Оформляя золотую визу / паспорт, задумайтесь о физическом золоте

Наш портал традиционно предлагает большое количество полезной информации по теме инвестиционной иммиграции, помогая читателям диверсифицировать риски. Речь часто заходит о так называемых золотых паспортах и золотых визах. Но в текущих реалиях эксперты рекомендуют уделять внимание и драгметаллу, давшему имя описательным прилагательным для паспортов и виз. Вот удивительные преимущества владения золотом, особенно актуальные прямо сейчас.

Золото – древнейший актив-убежище

В 44 году до н.э. произошло убийство Юлия Цезаря, после которого Римская Империя оказалась под строжайшим правлением тройки диктаторов, сформировавших так называемый комитет трех по восстановлению государства (лат Tresviri rei Publicae Constituendae).

Сегодня историки именуют данный комитет Триумвиратом. В состав Триумвирата входили генерал по имени Эмилий Лепид и Гай Октавий. Последнему в конечном итоге удалось стать императором Августом. Но лидером группы, по крайней мере, вначале, являлся Марк Антоний.

Антоний особенной популярностью не отличался. Многочисленные римляне небезосновательно подозревали нового правителя в причастности к убийству Цезаря. Антоний также завел роман с вдовой Цезаря: Клеопатрой. Но власть нового правителя Римской Империи, реализуемая через Триумвират, являлась абсолютной.

Диктатор обладал способностью «росчерком пера» инициировать повышение налогов, введение новых социальных и религиозных традиций, изменение правил повседневной жизнь граждан, конфискацию частной собственности и даже приговор к смерти. Причем подобные решения принимались без сколь-либо внятного надзора / использования надлежащих правовых процедур.

Антоний не стеснялся использовать вновь обретенную мощь, дабы подавить оппозицию. Диктатор постановил казнить многочисленных политических оппонентов, включая почитаемого народом сенатора Цицерона, считавшегося выдающимся оратором, философом и учёным. Последний пытался сбежать из Рима. Но в момент побега головорезы Антония убили Цицерона.

Антоний дополнительно угрожал убить иного сенатора по имени Ноний. Но, в отличие от Цицерона, Ноний смог сбежать, благополучно покинув Рим. Сенатор дополнительно смог увезти с собой золотые монеты и драгоценности на общую сумму около 1,5 млн. $ в пересчете на текущие цены.

Жители древнего мира знали: драгметаллы (равно как и драгоценные камни) являлись фактически единственным «переносимым» видом богатства. Цивилизация рассматриваемого периода являлась практически полностью аграрной. Следовательно, большая часть производственных активов и сырья, включая землю и подлежащий переработке урожай, было невозможно переместить. Золото являлось де-факто единственным инструментом перемещения крупных объемов богатства, оставаясь подобным инструментом на протяжении столетий.

Сегодня среднестатистическому обывателю доступно гораздо больше вариантов. Многие формы богатства, включая ценные бумаги, объекты интеллектуальной собственности, банковские депозиты и криптовалютные активы, полностью переносимы. Следовательно, золото перестало являться единственным средством перемещения капитала за границу.

Но данный драгметалл по-прежнему обладает рядом невероятных преимуществ, включая следующие:

• Конфиденциальность и отсутствие бюрократии: Во-первых, золото остается превосходным инструментом, чтобы хранить богатство в конфиденциальном порядке. Владея физическим золотом и храня драгметалл в сейфе, можно избежать «контрагента», стоящего между финансами и их владельцем (банк / брокер). Никто не следит за всем золотом, скопившимся в мире. Полная информация о драгметалле не фигурирует ни в одной базе данных. После кончины обладателя накоплений в драгметалле наследники легко смогут завладеть золотом без каких-либо бюрократических «препон».
• Стабильная доходность: Во-вторых, в долгосрочной перспективе золото продолжает сохранять статус довольно выгодного вложения. Фактически с августа 1971, когда золото формально отделилось от доллара США, цена драгметалла увеличилась в 42 раза. Для сравнения, индекс S&P500 за аналогичный период продемонстрировал примерно 40-кратный рост. Данное сравнение не следует рассматривать как основание для однозначного вывода о том, что золото — первоклассная инвестиция. На практике реинвестирование дивидендов, получаемых после вложения капитала в S&P500, позволяет акциям вырваться в лидеры. Но, как история показывает, золото, определенно, заслуживает внимания.
• Хеджирование системных рисков: Третьим важным преимуществом золота выступает возможность эффективного использования драгметалла, чтобы хеджировать системные риски. Физическое золото традиционно играет роль «страхового полиса» в период настоящих кризисов, становясь одним из наиболее стабильных и, следовательно, ценных активов.

Низкая корреляция – залог успеха

Обратите внимание: выше постоянно используется фраза «физическое золото», обозначающая слитки и монеты. Многие обыватели инвестируют в «бумажные» золотые продукты, включая, например, торгуемые на бирже индексные фонды (Exchange-Traded Fund; ETF). В 99,99% случаев подобные инструменты ведут себя аналогично физическому золоту.

Оставшаяся сотая часть процента приходится на настоящие чрезвычайные ситуации, когда показатели ETF существенно расходятся с физическим золотом. Возможность наблюдать подобное событие была относительно недавно: в первые дни вслед за объявлением пандемии. В начале марта 2020 основные золотые ETF упали примерно на 10%, но цена физических золотых слитков и монет взлетела «до небес».

Учитывая данное обстоятельство, эксперты сходятся во мнении, что физическое всегда предпочтительнее бумажного. Если планируете купить золото в форме слитков / монет, наша команда готова предоставить помощь с открытием счета в Global Gold для приобретения и хранения физических драгметаллов в Швейцарии, Сингапуре и Гонконге.

Диверсификация через физическое золото

Существует множество иных причин задуматься о приобретении золота в форме слитков / монет. Но одна причина выделяется на фоне остальных. Речь о диверсификации. Большинство постоянных читателей превосходно понимают концепцию диверсификации, согласующуюся с распространенной поговоркой. Не следует класть все яйца в одну корзину.

Авторы портала постоянно пишут о международной диверсификации, помогая читателям избежать привязки активов, образа жизни, бизнеса и т.д. к одной-единственной стране. С точки зрения финансовых инвестиций диверсификация означает владение несколькими активами, характеризующимися низкой корреляцией друг с другом.

Рассмотрим простейший пример. Технически Coca Cola и PepsiCo являются двумя разными компаниями. Но бизнес обоих производителей напитков характеризуется схожими рисками и выгодами. Если Coca Cola преуспевает, велика вероятность успеха PepsiCo. И наоборот. Иными словами, владение акциями и Coca Cola, и PepsiCo, по сути, означает инвестирование в одно и то же. Риски и вознаграждения не диверсифицированы.

Некоторые обыватели считают достаточной диверсификацией инвестирование, скажем, в акции банков и технологических компаний. Например, JP Morgan и Amazon. Конечно, соответствующие компании характеризуются более низкой корреляцией бизнеса, чем Coca Cola и Pepsi. Но в обоих случаях инвестиции вносятся в акции компаний США, что не обеспечивает высокой диверсификации.

Здесь на помощь приходит золото.

Данный драгметалл характеризуется крайне НИЗКОЙ корреляцией с общим фондовым рынком и, соответственно, с популярными индексами корпоративных ценных бумаг вроде S&P 500. Бывают периоды, когда у золота дела идут хорошо, а у фондового рынка — плохо. Иногда акции растут в цене, а золото – падает. В определенные периоды оба актива растут / падают в цене одновременно.

Итак, если рассматривать вопрос с математической точки зрения, золото позволяет добиться диверсификации от фондового рынка. Риски и вознаграждения совершенно разные. Интересно, однако, что диверсификационная составляющая инвестиций в золото этим не ограничивается.

Если изучить историю стоимости золота (опять же, начиная со знакового 1971), можно проследить крайне низкую корреляцию с первой экономикой мира. Речь о народном хозяйстве Соединенных Штатов Америки, выступающем индикатором развития мировой экономики. В определенные периоды экономическая активность в Штатах сокращается, но золото растет в цене. И наоборот.

Диверсификация выступает действительно интересным бонусом покупки физического золота. Особенно сейчас, когда наступил период острой нестабильности.

Инвестиционная иммиграция – дополнительный инструмент диверсификации

Еще более низкой является корреляция между золотом и инвестиционной иммиграцией, позволяющей получить ВНЖ / ПМЖ / гражданство за инвестиции. И каждый из данных иммиграционных статусов сегодня по праву рассматривается как активы-убежища.

При упоминании термина «иммиграция» воображение многих персон часто рисует черно-белые образы людей, сгрудившихся на кораблях и отправляющихся за океан в поисках новых возможностей заработать состояние. Но персонам, уже заработавшим приличное состояние, иммиграция требуется для диверсификации рисков и возможностей.

На помощь подобным гражданам приходят золотой паспорт и золотая виза, позволяющие состоятельным персонам оформлять гражданство и вид на жительство / постоянное место жительства, соответственно.

Оба инструмента обеспечивают превосходную политическую и экономическую диверсификацию. Коллекционирование карт резидента и паспортов — превосходная идея, независимо от обстоятельств. Данную идею взяли на вооружение многие состоятельные персоны, включая выходцев из РФ. Например, Павел Дуров, к настоящему моменту успевший получить паспорта…

• Островного государства Сент-Китс и Невис (Карибский бассейн);
• Российской Федерации;
• Объединенных Арабских Эмиратов;
• Франции.

В коллекции миллиардера Романа Абрамовича, ранее являвшегося обладателем британской инвесторской / золотой визы, присутствуют паспорта следующих государств:

• Израиль;
• Россия;
• Португалия.

Сегодня количество опций в области инвестиционной иммиграции, доступных выходцам из РФ, включая Дурова и Абрамовича, существенно ограничено вследствие антироссийских санкций, введенных Западом. Особенно в части оформления золотых паспортов. Но несколько достойных внимания вариантов пока еще доступны. Например, золотой паспорт Турции.

Возвращаясь к вопросу политической и экономической диверсификации через участие в одной из многочисленных схем инвестиционной иммиграции, следует отметить, что обладатель золотого паспорта / золотой визы вправе рассчитывать на следующие диверсификационные бонусы:

• «Запасной аэродром»: Обладатель иностранного ВНЖ / ПМЖ / второго гражданства за инвестиции сможет при необходимости оперативно покинуть государство текущего пребывания и переместиться в более безопасную и стабильную юрисдикцию, выдавшую ему золотую визу / паспорт. Статус резидента не настолько «силен», как второе гражданство (в некоторых случаях власти государства резидентства способны выдворить соответствующего иностранца / отказать во въезде). Но наличие иностранного ВНЖ / ПМЖ гораздо лучше, чем полное отсутствие плана «Б».
• Легкий переезд в страну мечты: Благодаря инвестиционной иммиграции предусмотрительный экспат получает возможность сравнительно легко и быстро переместиться в государство мечты, предлагающее отсутствие автократического правительства, экономическую стабильность, протяженное морское побережье, приятный климат и т.д. Возможно, Вы давно мечтали перебраться в Южную Америку, поскольку влюбились в данный уголок мира в ходе очередного путешествия. Многие государства региона предлагают схемы инвестиционной иммиграции, включая, например, Уругвай и Бразилию.
• Снятие инвестиционных ограничений: Получая иностранное резидентство / гражданство, экспат часто избавляется от ограничений на внесение инвестиций в экономику принимающей страны, способную оказаться крайне динамичной. В качестве примера рассмотрим покупку недвижимости в Таиланде. Сейчас тайское жилье обходится покупателям сравнительно недорого вследствие проседания рынка, обусловленного коронакризисом. Но воспользоваться низкими ценами способны далеко не все зарубежные инвесторы вследствие существования ограничений на покупку недвижимости для иностранцев. Оформление карты резидента позволяет снять ограничения и внести выгодные инвестиции в недвижимость, дорожающую на фоне восстановления туристического сектора.
• Выгодные капиталовложения в золотую визу / паспорт: Схемы инвестиционной иммиграции, как правило, допускают вложение капитала в недвижимость. Соискатели нередко получают право приобрести государственные облигации / акции коммерческих компаний с высокой доходностью / инвестировать в бизнес в принимающей стране.
• Снижение налогов: Никто не мешает оформить ВНЖ / гражданство за инвестиции в азиатской / карибской стране с низким уровнем налогообложения, где тепло, население является крайне дружелюбным, и присутствует множество брендов мирового класса. Вспомните Таиланд / Малайзию / Сингапур / Антигуа / Гренаду.
• Защита активов: Инвестирование в экономики разных юрисдикций в иммиграционных целях дополнительно обеспечивает защиту активов, поскольку власти страны происхождения инвестора вряд ли смогут конфисковать его собственность за границей в ходе очередной волны национализации / рейдерских захватов.
• Расширение культурных горизонтов: Оформление ВНЖ / гражданства за недвижимость дополнительно несет психологический аспект, вступающий в игру при наличии жилья в разных уголках планеты. Собственник иногда посещает соответствующие страны и в ходе визитов ближе знакомится с их культурой, осознавая, что за границей все не так уж и плохо. И когда понадобится место, чтобы переждать кризис на родине, инвестор купит билет на самолет в комфортное государство с понравившейся культурой без длительных раздумий.
• Превращение дешевой золотой визы в полноценное второе гражданство после натурализации: Во многих случаях вид на жительство / постоянное место жительства способны сравнительно быстро превратиться в гражданство в ходе процесса натурализации, благодаря чему план «Б» иммигранта-инвестора станет еще более полезным.

Резюмируя, отметим, что суть концепции инвестиционной иммиграции в контексте диверсификации заключается в следующем:

Существует множество программ, позволяющих инвестировать свободный капитал в недвижимость / облигации / бизнес, получая взамен как политическую, так и экономическую диверсификацию. Инвестор фактически получает «два по цене одного». Второе гражданство / иностранное резидентство и выгодные инвестиции в разных уголках планеты. Причем инвестирование в иностранную экономику дополнительно автоматически обеспечивает валютную диверсификацию.

Помощь с инвестициями в физическое золото / ВНЖ / ПМЖ / гражданство

Многочисленные культивируемые в глобальной сети мифы, вариативность терминов, разнообразие продуктов и даже разные причины инвестиций в физическое золото / резидентство / второй паспорт способны сбивать с толку. Мы постоянно проводим исследования рынка в поисках выгодных и надежных предложений.