Как проверить подлинность документов оффшорной компании?

Предпринимателям часто необходимо взаимодействовать с новыми партнерами и поставщиками. Некоторые из них могут оказаться фантомными подрядчиками и несуществующими фирмами. И физические, и юридические лица имеют кредитную историю и историю взаимоотношений с государственными органами. Перед началом деловых отношений важно проверить подлинность документов оффшорной компании, которая хочет стать вашим партнером.

Если вы сами желаете зарегистрировать оффшорную компанию, обращайтесь к экспертам портала International Wealth. Важно начать эту процедуру одновременно с подбором юрисдикции и зарубежного банка для открытия корпоративного счёта будущей фирмы.

Учредительные документы каждой отдельной оффшорной компании отличаются в зависимости от юрисдикции ее регистрации. Поэтому выразить собственнику сомнения по поводу подлинности документов оффшорные компании могут банковские сотрудники, партнеры и клиенты.

Самый простой и надежный метод проверить подлинность документов оффшорной компании — это отправить запрос по месту регистрации фирмы. В некоторых юрисдикциях реагируют довольно быстро и не заставляют долго ждать. Есть юрисдикции, например, штат Делавэр, где информацию из Реестра предоставляют за несколько минут и могут это сделать в телефонном режиме. 

Зачем проверяют подлинность документов оффшора?

Разумным шагом для владельцев бизнеса, которые планируют участвовать в сделке с оффшором, является проверка подлинности документов оффшорной компании своих потенциальных партнеров. Наем следователя хорошим вариантом несет дополнительные расходы. Зато первоначальная проверка может принести плоды.  Сейчас достаточно онлайн-сервисов для определения и идентификации зарубежных фирм.

Неосторожный выбор делового партнера может привести к серьезным экономическим последствиям, таким как убытки из-за недобросовестного поведения контрагента и потеря денег и времени. В результате ваша фирма также может нести репутационные риски.

Компании считаются ненадежными, если они не выполняют свои обязательства перед клиентами и государственными органами. Все фирмы-однодневки, компании-банкроты и прочие, которые предоставляют ложную информацию о своей деятельности, являются опасными. Чтобы обезопасить свой бизнес от таких партнеров, есть смысл хотя бы проверить открытые источники перед подписанием контракта.

Какие учредительные документы оффшорной компании необходимы для проверки?

Обычно эксперты запрашивают для проверки подлинности документов оффшорной компании следующее:

• Свидетельство о регистрации (и любое свидетельство об изменении названия (на Британских Виргинских островах) или свидетельство о регистрации при изменении названия (на Каймановых островах)).
• Меморандум и устав.
• Реестр участников.
• Реестр директоров.
• Реестр собраний.
• Сертификат о хорошей репутации (Good Standing), недавно выданный Регистратором компаний 
• Сертификат о занимаемой должности (Certificate of Incumbency), недавно выданный регистрационным агентом.

Список документов должен быть адаптирован к ситуации, требующей проверки подлинности документов оффшорной компании.

Какая информация представлена в сертификатах оффшорных фирм?

В целях соблюдения требований KYC, чтобы подтвердить право собственности, хорошую репутацию и подлинность документов оффшорной компании, банки могут попросить владельца предоставить Certificate of Incumbency и Сертификат о хорошей репутации — оригинал, либо заверенную нотариально точную копию.

При этом банки требуют, что на заверенной копии нотариус написал что-то вроде “Мною проверено лично, подтверждаю, что это точная копия такого-то документа”.

Свидетельство о занимаемой должности (Certificate of Incumbency) — официальный документ, выданный Регистратором компаний или регистрационным агентом, находящимся в иностранной юрисдикции, где зарегистрирована фирма.

Этот документ требуется банкам и финансовым учреждениям для оценки возможности предоставления банковских услуг, а также юристам, которые были привлечены для подготовки соглашений между оффшорной фирмой и другой стороной.

Информация в Сертификате о занимаемой должности обычно включает следующие детали:

• Регистрационный номер юридического лица.
• Юридический адрес, обычно предоставленный регистрационным агентом.
• Данные о регистрации.
• Имена внешних директоров, должностных лиц и акционеров.

Помимо Certificate of Incumbency, банки обычно требуют предоставить свежее Свидетельство о хорошей репутации (Certificate of Good Standing) при открытии банковского счета или при проведении ежегодной проверки подлинности документов клиентов.

Сертификат Good Standing содержит следующую информацию:

• Название фирмы.
• Регистрационный номер.
• Дата инкорпорации.
• Уставный капитал (для корпорации).
• Имена директоров и должностных лиц.
• Имена участников. 

Эти данные позволяют проверить подлинность документов оффшора.

Проверка оффшорных компаний в разных юрисдикциях?

Мы приведем в пример несколько классических оффшоров, где существуют публичные реестры, позволяющие осуществить проверку подлинности документов оффшорной компании путем получения определенной информации.

В некоторых странах доступ к онлайн-реестрам корпоративной информации  для проверки подлинности документов является бесплатным. Есть страны с реестрами, доступ в которые осуществляется на платной основе и обязывает пользователя авторизоваться. 

БВО

На Британских Виргинских островах проводят поиск информации в Реестре корпоративных отношений для проверки подлинности документов оффшорной компании и публичных записей о ней. Обычно получается увидеть Свидетельство о регистрации, Свидетельство об изменении имени, Меморандум и Устав, Свидетельство о регистрации обвинения и его данные с печатью, а также Свидетельство о снятии обвинения с печатью. 

Еще удается получить доступ к Реестру участников, если оффшорная компания подала его добровольно, и Реестру директоров, если она решила сделать этот документ публичным во время подачи в Реестр корпоративных отношений на Британских Виргинских островах.

Доступ открыт и к электронным записям начиная с 1 января 2000 года Отдела по гражданским делам и Коммерческого отдела Секретариата Высокого суда и Реестра Апелляционного суда (Виргинские острова) согласно данным Управления судебного исполнения. Система, созданная Секретариатом Высокого суда Виргинских островов, позволяет увидеть судебные тяжбы против оффшорных компаний в Высоком суде Британских Виргинских островов.

Каймановы острова

На Каймановых островах поиск проводится в Информационной системе онлайн-реестра юрисдикции (CORIS). Она позволяет получить определенную информацию об оффшорной компании:

• тип фирмы (то есть обычная или освобожденная);
• дата регистрации;
• регистрационный номер компании;
• статус (активна или ликвидирована);
• местонахождение зарегистрированного офиса.

Кроме того, имена нынешних директоров и их заместителей доступны в Реестре компаний на Каймановых островах.

Также можно проверить подлинность документов оффшорной компании в Реестре судебных приказов, который ведется канцелярией судебных секретарей на Каймановых островах. Он позволяет убедиться, что на Каймановых островах не ведется судебный процесс против названной оффшорной компании, а также было ли подано какое-либо ходатайство или приказ о ее закрытии.

Как вы можете заметить, приведенные выше поисковые запросы позволяют получить доступ только к некоторым учредительным документам компании на Британских Виргинских островах и ни к одному из учредительных документов компании на Каймановых островах. Следовательно, для предоставления оставшейся части документов потребуется помощь экспертов.

Сингапур

Для проверки подлинности документов оффшорной компании в Сингапуре мы рекомендуем использовать бесплатный онлайн-портал Управления бухгалтерского учета и корпоративного регулирования (ACRA) — Singapore BizFile. Сервис построен на основе интуитивно понятного интерфейса и позволяет легко проверить информацию и репутацию фирмы. Там вы получите актуальные общие данные, на которые в первую очередь стоит обратить внимание.

С помощью сервиса BizFile становятся доступными следующие данные:

• Статус — «Live» указывает на то, что предприятие работает.
• Вид деятельности — тревожным знаком может быть наличие большого количества самых разных видов деятельности фирмы.
• Подробности адреса. Проверьте, является ли он юридическим адресом или просто номинальным почтовым ящиком. Если это действительно номинальный почтовый ящик, надо запросить контакт провайдера почтового ящика, чтобы он проверил подлинность делового партнера.
• Годовая прибыль. Закон о компаниях Сингапура требует, чтобы все предприятия представляли ACRA годовой отчет в течение 30 дней после ежегодного общего собрания акционеров.
• Ежегодное генеральное собрание. В этом поле указывается дата последнего общего собрания акционеров, проводимого фирмой. «Н/Д» означает, что компания не уведомляла Управление бухгалтерского учета и корпоративного регулирования ни о каком общем собрании акционеров. Частные фирмы могут быть освобождены от проведения собраний учредителей.
• Финансовые отчеты. В данном поле содержится информация о том, выполнила ли компания требования по сдаче финансовой отчетности в ACRA.

Предлагаем в следующей статье узнать, как найти бенефициаров и собственников оффшора.

Если вы желаете открыть оффшорную фирму, рекомендуем задуматься о банке, в котором откроете корпоративный счёт. Эксперты портала International Wealth предлагают бесплатную консультацию по подбору счёта в зарубежном банковском учреждении. Перейдите по ссылке, чтобы узнать, как её получить.Для связи с экспертами используйте электронный почтовый адрес info@offshore-pro.info и телефоны: +372 5 489 53 37 , +381 6911 12327 .