Для оперативной консультации по рабочим дням оставьте свой мессенджер:

Сбор и хранение деликатной информации в процессе due diligence

Вежливых людей не интересуют чужие деньги, поэтому они рискуют своими собственными. Но расчетливые люди, предпочитают заранее узнать о состоянии дел потенциального делового партнера. Финансовая устойчивость контрагента — одно из важнейших условий успешного сотрудничества с ним. Хотя бы потому, что успешная компания готова к взаимовыгодной работе, в отличие от тех, чья деятельность направлена на выживание любой ценой. Как происходит получение деликатной информации во время проверки на благонадежность? Как выполнить поиск и проверку контрагентов? Что такое процедура due diligence? Подробнее об этом, вы узнаете из данной статьи.

due diligence

Due diligence — понятие и цели

С наступлением Covid-19, многим компаниям пришлось искать новых партнеров и контрагентов, чтобы удовлетворить бизнес потребности, поскольку большинство поставщиков не смогли обеспечить критически важные поставки из-за ряда факторов, включая перебои в работе персонала, ограничения на поездки и поставки по всему миру, а также финансовые трудности и банкротство.

За последний год появилось много новых, неизвестных бизнес-игроков, которые воспользовались ограниченными предложениями и возможностями. Как результат, компании любого размера стали жертвами мошенников, продающих дефектные либо поддельные товары, чем поставили под угрозу целостность бизнеса и доверие потребителей.

Поэтому прежде, чем начать сотрудничество, либо купить бизнес за границей, либо рассмотреть вопрос о слиянии бизнеса, рекомендуем выполнить комплексную проверку контрагентов на благонадежность или due diligence.

Due Diligence — это процесс, при котором соответствующая информация о клиенте или деловом партнере собирается и оценивается на предмет любого потенциального риска для организации или кредитоспособности в случае финансовой деятельности либо совместных продаж.

Комплексная проверка на благонадежность обычно предполагает идентификацию контрагента и деловых партнеров на предмет их подлинности. Также, проверка на благонадежность включает в себя анализ профиля и рейтинг риска, которые в дальнейшем понадобятся для проведения базовой усиленной (расширенной) либо упрощенной комплексной проверки.

Какие риски предотвращает due diligence?

Компании пытаются предотвратить финансовые потери и негативные правовые последствия с помощью процедуры комплексной проверки. Вот список возможных рисков, которые при due diligence, можно исключить:

Ущерб репутации: компания, которая публично связана с коррупцией или другой преступной деятельностью, теряет доверие (потенциальных) клиентов или деловых партнеров. Если станет известно, что бизнес работает с недобросовестными или не законопослушными деловыми партнерами, это также повлияет на его репутацию.

Экономические риски покупки: Ряд сильных и слабых сторон компании предоставляют информацию о качестве объекта для потенциальной покупки. Ошибочные суждения могут привести к слишком большим инвестициям. Финансовые риски также могут возникать, когда будущий партнер пренебрегает юридическими стандартами, и это обнаруживается только на более позднем этапе.

Финансовые риски в уже сложившихся деловых отношениях: длительные деловые отношения с партнером не могут исключать риск того, что партнер ведет незаконную деятельность. А это означает, что получая прибыль (даже неосознанно) от преступления, совершенного деловым партнером, может повлечь за собой значительные штрафы.

Правовые последствия: процедура должной осмотрительности может быть обязательной для ряда юрисдикций. Поэтому, прежде чем купить компанию либо приступить к процессу слияния, рекомендуем воспользоваться юридическим сопровождением для поиска и проверки контрагентов на благонадежность.

Если изначально не “копнуть глубже”, то взаимодействие с новым контрагентом, сделка, партнерство, которое могло бы стать двигателем успеха вашего бизнеса, может обернуться катастрофическим бедствием.

Упрощенная или комплексная проверка на благонадежность — что выбрать?

  1. Упрощенная проверка выполняется для формирования мнения и понимания профиля контрагента. Поиск и сбор деликатной информации в процессе due diligence, выполняется при помощи открытых источников в интернете, контрольных списках в различных внутренних и международных базах. Преимущество упрощенной проверки на благонадежность заключается в том, что можно в короткие сроки определить и отбросить неблагонадежных партнеров.
  1. Комплексная (расширенная) проверка на благонадежность необходима для детального анализа и изучения информации о международных компаниях. В ходе такой проверки изучаются ключевые партнеры, наличие фирм в налоговых убежищах либо в высоко рискованных юрисдикциях, поиск настоящих бенефициаров и связанных с ними лиц. 

Естественно, вся полученная информация, носит конфиденциальный характер и не передается третьим лицам.

Можно ли самостоятельно выполнить поиск и проверку контрагентов?

Разумеется, да. Однако, в компании экспертов выполнить поиск контрагентов, а также получить деликатную информацию во время проведения проверки на благонадежность, будет в разы эффективнее. 

Кризис добавил к бизнес-операциям новый уровень сложности, повысив подверженность мошенничеству наряду с другими рисками. Поэтому, знать своего делового партнера — это первый шаг к успеху и прибыли. Процедура due diligence контрагентов или партнеров включает в себя:

  • аудит репутационных рисков
  • проверку потенциальных контрагентов в открытых источниках
  • проверку полномочий подписанта
  • проверку на участие компании в судебных разбирательствах
  • поиск учредителей, связанных с ними лиц в санкционных списках
  • проверку размера уставного капитала компании
  • анализ финансовой отчетности
  • проверку налогового статуса контрагента
  • проверку контрагента на предмет банкротства
  • проверку наличия у компании разрешительных документов на проведение той или иной деятельности (лицензии)
  • поиск и проверку контрагентов, партнеров контрагента
  • проверку платежеспособности партнеров

Какие документы нужны от контрагента для проведения проверки на благонадежность?

  • учредительные документы предприятия
  • свидетельство о государственной регистрации компании
  • документ, подтверждающий постановку юридического лица в налоговые органы
  • бухгалтерская, финансовая отчетность компании
  • идентифицирующие документы конечных бенефициаров, директора компании

Этого комплекта документов будет достаточно для того, чтобы проверить деловых партнеров и понять, что перед вами не фирма-однодневка, а надежный контрагент.

На практике многие предприятия пренебрегают процедурами надлежащей должной осмотрительности из-за давления, необходимого для быстрого обеспечения контрактов и поддержания ликвидности. 

Однако, важно понимать, отсутствие процедуры due diligence, может вызвать банкротство, потерю репутации, а в некоторых ситуациях и уголовную ответственность. Эксперты Offshore Pro Group помогут вашей компании:

  • выполнить процедуру проверки на благонадежность
  • проанализировать риски сотрудничества с потенциальными партнерами, сделки по покупке бизнеса за рубежом, в оффшоре либо его слияния
  • выполнить подбор иностранных банковских счетов, включая, подбор счетов для высоко рискованного бизнеса
  • оптимизировать налогообложение
  • приобрести коммерческую недвижимость
  • выстроить цепочку платежей из России, Украины, Казахстана и других стран СНГ с Европой, США, Азией
  • проанализировать корпоративную структуру
  • составить необходимую отчетность
  • собрать, подготовить необходимый пакет документов (согласно внутренних/международных требований комплаенс-процедур, KYC, AML, DD)

Поучение деликатной информации во время проверки на благонадежность, процесс тонкий и специфический. Не рискуйте репутацией и бизнес-активами, доверьте вопросы по due diligence нам. Для этого потребуется, запланировать бесплатную консультацию либо воспользоваться специальной формой для быстрой связи.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.