богатые семьи выделяют пристальное внимание налоговому планированию. Это позволяет сохранить деньги как при жизни создателя богатства, так и после его смерти при передаче наследникам.
Так же важно понимать, что огромные наследства, которые передаются детям и внукам, долго не живут. Лишь каждый третий миллиардер принадлежит к тем, кто хранит состояние несколько поколений. Сегодня живет 928 миллиардера, которые сами создали свое богатство. 275 сохранили миллиарды во втором поколении, а 74 – в третьем. В четвертом осталось 34 человека, а в пятом – 36. Поэтому, если ваша задача сохранить деньги не просто для детей, но и для будущих поколений, то займитесь образованием детей сразу.
Иначе деньги быстро уйдут в никуда.
Кстати, некоторые банки пользуются этой двоякой ситуацией, приглашая наследников на специальное обучение по управлению капиталами и семейным состоянием. С одной стороны, есть шанс сохранить деньги в будущем, с другой – банки обеспечивают себе пожизненно преданных очень состоятельных клиентов. Это направление популярно на Западе и набирает обороты в России.
Эксперты банка отмечают, что в будущем владельцам состояний придется столкнуться с новыми препятствиями. И чтобы деньги не были потрачены впустую, придется приложить много усилий, проявить прагматизм и в некоторых случаях даже деспотизм. Учитывая тотальное ужесточение налоговой политики, закрытие дыр в международном законодательстве и т.п., придется придумывать новые инструменты, оптимизировать старые, подстраиваться под меняющийся мир.
Возможно мы не раз услышим о громких потерях самых богатых людей мира, но при этом узнаем и о том, как новые люди забираются на самую вершину. Вспомните, что самый богатый человек планеты Билл Гейтс начал относительно недавно зарабатывать свое состояние. И начинал обычным человеком, но необычным трудолюбием и устремленностью.
У каждого есть выбор, кем быть и кем стать завтра. Сохранить и преумножить накопленное, или потерять все до последней рубашки? Выиграть в лотерею или заработать, давая людям что-то полезное? Чтобы вы не выбрали, вам придется действовать. Если вы выбираете преумножение и сохранение богатства, то мы рекомендуем вам пользоваться услугами опытных специалистов, которые подскажут, какие инструменты станут эффективными, а каких стоит избегать.
Если нужны подробности, смело пишите на почтовый адрес: info@offshore-pro.info.
