Правительство Латвии поддержало законопроект об ограничении обслуживания компаний-пустышек

Латвийские банки отказываются от компаний-пустышек

Правительство Латвии поддержало законопроект о компаниях-пустышках и передала его на рассмотрение в Сейм. Банки в Латвии тем временем отказываются от сотен и тысяч клиентов, чтобы выполнить требования правил, которые ещё не вступили в силу. Нерезиденты готовы защищать свои права.

На неделе правительство Латвии рассмотрело и поддержало законопроект об ограничении финансовых операций для клиентов повышенного риска. Напомним, что рискованными клиентами в Латвии считаются теперь компании-пустышки. При этом особое внимание уделяется компаниям нерезидентов.

Законопроект требует от банков прекратить сотрудничество c компаниями пустышками, а также оговаривает сотрудничество между участниками рынка и правоохранительными органами. По факту правоохранители получат доступ к платформе, на которой будет максимально полная информация о сделках и их участниках, ради борьбы с финансовыми преступлениями.

В Латвии боязнь России уничтожает целые отрасли. Или скрывает передел экономики

Что касается компаний-пустышек, то можно сказать, что правительство предложило небольшое послабление. В изначальной версии законопроекта говорилось о том, что выполнение любого из трёх критериев компании-пустышки приводит к запрету на обслуживание в банке. Теперь речь идёт о выполнении двух критериев: компания не ведёт реальную хозяйственную деятельность, не создаёт экономическую ценность; а также зарегистрирована в той юрисдикции, в которой не требуется подавать финансовую отчётность.

Исключение только одно: если компания зарегистрирована на территории Латвии. Во всех других случаях банкам и иным учреждениям непозволительно работать с компаниями-пустышками.

Планируется, что Сейм рассмотрим законопроект в ближайшее время в первом чтении, а в финальном – в конце апреля-начале мая.

Как отмечают эксперты, Латвия уже какое-то время шла к потере клиентов. Банковская сфера требует предсказуемости, логичности. В Латвии же законодательство меняется каждые полгода, а теперь ещё и кардинальным образом всего за пару месяцев.

Личный счет в UniCredit Bank в Сербии 

Банки отказываются от клиентов-нерезидентов

Банки в Латвии находятся под мощнейшим давлением. Власти страны стремятся закрутить гайки таким образом, чтобы и из самого твёрдого металла потекла жидкость. Банковская сфера кардинально перекраивается всего за несколько месяцев.

Для того, что сохранить бизнес, банки принимают такие же кардинальные меры к собственным клиентам. Это прямым образом сказывается на числе клиентов, сотрудников, на балансе.

По имеющимся данным, банки Латвии попросили нерезидентов сконвертировать доллары в евро или провели эту операцию самовольно.

Наблюдается массовый отказ от сотен клиентов: BlueOrange Bank распрощался за последнее время с 600 клиентами; Baltic International Bank за последние 2 года, предвидя возможный латвийский сценарий, отказался от 1200 клиентов. Резче всего сокращает обслуживание Rietumu Bank, который до конца весны пообещал распрощаться с 4000 клиентами. Также в банке уволили 15% сотрудников, которые занимались как раз-таки клиентами-нерезидентами, которые стали, согласно новой доктрине, рискованными.

Банки оправдывают свои действия требованиями закона и необходимостью «точно знать, кто твой клиент». Однако мы прекрасно понимаем, что причина только в страхе лишиться лицензии и потерять бизнес в целом. После того, как FinCEN выдвинула претензии к ABLV и тот самоликвидировался под давлением обстоятельств через 3 недели, остальные игроки присмирели и бросились страховать риски. Иными словами, избавляться о тех, кто хотя бы с минимальной вероятностью может привести банк к проблемам.

Новые клиенты просто не откроют счет, если они попадут под подозрение. А вот старым клиентам замораживают счета, выставляют требования доказать свою законность и прозрачность, даже если за 2 недели до этого банк сам сказал, что всё в порядке. Также банки снимают варварски высокие суммы за «обслуживание счета».

Корпоративный счет в UniCredit Bank в Сербии удаленно

Нерезиденты в шоке от латвийских банков

Неопределённость на рынке и поведение банков вызывает оторопь у международных инвесторов. Кредитные учреждения блокируют счета даже тех компаний, с которыми работают на протяжении многих лет и тех, которые прошли проверку буквально за пару недель до обсуждения новых правил.

Клиенты отмечают следующее поведение банков: блокировка счетов; требование документов для углублённой проверки (dude diligence); снятие 1000 евро со счета в качестве «платы за счет»; затягивание рассмотрения документов и постоянные требования новых или заверение старых.

Даже был создан сайт We Are Not Shell (Мы не Пустышки), на котором пострадавшие собирают информацию о беспределе латвийских банков. Среди отзывов истории о том, что банки требуют прислать документы через обычную почту, закрывают счета в одностороннем порядке, не возвращают средства, пока не будет проведена полная проверка.

Причём это касается не только привычных нерезидентных банков, но и ориентированных на местный рынок. В новостях сообщили, что Citadele требует закрыть счет компании, у которой сотня сотрудников и которая выплачивает миллионы в виде налогов. Существует 5 лет, но банк просит уйти. Владельцы – иностранцы. Велик шанс, что компания покинет Латвию и поищет другое место для работы.

Застряли в Латвии и ABLV? Откройте счет и переведите активы в GreenRock Securities

Альтернатива латвийскому банкингу

Международному бизнесу необходимо найти новое место, где открывать счета и хранить деньги. Без счета вести бизнес-деятельность крайне сложно. Поэтому предлагаем вам записаться на бесплатную консультацию и узнать, где теперь открыть счет для компании.

Латвия стала непредсказуемой, что вредит бизнес-климату. Особенно вредно это для крупных и многомиллионных инвестиций.

Перед многими нерезидентами стоят две дилеммы: как спасти средства в Латвии и куда их вывести. Мы готовы помочь во вторым пунктом, потому что знаем те банки, которые принимают активы из Латвии и обеспечивают надлежащий уровень безопасности и комфорта при работе.

Узнайте подробнее на бесплатной консультации. Записывайтесь по адресу info@offshore-pro.info или сразу заполнив анкету по этой ссылке.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность