Корпоративный счет в платежной системе Литвы дистанционно

Чтобы компании выгодно вести бизнес в Еврозоне, без корпоративного счета не обойтись. Открыть его можно дистанционно и на очень выгодных условиях. Узнайте подробнее, как открыть корпоративный счет в платежной системе Литвы.

Платежные системы Литвы

Европейские банки не готовы начать сотрудничать с компаниями, которые еще не успели заработать репутацию надежного партнера, поскольку только зарегистрировались или только начали выходить на новые рынки. Кроме этого, классические банковские учреждения не откроют счета фирмам, чей бизнес им непонятен или определен как рискованный.

Отличная альтернатива — открыть корпоративный счет в платежной системе Литвы. Выбор именно этой юрисдикции обоснован тем, что это лучшая в Европе площадка для оказания финансовых услуг. Благодаря принятым за последние несколько лет изменениям в законодательство Литвы, открылись новые возможности не только для банковских учреждений, но и для финансовых компаний, работающих в сфере финтех.

Рекомендуемая нами платежная система оказывает международные финансовые услуги и консультирует своих клиентов по широкому спектру вопросов, связанных с ее деятельностью и инвестиционными возможностями. Партнеры этой платежной системы имеют представительства не только в Литве, но и на Мальте, в Исландии, на Кипре, в США и Сингапуре.

Платежная система Литвы, которую мы рекомендуем для сотрудничества, легально работает на финансовом рынке в соответствии с оформленной лицензией. Ее деятельность тесно связана с оборотом электронных денег (EMI) и предоставлением профессиональных услуг в рамках европейского законодательства и директив Европейского парламента. Регулятором выступает Центральный банк Литвы.

Основная деятельность платежной системы Литвы — это выпуск, распространение и выкуп электронных денег. Международным корпоративным клиентам предоставляются финансовые услуги по управлению фондами и глобальными платежами. Платежная система тесно сотрудничает с европейскими банками, компаниями, выпускающими и обслуживающими платежные карты Card Schemes, VISA и MasterCard. Обслуживание клиентов осуществляется на основании используемого высоконадежного банковского программного обеспечения Probanx. Является членом SWIFT Alliance и имеет свой уникальный номер BIC.

Что дает корпоративный счет в платежной системе Литвы нерезиденту

Иностранная компания, открыв корпоративный счет в платежной системе Литвы, получает неограниченное число преимуществ:

• информирование об услугах при помощи доступного веб-сайта на английском языке;
• многофункциональный онлайн-банкинг на английском языке;
• поддержка персонала на английском языке;
• возможность удаленного управления счетами при помощи интернет- и мобайл-банкинга;
• упрощенная, по сравнению с традиционными банками, процедура открытия счета дистанционно;
• быстрые международные расчеты в зоне SEPA;
• выгодные условия обслуживания.

Кто может открыть бизнес счет в платежной системе Литвы

Открыть корпоративный счет в платежной системе Литвы сможет компания, соответствующая определенным (вполне лояльным) требованиям. Процедурно это не вызовет никаких сложностей — потребуется лишь предоставить запрашиваемые документы и заполнить форму.

Ограничения по странам

Не смогут открыть корпоративный счет в платежной системе Литвы иностранные компании из юрисдикций, внесенных в «черный» список:

Афганистан, Ботсвана, Боливия, Бурунди, Центральноафриканская Республика, Чад, Демократическая Республика Конго, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея, Гвинея-Бисау, Иран, Ирак, Ливия, Мали, Мьянма, Науру, Новая Каледония, Ниуэ, Демократическая Народная Республика Корея, Палестина, Сомали, Южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Венесуэла, Йемен.

Ограничения по видам деятельности

В зависимости от вида деятельности клиента платежная система Литвы может устанавливать свои ограничения. Так, кандидаты, занятые в сфере Crypto, и ИТ-специалисты рассматриваются в индивидуальном порядке.

Открыть счет не смогут нерезиденты, чей бизнес связан с большим риском быть задействованным в отмывании средств. Более тщательно будут изучаться клиенты, обозначившие в своей анкете, что заняты в сферах, которые платежная система Литвы считает рискованными.

Список бизнес-операций с повышенным риском такой:

• бухгалтерия и аудит, независимые юристы, нотариальные услуги, налоговые консультации;
• торговля оружием и оборонная промышленность;
• строительство, инвестиции в недвижимость;
• обмен криптовалют;
• благотворительность, политические группы;
• медицина, фармацевтика;
• торговля редкостями и предметами роскоши (артефакты и предметы старины, золото и бриллианты, другие);
• контент для взрослых;
• оборот наличности;
• зарабатывающие на ставках в офлайне, казино, игровых автоматах и покере, устраивающие лотереи, азартные онлайн-игры;
• многоуровневый маркетинг (MLM), Pawnbrokers;
• политические группы,
• государственные закупки.

Порядок разделения клиентов на тарифные группы

Все остальные компании в зависимости от региона происхождения будут соотнесены к одной из 4-х тарифных групп. Для каждой из категорий действует свой тарифный план. Ознакомьтесь, каким образом будет происходить деление:

• Тарифный план «Группа 1» присваивается, если компания основана на ЕЭЗ (страны этой зоны указаны ниже),а ее деловая активность считается менее рискованной.
• Тарифный план «Группа 2» назначается, если компания основана на ЕЭЗ,а деловая активность считается более высокого риска. А также в случае если компания не основана на ЕЭЗ, и деловая активность расценивается как нерискованная.
• Тарифный план «Группа 3» назначается, если компания не основана на ЕЭЗ,а деловая активность рассматривается как с более высоким риском.
• Тарифный план «Группа 4» назначается в случае деятельности ICO, независимо от того, где находится компания.

К зоне ЕЭЗ относятся страны-члены ЕЭП:

Австрия, Бельгия, Болгария, Хорватия, Республика Кипр, Чехия, Дания, Эстония, Финляндия, Франция, Германия, Греция, Венгрия, Исландия, Ирландия, Италия, Латвия, Лихтенштейн, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Норвегия, Польша, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Испания, Швеция и Великобритания.

Чтобы считаться компанией, основанной в ЕЭЗ, должны соблюдаться следующие требования:

• Компания, подающая заявку на учетную запись, зарегистрирована в стране-члене ЕЭЗ.
• Компании, формирующие структуру собственности (если есть) компании-заявителя, зарегистрированы в стране-участнице ЕЭЗ.
• Конечный владелец бенефициара (UBO), директор(-ы) и акционер (-ы) имеют паспорт, выданный в одной из стран-участниц ЕЭЗ.
• Офис компании находится в стране-члене ЕЭЗ.

Корпоративный счет в платежной системе Литвы для нерезидента: условия

При открытии счета иностранцами платежная система Литвы рекомендует внести минимальный депозит в размере EUR 900. А для компаний, участвующих в ICO — EUR 5 000. Эти средства будут использованы на покрытие первоначальных расходов на рассмотрение заявки и активацию счета.

Валюта для открытия и проведения перечислений

Клиенты могут свободно осуществлять операции в евро (EUR). Кроме этого, есть возможность открывать мультивалютные счета в EUR, USD, GBP, JPY, RUB и многих других по запросу. В ближайшем будущем список основных валют будет расширен до 20-ти.

Виды счетов

Платежная система Литвы предлагает своим корпоративным клиентам 4 основных тарифных плана, а также возможность открывать:

• Счета для электронной коммерции;
• Счета для холдинговых фондов. Количество учетных записей, которые пользователь может открыть, не ограничено. Управление возможно через одну учетную запись.
• Счет целевого депозитного счета для нужд клиентов. Такой счет могут открыть лицензированные агенты по условному депонированию.
• Обмен валюты, обменные курсы доступны 24/7.

Кроме традиционных финансовых услуг по приему и переводу денежных средств, доступны такие услуги:

• Электронная эмиссия, эквайринг.
• Платежи Swift, SEPA, ACH, EFT, Remittance и

Важно: Для получения средств доступна только SEPA. Для отправки средств можно воспользоваться как SEPA, так и не SEPA (SWIFT). Все банки ЕС (и многие другие) поддерживают переводы SEPA. Все транзакции SEPA совершаются в тот же день.

Типы банковских карт

Платежные карты в платежной системе Литвы могут оформить все клиенты. Им предлагается выпустить дебетовые и карты предоплаты в евро с именем владельца карты, в т.ч. и названием компании, или без указания имени на карте.

Тарифы

Дополнительные условия:

• Дополнительна плата будет взиматься, если необходимо срочно открыть нерезиденту корпоративный счет в платежной системе Литвы. В этом случае вы сможете воспользоваться решением «Первый в очереди», за которое придется доплатить EUR 1 500. В этом случае счет станет доступен в течение 24-х часов.

• Сбор за обработку заявки (250, 500, 750, 900, 3000, 4000) при открытии счета будет вычтен из первоначальной суммы минимального депозита. Остальные средства будут зачислены на счет клиента. Первоначальный перевод может быть оплачен картой, без дополнительных сборов.

• Взимается дополнительная плата за рассмотрение документов в сложных случаях. К таким относятся, если заявку на открытие счета подали клиенты со сложной структурой собственности, у которых конечные бенефициарные владельцы не являются прямыми или косвенными акционерами (трасты, фонды и т.д.).

• Договорная неустойка взимается в случае не предоставления запрашиваемых документов в двухмесячный срок. Комиссия за закрытие счета применяется только к клиентам, которые пользовались услугами более 6-ти месяцев.

Другие услуги для владельцев бизнес-счетов

M-POS — это мобильная точка продаж. Самый безопасный и простой способ принимать платежи, если вы не сидите на одном месте. Простые и быстрые платежи становятся доступными для торговцев с уникальными технологиями или передвигающимися в пространстве компаниями. Также это хорошее решение даже для начинающих предпринимателей, работающих с инновационными технологиями.

POS-интерфейс предоставляется через ассоциированную компанию. С его помощью можно создать свой собственный уникальный каталог продаж на мобильном устройстве IOS или Android, организовать бесперебойную оплату, получать электронные квитанции, защитить ввод PIN-кода. Безопасность пользования услугой обеспечивается сертификатами CE, EMV Level 1, Level 2 и PCI PTS (SRED).

Электронные кошельки разделяются на проверенные (прохождение полной процедуры «Знай своего клиента») и непроверенные (простая информация — быстрый доступ). Разница между ними заключается в ограничении расходов. Неподтвержденные аккаунты будут тратить больше даже за проведение простой и быстрой процедуры.

Идеально подходит для пользователей, которые:

• хотят получать быстрые и недорогие платежи;
• иметь постоянный безопасный доступ к своим деньгам с помощью уникальных паролей;
• получают возможность связать кошельки и загрузить с них деньги на карты.

ОСT (Original Credit Transaction) платежи – это инновационное платежное решение для быстрого и простого перевода средств на карту VISA, MasterCard или Maestro. Это решение позволяет отправлять средства получателям в более чем 200 стран мира в разных валютах. Перевод возможно совершить в любое время и в любом месте. Если банк-эмитент поддерживает такую функцию, то уже в течение 30 минут средства поступят на карту.

Как открыть корпоративный счет в платежной системе Литвы

Чтобы открыть корпоративный счет в платежной системе Литвы, иностранной компании потребуется заполнить анкеты. С их помощью вы сможете описать бизнес и перспективы развития.

Если директор компании контролирует более 25% акций компании, то будет дополнительно проведена проверка фотографий в реальном времени.

Затребованные документы необходимо будет загрузить прямо на веб-сайт при заполнении онлайн-заявки. Это будет более надежно, чем если просто отсылать их по электронной почте. Все документы должны быть заверены и апостилированы. Это условие особенно важно в ситуациях, когда сложно проверить информацию через онлайн-реестр юрисдикций.

Документы на предварительном этапе проверяют сотрудники нашей компании. Если какие-то документы не будут соответствовать требованиям, мы обязательно подскажем, что и в каком виде должно быть. Если необходимо быстрее открыть счет, то для этого есть дополнительная опция «Первый в очереди», благодаря которой в первую очередь обслуживаются заявители, требующие срочного одобрения. Эта опция за дополнительную комиссию.

Необходимо учесть, что могут сложиться различные ситуации:

• В случае одобрения заявки и открытия счета: сбор за обработку заявки будет удержан от первоначального перевода, а остальные средства будут переведены на открытый счет.
• Если заявка отклонена и соответственно счет не будет открыт, первоначальный перевод (минимальный депозит) будет возвращен за вычетом платы за обработку заявки.
• Если вы начали процесс подачи заявления, но не предоставили удовлетворительную документацию в течение 2-х месяцев и, как следствие процесс одобрения заявки не может быть завершен, тогда будет возвращен первоначальный перевод за вычетом EUR 500 за просмотр и оценку документации. Для компаний, чья деятельность связана с ICO, в такой же ситуации от первоначального взноса будет вычтено EUR 2 000.

Процедура открытия корпоративного счета

1. Чтобы быстро открыть нерезидентский корпоративный счет в платежной системе Литвы, обратитесь к нашим специалистам. Свяжитесь с нами по электронной почте info@offshore-pro.info.

2. Оплатите наши профессиональные услуги. Мы принимаем оплату самыми удобными способами: банковским переводом, картой, PayPal, WebMoney, Western Union. Стоимость наших услуг — от 2999 EUR.

3. Подготовьте полный пакет документов. Они должны быть составлены на английском языке. Заверьте документы у нотариуса или апостилируйте и предоставьте, чтобы мы подтвердили комплектность.

Пакет документов для открытия корпоративного счета в платежной системе Литвы

1. Выписка о регистрации компании (Extract of Company Registration.)
2. Меморандум и Устав (Memorandum and Articles of Association.)
3. Свидетельство о регистрации.( Certificate of Incorporation.)
4. Регистр директоров (Certificate of Directors), (если директора не были указаны при регистрации компании).
5. Решение о назначение директора (протокол совета директоров/акционеров)(Appointment of Director (decision of Board/Shareholders)).
6. Сертификат об Устойчивом Финансовом Положении Компании (Certificate of Good Standing), если выписка о регистрации компании старше 3 месяцев.
7. Сертификаты акций (Share Certificates).
8. Подтверждение адреса для компании, директоров и UBO (только для резидентов, не входящих в ЕС/ЕЭЗ, за последние 3 месяца)
9. Трастовая декларация (Declaration of Trust) (только для трастовых компаний).
10. Подтверждение домена (Proof of domain), (если у компании есть такой).
11. Цветная копия с высоким разрешением действительного паспорта для неамериканских граждан или граждан США, паспорт, водительские права или удостоверение личности для всех директоров компании.

Важно: отдел комплаенса может затребовать и другие документы. Перечень документации может изменяться в зависимости от юрисдикции, а также сложности корпоративной структуры клиента. Все дополнительно затребованные документы необходимо предоставить в двухмесячный срок.

Сроки открытия корпоративного счета в платежной системе Литвы

Чтобы открыть корпоративный счет в платежной системе Литвы иностранцу необходимо подготовить все качественные сканы документов и точно знать, как правильно ответить на вопросы анкеты. Поскольку заявка заполняется в онлайн-режиме, то предварительно следует подготовиться. Обращение к профессионалам поможет упростить этот процесс.

Решение об открытии счета принимается в течение считанных дней после проверки (не такой глубокой как в банках) предоставленных документов. Чтобы ускорить процесс обработки документов, воспользуйтесь дополнительной платной опцией «Первый в очереди» — тогда решение будет получено в течение 24-х часов.