Что такое оптимизация налогов?

Узнайте, что такое оптимизация налогов, какие цели преследуют физлица и бизнес, используя данный инструмент, и какие методы / способы / варианты законной оптимизации налогов доступны сегодня. Изучите данное руководство и закажите персонализированную консультацию у экспертов InternationalWealth.

Фискальные расходы могут значительно снизить доходность портфеля инвестора / бизнеса. Применение комплексного подхода к оптимизации налогов позволяет увеличить отдачу от капиталовложений и эффективность работы предприятия.

Так что же такое оптимизация налогов?

Оптимизация налогов – это процесс сокращения / устранения фискальных обязательств с помощью эффективных с точки зрения налогообложения решений. Специалисты по финансовому планированию занимаются оптимизацией налогов, помогая клиентам разными способами.

Эксперты рекомендуют думать об оптимизации налогов как об одном из способов реализации права на самостоятельный выбор собственного пути и будущего. Любой выбор приводит к разному результату — один лучше, иной хуже.

Если рассматривать в данном контексте оптимизацию налогов, – это процесс выбора, приводящий к наилучшим результатам в отношении текущих и предстоящих налоговых обязательств, позволяющий добиться наилучшего финансового будущего.

Чем конкретно полезна налоговая оптимизация: цели и практические преимущества

Есть масса причин наладить взаимовыгодное сотрудничество с опытным консультантом ради оптимизации налогов. Практически любое предприятие / физлицо способно получить выгоду от данного процесса.

Например, малому и среднему бизнесу зачастую сложно ориентироваться в локальном фискальном законодательстве и находить оптимальные решения финансовых задач. Управляющему персоналу нередко банально не хватает глубоких знаний по рассматриваемой теме.

Крупные предприятия, ведущие трансграничный бизнес, в свою очередь, способны столкнуться с трудностями выбора конкретного инструмента, учитывая большое количество международных норм, регулирующих повседневные бизнес-операции.

Аналогичные проблемы возникают перед состоятельными физлицами, располагающими доступом к обширному инструментарию налогового планирования, включая иностранные паспорта / резидентские статусы, присваиваемые, например, при получении гражданства через инвестиции.

Рассмотрим цели и практические преимущества оптимизации налогов более детально.

1. Снижение фискального бремени при соблюдении национального, регионального и международного права

Фискальное обязательство – это сумма налоговых выплат, которую компания / физлицо рассчитывает и уплачивает с доходов / активов в соответствии с применимым налоговым законодательством страны резидентства / базирования / нахождения активов.

Смена основного места ведения бизнеса, нововведения в налоговом законодательстве страны базирования или международном налоговом законодательстве, смена структуры бизнеса и активов, новые способы получения дохода – данные факторы способны существенно повлиять на размер налоговых обязательств.

Оптимизация налогов помогает компаниям и физлицам рассчитывать и уплачивать налоги в соответствии с местным и международным налоговым законодательством, используя льготы / вычеты, введенные, например, для содействия международной торговле.

2. Получение возможности реинвестирования высвободившегося капитала, способствующего росту бизнеса / личного благосостояния физлица

Стратегии реинвестирования обладают способностью оказывать значительное влияние на динамику бизнеса / личное благосостояние физлица. Чем больше капитала высвобождается благодаря оптимизации налогов, тем выше потенциал реинвестирования.

Эксперт способен помочь «убить двух зайцев одним выстрелом», составляя индивидуальный план оптимизации налогов и реинвестирования высвободившегося капитала, соответствующий бизнес-требованиям / требованиям клиента-физлица.

Например, деньги, сэкономленные за счет легальной оптимизации налогов, физлицо вправе потратить на программу инвестиционной иммиграции, получив золотую визу через инвестиции в иностранную недвижимость, способную приносить пассивный доход с аренды и обеспечить прирост капитала при возможной перепродаже в будущем (в случае роста цен на недвижимость).

3. Приведение бизнеса / личных активов в соответствие фискальному законодательству ведет к росту доверия клиентов / партнеров

Полное соблюдение налоговых требований обеспечивает компаниям и физлицам возможность продемонстрировать прозрачную практику ведения бизнеса / инвестирования, что позитивным образом отражается на имидже.

Оптимизация налогов с привлечением опытного эксперта предлагает предприятиям и физлицам, вдобавок к соблазнительной экономии значительных финансовых ресурсов, возможность обеспечить полное соблюдение налоговых требований даже при изменении международного налогового законодательства.

Правила постоянно меняются, и помощь эксперта лишней точно не окажется, особенно если целью поставлено полное соблюдение законодательства во избежание репутационного ущерба. Международные налоговые консультанты располагают необходимыми знаниями и источниками информации, чтобы идти в ногу с подобными изменениями, понимая потребности бизнеса и состоятельных физлиц, а также внося эффективные и простые изменения в цели и методы финансового планирования для избежания излишнего налогового бремени.

Компании любого размера и физлица с любым размером состояния выигрывают от соблюдения стандартов налогового законодательства и прозрачного взаимодействия с контрагентами, обретая все большее доверие со стороны клиентов, сотрудников и партнеров. Подобное положение вещей ведет к устойчивому росту и успеху.

4. Помощь сообществу

Принимаемые состоятельными физлицами / бизнесом финансовые решения касаются как непосредственно подобных персон / корпораций, так и развития сообщества. Взаимосвязь между бизнесом / меценатами и обществом нередко усиливает желание предприятий и состоятельных персон тратить деньги / время / силы на развитие локального сообщества. Взамен на подобную помощь растет уважение обывателей, повышая имидж соответствующих бизнес-структур / меценатов. Есть 2 способа помочь сообществу через оптимизацию налогов:

• Косвенный: Уплачивая фискальные сборы в казну конкретной страны, бизнес / состоятельная персона обеспечивает местным властям возможность использовать дополнительные бюджетные средства для ускорения социально-экономического развития соответствующего государства.
• Прямой: По мере внедрения эффективной стратегии оптимизации налогов корпорацией / специалистами по управлению капиталом, нанятыми состоятельной персоной, появляется больше денежных потоков, которыми можно делиться с согражданами, улучшая инфраструктуру сообщества, формируя более стабильные и прибыльные рынки, а также способствуя общему повышению качества жизни.

5. Создание плана на случай непредвиденных финансовых трудностей и достижение ожидаемых целей

Оптимизация налогов, вдобавок к реализации мер налогового планирования, предназначена для повышения финансовой устойчивости компании / физлица в долгосрочной перспективе. Тесно сотрудничая с опытным финансовым консультантом, бизнес / мультимиллионер способен экономить деньги для создания резерва и использования в периоды финансовых трудностей / в случае возникновения неожиданного финансового бремени.

Эффективная стратегия оптимизация налогов дополнительно способна помочь физлицу в создании финансовых резервов для достижения долгосрочных целей, включая, например, накопление богатства с помощью пенсионных фондов.

3 способа оптимизации налогов

Существует значительное число схем, позволяющих легально добиться поставленных целей и находящихся в арсенале опытных экспертов из команды InternationalWealth. Но особого внимания заслуживают три способа оптимизации налогов, описанные в деталях ниже.

1. Изменение места расположения фискально-чувствительных активов внутри конкретной страны или на международном уровне

Инвесторы, вложившие средства в разные активы на территории определенного государства способны повысить доходность, стратегически размещая инвестиции в наиболее эффективные с точки зрения налогообложения типы счетов / ценные бумаги / предприятия и т.д.

Если выполнять оптимизацию налогов на глобальном уровне, следует обратить пристальное внимание на государства с низким уровнем фискального бремени. Например, на карибские страны, дающие экономическое гражданство за инвестиции. Два подобных государства (Антигуа и Сент-Китс) не облагают налоговым бременем подарки и наследство, дополнительно освобождая налоговых резидентов от необходимости платить НДФЛ на доходы из источников по всему миру.

2. Агрегация убытков, учитываемых при налогообложении

Агрегация убытков, учитываемых при налогообложении, – это преднамеренная продажа активов (например, ценных бумаг) с убытком ради превращения нереализованного убытка в реализованный. Подобное действие способно показаться нелогичным, но данная стратегия реально позволяет сэкономить деньги.

Например, в стране X из обычного дохода разрешается ежегодно вычитать реализованные убытки в эквиваленте до 10 000 $. Подобные убытки позволяют минимизировать фискальные выплаты, связанные, например, с приростом капитала, создавая отложенную налоговую выгоду. Так, за трехлетний период выгода составит, соответственно, 30 000 $.

Если сумма реализованных капитальных убытков превышает реализованный прирост капитала, дополнительные убытки разрешается использовать для компенсации фискального бремени при уплате, например, обычного подоходного налога.

3. Налоговая эффективность

Опытные бизнесмены / инвесторы, стремясь максимизировать налоговую эффективность, создают портфели с отдельными ценными бумагами, владение которыми сулит фискальные льготы, используют эффективные с точки зрения налогообложения торгуемые на бирже фонды (ETF) вместо паевых инвестиционных фондов, а также применяют иные подобные стратегии.

В данном случае важно следить за специальными предложениями и законодательными нововведениями по всему миру, позволяющими добиться роста налоговой эффективности. Например, в стремлении привлечь дополнительных иммигрантов-инвесторов на фоне пандемии, власти Сент-Китс и Невис недавно временно снизили до 2,5% ставку гербового сбора, взимаемого с покупателей недвижимости под второй паспорт. Предложение актуально до 31 декабря 2021.

Почему следует нанять международного консультанта по оптимизации налогов?

Когда дело доходит до международного налогового права, опытные финансовые консультанты оказываются крайне востребованными. Обладая глубокими знаниями и надлежащей подготовкой к рассмотрению специфики бизнеса / уникальных потребностей и обстоятельств физлиц при оптимизации налогов, подобные специалисты способны оперативно разработать эффективные персонализированные стратегии и реализовать идеи на практике.

Используя локальные фискальные стимулы и обеспечивая прозрачность бизнес-операций / операций с финансовыми потоками физлиц, эксперты успешно решают поставленные задачи оптимизации налогов без ущерба для клиентской репутации. Осведомленность о множестве механизмов минимизации фискального бремени и глобальная партнерская сеть помогают значительно облегчить подобный процесс.

Портал InternationalWealth предлагает множество услуг, напрямую / опосредованно связанных с оптимизацией налогов, включая следующие:

• Корпоративный сервис:
  • Административные услуги, включая помощь в регистрации юрлиц и трастов;
  • Доверительные и представительские услуги, включая юридическое представительство;
  • Банковские услуги, включая помощь в открытии корпоративных счетов;
  • Ликвидация юрлиц;
• Налогообложение и финансовые услуги:
  • Консультации по вопросам международной оптимизации налогов для физлиц и юрлиц, охватывающие соглашения об избежании двойного налогообложения и директивы Евросоюза / рекомендации ОЭСР;
  • Оценка влияния иностранных инвестиций и трансграничных сделок на стратегию оптимизации налогов и финансовое планирование;
  • Заполнение и подача налоговых деклараций, получение свидетельств о налоговом резидентстве, подача заявок на получение фискальных льгот / вычетов; взаимодействие с соответствующими налоговыми органами.
  • Контроль достижения целей финансового и налогового планирования;
  • Определение подходящих решений в области финансовой реструктуризации и содействие эффективной реализации подобных стратегий;
• Юридические и консультационные услуги:
  • Редомицилирование из одной юрисдикции в иную;
  • Трансграничные слияния и поглощения;
  • Регистрация патентов;
• Местные услуги в низконалоговых юрисдикциях;
  • Помощь в оформлении инвестиционного гражданства и резидентства;
  • Консьерж-сервис;
  • Помощь при демонстрации реального присутствия;
  • Использование специальных стимулов для субъектов определенных секторов, включая киноиндустрию, интернет-технологии и т.д.

Услуги InternationalWealth не ограничиваются подобными областями. Свяжитесь с командой портала сегодня и получите профессиональные индивидуальные консультации информацию относительно конкретных сервисов, способных принести максимальную пользу именно Вам в контексте роста благосостояния и развития бизнеса – прямо сейчас и в долгосрочной перспективе.