Чтобы совершать быстрые платежи в зоне SEPA или за ее пределы (в системе SWIFT), выручит личный счет, открытый в финансовом учреждении. Для этих и других целей идеально подойдет платежная система Литвы, которая использует банковский интерфейс, осуществляет лицензируемую деятельность и обеспечивает максимально комфортный сервис для клиентов. Еще один плюс — открыть личный счет могут нерезиденты удаленно. Узнайте обо всех условиях подробнее.
Платежные системы Литвы
Современному человеку нелегко обойтись без своего личного счета для совершения не только значимых приобретений/платежей, но и для бытовых операций. А в Европе вообще без счета никак. Так, платежные карты — очень безопасное и удобное средство расчета, а возможность удаленно управлять счетом, получать множество финансовых услуг, проводить валютно-обменные и другие операции — все это очень востребовано и необходимо для жизни. И все это возможно только при наличии личного счета в финансовом учреждении.
Но поскольку в европейских банках не спешат быстро открывать счета всем желающим, проводят утомительные проверки и в большинстве случаях отказывают, то выбор платежной системы — наиболее оптимальный. Литва — юрисдикция, в которой уже несколько лет назад были проведены масштабные изменения на законодательном уровне. В результате платежные системы Литвы получили возможность легально работать и развиваться на территории ЕЭЗ. Они воспользовались предоставленными возможностями и смогли расширить сферу своей деятельности, в том числе и на зону финтех, сделали сервис более безопасным и удобным для многих клиентов, включая и иностранных.
Рекомендуемая нами платежная система оказывает международные финансовые услуги и консультирует своих клиентов по широкому спектру вопросов, связанных с новыми возможностями. Партнеры этой платежной системы открыли представительства не только в Литве, но и в других юрисдикциях: в США, на Мальте, в Исландии, га Кипре и в Сингапуре. Платежная система Литвы имеет лицензию и контролируется регулятором — Центробанком. Легально работает на финансовом рынке, в т.ч. оказывает услуги, связанные с оборотом электронных денег (EMI). В своей деятельности подчиняется европейскому законодательству и директивам Европейского парламента.
Основная деятельность платежной системы Литвы — это выпуск, распространение и выкуп электронных денег. Благодаря тесному сотрудничеству с европейскими банками, все клиенты могут оформить себе платежные карты Card Schemes, VISA и MasterCard. Обслуживание осуществляется при помощи высоконадежного банковского программного обеспечения Probanx. Платежная система Литвы является членом SWIFT Alliance и имеет свой уникальный номер BIC.
Что дает личный счет в платежной системе Литвы нерезиденту
Иностранец, открывший личный счет в платежной системе Литвы, получает множество преимуществ:
- может ознакомиться с ее деятельностью, знать о последних новостях в обслуживании через удобный веб-сайт;
- управлять своим счетом удаленно при помощи многофункционального онлайн-банкинга на английском языке;
- консультироваться в режиме 24/7, получать поддержку персонала на английском языке;
- дистанционно открывать счета;
- совершать быстрые переводы в зоне SEPA, а также за ее пределы.
Кто может открыть бизнес счет в платежной системе Литвы
Открыть личный счет в платежной системе Литвы сможет совершеннолетнее лицо, соответствующе определенным (вполне лояльным) требованиям. Процедурно это не вызовет никаких осложнений и заминок — потребуется предоставить минимальный пакет документов, подтвердить свое фото и заполнить форму.
Ограничения по странам
Не смогут открыть личный счет в платежной системе Литвы иностранные компании выходцы из стран, попавших в «черный» список:
Афганистан, Ботсвана, Боливия, Бурунди, Венесуэла, Гана, Гвинея, Гвинея-Бисау, Демократическая Республика Конго, Демократическая Народная Республика Корея, Иран, Ирак, Йемен Ливия, Мали, Мьянма, Науру, Новая Каледония, Ниуэ, Палестина, Сомали, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, ЦАР, Чад, Шри-Ланка, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Южный Судан.
Порядок разделения клиентов на тарифные группы
В зависимости от происхождения клиентов и их потребностей, платежная система Литвы распределяет их по следующим группам:
- Тарифный план «1 группа» — воспользоваться им смогут лица, проживающие в стране-члене ЕС (перечень таких стран представлен чуть ниже).
- Тарифный план «2 группа» открывают выходцы из других стран, не входящих в Евросоюз.
- Тарифный план «3 группа» доступен обеспеченным гражданам из любых стран (кроме тех, что в «черном» списке), чей баланс счета в любой из валют превысил EUR 50 000. Кроме этого, в 3-ю группу попадают клиенты, которым требуются более высокие лимиты на совершение операций, чем действуют по умолчанию, а также предприниматели, работающие на себя по индивидуальному бизнес-проекту или внештатному сертификату.
Проживание в стране ЕС означает, что клиент имеете адрес в одной из стран Евросоюза.
Австрия, Бельгия, Болгария, Великобритания, Германия, Греция, Венгрия, Дания, Исландия, Испания, Ирландия, Италия, Латвия, Лихтенштейн, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Норвегия, Польша, Португалия, Республика Кипр, Румыния, Словакия, Словения, Финляндия, Франция, Хорватия, Чехия, Швеция, Эстония.
Личный счет в платежной системе Литвы для нерезидента: условия
При открытии личного счета иностранцами платежная система Литвы рекомендует внести минимальный депозит в размере EUR 200 (актуально для тарифных планов «Группа 2» и «Группа 3»). Эти средства будут использованы на покрытие первоначальных расходов на рассмотрение заявки и активацию счета.
Деньги следует перевести до того момента, как будет начало рассмотрение вашей заявки. Для перечисления средств предоставляется номер специального счета.
Если заявка не будет одобрена и соответственно в открытии счета откажут, то последует возврат средств в размере EUR 200 за вычетом EUR 25, которые будут сняты за обработку информации.
Одним из преимущества сотрудничества с платежной системой Литвы является то, что для частных клиентов не установлены требования по обеспечению минимального баланса.
Валюта для открытия и проведения перечислений
Клиенты могут свободно осуществлять операции в евро (EUR). Кроме этого, есть возможность открывать мультивалютные счета в любой из валют: USD, GBP, JPY, RUB и многих других по запросу. В ближайшем будущем список будет расширен до 20-ти. Клиенты имеют возможность конвертировать валюту до перевода.
В зоне SEPA (единая европейская платежная зона), куда входит Швейцария, Монако, Сан-Марино, Гибралтар и стран ЕЭЗ (члены Евросоюза, Исландия, Лихтенштейн и Норвегия) транзакции проводятся исключительно в EUR. С целью осуществления операций за пределы ЕЭЗ или SEPA в другой валюте используются переводы SWIFT.
При этом следует учитывать, что исходящие платежи не доступны для следующих отраслей: контент для взрослых, благотворительность, криптовалюты, оборонные/военные операции, наркотическая атрибутика, азартные игры, дилеры предметами роскоши, MSB/PSP, многоуровневый маркетинг (MLM), Pawnbrokers, финансирование политических групп, операции с драгоценными металлами, спекулятивная торговля.
Виды счетов
Платежная система Литвы предлагает своим личным частным клиентам основные банковские услуги, воспользоваться которыми возможно если открыть такие счета:
- Счет целевого депозитного счета/
- Текущий счет для проведения платежей Swift, SEPA, ACH, EFT, Remittance и FX.
- Обмен валюты, обменные курсы доступны 24/7.
Сервис по выдаче или внесению наличных средств с/на счета недоступен. При совершении платежа SWIFT рекомендуется выбирать установленный для таких операций тип комиссии, иначе банк-посредник/банк-корреспондент могут вычесть свою комиссию из переведенной суммы, и тогда на счет зайдет оплата в неполном размере.
Комиссия за закрытие счета взимается только с тех клиентов, которые пользовались услугами литовской платежной системы более полугода.
Важно: Для получения средств доступна только функция зачисления платежей из зоны SEPA. Для отправки средств можно воспользоваться как SEPA, так и не SEPA (SWIFT). Все банки ЕС (и многие другие) поддерживают переводы SEPA. Все транзакции SEPA совершаются в тот же день.
Типы банковских карт
Платежные карты в платежной системе Литвы могут оформить все клиенты. Им предлагается выпустить дебетовые и карты по предоплате в евро с именем владельца карты или без его указания на пластике.
Тарифы
| Комиссия в EUR | Открытие счета | Входящие дебетовые поступления | Входящий кредитный перевод | Обслуживание счета | Закрытие счета / Ведение неактивного счета | Ежемесячная плата за остаток средств на счету (от € 50 000) | ||
| SEPA | non-SEPA (SWIFT) | SEPA | non-SEPA (SWIFT) | |||||
| Группа 1 | 50 | 1-4 | 40-140 | 2 | 20 | 25 | — | — |
| Группа 2 | 150 | 5-100 | 50-150 | 4 | 25 | 50 | 200 | — |
| Группа 3 | 200 | 5-100 | 50-150 | 6 | 30 | 100 | 200 | 0,05% |
Другие услуги для владельцев персональных счетов
Электронные кошельки разделяются на проверенные (прохождение полной процедуры «Знай своего клиента») и непроверенные (простая информация — быстрый доступ). Разница между ними заключается в ограничении расходов. Неподтвержденные аккаунты будут тратить больше даже за проведение простой и быстрой процедуры. Идеально подходит для пользователей, которые:
- хотят получать быстрые и недорогие платежи;
- иметь постоянный безопасный доступ к своим деньгам с помощью уникальных паролей;
- получают возможность связать кошельки и загрузить с них деньги на карты.
ОСT (Original Credit Transaction) платежи – платежная система Литвы предлагает своим клиентам воспользоваться этим инновационным решением, чтобы совершать быстрые переводы средств на платежные карты VISA, MasterCard или Maestro. С его помощью можно перевести средства в разных валютах держателям карт более чем в 200 стран мира. Если банк-эмитент поддерживает такую функцию, то уже в течение получаса будет произведено зачисление на карту. Сервис доступен круглосуточно.
Как открыть личный счет в платежной системе Литвы
Чтобы открыть личный счет в платежной системе Литвы, иностранцу потребуется заполнить анкету и предоставить свои документы для идентификации. Дополнительно будет проведена проверка фотографий в режиме реального времени.
Процедура открытия личного счета
- Чтобы открыть нерезидентский личный счет в платежной системе Литвы, обратитесь к нашим специалистам. Свяжитесь с нами по электронной почте info@offshore-pro.info.
- Оплатите за наши услуги. Мы принимаем оплату самыми различными способами: банковским переводом, картой, PayPal, WebMoney, Western Union. Стоимость наших услуг — от 1999 EUR.
- Подготовьте документы. При необходимости переведите их на английский и заверьте у нотариуса/апостилируйте.
Пакет документов для открытия личного счета в платежной системе Литвы
При заполнении личной заявки потребуется указать развернутую информацию о себе, адресе своего проживания и источниках доходов.
Документы на предварительном этапе проверяют сотрудники нашей компании. Если какие-то документы не будут соответствовать требованиям, мы обязательно подскажем что и в каком виде должно быть.
Затребованные документы, после того, как мы проверим их, необходимо будет загрузить прямо на веб-сайт при заполнении онлайн-заявки. Это будет надежнее, чем если просто отсылать их по электронной почте. Все документы должны быть заверены и апостилированы.
Важно: отдел комплаенса может затребовать и другие документы. Перечень документации может изменяться в зависимости от юрисдикции, а также сложности личной структуры клиента. Все дополнительно затребованные документы необходимо предоставить в двухмесячный срок.
Сроки открытия личного счета в платежной системе Литвы
Чтобы открыть личный счет в платежной системе Литвы иностранцу необходимо подготовить все качественные сканы документов и точно знать, как правильно ответить на вопросы анкеты. Поскольку заявка заполняется в онлайн-режиме, то предварительно следует подготовиться. Обращение к профессионалам поможет упростить этот процесс.
Решение об открытии счета принимается в течение считанных дней после проверки (не такой глубокой как в банках) предоставленных документов. Чтобы ускорить процесс обработки документов, воспользуйтесь дополнительной платной опцией «Первый в очереди» — тогда решение будет получено в течение 24-х часов.
