В Южной Африке произошло два громких события, которые повлияют на любого, кто имеет дело с иностранными банками и/или заботиться о конфиденциальности личных данных. В течение короткого промежутка времени стало известно, что в общий доступ попали записи о 31 миллионе жителей ЮАР, вместе с информацией об их собственности. При этом разгорается коррупционный скандал, в котором замешан президент ЮАР: деньги отмывались через британские и, возможно, американские банки.
Защита личных данных: следите за тем, с кем делитесь информацией
По данным на 2016 год, в Южно-Африканской Республике проживало 56 миллионов человек. Данные о 31 миллионе оказались в открытом доступе. Причём причина не в том, что преступники совершили взлом, как произошло с Панамскими Документами, а в том, что сотрудники одной компании вообще не думали о безопасности.
Компания по недвижимости собирала информацию о действующих и потенциальных клиентах. На её сервере хранились 75 миллионов записей, из которых 60 миллионов – о гражданах ЮАР.
Такое бывает, хотя непонятно, зачем компании, которая занимается недвижимость, хранить у себя подноготную практически о каждом гражданине страны и его имуществе. Возможно других центров хранения данных в ЮАР не хватает.
Дело в другом: компания подошла настолько халатно к защите личных данных, что любой желающий и обладающий минимальными знаниями для работы с web-серверами, мог скачать информацию. Это и произошло.
Теперь личные данные миллионов людей доступны в сети и каждый желающий преступник может не только узнать, что у вас есть, но и притвориться вами для корыстных целей.
Ситуация обостряется в том числе потому, что в записях не только «лицо» человека, но и его имущество. Подобный «слив» позволяет получить выгоду властям, которые смогут узнать об имуществе своих граждан и убедиться, что всё задекларировано должным образом и налоги уплачены.
Аналогичная ситуация может произойти в любой стране, даже если установлены правила охраны личной информации. Вспомним хотя бы Панамские Бумаги, где данные были украдены целенаправленно. Информационный вброс позволил нанести серьёзный удар по оффшорной индустрии и скомпрометировать сотни предпринимателей.
Представьте, что подобная утечка произойдёт в рамках обмена налоговой информацией…
Как защититься от подобного сценария? Однозначного решения нет, есть лишь общие рекомендации:
- Работать только с проверенными партнёрами, которые отвечают за сохранность данных;
- Не хранить все данные в одном месте – даже в случае взлома злоумышленник не получит доступ ко всем вашим данным;
- Надёжное личное пространство: антивирус на компьютер, шифрование данных, использование защищённых каналов связи;
- Несколько слоёв защиты: наличие второго паспорта, о котором не знают посторонние; оффшорные компании и трасты для владения активами (даже в случае открытия истинного владельца, претендовать на имущество внутри подобных конструкций постороннему сложно); и т.п.
Однако события в Южной Африке наносят удар по конфиденциальности и защищённости всего мира с другой стороны. Дело в коррупционном скандале.
Коррупция, как повод проверить ваши активы ещё раз
Как вы знаете, иностранный банковский счет в надёжной юрисдикции – рабочий инструмент предусмотрительного человека для защиты активов. Однако открыть счет становится с каждым годом всё сложнее – требования банков растут.
А после подобных скандалов, как тот, что родом из ЮАР, процедура проверки клиента ещё больше станет походить на личный медицинский досмотр.
Лорд Peter Hain сообщил, что осведомители указали на «непреднамеренное сотрудничество» британских банков HSBC и Standard Chatered с лицами, которые отмывают нелегальные средства. Порядка 400 миллионов фунтов стерлингов от нынешнего президента ЮАР Jacob Zuma и богатой бизнес-семьи Gupta пришли в британские банки.
Президента подозревают в том, что он позволил состоятельной семье Gupta «купить» власть в стране, начиная от выгодных государственных контрактов, заканчивая конкретными чиновниками в государственном аппарате.
Особенность скандала в том, что под пристальное внимание попали не только бизнесмены и президент, но и компании, в том числе международные, которые с ними работали. KPMG, британская компания по связям с общественностью Bell Pottinger попали в переплёт в связи с тем, что помогали или закрывали глаза на проступки потенциальных коррупционеров.
Власти Великобритании заявили о приверженности борьбе с отмыванием денег и уже постановили провести проверки банков и причастных лиц.
Аналогичный интерес к банкам и отмыванию денег проявили в американской ФБР. Им также стало известно, что через американские банки выводили незаконно полученные средства. В отличие от Великобритании предполагаемая сумма не называется, но у ФБР есть возможность опросить родственников бизнесменов из Южной Африки, поскольку они (племянники семейства Gupta в ЮАР) являются гражданами США.
ЮАР провоцирует ужесточение контроля
ЮАР – крупная страна с большим населением и большими деньгами. Подобные скандалы с утечкой данных и коррупционными делами приведут к тому, что к международным клиентам по всему миру станут относится ещё более внимательно.
Открыть иностранный счет станет сложнее, поскольку банк вынужден не только проверить ваши данные, но и убедиться, что у вас нет связей с коррупционерами, террористами, запрещёнными организациями и прочими списками санкций, прежде, чем согласиться на работу с вами.
Именно поэтому подготовка к новому счету или компании должна проводиться заранее и с максимальной аккуратностью. Если вы хотите открыть счет в уважаемом банке в Великобритании, Швейцарии, Монако или Гонконге, стоит действовать без ошибок и без типичного «русского авось». Только внимательная подготовка и только работа с проверенными партнёрами.
Записывайтесь на консультацию прямо сейчас, чтобы начать путь к иностранному счету сегодня, поскольку завтра путь станет сложнее: info@offshore-pro.info.
