Как гражданину Украины открыть счет за рубежом?

Иностранный банковский счет для большинства граждан мира, это легко выполнимое мероприятие. Конечно, если вы не являетесь гражданином США или Ирана и других конфликтных стран, то открытие иностранного банковского счета это легкое дело.

Интересно в этом вопросе то, что США, которые целенаправленно ограничивают от финансовых рынков граждан стран, с которыми они имеют конфликтные отношение (например, Иран, Ирак и т.д.), практически, заперли за налоговыми дверями своих же граждан, которые не желают отпирать все больше и больше банков мира. Речь идет об американском законе FATCA, в связи с внедрением которого, большинство банков мира просто отказываются сотрудничать с гражданами США, чтобы не навлечь себе проблемы со стороны Федеральной налоговой службы США, и не испортить свою репутацию.

Тема данной статьи, насколько важно, нужно и возможно открыть счет за рубежом для украинца. Не смотря на всю напряженность ситуации на Украине, вопрос защиты активов не теряет своей популярность, а наоборот возрастает. Не имеет значения, кто прав, а кто виноват, но в случае утери ваших активов, по тем или иным причинам, вам их уже более никто не вернет.

Поэтому, для всех, кто осознает важность защиты своих денег в оффшорном банке или в любом другом иностранном банке, необходимо четко знать детали относительно данного вопроса прописанные в законодательстве Украины, а также обратиться за консультацией к профессионалам своего дела из Offshore Pro Group, наши контакты info@offshore-pro.info.

Для того чтобы Вы могли свободно пользоваться банковским счетом за рубежом, и переправлять свои средства за пределы Украины, или например, предоставить кредит не гражданину Украины в иностранной валюте, Вам придется обратиться в Национальный Банк Украины (НБУ). НБУ будет принимать решение относительно того, предоставить ли Вам для свершения Ваших планов специальную лицензию или нет.

Мало кому это понравиться. Однако если Вы, являясь гражданином Украины, решите ослушаться, тогда Вас оштрафуют в таком размере, сколько Вы планировали перечислить или переправить без разрешения Национального Банка Украины. И штраф Вам насчитают в национальной валюте Украины в соответствии с обменным курсом Национального Банка Украины в день, когда Вас оштрафуют. Интересно, но получается, если Вы нарушите данный закон, то у Вас не только заберут все инвестиции, так еще и заставят заплатить разницу по обменному курсу.

Сразу надо разобраться в деталях относительно данного закона, и понять, что же закон допускает предпринимать без получения лицензии Национального Банка Украины. В соответствии с законом инвестициями не являются следующие операции:

  1. Операции резидентов по перечислению или вывозу валютных средств, ранее ввезенных на законных основаниях;
  2. Операции резидентов по перечислению средств для содержания собственных представительств (филиалов) за рубежом согласно их смете расходов (за исключением приобретения за рубежом недвижимого имущества);
  3. Операции резидентов по оплате своих долговых обязательств по договорам поставки, оказания услуг и т.д.;
  4. Операции резидентов по перечислению средств в счет оплаты процентов по договорам кредита, займа;
  5. Вывоз резидентом средств, ранее ввезенных на Украину как инвестиция;
  6. Оплата членских (вступительных) взносов в иностранные (международные) организаций и учреждения;
  7. Создание и функционирование дипломатических, консульских, торговых и других официальных представительств за рубежом, которые пользуются иммунитетом и дипломатическими привилегиями;
  8. Получение корпоративных прав нерезидентных компаний в дар резидентами Украины.

Таким образом, для спокойного ведения вашего бизнеса и владения средствами в оффшорном банке вам необходимо получить лицензию НБУ. После получения подтверждения о причислении лицензии НБУ, вам понадобиться предоставить заявление в НБУ с сопроводительными документами и заплатить государственную пошлину.

В заявлении НБУ вам понадобиться указать размер суммы, которую вы планируете разместить в иностранном банке. Ответ на ваше заявление приходит в течение следующего месяца и может быть потребовано, провести дополнительное интервью с представителем правоохранительных органов или службой безопасности Украины.

Как оградить себя от процесса получения лицензии НБУ?

Процедура получения лицензии НБУ весьма щекотливая и не очень приятная. Поэтому существует способ, как ее избежать — открыть счет в иностранном банке во время своего пребывания за пределами Украины. Однако, по возвращению, по закону вы обязаны зарегистрировать свой иностранный счет и пройти всю необходимую процедуру для получения лицензии НБУ.

Другой вариант, это открыть иностранный банковский счет на иностранное юридическое лицо. В таком случае никакая лицензия не понадобиться. Зачастую граждане Украины предпочитают регистрировать свои компании в оффшорных или мидшорных юрисдикциях, а далее открывать на них оффшорные банковские счета. Такая схема помогает защитить активы, оптимизировать налоги и не требует получения лицензии.

В заключении стоит указать на привлекательность любого иностранного счета. Ведь залог благополучного бизнеса это своевременная диверсификация, также это правило распространяется и на любой частный бюджет. Не стоит все монеты класть в один кошелек.

Я настоятельно вам рекомендую ознакомиться с нашим списком лучших оффшорных банков 2014 года, которые предлагают свои услуги как оншорным, так и оффшорным компаниям в соответствии с их потребностями и возможностями.

Для получения профессиональных консультаций по вопросам открытия банковских счетов за рубежом для украинцев, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность