и указать свои налоговые номера (соответственно TIN и PPS). Многие их проигнорировали, посчитав это рассылкой мошенников. Однако все далеко не так просто. В соответствии с международными стандартами, в частности CRS и FATCA, Revolut обязана собирать и сообщать информацию о налоговом резидентстве пользователей.
Что требует международное законодательство от Revolut
Клиенты Revolut, чтобы и далее пользоваться услугами популярной финансовой компании, обязаны ей предоставить следующие данные (указать в клиентском профиле в приложении):
- имя;
- адрес резидентства;
- дата рождения;
- налоговое резидентство – юрисдикция, в которой физическое лицо платит налоги или физически присутствует не менее 183 дней в году. В приложении нужно указать абсолютно все налоговые резидентства;
- идентификационный номер налогоплательщика для каждого налогового резидентства.
Внимание! Если страну не удается выбрать из выпадающего списка, то это значит, что ее нет в списке и с большой вероятностью она не является участником ОЭСР, а значит не требует декларирования доходов.
В случае игнорирования со стороны клиента требования о предоставлении информации, Revolut отобразит это в своей годовой отчетности для налоговой, как недостающие данные.
Где лучше открыть счет в банке, необанке или платежной системе.
Использование данных клиентов
Касательно дальнейшего использования полученной информации, то следует учесть, что в соответствии с законодательством Revolut обязана ежегодно предоставлять налоговым органам Литвы информацию об остатках на счетах на конец года, а также — по запросу фискального органа.
В автоматическом режиме, финансовая компания данными клиентов не обменивается. Но налоговое ведомство Литвы в рамках автоматического обмена ОЭСР обменивается налоговой информацией с такими же налоговыми органами из других стран.
В случае закрытия счета в Revolut, данные пользователя автоматически не удаляются, они хранятся еще в течение 8 лет поле закрытия учетной записи клиента, как этого требует законодательство Литвы.
Теперь обслуживание в Revolut для новых и действующих пользователей может немного усложниться. Финансовой компании, чтобы не потерять лицензию необходимо строго соблюдать международные стандарты в сфере AML. Для увеличения скорости обработки клиентских данных в Revolut планируют увеличить штат сотрудников отдела комплаенса. Ведь сейчас, в случае зачисления клиенту суммы от 2 500 EUR, счет в платежной системе блокируется на время проверки. Для получения доступа к деньгам, пользователь должен предоставить массу данных, в частности: подтвердить доходы, подать выписки с банковских счетов, подтвердить адрес проживания и т.д. И всю полученную информацию требуется обработать отделом комплаенса.
Подобная ситуация свойственна не только для Revolut. Финтех-сервисы обязаны выполнять международные стандарты и поэтому им придется также собирать у своих пользователей вышеуказанную информацию о налоговом резидентстве.
Что такое Revolut
Revolut – известная финтех-компания зарегистрированная и лицензированная в Литве. Однако ее главный офис находится в Лондоне. По состоянию на июль 2021 года компания оценивалась в 24 млрд. фунта стерлингов.
На начало 2021 года в Revolut проводилось 150 млн. транзакций в месяц. Непосредственно услугами платежной системы пользовались 15 млн. розничных клиентов и 500 000 бизнес-клиентов из 35 стран мира.
Здесь для частных лиц доступны следующие финансовые продукты:
- платежные карты международных систем;
- обмен валюты;
- операции с криптовалютой;
- счета для детей;
- валютообменные операции;
- денежные переводы в более чем 30 валютах;
- туристические страховки;
и т.д.
Для бизнеса в Revolut также есть широкий спектр банковских услуг, в частности:
- мультивалютные счета;
- корпоративные платежные карты;
- денежные переводы;
- платежные услуги для маркетплейсов.
Нужно отметить, что спектр услуг Revolut стабильно растет, компания постоянно предлагает своим клиентам все новые и новые банковские продукты. Однако, учитывая требования международного законодательства и увеличение сроков обработки заявок на открытие счета, можно предположить, что количество клиентов финансовой компании уменьшится. Но, тут снова нужно отметить, что с необходимостью выполнять подобные требования, рано или поздно столкнутся и другие платежные системы. Поэтому сегодня огромное значение наличие счетов у нескольких финансовых учреждениях, с целью диверсификации денежных потоков.
Обращайтесь к нам за бесплатной консультацией по подбору счетов.
Учитывая динамично меняющуюся ситуацию в мире, мы рекомендуем осуществлять подбор счетов в банках и платежных системах с экспертами Offshore Pro Group. Мы уже более 10 лет работаем на рынке подбора платежных инструментов для бизнеса и личных целей. Наши эксперты обладают всеми необходимыми знаниями, опытом и контактами, чтобы оказать максимально качественную услугу, обеспечив при этом высокий уровень конфиденциальности персональных данных.
Пишите нам на e-mail: info@offshore-pro.info, в онлайн-чат или звоните на контактные номера телефонов, консультации по поводу открытия счетов у нас бесплатные.
