Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Как создать собственную финтех-компанию: руководство для начинающих

Объем мирового рынка FinTech в 2020 году оценивался в $110,57 млрд и, по прогнозам, к 2030 году достигнет $698,48 млрд. Рост более чем в 6 раз за 10 лет – это очень хороший результат. Учитывая возможности, которые открываются на рынке FinTech, многие желают начать на нем свой бизнес. Итак, давайте найдем ответ на вопрос: как самостоятельно запустить финтех-компанию?

Fintech

Разновидности финтех-компаний

Перед непосредственной регистрацией бизнеса стоит ознакомиться с основными направлениями рынка FinTech. Он не является моносферой, а состоит из массы различных видов деятельности, в которых постоянно появляются всё новые и новые направления.

Основные сектора бизнеса в сфере FinTech представлены далее.

Цифровые платежи

В последние годы цифровые платежи становятся всё более популярными. Многие потребители используют мобильные платежные приложения и цифровые кошельки для совершения покупок. Компании из FinTech работают над тем, чтобы сделать цифровые платежи более удобными и безопасными, а также расширить их распространение по всему миру.

Личные финансы 

Финтех-компании разрабатывают ряд инструментов, помогающих потребителям управлять своими финансами, включая приложения для составления бюджета, инвестиционные платформы и роботов-консультантов. Эти инструменты часто доступнее, чем традиционные финансовые услуги, что облегчает потребителям принятие обоснованных решений в отношении своих финансов.

Институциональные инвесторы

Институциональные инвесторы – это финтех-компании, которые специализируются на управлении активами. Они инвестируют капитал от имени своих клиентов. Услуги включают покупку и продажу акций или ценных бумаг, облигаций, взаимных и инвестиционных фондов. Такие финтех-компании обладают обширными знаниями в области исследования рынка и сегодня используют новейшие технологии для прогнозирования рынков и оценки поведения с помощью искусственного интеллекта.

Блокчейн и криптовалюты

Технология блокчейн и криптовалюты трансформируют финансовую отрасль, предлагая новые возможности для безопасных и прозрачных транзакций. Компании FinTech разрабатывают всё больше новых приложений для технологии блокчейн, а также работают над повышением безопасности и удобства использования криптовалют.

RegTech

Финтех-компании разрабатывают решения, которые помогут финансовым учреждениям соблюдать нормативные требования, такие как правила борьбы с отмыванием денег (AML) и «знай своего клиента» (KYC). В этих решениях используются технологии для оптимизации процессов соответствия и снижения риска нарушений нормативных требований.

InsurTech

Финтех-компании также активно работают и в страховой отрасли, предлагая новые инструменты и продукты, помогающие потребителям управлять и приобретать страховые полисы. Эти инструменты могут включать:

  • цифровую обработку претензий;
  • персонализированные страховые продукты;
  • страхование на основе использования (тип страхования автотранспорта).

Это не все направления FinTech, где могут вести деятельность финтех-компании. Последние также работают в других секторах:

  • Big data;
  • агро-финтех;
  • безопасность данных;
  • персонализация услуг и т. д.

Notice blue

Хотите создать финтех-компанию, но не знаете, как лучше это сделать? Обращайтесь к нам за бесплатной консультацией по подбору оптимальной юрисдикции для регистрации оффшорной компании!

sign
Оффшорная компания
Бесплатная консультация

подбор подходящей юрисдикции исходя из вида деятельности, предпочитаемого налогового
режима, структуры компании и т.д.

подбор подходящей юрисдикции исходя, из вида деятельности, предпочитаемого налогового режима, структуры компании и т. д.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

10 главных FinTech-трендов в 2023 году

Последние тренды в отрасли могут помочь сориентироваться, в каком секторе FinTech лучше открывать компанию.

Рост цифровых платежей

Это направление FinTech продолжит траекторию роста в 2023 году, поскольку всё больше потребителей будут использовать мобильные платежные приложения и цифровые кошельки для совершения покупок. Ожидается, что также возрастут темпы внедрения бесконтактных платежей и QR-кодов.

Узнайте, как личный счет в Белизе поможет защитить активы и улучшить качество расчетов.

Открытый банкинг (opening banking)

По прогнозам Statista, в 2024 году открытый банкинг будут использовать 63,8 млн человек, что в 5 раз больше, чем в 2020 году. Открытый банкинг — это сектор FinTech, который охватывает контролируемый обмен финансовой информацией между разными организациями. Доступные API позволяют сторонним поставщикам получать доступ к финансовым данным клиентов. Многие компании FinTech, которые предлагают бюджетирование, отслеживание расходов, финансовое планирование, кредитование и другие услуги, используют особенности открытого банкинга.

Дальнейшая интеграция ИИ и машинного обучения

Эти два инструмента уже активно используются в FinTech для персонализации финансовых услуг, выявления мошенничества и автоматизации процессов. В 2023 году эти технологии станут еще более продвинутыми. Предполагается более широкое использование чат-ботов, виртуальных помощников и прогнозной аналитики. Ожидается, что к 2026 году мировой рынок искусственного интеллекта (ИИ) в FinTech достигнет поразительных $26,67 млрд, при этом среднегодовой темп роста в 23,17% сохранится в период с 2021 по 2026 годы. Более 90% международных финтех-компаний уже в значительной степени зависят от ИИ и машинного обучения.

Необанки

По прогнозам Statista, количество людей, имеющих хотя бы один счет в необанке, достигнет пика в 39,1 млн (в 2025 году) по сравнению с 20 млн (в 2021 году). Однако количество необанков, а также наполнение их услугами продолжают стремительно увеличиваться, так как спрос еще значительно превышает предложение.

Платежные шлюзы

Больше 55% клиентов в США рассчитываются кредитными картами, еще 52% — дебетовыми картами. Для всех этих транзакций требуется создание платежного шлюза. Последний обеспечивает осуществление транзакций между клиентами и розничными продавцами.

Рост количества услуг, связанных со встроенными финансами

Ожидается, что интеграция финансовых услуг в нефинансовые продукты и услуги ускорится в 2023 году. Прогнозируется, что всё больше компаний будут предлагать финансовые продукты и услуги, такие как кредиты или страхование, непосредственно в рамках своих продуктов.

Более широкое использование блокчейна и криптовалют

По прогнозам аналитиков, мировой рынок блокчейнов вырастет в 143 раза до 2030 года и достигнет объема в $1,5 трлн. Основные финансовые сервисы, включая Visa, Mastercard и PayPal, уже начали использовать криптографические активы и позволяют другим совершать криптографические платежи. В 2023 году внедрение блокчейна и криптовалюты продолжит рост, поскольку всё больше финансовых учреждений будут предлагать эти услуги, и всё больше предприятий начнут принимать платежи в криптовалюте.

Биометрическая аутентификация

Аналитики считают, что компании, которые используют пароли, а не процедуры биометрической проверки личности, потеряют клиентов, особенно при получении доступа к деньгам и другой финансовой информации. В этом направлении 81% клиентов активно ищут компании из FinTech, которые предлагают быструю проверку личности или аутентификацию. По данным Statista, мировой рынок биометрии вырастет с $42,9 млрд в 2022 году до $68,6 млрд в 2025 году.

Голосовые платежи

По данным Statista, к 2025 году на Земле будет на 8,4 млрд больше голосовых помощников, чем людей. Финтех-компании активно интегрируют их в управление финансами, что повышает уровень безопасности. Суть использования голосовых помощников заключается в том, что данные пользователя надежно защищены голосовой биометрией. Владелец сможет покупать предметы, проверять баланс с помощью голосовой команды и одновременно выполнять другие действия.

Геймификация

Речь идет об технологиях, направленных на улучшение качества обслуживания клиентов. Благодаря геймификации компании улучшают лояльность клиентов, повышают узнаваемость бренда. Рынок геймификации растет последние 5 лет. Statista сообщает, что расходы на геймификацию резко выросли с $4,91 млрд в 2016 году и достигли уровня $11,94 млрд в 2022 году.

Это всего лишь несколько потенциальных тенденций в сфере FinTech на 2023 год. Важно помнить, что отрасль постоянно развивается, и могут появиться новые разработки, которые в настоящее время не находятся в поле нашего зрения. При выборе направления для финтех-компании рекомендуется отдавать предпочтение той нише, в которой есть наибольшая экспертиза. Стоит отметить, что конкуренция ниже всего в новых секторах FinTech.

Основные этапы создания финтех-компании

Регистрация финтех-компании – это сложный процесс, который зависит от юрисдикции, действующего законодательства, потребностей бизнеса и целей. Самостоятельно, без опыта и знаний его осуществить не удастся. Поэтому если принято решение создать финтех-компанию, лучше сразу обратиться за помощью к экспертам International Wealth.

Нужно отметить, что хоть процесс регистрации юридического лица для работы в FinTech в большинстве случаев имеет индивидуальные особенности, в нем есть и общие черты:

  • Исследование и планирование. Перед тем как создать финтех-компанию, следует изучить рынок, определить потребности и предпочтения клиентов и составить бизнес-план. Это поможет лучше оценить рынок FinTech, понять конкуренцию и создать дорожную карту для роста компании.
  • Следующим шагом будет разработка востребованного продукта или услуги. Этот этап может включать в себя наем команды разработчиков, дизайнеров и других специалистов для создания прототипа продукта. Также на этом этапе может понадобиться обеспечить финансирование для покрытия расходов на разработку.
  • Регистрация финтех-компании. Этот шаг предусматривает поиск юрисдикции с подходящим законодательством, а также разработку структуры бизнеса, которая должна оптимально соответствовать требованиям владельца.
  • Получение необходимых лицензий и разрешения. Определенные направления FinTech предусматривают обязательное лицензирование деятельности. Например, лицензия нужна в сфере денежных услуг. Законы и правила зависят от юрисдикции регистрации финтех-компании.
  • Открытие счетов для финтех-компаний. Как и на предыдущем этапе, необходимо найти финансовое учреждение, которое оптимально подойдет для обслуживания юридического лица. Поэтому, чтобы не ошибиться с выбором, лучше обратиться к экспертам International Wealth.
  • Создание своей команды: по мере роста финтех-компании нужно наполнять ее командой талантливых профессионалов, которые помогут разрабатывать и продвигать продукт. Это могут быть разработчики, маркетологи, представители службы поддержки клиентов и другие.
  • Безопасное финансирование: финтех-компаниям часто требуется значительное финансирование для разработки и масштабирования своих продуктов. Найти источники денег можно у венчурных капиталистов, бизнес-ангелов или на краудфандинговых платформах. Также достаточно часто финтех-компаниям в разных странах предоставляют льготы и субсидии.

Это лишь некоторые из основных этапов создания финтех-компании. Конкретные шаги будут зависеть от потребностей бизнеса и рынка, на котором вы планируете работать.

Однако самостоятельная регистрация и открытие счетов для компаний FinTech требует специальных знаний и опыта, которые есть у экспертов International Wealth. Обращайтесь к нашим консультантам или пишите на e-mail: [email protected]. Мы поможем вам создать структуру бизнеса, которая оптимально подойдет для достижения ваших целей.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.