Глава Комиссии рынка финансов и капитала Петерс Путниньш заявил, что в банковском секторе Латвии царят стабильность и порядок. Судя по прибыли некоторых переживших изменение законодательства банков, так оно и есть. Например, Rietumu увеличил свою прибыль в 3 раза по сравнению с аналогичным периодом за прошлый год.
Латвию посетила руководитель по надзору за деятельностью банков ЕЦБ Даниэль Нуи, чтобы обсудить механизмы управления банками, новые направления и стратегии для бизнеса, борьбу с рисками. На этой встрече Петерс Путниньш заявил, что «в целом в банковском секторе Латвии царят стабильность и порядок». Однако он не отказался от необходимости обмениваться мнением и опытом с коллегами. Особенно это важно в связи с кардинальной сменой бизнес-модели десятком банков. Им пришлось всего за пару месяцев менять бизнес-модель в связи с изменением законодательства Латвии, которое поставила вне закона десятки тысяч клиентов латвийский банков. Нерезидентный банкинг уничтожили лёгким движением руки.
Глава КРФК заявил, что Комиссия продолжит совершенствовать методы контроля за банками.
Латвийские банки продолжат работу, но МВФ призывает к жёстким мерам для восстановления репутации
Банки Латвии тем временем продолжают работать, несмотря на отток нескольких миллиардов евро всего за полгода. Некоторым из них, несмотря на отказ от тысяч клиентов, удалось увеличить прибыль.
Rietumu Banka увеличил прибыль в первом полугодии 2018 практически в 3 раза до 20,2 миллионов евро. В 2017 году за тот же период прибыль составила 7,718 миллионов. Активы банка на данный момент составляют 1,6 миллиардов евро, из которых 1,1 миллиарда – вклады клиентов.
Уровень покрытия ликвидности банка находится на уровне 699,13%. Согласно новой бизнес-модели банк планирует работать с латвийскими и европейскими компаниями. Уже удалось привлечь более 1000 новых клиентов. При этом избавиться пришлось примерно от 4 000 старых клиентов.
При этом напоминаем, что именно против этого банка подан иск в мошенничестве за то, что он без предупреждения изменил правила, поднял комиссии за обслуживание счета. Также мы сообщали о том, что банк без разрешения продал активы клиента в убыток. Возможно, именно благодаря данным действиям показатели банка настолько улучшились.
Что же касается ABLV, который стал первопричиной для изменений в банковской сфере Латвии, то он готовится к продаже части своих активов. На очереди – портфель ипотечных кредитов на сумму 292 миллиона евро. Ликвидируемый банк нанял стороннюю компанию для помощи в этом вопросе. Главная задача: обеспечить максимально выгодную реализацию портфеля для возвращения активов кредиторам банка.
Также в ABLV сообщили, что подумывают о ликвидации люксембургского банка ABLV Bank Luxembourg. Несмотря на то, что Коммерческий банк Люксембурга запретил ликвидацию банка, он остаётся под внешним надзором и управлением двух внешних администраторов. Статус банка остаётся неопределённым как минимум до начала сентября.
Изначально шла речь о том, чтобы продать банк. Это популярный способ получить банковскую лицензию в Люксембурге, поскольку получить самостоятельно – долго и сложно. Однако в связи огромным мировым резонансом, давлением со стороны США и пошатнувшейся репутацией из-за недоказанных обвинений, покупатели крайне насторожено относятся к сделке. Они предлагают слишком мало, чтобы материнскому предприятию и другим акционерам было интересно рассматривать сделку всерьёз. Покупатели опасаются, что проверки банка после покупки продолжаться, а сам ABLV пока не может эту мысль опровергнуть.
Возможным выходом является ликвидация банка. Итоговое решение примут регуляторы и кредиторы с точки зрения законности и выгоды.
В целом банковский сектор Латвии продолжает работать после потрясений первой половины года: обвинений в сторону ABLV и самоликвидации; изменения законодательства и отказа от компаний-пустышек, под определение которых попали десятки тысяч компаний, половина из которых находятся в Великобритании и британских офшорах.
В одной из латвийских газет отказ от нерезидентов и особенно российских денег сравнили с отказом от наркотиков. «Ломка неизбежна» сообщают журналисты, но считают, что уже «виден свет в конце туннеля», то есть возможность вести банковский бизнес в соответствии с современными требованиями и стандартами.
Видимо для того, чтобы не допустить возвращения к прошлому, денежные потоки через Латвию под усиленный контроль взял Совет Европы в лице Moneyval. Латвия получила низкие оценки по ряду критериев, несмотря на увещевания главы КРФК и министра финансов.
Особенное беспокойство у Moneyval вызывают вопросы определения истинных бенефициаров и финансирования распространения оружия массового поражения. Компетентным органам не удалось организовать эффективную систему для выявления рисков отмывания средств и финансирования терроризма, даже несмотря на «последовательный подход к нерезидентскому сектору банков».
Единственная сфера, в которой Moneyval считает действия властей Латвии эффективными – это международное взаимодействие. Латвия просит помощь и сама её оказывает в вопросах борьбы с отмыванием средств и обменивается данными с другими странами.
Особый контроль устанавливают с начала 2019 года и по 2022, до подготовки нового доклада. Он решит дальнейшую судьбу.
Все факторы складываются в очевидную картину: Латвия перестала быть надёжным и выгодным местом для предпринимателя. Особенно, если предприниматель из стран СНГ, ведь к ним особо пристальное внимание. Если вам нужны быстрые переводы, адекватный сервис и возможность спокойно вести бизнес – то Латвия не для вас. Лучше подумайте о Сербии или других юрисдикциях. Ещё лучше – проконсультируйтесь со специалистами портала, которые подскажут, в каком направлении стоит двигаться именно вам.
Пишите прямо сейчас: info@offshore-pro.info.
