Как определить необычные сделки? Росфинмониторинг предложил критерии и признаки необычных сделок

Как определить необычные сделки

Необычные сделки – это те сделки, которые вызывают подозрения у правоохранительных органов. И Росфинмониторинг составил длинный список признаков, на которые стоит обращать внимание. Причем признаки относятся не только к организациям, но и к индивидуальным предпринимателям. Большая часть признаков относится ко всем, однако есть и те признаки, которые оцениваются в зависимости от сферы деятельности.

Кто попадает под контроль?

Сферы деятельности, которые интересуют правоохранительные органы широк почти также, как и сам список. Чтобы составить общее впечатление, ниже мы приводим основные направления:

  • Лизинговые компании;
  • Организации, осуществляющие федеральные почтовые пересылки;
  • Компании, занимающиеся покупкой и продажей драгоценных металлов, в том числе лома, в том числе ювелирные компании. Исключение составляют те предприятия, которым подобные материалы необходимы для медицинских, исследовательских или научно-технических целей и разработок;
  • Тотализаторы, лотереи, игры на основе риска;
  • Компании и индивидуальные предприниматели-посредники при сделках с недвижимостью;
  • Операторы приема платежей;
  • Операторы связи, которые самостоятельно оказывают услуги;
  • Индивидуальные предприниматели, занимающиеся скупкой-продажей драгоценных металлов;
  • И т.п.

Эти сферы подвергнуться более тщательному контролю и теперь множество сделок планируют оценивать по внушительному списку признаков «необычности».

Признаки необычной сделки

Каждый признак классифицируется по группе, номеру и имеет описание. Выглядит это таким образом: группа 11, код критерия/признака 1101, Описание «Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели».

Признаками считают и «несоответствие целям деятельности организации», и «отказ клиента предоставить документацию» которые требуются для обеспечения выполнения законодательства в области борьбы с отмывание денег; и даже чрезмерная озабоченность клиента или его представителя «вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки), в том числе раскрытия информации государственным органам».

Помимо этого, излишняя поспешность в проведении сделки и явное несоответствие проводимой сделки с рыночной практикой вызовет подозрения. Уже представляется очередная картина рвущего на голове волосы предпринимателям, который решил начать стартап в России и в быстром режиме пытается приобрести домен где-нибудь за границей. Учитывая, что российские банки бояться любых нестандартных сделок, вкупе с признаками Росфинмониторинга, ситуация грозит стать еще более накаленной.

И таких признаков 20 страниц. Среди них в том числе сделки с предметами искусства. Хотя, разумеется, в списке есть и разумные пункты, говорящие о предосторожности: «Поручение клиента осуществить возврат ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени на счет клиента, отличный от счета, с которого данные денежные средства были ранее зачислены». Такая ситуация реальна, скажем, если клиент отказался от услуги, но за время у его банка ЦБ отобрал лицензию, но в целом, такая мысль закономерна.

finansi-ruОтдельные группы признаков описывают ситуацию для конкретного бизнеса. Группа 36 работает с теми, кто занимается тотализатором, ставками, лотереями. Хороший пример признака: «Безналичные денежные переводы от организаций в качестве платы за участие в игре на тотализаторе или в букмекерской конторе». Активно разбираются случаи попытки использовать поддельными документы, платежные средства и т.п.

38 группа подразумевает покупку/продажу драгоценных металлов. Подозрение должна взывать систематическая покупка ювелирных или иных бытовых изделий из драгоценных металлов и камней (однотипных). И хотя на наш взгляд — это разумный подход диверсификации и инвестирования для тех, кто не хочет покупать золотые монеты и слитки, Росфинмониторинг проверит такого человека.

Подробный список признаков вы изучите по ссылке: http://static.consultant.ru/obj/file/doc/pr_rosfin150616.rtf Откроется отдельный файл в формате rtf (понимается Word).

Контроль за капиталами и сделками увеличивается

Контроль за капиталами и сделками увеличивается – и это тенденция не только в России, но и в других развитых странах, будь то США, Великобритания или Германия. Другой вопрос, насколько эффективно данные критерии применят непосредственно к нарушающим закон и не станет ли табличка способом наказывать обычных бизнесменов и зажимать бизнес.

Учитывая предыдущий опыт, надеется на радостное и оптимистичное будущее в этом вопросе не приходится.

Поэтому необходимо добиваться максимальной законности проводимых сделок, их предсказуемости и прозрачности. Это снизит риск попадания в поле наблюдения Росфинмониторинга и иных организаций.

С другой стороны, сейчас даже ради 150 евро могут привлечь Валютный контроль, что же говорить по суммы и сделки большего масштаба. Остается лишь привлекать опытных консультантов и учитывать реалии современного законодательства – как российского, так и международного.

Тем более часть проблем и контроля возможно снять иным способом. Покупка драгоценных металлов возможна сразу за границей с перевозкой и хранением в частных хранилищах – в Швейцарии, Сингапуре, Гонконге. Особенно, если ваша задача – диверсификация рисков.

Если вам нужен надежный партнер в сфере покупок и хранения драгоценных металлов, то обращайтесь за контактами по адресу info@offshore-pro.info. Специально для читателей портала InternationalWealth.info наши партнеры предлагают ВИП-консультацию.

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность