Инвесторы любят вкладывать свои деньги в интересные возможности. Так они приносят пользу, как бизнесу, так и своему владельцу. Однако инвесторов беспокоит то, что привычные акции и облигации показывают или маленький рост, или высокий уровень рисков. И ищут альтернативные возможности для инвестиций. Одной из таких является иностранная недвижимость.
В бумажные активы вложены триллионы долларов. Но для среднего инвестора эти вложения все чаще становятся игрой в рулетку с высокой степенью риска. Тем более привычные классы активов, такие как акции американских и китайских компаний, впрочем, как и облигации США и Китая, стали менее привлекательными.
Против бумажных активов играет замедление экономики, заметно просевший рост и внутренние экономические проблемы. И хотя Китай до сих пор предполагает рост в 7% годовых, это ниже, чем было раньше. США вообще показали средний прирост в 2% за последнее десятилетие. Российские акции также не пользуются большой популярностью и вызывают вопросы своей рискованностью.
Поэтому инвесторы, особенно держатели серьезных капиталов, ищут самые разные возможности по вложению денег. Альтернативой называют золото и серебро, произведения искусства, автомобили, вино и виски. И, конечно же, недвижимость.
Иностранная недвижимость, как инвестиция
Причем речь идет именно об иностранной недвижимости. Почему это так важно? Локальная недвижимость, особенно в России, подвержена своим локальным проблемам. Что это может быть? Обман вкладчиков застройщиками или просто разорение компании-подрядчика; продажа несуществующего объекта; рейдерский или иной мошеннический захват собственности.
К тому же доходность от такой недвижимости, кроме как в некоторых городах России, наподобие Москвы и Санкт-Петербурга – относительная. Не говоря про то, что выросли налоги на недвижимость.
И еще: недвижимость там, где вы сами проживаете – это минимальная диверсификация рисков. Да, это лучше, нежели вложения в акции «Рога и копыта» и бумаги «Пупкин и Ко», поскольку акции все равно остаются акциями, да еще и торгуются на одной площадке. Но действительно серьезная диверсификация возможна только с использованием ресурса всего мира, в том числе в сфере недвижимости.
Богатые люди уже давно пришли к мысли, что хранить все яйца в одной корзине небезопасно. И открывают иностранные банковские счета в 2-3 странах и в еще большем количестве банков.
Тоже самое касается и недвижимости: позволяется владеть поместьем в России, но при этом хранить права на виллу в Хорватии, Испании и на побережье Таиланда.
Бесплатная консультация
подбор оптимальной страны и
объекта с учетом бюджета,
целей покупки и т.д.
подбор оптимальной страны и объекта с учетом бюджета, целей покупки и т. д.
Почему иностранная недвижимость – это выгодно?
У иностранной недвижимости существует несколько сильных сторон. Во-первых, она всегда будет стоить каких-либо денег (при условии, если не буде разрушена, да и то – земля тоже продается). Во-вторых, правильно подобранная недвижимость постепенно растет в цене – ведь она ресурс ограниченный.
В-третьих, если недвижимость не приносит доход, т.е. не сдается и не продается, то зачастую о ней нет необходимости отчитываться. Иными словами, это некоторый секретный запас, секретный актив подальше от любопытных глаз.
В-четвертых, недвижимостью возможно владеть как напрямую, так и через холдинги или иные формы компаний. И хотя современное законодательство о КИК снижает эффективность такой схемы, все же это помогает обезопасить недвижимость и себя от части проблем и раскрытия информации в том числе. По крайней мере относительно обычных людей.
В-пятых, иностранная недвижимость всегда может стать источником денежного потока при сдаче в аренду: курортная или жилая, коммерческая или иная недвижимость способна приносить стабильные деньги в любое время. Конечно, нельзя гарантировать, что купленный дом в Никарагуа сразу принесет сочные плоды дивидендов. С другой стороны, шанс получить нормальные деньги вырастает, даже с учетом налогов, страховок и прочих расходов.
Если вы не знали, что зачисление средств от доходов от сдачи в аренду позволяют зачислять сразу на иностранный банковский счет – это не нарушает валютное законодательство России. Разве что придется раз в год отчитываться о движении средств по счету – такого требование к российским валютным резидентам.
Как выбрать иностранную недвижимость для инвестиций
Интересная иностранная недвижимость находится везде. Главное учитывать не только вопрос цены, но и другие факторы. Важно понимать затраты на содержание, в том числе налоги, безопасность и даже ликвидность.
Начнем с повседневных затрат: чем больше территория земли и объекта, тем выше премии по страховке, затраты на обслуживание, даже на уборку. Но гораздо важнее, сколько это стоит в налогах. Тем более, этот фактор переплетается с экономическим положением в стране: чем хуже обстановка, тем выше налоги.
Пример Греции показателен: устроив технический дефолт летом 2015 года, греки подняли налоги на недвижимость так, что появилась шутка: будешь расстраивать родителей, оставим в наследство недвижимость. Поэтому началась распродажа вилл, домов и квартир по всему побережью полуострова.
Нужна ли вам такая инвестиция? Только с очень толковым подходом и долгим исследованием.
Безопасность инвестиции – это степень риска, связанная с приобретением. Какова обстановка в стране и не сожгут ли дом? Процветает коррупция и передают объекты недвижимости своим? Природные катаклизмы и техногенные катастрофы в регионе? Можно предположить, что в районе Фукусимы сейчас задешево можно купить симпатичный кусок земли, но стоит ли оно того?
С другой стороны, небольшие апартаменты в Южной Америке, Никарагуа или Чили, обойдутся даже дешевле, но будут давать отличный ROI, с соблюдением прав собственности.
Везде существуют нюансы и их необходимо учитывать. Поэтому мы рекомендуем или самим приезжать на место и изучать обстановку, выпрашивать у местных, или обращаться к специалистам, которые уже занимаются проектами на выбранном вами рынке и подскажут и объекты для инвестиций, и людей для ремонта, и компании для оформления договора.
Если вы решили инвестировать в иностранную недвижимость, то предлагаем вам своим услуги: просто напишите свой запрос на info@offshore-pro.info.
