Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Секреты очень богатых людей. Часть 3. Процесс открытия и активации счета в оффшорном банке

Если вы читаете эту статью портала об оффшорных компаниях, банковских счетах, то вам будет полезно и интересно прочитать предыдущие статьи циклы «Секреты очень богатых людей».

Секреты очень богатых людей. Часть вторая. Три очень разных вида оффшорных банков

Секреты очень богатых людей. Часть первая. Этот чудесный мир оффшоров

Секреты очень богатых людей. Введение. Почему я имею право рассказывать о том, как разбогатеть в оффшоре?

Итак, вы уже изучили ряд зарубежных банков, и нашли такой, который посчитали подходящим для достижения своих целей. Вы искали его самостоятельно, открыть оффшорный банковский счет решили тоже без посторонней помощи агента-посредника. Открытие оффшорного банковского счета может показаться вам бюрократичным сверх всякой меры. Но не отчаивайтесь, всегда помните, что финучреждениям нужны вкладчики и их депозиты. Главными препонами для банков являются бюрократия, навязанная государством, контролирующими институциями, а также риск потерять хорошую репутацию или даже лицензию из-за некорректного поведения клиента.

Как оффшорные банки работают с нерезидентами

Банки хотят привлечь как можно больше порядочных клиентов, если вы докажете, что таковым являетесь, то само финучреждение будет искать все возможные способы принять вас как клиента.

Чем больший депозит вы планируете положить на свой счет, тем дальше зарубежный банк пойдет вам на встречу. Если вы хотите инвестировать тысячу долларов, то процесс открытия банковского счета будет систематичен. Вы будете общаться с персоналом, которые натренированы вести себя как роботы. Инвестируя на начальном этапе 1000 долларов, вы добьетесь к себе конвейерного отношения. Этого следует ожидать также в том случае, если вы делаете это через агента-посредника. 

С другой стороны, если вы намерены инвестировать несколько сотен тысяч или несколько миллионов, то у банка найдется время выделить на ваше обслуживание квалифицированных, образованных сотрудников. Поэтому не всегда лучше начинать отношения с оффшорным финучреждением в стиле «потихоньку — понемножку».

Большой депозит при открытии оффшорного банковского счета продемонстрирует серьезность ваших намерений.

При открытии любого оффшорного аккаунта вы столкнетесь с требуемым списком документов для подачи заявки на открытие банковского счета. Не ругайтесь и не ворчите. Банки действительно находятся под гнетом необходимости сбора информации о клиентах, запрашивают ту информацию, которая требуется законом, обеспечит им полное понимание потенциального клиента.

Список документов для открытия счета в зарубежном банке

Итак, минимальный список требуемых документов на открытие оффшорного банковского счета:

  1. Рекомендация от существующего банкира. Некоторыми банками заменяется на веб-конференцию. Некоторые финучреждения вместо рекомендации от других банкиров принимают рекомендации от юристов, профессионалов.
  2. Сертифицированные или легализированные копии паспортов для всех лиц, которые подписываются на формах открытия оффшорных банковских счетов.
  3. Доказательство наличия адреса фактического проживания (обычно это недавний счет за коммунальные услуги).
  4. Письмо, разъясняющее деятельность, которая будет вестись на банковском счету (иногда с подтверждающей деятельность документацией).
  5. Документальное подтверждение законности происхождения депонируемых средств, если вклад превышает 10 000 долларов.

Вы можете получить отдельную консультацию, мы ответим на ваши вопросы о том, что делать, в случае если вы не можете предоставить те или иные документы при открытии оффшорного банковского счета.

Нужен ли вам для открытия банковского счета такой посредник, как юрист, адвокат или налоговый консультант?

Если вы введете в Google или Яндекс слова «оффшорный банковский счет» или «иностранный банковский счет», то увидите, что услуги открытия таких аккаунтов в наше время стали отдельной индустрией. Очень часто сделать это помогают консультанты, которые регистрируют оффшорные компании, фонды, трасты. В теории, банки заинтересованы в том, чтобы обычные люди могли бы связаться с ними на прямую. Вам, как клиенту, не интересно дополнительно платить посреднику за помощь в открытии оффшорного банковского счета. К тому же, чем меньше посторонних людей проинформировано о наличии у вас его, тем лучше.

Но на практике, зайти в иностранный банк с улицы, преуспеть в открытии иностранного банковского счета достаточно трудно. Финучреждения боятся разнообразных мошенников и махинаторов, откровенно рады, если вас представит хорошо знакомый юрист, адвокат, бухгалтер или агент по регистрации оффшорных компаний. А если он ещё и принесёт правильно подготовленные документы о клиенте — цены ему не будет.

Банкам особенно нравятся подобные рекомендации, так как в том случае, если клиент окажется преступником — рекомендовавшее его лицо несет определенную долю риска. Посредники, зная, чем они рискуют, естественно, не работают бесплатно. К тому же, банкам выгодно, что посредник тратит свои часы работы на помощь клиенту в подготовке пакета документов на открытие оффшорного банковского счета.

Сотрудничество с хорошим, опытным посредником, бесспорно, сэкономит ваше время. А время, как известно, деньги.

Профессионалы ознакомят клиента с писанными и неписанными правилами работы того или иного банка. Своему посреднику вы можете задать такие гипотетические вопросы, которые было бы неразумно задать напрямую банкиру.

Естественно, есть хорошие, плохие и очень плохие консультанты. Например, оффшорные бизнес-консультанты, как правило, рекомендуют те или иные банки. Мы рекомендуем только те, с которыми сотрудничаем сами и где сами открываем счета. Если мы рассказываем о каком-либо банке, то это значит, что мы его проверили: лицензию, годовые отчеты за последние годы и так далее.

Иногда банки портятся, начинают хуже работать. Например, финучреждение оставляет ключевой ведущий работник или меняется политическая, экономическая ситуация в стране регистрации банка. Есть финансовые структуры, которые мы рекомендовали в прошлом, не рекомендуем сейчас.

Мы работаем с международно признанными и высоко уважаемыми банками. Они находятся в Европе, на Карибах, в Латинской Америке, Сингапуре. Список финучреждений и платежных систем, с которыми мы работаем, ежегодно увеличивается.

Все оффшорные банки, которые мы рекомендуем своим клиентам, имеют несколько схожих черт:

  1. Личные или корпоративные банковские счета мультивалютные и могут быть открыты во всех основных валютах. Если иначе — мы сразу рассказываем об этом и подсказываем, в каких случаях выгодно использовать тот или иной банк.
  2. Имеют безопасный и понятный активный интернет-банкинг. Вы можете не только наблюдать за состоянием своего счета, но и посылать международные платежи в основных валютах.
  3. Предлагают дебитные или кредитные карты своим клиентам.
  4. Знакомы с оффшорным и международным бизнесом. Есть финучреждения, которые работают с конкретными отраслями: торговля, IT, FOREX и т. п.
  5. Предлагают услуги на многих языках, в том числе с теми, кто предлагает обслуживание на русском.

Нужно ли путешествовать, чтобы открыть оффшорный банковский счет? При наличии крупных вкладов в идеале навестить банк. Это нужно в первую очередь вам самим для собственного психологического спокойствия и для личного знакомства и установления качественных отношений с вашим банкиром. При этом некоторые финучреждения, с которыми мы работаем, открывают банковский аккаунт дистанционно.

Другие статьи на нашем портале:

Тайное становится явным, или что мы узнали об удаленном открытии банковских счетов в Сингапуре.
Процедура открытия банковского счета в Новой Зеландии (дистанционно).
Иностранный банк в южной (греческой) части Кипра, с которым нашим клиентам действительно нравится работать.
Как открыть личный или корпоративный сберегательный счет в Андорре?
Как получить номер корпоративного банковского аккаунта в Швейцарии за один день?

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.