Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Как получить лицензию на финансовые услуги в Сингапуре?

В Сингапуре существуют законодательные акты – Акт о Ценных бумагах и Фьючерсах (Securities and Futures Act, 2001), а также Акт о Финансовых Советниках (Financial Advisers Act, 2001). В рамках этих документов существует единая модулярная система лицензирования. Она представляет совершенно прозрачный свод правил для участников рынка, желающих получить лицензию. Она позволяет корректировать процедуру в соответствии с инновациями на рынке.

Сингапур

Эта интегрированная система управления требованиями позволяет делать бюрократические требования гос. институций адекватными бизнес-реальности и успешно (квалифицированно) наблюдать за компаниями, оказывающими услуги по управлению финансами. Индустрия финансовых услуг в Сингапуре регулируется Monetary Authority of Singapore (MAS).

Такой бизнес подпадает под режим единого лицензирования и финансовому посреднику необходима только одна лицензия. Основная – Capital Markets Services License. Financial Advisers License. Она нужна для того, чтобы оказывать одну или большее количество финансовых услуг. Но есть исключения.

Регулируемые виды деятельности:

  • управление активами/портфолио;
  • советы консультанта по инвестициям;
  • управление имущественными фондами;
  • другая деятельность (операции с ценными бумагами, торговля фьючерсами, торговля иностранной валютой и др.).

О чём вы узнаете в статье:

  • исключениях;
  • освобождение от получении лицензии;
  • требования к соответствию;
  • процедуре подачи заявок на получение лицензий.

Информация предназначена для ознакомления (общего понимания), но не заменит профессиональную консультацию.

Какой вид лицензии выбрать?

Прежде, чем знакомится с процедурами подачи заявки, нужно понять, какая именно из двух доступных лицензий подходит для Вас и вашего бизнеса.

Чтобы Вам было максимально легко выбрать  лицензию, мы решили рассказать о видах финансовой деятельности, которые покрывает Financial Advisers Act и соответствующая лицензия. Таким же образом компания, которая занимается бизнесом, описанном в Securities and Futures Act, должна получить специальное разрешение. Отдельные физические лица / институции освобождены от необходимости иметь данные разрешения.

Кому нужна лицензия на работу с финансовыми рынками?

Акт о Ценных бумагах и Фьючерсах Сингапура — The Securities and Futures Act (SFA) регулирует такие виды деятельности:

  • сделки с ценными бумагами;
  • торговля контрактами на фьючерсы;
  • покупка / продажа валюты на заемные средства;
  • советы по корпоративному финансированию;
  • управление фондами;
  • управляют трастами, которые владеют недвижимостью;
  • финансирование покупки ценных бумаг;
  • депозитарные услуги, поручительства по ценным бумагам.

Получение лицензии обязательно для всех игроков рынка капитала, исключение — освобождённые лица. Такое разрешение выдается только сингапурским компаниям, поэтому предварительная регистрация компании обязательна. Требование справедливо в отношении физических лиц, которые планируют работать как представители компаний (даже если у них персональное разрешение уже есть).

О том, как это делается и сколько это стоит, вы можете узнать из двух следующих статей:

Регулируемые сферы деятельности

Financial Advisers Act регламентирует выдачу разрешений для таких видов деятельности:

  • консультации об инвестиционных продуктах, включая ценные бумаги, контракты на фьючерсы, торговлю иностранными валютами и валютными контрактами, продажу полисов страхования жизни и структурированных продуктов;
  • выпуск отчётов об инвестиционных продуктах;
  • маркетинговые схемы коллективного инвестирования;
  • организация услуг по страхованию жизни.

Financial Advisers Act не регулирует:

  • Общее страхование. Вопросы общего страхования в Сингапуре регулируются другим законодательным актом – актом о страховании. Обычная страховка расценивается как продукт потребления, а не инвестиционный продукт.
  • Банковские депозиты. Такие продукты предлагают банки Сингапура, которые регулируются банковским актом. Они имеют более низкий уровень риска и понятны для общей массы клиентов.
  • Займы / кредиты на жилье. В этих продуктах отсутствует инвестиционный элемент.

За исключением освобожденных лиц, любая сингапурская корпорация которая оказывает финансовые услуги, должна получить лицензию на право предоставлять консультации в Сингапуре – Financial Adviser FA License. Разрешение также должны получить физические лица, которые занимаются такими услугами от имени компании.

Варианты освобождения

Банки и финансовые / страховые компании Сингапура не обязаны оформлять специальное разрешение, так как они уже контролируются регулятором в рамках других законодательных актов.

Следующим лицам не нужно получать лицензию:

  • Лицам, которые работают на юридические лица, освобожденные от необходимости получать лицензию.
  • Лицам, которые действуют от имени компаний, которые имеют лицензию на работу с финансовыми рынками, но финансируют ценные бумаги и оказывают поручительские услуги по ценным бумагам.
  • Работник банка или торгового банка, который зарегистрирован как ассоциированная персона на Сингапурской Бирже торговли производными финансовыми инструментами и ценными бумагами- Singapore Exchange Derivatives Trading Ltd.

Чтобы уровнять всех участников рынка и установить стандарты, освобожденные от лицензирования лица должны соответствовать тем же требованиям, что компании, получившие лицензию на работу с финансовыми рынками.

Эти требования включают в себя:

  • Соответствие минимальным академическим квалификациям (экзаменационным требованиям), как указано в предписании Монетарных властей Сингапура: Notice on Minimum Entry and Examination Requirements for Representatives of Holders of Capital Markets Services License and Exempt Financial Institutions under the SFA.
  • Соответствие критериям пригодности, которые устанавливают все те же монетарные власти Сингапура: Guidelines on Fit and Proper Criteria.
  • Соответствие критериям монетарных властей Сингапура — Securities and Futures (Licensing and Conduct of Business) Regulations 2002.

Освобождение от необходимости получать лицензии финансового советника / его представителя:

  • Финансовые советники могут быть освобождены от получения специального разрешения только в том случае, если монетарные власти Сингапура уже регулируют их деятельность в рамках отдельного законодательства.
  • Освобожденные от лицензирования институции Сингапура – банки, торговые банки, финансовые компании, страховые брокеры, держатели лицензии на работу с финансовыми рынками.
  • Лица, которые представляют услуги финансового консультирования от имени компаний в Сингапуре, которые освобождены от необходимости получать разрешение для финансовых советников / их представителей.

Кроме того, лицо, которое является резидентом Сингапура и действует прямо или косвенно, как финансовый советник, давая консультации или выпуская анализы и репорты об инвестиционных продуктах (кроме страхования жизни) и рассылая их не более чем 30 аккредитованным инвесторам, освобождается от получения специального разрешения.

Аккредитованными инвесторами считаются следующие лица:

  • Физические лица, которые a) имеют личные активы, превышающие 2 миллиона сингапурских долларов ( нетто) или эквивалент в любой иностранной валюте b) за предыдущие 12 месяцев получили доход не менее чем в 300 000 сингапурских долларов;
  • Корпорации с активами, превышающими 10 миллионов сингапурских долларов или эквивалент в другой валюте
  • Поверенные трастов

И хотя освобожденные от получения лицензий финансовых советников лица / компании могут не обладать этими лицензиями, но определенные условия они должны соблюдать:

  • Обладать минимальной квалификацией (Notice on Minimum Entry and Examination Requirements for Representatives of Licensed Financial Advisers and Exempt Financial Advisers).
  • Соответствовать должноств рамках профпригодности Guidelines on Fit and Proper Criteria.
  • Соответствие критериям Guidelines on Standards of Conduct for Financial Advisers.
  • Соответствовать критериям отчетности для освобожденных от необходимости получать лицензию для финансовых советников в Сингапуре.

Как подать заявку?

Перед тем, как заполнять форму-заявку, вы должны знать о критериях, на которые власти Сингапура будут обращать особое внимание при изучении вашей заявки.

Базовые критерии пригодности:

  • бизнес, регулируемый лицензией, для компании основной;
  • опыт руководства компании, послужной список за последние 5 лет;
  • финансовая состоятельность компании;
  • соответствие минимальным требованиям (Акте Сингапура о Ценных Бумагах и Фьючерсах);
  • успешное прохождение проверки на соответствие (комплаенс);
  • бизнес планы и прогнозы;
  • соответствие заявителя, офицеров и работников компании, а также крупных акционеров;
  • заявитель нанял на работу (на полный рабочий день) как минимум двух лиц: на каждый из видов регулируемой деятельности, лицензию на которые он хочет получить, каждый из этих двух работников должен иметь лицензию финансового представителя;
  • директор или CEO — резидент Сингапура, одобренный монетарными властями Сингапура, организацией MAS;
  • для получения разрешения на работу с ценными бумагами или торговлю фьючерсами компания должна владеть фондом группы акционеров (минимум 200 / 100 млн SGD соответственно);
  • для получения разрешения на управление фондами в Сингапуре компания должна иметь в управлении глобальный фонд (минимум 1 млрд SGD), также могут быть требования по наличию специальной профессиональной страховки.

Кроме критериев соответствия самого заявителя, существуют еще и отдельные критерии для авторизированных представителей данного заявителя:

  • возраст от 21 года;
  • специальное образование и квалификация (стандарт устанавливают власти Сингапура);
  • достаточные доказательства профессиональной пригодности;
  • соответствие всем установленным правилам и нормативам.

Как только вы приняли окончательное решение о подаче заявления на работу с финансовыми рынками в Сингапуре, вы должны подать заполненные формы с поддерживающими документами и не возвращаемой государственной податью ( даже в случае отказа) монетарным властям Сингапура — Monetary Authority of Singapore (MAS).

После одобрение (весь процесс может занять до 6 месяцев), монетарные власти Сингапура вышлют лицензии всем заявителям и представителям заявителя вместе с документом, определяющим их стоимость Annual license Fee Advise. Каждое из выданных разрешений может иметь срок годности до трех лет, но вот пошлины придется платить каждый год в соответствии с тарифом, установленным властями Сингапура. Если вы захотите продлить свою лицензию, то заявку о продлении нужно подавать как минимум за один месяц до истечения срока годности.

Подача заявки на лицензию финансового советника

До того, как подавать заявление, лучше ознакомиться с критериями на которые особенно сильно обращают внимание монетарные власти Сингапура.

Критерии допуска к получению лицензии:

  • Лицензия финансового советника может быть выдана только корпорации с физическим присутствием в Сингапуре.
  • У заявителя должна быть имеющая силу профессиональная страховка. Лимит покрываемый полисом должен быть не менее 500 000 сингапурских долларов с разрешенным вычетом, который не будет превышать 20% стоимости активов заявителя на конец предыдущего финансового года.
  • Все исполнительные директора, включая главного исполнительного офицера должны иметь минимум пять лет соответствующего опыта и достойный академический или профессиональный опыт.
  • Все заявители должны иметь как минимум три года задокументированного опыта работы в сфере финансовых консультаций.
  • Пригодность заявителя, офицеров и сотрудников подающей заявку сингапурской компании, а также крупных акционеров.

Критерии допуска для официальных авторизированных представителей сингапурской компании, получающей лицензию на финансовое консультирование, соответствуют таковым для финансовых рынков (см. выше).

Как только вы окончательно решили подавать заявку на получение лицензии финансового советника в Сингапуре, то должны заполнить и подать все необходимые формы, сопутствующие документы и не возвращаемую даже в случае отказа государственную пошлину монетарным властям Сингапура — Monetary Authority of Singapore (MAS).

Получение разрешения может затянуться вплоть до шести месяцев. Но не позже, чем через шесть месяцев, монетарные власти Сингапура вышлют вам лицензии с уведомлением о том, сколько ежегодно придется платить за каждую из них. Срок годности – 3 года, возможно продление, нужно подавать заявку как минимум за один месяц заранее.

Если вы соответствуете критериям властей Сингапура и подали все необходимые документы правильно вместе с адекватно заполненными формами, то нет совершенно никакой причины для отказа и отказа не должно быть. Если в выдаче было отказано, можно подать апелляцию (срок – 1 месяц, на рассмотрение может уйти ещё 2 месяца).

Уважаемые читатели нашего самого актуального оффшорного блога. У меня ушло несколько дней на то, чтобы написать эту статью и я очень прошу Вас ее оценить, воспользовавшись кнопочками внизу. Ждём вашего запроса на индивидуальную консультацию!

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.