Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Как получить лицензию EMI для платёжной системы?

Современный мир финансов немыслим без электронных денег и платёжных систем. Для создания бизнеса в это области необходимо получить лицензию EMI. О том, что это такое и как её получить, мы расскажем в этом материале.

Что такое EMI и зачем получать лицензию?

EMI или Electronic Money Institution – это подвид финансового учреждения, имеющего право на выпуск электронных денег. Подобная лицензия позволяет оказывать финансовые услуги и выпускать собственную цифровую (или квази) валюту.

Лицензия выдаётся регулятором конкретной страны для конкретной компании-заявителя. При наличии лицензии компания может оказывать следующие услуги:

  • Эмитировать электронные деньги;
  • Оказывать платёжные услуги при помощи электронных денег;
  • Payment initiation service (PIS);
  • Account information service (AIS);
  • Выпускать виртуальные и физические дебетовые карты;
  • Создавать и обслуживать электронные кошельки.

Проводить подобную бизнес-деятельность без лицензии запрещено. Зато получив лицензию в стране Евросоюза, есть возможность предлагать услуги по всему ЕС (при паспортизации и выполнении определённых требований).

В каких странах можно получить лицензию EMI?

Получить лицензию EMI можно по всему миру. При этом наибольший интерес вызывает лицензия в ЕС. Она позволяет охватить сразу большой рынок, получить доступ к SEPA-переводам, воспользоваться надёжной репутацией экономического блока.

Поэтому не удивительно, что самые популярные страны для получения лицензии платёжной системы расположились именно в Европе: Литва, Эстония, Мальта, Кипр, Великобритания, Чехия и другие. 

Для получения лицензии вам потребуется открыть компанию (чаще всего – местную). Также необходимо выполнить ряд требований: опыт сотрудников, уставной фонд, процедуры и системы безопасности и тому подобное. Каждая страна может добавлять свои собственные нюансы в процедуру.

Получение лицензии занимает от 6 до 24 месяцев, в зависимости от государства. 

Как открыть счет для компании с платёжной лицензией?

Как и для любого другого международного и онлайн-бизнеса, компании, которая предлагает финансовые услуги, требуется счет. Для старта рекомендуется открывать счет в той же стране, где вы получаете саму лицензию.

Средства клиентов размещаются чаще всего на субсчетах компании или даже на отдельном счете, чтобы не смешиваться со средствами бизнеса.

Чтобы открыть счет потребуется обратиться в банк или иную финансовую организацию, предоставить документы о компании. Обязательно потребуется показать активную лицензию.

Проверка компании будет глубокой, почти такой же, как и при получении лицензии. Разве что с нашей помощью есть шанс открыть счет быстрее.

После открытия счета вы можете приступать к активному бизнесу.

Однако мы рекомендуем не останавливаться на достигнутом и открыть ещё как минимум 2-3 счета. Это нужно для подстраховки на случай, если ваш основой счет заморозят или приостановят транзакции по нему. Чтобы уже у ваших клиентов не возникло паники, лучше иметь запасные счета и продолжить проводить транзакции по ним.

Мы помогаем открывать счета по всему миру.

Помимо расчётных счетов мы поможем открыть и корреспондентские счета в самых разных банках, в зависимости от ваших потребностей. Также мы помогаем подключить вашу систему к SEPA, SWIFT и иным системам.

Также мы готовы помочь вам с реализацией онлайн-банка и мобильного приложения.

С вопросами сюда: info@offshore-pro.info

Как получить лицензию: основные шаги

  1. Выберите юрисдикцию, в которой вы хотели бы получить EMI-лицензию. 
  2. Обращайтесь по адресу info@offshore-pro.info, чтобы уточнить нюансы получения лицензии и воспользоваться услугой сопровождения при регистрации компании и получения лицензии.
  3. Подготовьте документы. Ниже перечень основных требований:
    1. Личные документы
      • Паспорта и доказательство адреса проживания учредителей;
      • Паспорта и доказательство адреса проживания управляющих (менеджмента) компании;
      • Доказательство опыта и профильного образования управляющих компании;
      • Доказательство наличия легальных средств на уставной фонд – чаще всего для EMI он составляет от 350 000 евро. Эта сумма будет на счету во время всего процесса авторизации;
    2. Корпоративные документы
      • Регистрация компании (чаще всего в стране получения лицензии);
      • Бизнес-план;
      • Наличие необходимого программного обеспечения;
      • Наличие процедур AML, KYC, контроля рисков;
      • Бухгалтерский учёт и внешние аудиторские проверки.
  4. Подать заявку регулятору.
  5. Отвечать на вопросы регулятора, пройти собеседования, доказать серьёзность своих намерений.
  6. Дождаться решения регулятора.
  7. После получения лицензии открыть необходимые счета, получить доступы к различным системам (SEPA, SWIFT). Этот этап следует планировать на самом старте и пользоваться нашими услугами, чтобы обеспечить себе успех.
  8. После приступить к активному привлечению клиентов, к оказанию платёжных услуг и выпуску электронных денег.

Разумеется, в каждом конкретном случае будут свои нюансы. Частично это зависит от законодательства выбранной страны, а частично – от особенностей выбранной бизнес-стратегии. 

Чтобы не понести серьёзный ущерб, рекомендуем сразу обращаться к профессионалам, которые уже получили результат. Наша компания помогает регистрировать компании, получать лицензии платёжных систем (и другие), открывать счета и многое другое.

Учитывая, что финансовый бизнес – это комплексный бизнес, значит и решение для вас должно быть многосоставным. И вы должны сразу видеть, что откуда и почему. Именно такой сервис и мы предлагаем своим клиентам: вы будете сразу знать, чего вам ждать, на что рассчитывать и почему это стоит сделать именно так, а никак иначе.

Обращайтесь по адресу info@offshore-pro.info и получите платёжную лицензию в уважаемой юрисдикции, а также рабочую инфраструктуру для своего проекта.

Что такое лицензия EMI?

EMI – это подвид финансовой лицензии, которая позволяет выпускать цифровые деньги, создавать электронные кошельки. Лицензия позволяет оказывать финансовые услуги, в том числе платежи и конвертацию валют. Получить лицензию можно в разных странах. Большой популярностью пользуются лицензии ЕС.

Как получить лицензию для платёжной системы?

Для начала выберите страну, где хотите получить лицензию. После этого подготовьте документы и оплатите комиссии за получение лицензии. У вас должна быть безупречная репутация и крупная сумма для внесения в уставной капитал. Вашу заявку изучит регулятор и пример решение. Получение лицензии занимает от 6 месяцев.

Где получить лицензию для платёжной системы?

Выбор страны для получения лицензии зависит от ваших целей. Вы можете выбирать исходя из возможностей лицензии, простоты её получения, стоимости. Также важно учитывать репутацию юрисдикции и то, где и как вы сможете открыть банковский счет. 

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: