Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Как комплаенс зарубежных банков проверяет компании из стран СНГ?

Большинство финансовых институтов отличаются друг от друга своей внутренней политикой, продуктами и подходами к работе. Однако у них есть один общий критерий — процедура комплаенс или соответствия. Комплаенс всех финансовых учреждений, в том числе и зарубежных банков означает соблюдение норм, законов и руководящих принципов, как внутренних, так и внешних. 

Прежде, чем открыть счет в иностранном банке, вам понадобится пройти данную процедуру проверки. Разберемся, как устроена работа комплаенс отдела зарубежных финансовых учреждений, а также в рисках в процессе проверок для компаний из стран СНГ.

Какая роль и функция комплаенс отдела?

Основная роль комплаенс отдела заключается в предотвращении отмывания денег, уклонения от уплаты налогов или действий, которые не соответствуют этическим и политическим нормам банка, и являются подозрительными или незаконными.

Основные функции этого управления предотвратить и обнаружить любые отклонения, незаконные действия и несоответствия в деятельности компании или отдельного лица.

sign
Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Чем занимается комплаенс отдел?

Несколько важных критериев:

  1. разрабатывает правила, согласно которых выполняются процедуры идентификации действующих и потенциальных клиентов
  2. контролирует все транзакции, с учетом международных норм об отмывании денег.
  3. проверяет потенциальных клиентов банка, включая их экономическую деятельность, законность источника происхождения денежных средств и их капитала
  4. проверяет существующих клиентов, на соответствие предоставленных документов и сроков их годности, и соответствие всех транзакций с заявленной бизнес деятельностью компании.

Основная задача такой проверки — найти и предотвратить риски, которые способны нанести ущерб банку и его системе в целом. 

Как работает комплаенс отдел?

В момент, когда вы решите открыть счет за рубежом, вам потребуется заполнить утвержденную форму или анкету-опросник. Эта информация позволит менеджерам получить представление и начальную информацию о клиенте. Например, благодаря этим данным комплаенс-офицер выполнит:

  • проверку на принадлежность клиента к группе высокого риска;
  • изучит доступную информацию о нем в социальных сетях и сети Интернет. Если открывается счет на компанию, то проверяется такая же информация по компании и всем известным связанным физическим лицам;
  • если у клиента есть корпоративный сайт, он также будет изучен на предмет соответствия указанной деятельности в заполненном опроснике банка и представленной информации на официальном сайте компании.

В процессе подготовки к открытию счета, и следовательно, самой проверки в отделе комплаенс банка, необходимо убедиться, что вся информация в банковской форме и на сайте компании соответствует и не отличается. В противном случае последует отказ в регистрации такого климента. На практике бывает еще и так, что слишком запутанные внутренние процедуры иностранного банка могут привести к отказу открытия счета соответствующей компании из-за своих сложных бюрократических процедур.

Как зарубежные банки проверяют клиентов из стран СНГ?

Особенно тщательно и скрупулезно проверяют компании и физических лиц из стран СНГ. И, как правило, они могут столкнуться с такими проблемами, как:

  • дополнительный запрос личных или корпоративных документов, справки, выписки, рекомендации и другое;
  • отказ в открытии счета.

При ответе на вопросы менеджеров может быть инициирована повторная проверка компании или физического лица. Поэтому, мы рекомендуем отнестись к прохождению внутренней проверки в банке максимально серьезно.

Совет: департамент комплаенс находится в другой стране и проверка выполняется дистанционно, поэтому не надо рассчитывать на личную встречу и на наше привычное “на месте договоримся”.

Если вы уже открыли счет за рубежом, то можете быть проверены сотрудниками фин института, особенно, если ваша деятельность и транзакции вызвали подозрение.

Поводом для повторной проверки может послужить наступление срока следующей проверки, ужесточение внутренней политики и международных требований, и даже смена руководства банка, а также подозрительная операция по счету.

Как открыть счет в иностранном банке дистанционно?

Наша миссия заключается в том, чтобы выстроить долгосрочные и доверительные отношения, а также заложить фундамент с конкретными действиями по диверсификации ваших активов.

Для того, чтобы пройти проверку комплаенс и открыть счет в иностранном банке онлайн, свяжитесь с нами по е-мейлу выше. Мы представим вас вашему персональному менеджеру который поможет в подборе наилучшего для вас учреждения и будет сопровождать вас на протяжении подготовки документов и всех действий до открытия счета.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.