Адвокатам и бухгалтерам разрешат не проверять доходы клиентов

Новые правила идентификации клиентов от Росфинониторинга

Росфинмониторинг выпустил проект приказа, который вносит исправления в процедуру идентификации клиентов с целью борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма. Поправки касаются широкого спектра компаний и предпринимателей, оговаривает условия проверки источников доходов, а также вводит исключения, в частности, для адвокатов и бухгалтеров.

Росфинмониторинг ставит целью приказа унификацию процедуры идентификации клиента. Существующие правила не соответствуют требованию закону №115 (противодействие отмыванию). Подчиниться новым правилам должны порядка 16 000 компаний и предпринимателей, среди которых:

  • Лизинговые компании;
  • Букмекерские и прочие конторы, которые занимаются азартными играми, в том числе в электронном виде;
  • Скупщики драгоценных металлов, камней;
  • Риелторы;
  • Почтовые службы;
  • Операторы по приёму платежей;
  • Адвокаты;
  • Бухгалтеры;
  • Компании из бухгалтерской и юридической сферы.

Как и когда происходит идентификация клиента

Прежде, чем начать работу с клиентом, компании или бизнесмену необходимо идентифицировать его. Для этого требуется выяснить следующие данные:

  • ФИО и дату рождения;
  • Гражданство;
  • Реквизиты удостоверяющего личность документа;
  • Место жительства;
  • Контактные данные;
  • При наличии – ИНН и СНИЛС;
  • Занимаемую должность или родственные связи с подобным человеком.

Последний пункт подразумевает идентификацию политически значимых персон, как внутри России, так и за её пределами. К ним относят людей на государственных должностях, чиновников ЦБ, чиновников других стран и родственников данных лиц.

При этом каждое лицо оценивается по степени риска отмывания средств. В том случае, если оценка риска высокая, то компания или предприниматель имеет право запросить сведения о происхождении средств. Иными словами, если иностранный чиновник вдруг захотел перевести средства в Россию в крупном размере, то компании, обслуживающая его, необходимо поинтересоваться, откуда у него такие средства взялись.

Исключением из данного правила являются нотариусы, адвокаты и те, кто предлагают юридические и бухгалтерские услуги. Выявлять особенных клиентов и требовать у них источник происхождения средств не обязательно. Правило немного странное, но облегчающее работу специалистам, ведь именно идентификация и проверка данных занимает время. В этом случае возможно сосредоточиться на предоставлении непосредственно услуг.

Клиенту, который откажется проходить идентификацию или не предоставит требуемые по закону данные, бизнес имеет право отказать в обслуживании. Единственное, что можно сделать – это зачислить деньги на счет. Видимо для того, чтобы проверкой происхождения средств мог заняться банк и/или налоговая.

В целом проверку предоставляемых данных для идентификации клиента необходимо проводить при помощи ЕГРИП, ЕГРЮЛ, открытых источников информации. Требуется идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца.

Документы необходимо предоставить в подлиннике и/или в форме заверенной копии. Документы на иностранных языках, кроме тех, что удостоверяют личность, предоставляются с переводом на русский и с заверением по закону РФ.

Данные о клиенте фиксируются в специальной анкете. Разрешено сделать это в бумажном и электронном виде.

Полученные личные данные должны надлежащим образом храниться. Досье на клиента хранится не менее 5 лет после окончания отношений с ним.

Прозрачность и документооборот

Борьба с отмыванием средств, в том числе борьба с уклонением от налогов, происходит на разных уровнях и практически повсеместно в мире. Мир становится более прозрачным и это необходимо учитывать и при работе с местными компаниям, и при сотрудничестве с оффшорными бизнесами.

Адвокат может не потребовать доказательство происхождение средств, но этого потребует банк, в котором вы решили открыть иностранный счет. Поэтому любую деятельность, которую вы ведёте, необходимо документировать, будь то договор купли-продажи недвижимости или бухгалтерская отчётность в оффшорном бизнесе.

Иметь документальное доказательство легальности происхождения средств – важнейший пункт в современном мире. Забудьте об обещаниях со старых рекламных брошюр, где говорится о тотальной секретности, дешевизне оффшорной компании и отсутствии обязанности вести отчётность.

Ситуация изменилась в корне. Конфиденциальность ещё существует, но уже в гораздо меньшем объёме, чем раньше. Цена на оффшорные компании выросла, причём сложность теперь не в оплате, а в открытии банковского счета к компании. Если вы не продумали этот шаг заранее, то можете остаться с компанией, которая не имеет смысла.

И, конечно, сегодня все оффшоры требуют вести и хранить отчётность о деятельности компании. Пока не все требуют её подавать или проходить аудит, но вести требуется обязательно. К тому же власти выбранной оффшорной юрисдикции могут в любой момент потребовать предоставить отчётность. В каком случае? Например, если другое крупное государство обвинило компанию в преступлении и неуплате налогов. За непредставление отчёта вовремя грозит штраф.

Чтобы открыть оффшорную компанию вы должны учитывать два момента: возможность открыть иностранный счет и вести отчётность. Мы готовы вам помочь в обоих случаях. Вас заинтересует услуга «Ведение отчётности для оффшорной компании», если у вас уже есть бизнес или вы планируете его запустить.

С банковским счетом решение необходимо принять ДО того, как откроете компанию. Почему это важно и необходимо для эффективного старта – мы расскажем вам на бесплатной консультации по подбору банковского счета. Записывайтесь на неё прямо сейчас: info@offshore-pro.info.


Теги:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.