Мы живем во времена роста более радикальной фискальной и монетарной политики, когда объем вмешательства правительства в финансовые рынки и частные жизни граждан достиг своего пика и требует принятия необходимых мер и переосмысления дальнейшего существования.
Дело в том, что чрезмерное увеличение денежной массы и финансовых репрессий, привели к существенному нерациональному использованию ресурсов, глобальной экономической диспропорции и искаженным сигналам рынка. Опытные инвесторы знают, что в связи с этим сделать краткосрочные прогнозы крайне сложно или почти невозможно. Однако с уверенность можно сказать, что правительства по всему миру продолжают идти по своему пути количественного смягчения, негативных процентных ставок и конкурентной девальвации валют, создавая условия при которых бумажные деньги обесцениваются с каждым днем, по отношению к реальным активам, таким как золото и серебро. При этом становится все проще запутаться, где реальность, а где надуманные активы пропагандируемые по средствам СМИ. В это сложное время, когда размер государственных задолженностей беспрестанно увеличивается, необходимо найти для себя оптимальное решение и возможность защитить свои активы и свое будущее.
Лидирующие страны мира, которые создают базис глобальной финансовой системы, как США, Великобритания, ЕС и Япония непрерывно увеличивают размер своего госдолга, не смотря на мирное время. Все это ведет к критической ситуации, когда растет размер безработицы по всему миру, а социальные системы настолько расшатаны и слабы, что не могут обеспечить граждан ранее гарантированными услугами и благами по причине нестабильности всей глобальной финансовой ситуации в целом.
В такой небезопасной экономической ситуации, сохранение своего богатства имеет первостепенное значение, или, как выразился Марк Твен, «я больше озабочен возвратом своих денег, чем возвратом от моих денег». Идея в том, что важно не только заработать, но и в принципе, сохранить то, что уже имеется.
Физические драгметаллы, такие как золото и серебро являются самым эффективным «противоядием» от постоянно нарастающего кризиса глобальной задолженности. Драгоценные металлы в отличие от бумажных денег не могут быть напечатаны, поэтому их ценность не может быть уничтожена ни одним центральным банком.
Золото, как защита от инфляции
Инфляция отражает увеличение непокрытой денежной массы, в то время как рост цен, обозначает увеличение общего уровня цен. При этом инфляция является основной причиной девальвации денег, в то время как рост цен, лишь результатом монетарной инфляции.
Две тысячи лет назад, одна унция золота стоила бы вам «римской туники». Эта же стоимость золота сохранилась по сегодняшний день. На одну унцию золота вы можете приобрести костюм сделанный на заказ, который обеспечит вас одинаковым уровнем престижа, что имел римский сенатор купивший себе тунику. В долгосрочной перспективе золото не растет в цене, и не падает. Скорей, это зависит от количества напечатанных денег, стоимость которых то растет, то падает от активности печатного станка.
Всего за один 20 век произошло 50 гиперинфляций и обесцениваний разных валют. При том, что золото и серебро продолжают выполнять функции «низменных ценностей», которые выполняют функции денег на протяжении множества столетий.
Во время дефляционной депрессии, инвестиционный фокус смещается от прироста капитала к его сохранению. Происходит смещение к инвестициям в более ликвидные активы на фоне падения готовности взять на себя дополнительный риск. Именно драгметаллы имеют «собственную ценность», которая не зависит от обещаний третьих лиц погасить задолженность. Поэтому золото и серебро считаются максимально ликвидными и гарантируют высшую форму безопасности.
На протяжении истории эти драгметаллы также, как и бумажные деньги проходили дефляционные сценарии. Однако, это происходило лишь в случаях, когда правительство внедряло систему золотого закона и фиксировало это законом.
Одним из подходящих примеров являются 1929 и 1932 года, когда средний уровень падений индустриального индекса Доу Джонса составил 90%. Даже материальные активы, такие как недвижимость, сильно пострадали в эти годы. Жилые и коммерческие здания потеряли в цене до 80% от своей стоимости. Все это произошло от того, что в эти годы произошла девальвация доллара США, который в то время был обеспечен золотом. А золото очень хорошо выросло в цене на 75% с $20,67 до $35,00 за унцию.
Но не смотря на все возможные сценарии, именно золото является достойной и самой надежной альтернативой любой валюте. История подтверждает, что насколько бы не было уверено правительство печатающее бумажные деньги в их стабильности, золото всё равно является более надежным и привлекательным для хранения и накопления. Это явление может быть объяснено независимо от наличия неподвижных или плавающих валютных курсов. В случае возможной глобальной дефляции, кредитное качество иностранных валют будет лишь негативно, и это позволит обеспечить прочную основу для золота в качестве предпочтительного актива для создания и хранения своих активов.
Золото – это деньги и гарантия сохранности стоимости
Если бы вы в 1971 году приобрели золото на сумму в размере 100 тыс. USD, то смогли бы стать владельцем 1711 унций золота. Сегодня 1711 унций золота стоят порядка 2,9 млн. USD, что указывает на рост стоимости данного вида инвестиций в размере 2900%. Сегодня на сумму в размере 100 тыс. USD вы можете приобрести всего 58 унций золота.
Деньги не могут существовать с помощью силы или законодательства. Деньги существую тогда, когда участники рынка добровольно определяют среднее количество, которое они готовы обменять на другой товар. Где главные критерии: деньги должны быть легко узнаваемыми и переносимыми; они должны быть редкими, а следовательно и легко воспроизводимыми, и поэтому они могут выступать в качестве сбережений. Золото и серебро отвечают всем этим критериям, и имеют собственную ценность, без риска каких-либо контрагентов. Таким образом, становится понятно, почему исторически драгметаллы были наиболее распространенным средством обмена (денег) используемых в течение периода времени более 3000 лет.
Существует прямая связь между гиперинфляцией и системой бумажных денег, и это факт, что наибольшая гиперинфляция происходила именно в 20 веке. С момента, как президент США Никсон в 1971 году закрыл «золотое окно», американские деньги стали подкреплены ничем кроме, как доверием. Современная финансовая система бумажных денег является самой долгой системой осуществившей в истории человечества. Исторически, все неподкрепленные монетарные системы рано или поздно, но разваливались. Поэтому сегодня вопрос в том, когда история повторится и бумажная монетарная системы рухнет.
Золото предлагает возможность защиты от правительственных мер финансовых репрессий
Финансовые репрессии определяются, как меры, которые правительство принимает для перенаправления средств в те сферы, куда средства не могут попасть, если рынок будет свободным. Наиболее яркими примерами финансовых репрессий являются:
Негативные реальные ставки – это означает, что после учета инфляции «без рисковых» активов, таких как государственные облигации, прибыль отрицательна. Эта мера подходит для правительства, которое обременено долгом, потому что это приводит к снижению реального уровня задолженности. Деньги, которыми владеют и оплачивают задолженность стоят меньше и меньше с каждым платежом. Эти меры просто перераспределяют богатство от владельцев правительству.
Банковские правила и контроль за движением капитала – поскольку правительственные облигации должны быть менее рискованными инвестициями, банки обязуются, а иногда принуждаются хранить весомую часть их активов именно в государственных облигациях. И эта мера, безусловно, является «отличным» способом направления государственных накоплений.
Инфляция в налоговой системе – большинство налоговых систем по всему миру прогрессивные по своей природе. Одновременно с увеличением вашей зарплаты, правительство получает больше налогов с ваших доходов.
Эти несколько примеров отражают лишь малую крупицу мер финансовых репрессий, которые применяют правительства. И чем отчаянней становится ситуация, тем более жесткими становятся эти мера.
Владение физическим золотом и другими драгоценными металлами может защитить вас от разных мер финансовых репрессий, которые не только уже существуют, но и могут появиться в ближайшем будущем. При этом хранить ваше золото необходимо за пределами банковской системы и в максимально безопасной юрисдикции.
Золото и смещение геополитической власти
С 2010 года мировые центральные банки стали нетто покупателями золота, не смотря на то, что ранее множество десятилетий они являлись его продавцами. Центральные банки в западном мире продали свое физическое золото банкам, в основном на Среднем Востоке, а также таким растущим рынкам, как Мексика, Россия, Турция и Северная Корея. Самыми крупными покупателями стали Китай и Индия. Обе эти страны скупили огромное количество золота не только на уровне Центробанков, но и местными жителями.
В то время доллар США, как основная мировая резервная валюта, выглядит все более и более хрупкой на протяжении уже длительного времени. При том, что Китай будет и далее скупать еще больше золота для того чтобы диверсифицировать свои резервы порядка 2 трлн. долларов США. Это отражает огромное смещение богатства в истории, которое уже началось около 20 лет назад.
Другой не менее важный аспект – это культурная ценность и интерес к золоту. Благодаря позитивным культурным условиям касательно золота в азиатской культуре, именно инвесторы из Азии больше всего заинтересованы в приобретении и размещении инвестиций не в долларах США, а в физическом золоте. В отличие от Запада, именно Азия очень сильно исторически связана с золотом, как вечной ценностью в их культуре (драгоценности, украшения и т.д.).
Золото является средством диверсификации вашего состояния
Золото идеально подходит, как способ диверсификации для портфеля акций, просто потому, что оно является одним из самых негативно коррелируемых активов. Другими словами, когда акции падают в цене, золото растет, и наоборот.
Ключом к диверсификации (снижению риска) является нахождение инвестиций, которые не являются тесно коррелируемыми друг с другом. Большинство акций имеют высокую (положительную) корреляцию, также как и большинство облигаций тесно связаны друг с другом и с акциями, но золото реагирует на совершенно другой набор рыночных условиях. Поэтому исключительно важно, чтобы вы держали золото и серебро физическим, владея им напрямую и, самое главное, за пределами банковской системы!
Разные способы инвестирования в золото
Существует разные способы инвестирования в золото. До 2002 года было достаточно проблематично инвестировать в золото, однако новое столетий предоставило огромное количество возможностей, как стать обладателем золота через интернет и благодаря появлению огромного количества финансовых инструментов заточенных именно под инвестиции в драгметаллы.
Интересно будет узнать, что в соответствии с London Bullion Market Association (LBMA) в первый квартал 2011 года было продано 10,9 млрд. унций золота на сумму в размере 15,200 млрд. USD. Этот объем равняется 125 годовым объемам производства, или в два раза больше когда-либо произведенного золота. Оборот от такого объема составляет примерно 240 млрд. USD в день, что означает более высокий оборот, чем для большинства валютных пар. Для сравнения, оборот акций Apple, составляет 5,5 млрд USD. Это означает, что золото является одним из классов наиболее ликвидных активов в мире.
Более того, количество продаваемого золота на бумаге в несколько раз больше, чем общее количество золота когда-либо добытое в мире. Физический спрос на золото очень высокий и продолжает расти. Что также объясняет потенциальный риск из-за огромного количества бумажного золота по отношению к реальному количеству физического золота.
Таким образом, основатели одной из наиболее привлекательных и стабильных компаний по продаже и хранению драгметаллов — Global Gold, убеждены в абсолютной необходимости безопасно хранить часть своих активов в физически выделенных драгоценных металлах вне банковской системы, в частности, в золоте и серебре.
Давайте вкратце рассмотрим несколько вариантов, как вы можете инвестировать и хранить золото:
Акции горнодобывающих компаний — представляют собой косвенные инвестиции в драгоценные металлы. Вы инвестируете в капитал компании, которая может или не может извлечь выгоду из роста цен. Когда вы инвестируете в акции горнодобывающих компаний вы, обычно делаете это на более спекулятивной основе, а не с целью сохранения богатства. Самая большая проблема заключается в выборе правильных компаний и, следовательно, это несколько более рискованный способ получить прибыль.
Данные инвестиции требуют тщательного анализа. Тем не менее, существует определенное количество горнодобывающих компаний, чьи акции в ближайшие годы будут расти в цене, так как они добывают золото из земли. При выборе данных инвестиций необходимы профессиональные консультации без которых можно испытать огромные потери.
Сейфовые ячейки – одной из привилегий является доступность цены, однако этот способ всегда связан с банковским счетом. А сегодня мы можем наблюдать тенденция чрезвычайно скорых перемен банковских правил. Также не стоит забывать о том, что металлы не застрахованы от воров, пожара, а также если банк закрыт на выходные или по другим причинам не всегда существует возможность попасть к своим активам. При правительственной конфискации, все ваши активы могут быть заморожены. А это значит, что и ваше золото будет конфисковано.
Онлайн программы – в основном эти программы предназначены для розницы, когда клиенты покупают по монете. Что может также привести к более высоким расценкам на более крупные объемы золота в унциях или слитках.
Другие услуги хранения — некоторые услуги на 100% предназначены для хранения физических драгоценных металлов. Тем не менее, большинство из них работают на фракционной основе. Другими словами, вы можете приобрести фракции, например, граммы или унции, стандартной линейки 12,5. Таким образом, вы на самом деле не владеете отдельной и физически переправляемой частью золота, а лишь владеете возможностью претендовать на долю актива. Это решение может быть подходящим, если вы не планируете физическое владение или доставку ваших металлов.
Бумажное решение с запросом статуса – в настоящее время на рынке представлены быстро растущее число сертификатов на драгоценные металлы выданных банками, такие как ETF’s и других решения «бумажных металлов». При этом большинство из них в контексте кризиса имеют положения о защите интересов эмитента. Как правило, в случае финансового или валютного кризиса, или в случае «необычных условиях рынка», эмитенты имеют право приостановить все выкупы и услуги. Физическая поставка может быть заменена денежными выплатами (так называемые денежные расчеты) по своему усмотрению.
Количество бумажного золота на рынке, является звонком того, что на рынке бумаги в 100 раз больше, чем всего физического золота, добытого до сих пор в истории. Таким образом, в режиме реального кризисного сценария, вы не можете быть уверены в получении любых металлов, вообще. Для защиты своего состояния в 2015 году мы вновь и вновь напоминаем вам о необходимости инвестирования исключительно в физическое золото.
Если вас заинтересовала возможность приобретения физических драгметаллов, обращайтесь к нам по прямому контакту info@offshore-pro.info и мы поможем вам не только приобрести, но и безопасно разместить золота на Западе или на Востоке.
Страсти по золоту: всё больше стран хотят вернуть свои золотые запасы под прямой контроль
Как приобрести физическое золото и сохранить его в надежном месте за границей?
