Состоятельные лица из России столкнулись с проблемами в зарубежных банках после публикации Кремлёвского списка

По сообщениям СМИ стало известно, что россияне столкнулись с определёнными проблемами в иностранных банках после публикации Кремлёвского списка. На кого обратили внимание банки и чем это грозит?

Западные и российские СМИ обратили внимание на то, что некоторым российским гражданам стало сложнее работать с иностранными банковскими счетами. Причинами осложнений называют публикацию кремлёвского списка, а также внедрение автоматического обмена налоговой информации в России.

Состоятельные россияне могут столкнуться с проблемами в иностранных банках

Кремлёвский список, как угроза россиянам

Публикация американскими властями кремлёвского списка способна повлиять на крупные сделки, которые проводит участник списка Forbes. Именно так на условиях анонимности сообщил попавший в условную опалу предприниматель: международная сделка с иностранными партнёрами из-за повышенной нервозности может быть расторгнута.

Напомним, что кремлёвский список – это опубликованный американским Минфином список миллиардеров и политических деятелей России. Согласно мнению составителей все участники списка являются ближайшими сторонниками Путина и поддерживают его власть, плюс помогали во вмешательствах в американские выборы. При этом в список включили всех участников российского рейтинга богатейших людей от журнала Forbes, плюс Кабинет Министров и Администрацию президента в полном составе.

Среди указанных в кремлёвском списке лиц часть давно не живёт постоянно в России, часть далека от политики, а часть находится в своего рода оппозиции к действующей власти. В первую очередь это относится к состоятельным гражданам. Публикация списка вызвала смешанные чувства. Особенно в связи с тем, что ждали проработанного документа, который прямым образом повлияет на будущие санкции против попавших в него.

Однако в документе повторяется, что он не является санкционным списком и ни к чему не призывает. Министр финансов Мнучин заявил, что список всё-таки используют для введения санкций. А вашингтонская фирма The Financial Integrity Network, которая выдаёт рекомендации банкам и компаниям по контролю за нелегальной деятельностью, призвала серьёзно изучать и проверять сделки всех тех лиц, которые попали в этот список.

Компания предложила воспринимать их как «politically exposed persons» или «политически значимых лиц». Это означает повышенные риски для банка, поскольку могут обнаружиться следы взяток и иной неправомерной деятельности в связи со статусом лица.

Личный банковский счет в США в IFB 

Эксперты отмечают, что данный список лишь добавил неопределённости в отношения между Россией и США, а также добавил седых волосков в головы тех, кто в этот список попал. Определённость появится после того, как США введёт конкретные санкции против конкретных лиц. Пока что этого нет.

Зато есть проблемы с банками.

Проблемы с европейскими банками у россиян

С другой стороны океана новости также не слишком обнадеживающие. В связи с автоматическим обменом налоговой информации, к которому Россия подключилась в конце 2017 года, счета россиян проверяют дополнительно и даже грозят отказом в обслуживании, если что-то не так.

Что может быть не так? Отсутствуют доказательства легальности происхождения средств, происходят подозрительные транзакции, действия лица не совпадают с его словами.

Например, лицо сообщило банку, что является налоговым резидентом Андорры, но все ежедневные расходы происходят в России. За введение в заблуждение, банк может ввести дополнительные проверки, что многие СМИ сравнивают с настоящей блокировкой счета. Проверка может длиться несколько месяцев, по факту лишая вас доступа к собственном средствам.

В этой ситуации удивляет отнюдь не это, а то, что массовые СМИ наконец узнали о том, что банки очень чутко контролируют новых и старых клиентов в связи с ужесточением законодательства. Именно банки являются той точкой, где сосредоточены средства граждан, а значит они представляют наибольший интерес со стороны властей и правоохранительных органов.

Открыть счет в иностранном банке действительно становится трудно, как и обманывать служащих банка номинальными заверениями. Постоянные читатели портала давно заметили, что мы говорим об изменениях в банковской сфере и ужесточении требований к выходцам из стран СНГ. Для этого хватает причин и автоматический обмен вкупе с кремлёвским списком – всего лишь вишенка на торте, на которую обращают внимание, но которая не является основой происходящего.

Что необходимо сделать, чтобы открыть европейский счет и сохранить его?

Чтобы открыть счет в Европе и сохранить его, необходимо выполнять требования закона и доказать свою законопослушность документами.

Банки обращают пристальное внимание на два пункта: на легальность происхождения средств и на место налогового резидентства. Легальность средств требуются подтвердить налоговой декларацией, выписками со счетов, договорами купли-продажи, выигрышами в лотерею, наличием контролируемых иностранных компаний. Последние при этом должны быть задекларированы в России, если мы говорим о компаниях россиян.

Лучшее налоговое резидентство в Европе – 11 стран с самыми низкими налогами для резидентства

Банки допускают, что небольшая доля средств на счету может быть незадекларированной по всем стандартам, но большая часть суммы – однозначно.

Про налоговое резидентство мы упоминали чуть выше: если лицо утверждает, что является налоговым резидентом одной юрисдикции, а по факту живёт в другой, то банку такое не понравится. Чтобы доказать привязанность к налоговой юрисдикции, необходимо показать не только ВНЖ или ПМЖ, но и договор аренды/купли недвижимости, оплату счетов за коммунальные услуги.

Банки учитывают так называемые центры жизненных интересов. В некоторых случаях это не только то место, где лицо получило ВНЖ или проживает. В некоторых случаях владение активами на территории страны также может считаться причиной считать лицо резидентом.

Поэтому необходимо планировать не только открытие счетов и компаний, но и собственное налоговое резидентство.

Что же касается иностранных счетов, то паника, которую раздувают в СМИ, в первую очередь касается тех граждан, которые попали в Кремлёвский список. Остальные ужесточения – это результат последовательных действий, которые начались в далёком уже 2013 году вместе с деофшоризацией.

Несмотря на это, возможность открыть иностранный, в том числе европейский счет сохраняется. Необходимо лишь чётко понимать зачем он нужен, обратиться за помощью к профессионалам и вместе с ними подготовиться к открытию счета: info@offshore-pro.info.

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность