Как комплаенс зарубежных банков проверяет компании из стран СНГ?

Большинство банков отличаются друг от друга своей внутренней политикой, продуктами и подходами к работе, однако, у них есть один общий критерий — процедуры комплаенс. Комплаенс или соответствие — означает соответствовать любой ориентации, правилу, команде или политике.

Таким образом, комплаенс всех финансовых учреждений, в том числе и зарубежных банков означает соблюдение норм, законов и руководящих принципов, как внутренних, так и внешних. И прежде, чем открыть счет в иностранном банке, вам однозначно понадобится пройти данную процедуру проверки.

И ниже мы расскажем, как устроена работа комплаенс отдела зарубежных банков. А также разберем какие могут возникнуть риски в процессе проверок для компаний из стран СНГ.

Какая роль и функция комплаенс отдела в зарубежном банке?

Основная роль комплаенс отдела в иностранных банковских и финансовых учреждениях заключается в предотвращении отмывания денег, уклонения от уплаты налогов или действий, которые не соответствуют этическим и политическим нормам банка, и являются подозрительными или незаконными.

Соответственно основные функции этого управления предотвратить и обнаружить любые отклонения, незаконные действия и несоответствия в деятельности компании или отдельного лица.

Чем занимается комплаенс отдел в иностранном банке?

Пожалуй, тут можно выделить несколько особо важных критериев:

  1. разрабатывает правила, согласно которых выполняются процедуры идентификации действующих и потенциальных клиентов
  2. контролирует все транзакции, с учетом международных норм об отмывании денег.
  3. проверяет потенциальных клиентов банка, включая их экономическую деятельность, законность источника происхождения денежных средств и их капитала
  4. проверяет существующих клиентов, на соответствие предоставленных документов и сроков их годности, и соответствие всех транзакций с заявленной бизнес деятельностью компании на всем протяжении существования счета.

Основная задача такой проверки — найти и предотвратить риски, которые способны нанести ущерб банку и его системе в целом. Банк желает видеть в лице своих клиентов только надежных и прозрачных клиентов.

Как работает комплаенс отдел зарубежного банка?

В момент, когда вы решите открыть счет в иностранном банке, вам предложат заполнить утвержденную банком форму или анкету-опросник. Эта информация позволит менеджерам банка получить представление и начальную информацию о клиенте. Например, благодаря этим данным комплаенс-офицер выполнит:

  • проверку на принадлежность клиента к группе высокого риска;
  • изучит доступную информацию о нем в социальных сетях и сети Интернет. Если открывается счет на компанию, то проверяется такая же информация по компании и всем известным связанным физическим лицам;
  • если у клиента есть корпоративный сайт, он также будет изучен на предмет соответствия указанной деятельности в заполненном опроснике банка и представленной информации на официальном сайте компании.

В процессе подготовки к открытию счета, и следовательно, самой проверке в отделе комплаенс банка, необходимо убедиться что вся информация как в банковской форме так и на сайте компании, соответствует и не отличается. В противном случае банк может отказать в сотрудничестве. На практике бывает еще и так, что слишком запутанные внутренние процедуры иностранного банка, могут привести к отказу открытия счета соответствующей компании из-за своих сложных бюрократических процедур.

Поэтому советуем, прежде чем открыть счет в иностранном банке, воспользуйтесь нашей бесплатной консультацией и профессиональной поддержкой.

Как зарубежные банки проверяют клиентов из стран СНГ?

Комплаенс проверка — важный этап в процессе открытия счета в иностранном банке. И особенно тщательно и скрупулезно проверяют компании и физических лиц из стран СНГ. И, как правило, они могут столкнуться с такими проблемами, как:

  • дополнительный запрос различных личных или корпоративных документов, справки, выписки, рекомендации и другое;
  • отказ в открытии счета.

В процессе возникновения дополнительных вопросов со стороны менеджеров банка, возможна и дополнительная или повторная проверка компании или физического лица. Поэтому, мы рекомендуем отнестись к прохождению внутренней комплаенс проверки в банке, максимально серьезно.

Советуем учитывать еще и тот факт, что сам департамент комплаенс находится в другой стране и вся проверка выполняется дистанционно, поэтому не стоит рассчитывать на личную встречу и на наше привычное “на месте договоримся”.

Если вы уже открыли счет в иностранном банке вы также можете быть проверены сотрудниками банка, особенно, если ваша деятельность и транзакции вызвали подозрение.

Поводом для повторной проверки может послужить наступление срока следующей проверки, ужесточение внутренней политики и международных требований, и даже смена руководства банка, а также подозрительная операция по счету.

Как открыть счет в иностранном банке дистанционно?

Для того, чтобы открыть счет в иностранном банке онлайн, отправьте нам короткий запрос по адресу: info@offshore-pro.info и наши специалисты подберут необходимый банк, юрисдикцию, а также помогут подготовиться к процессу прохождения комплаенс проверки. Работая над кейсом компании или физического лица мы:

  • анализируем профиль клиента, уровень его риска для банка и возможные причины для прохождения соответствующей проверки;
  • тщательно изучаем все предоставленные документы на физическое лицо и компанию, проверяем их на соответствие актуальности дат;
  • формируем пакет документов, и по необходимости запрашиваем недостающие или дополнительные документы;
  • помогаем подготовиться к предстоящему интервью с комплаенс офицерами;
  • представляем ваши интересы в банке или другом финансовом учреждении.

Почему стоит обратиться именно к нам за помощью? Наша миссия заключается в том, чтобы выстроить долгосрочные и доверительные отношения, а также заложить фундамент с конкретными действиями по диверсификации ваших активов.

Для того, чтобы пройти проверку комплаенс и открыть счет в иностранном банке онлайн, свяжитесь с нами по е-мейлу: info@offshore-pro.info. Мы представим вас вашему персональному менеджеру который поможет в подборе наилучшего для вас учреждения и будет сопровождать вас на протяжении всего процесса до открытия счета.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность