Когда волна кризиса накрывает страну, экономику или мир, а затем уходит, всегда остается один вопрос: как мы не заметили её, ведь все было так очевидно?! Однако пока пузырь игнорируют и кажется, что экономика растет, толпы людей будут закрывать глаза на реальность. Как заметить очевидный, но незаметный для всех пузырь и сохранить свои активы, когда все будут терять?
Если смотреть на рынок ценных бумаг, скажем, в Нью-Йорке, то кажется, что экономика находится в отличной форме: в том или ином виде растет практически все. Социальные программы для населения, для беженцев, становятся щедрее, а обещания — глобальнее. Количество вкачиваемых в банковскую и финансовую системы денег становится все больше.
Что может случится? К сожалению, если опираться на объективные данные, то только плохое.
Крупнейшая экономика мира (пока считаем, что это США) имеет и самый крупный в истории долг, который уже практически не может обслуживать. Доходность по облигациям на нуле. При этом опасение вызывает внутренний долг по социальным и прочим программам, коллапс которого может привести к тотальному обнищанию населения этой страны. А если не будет денег у американцев, то кто будет покупать товары из Китая и других стран?
Вторая экономика мира (а по некоторым показателям уже и первая) имеет тысячелетнюю историю, но все равно наступает на многие из грабель. Китай получил серьезный удар по своим рынкам, когда летом рухнул рынок акций, а затем правительство девальвировало юань. Несмотря на то, что китайскую валюту все-таки включили в корзину резервных валют, китайцы снова удешевили юань.
Пузырь недвижимости в Китае удалось купировать, но был создал пузырь ценных бумаг. А реальное производство замедляется, не говоря про то, что во многом рост обеспечивался возведением инфраструктуры, которая никому не нужна – трассы, рельсы, города, причем все это никем теперь не используется.
Европа так же заигрывает с огнем: количественное смягчение по 60 миллиардов евро в месяц уже удешевило валюту, почти сравняв ее с долларом. При этом банки ввели отрицательные банковские ставки, как бы говоря: пусть печатают, но мы все равно у вас заберем ваши деньги.
Любой кризис очевиден своими безумными сделками. В 18 веке французы покупали акции Mississippi Company, в конце 20-ого века все покупали доткомы. Сегодня вкладываются в новые стартапы и проекты, которые не приносят прибыли. При всем при этом деньги с удовольствием дают в долг.
Яркий пример: исторически самый большой коммерческий заем в размере 75 миллиардов долларов с процентной ставкой по возврату всего лишь на 1,1% выше, чем LIBOR. Все для покупки SABMiller. Такое количество денег в банках встречается не часто, но показывает сколько можно их создать буквально из воздуха.
Другой пример, который можно воспринимать как знак, что ситуация меняется с роста на падение: коллапс «мусорных» облигаций. Бонды с большими процентами и высокими рисками позволяли зарабатывать невероятно быстро. Но теперь фонды, которые занимались исключительно подобными сделками, начинают приостанавливать свою деятельность или даже закрываться.
А как вам возможность получить кредит на покупку жилья стоимостью в 2 миллиона долларов в районе с переоцененной недвижимостью, без первого взноса и без дополнительных гарантий? Инициатива POPPY (Proud Ownership Purchase Program for You) позволяет именно так поступить в штате Калифорния, США.
После 2007-2008 все задавались вопросом, как выдавали кредит тем, кто не мог его выплатить, а затем называть это высококлассной инвестицией? Теперь можно вообще получить 2 миллиона без каких-либо гарантий и страховок. Вы уверены, что банки получат свои деньги обратно?
Возвращаясь к мировым показателям: политики говорят об оживлении, а индекс Baltic Dry говорит о том, что коммерческие грузоперевозки находятся на историческом минимуме. Запрос на золото и серебро на американском и канадском монетных дворах так высок, что поставки прекращаются посреди месяца – не хватает металла для изготовления монет и слитков.
Степень перерегулированности достигает в некоторых странах такого масштаба, что, открыв бизнес, можно нарушить несколько законов, о которых ничего даже не подозреваешь – они каждый день новые.
Все это и многое другое, что будет в ближайшем будущем, является признаком кризиса. И поверьте: спасать ваши счета никто не будет. Денег в страховых накоплениях просто не хватит, чтобы покрыть депозиты. А уж если страна масштаба США объявит дефолт по внутренним обязательствам (а это проще и безопаснее, чем по внешним), то волна все равно прокатится по всему миру.
Так что, если вы хотите обезопасить себя, то пора что-то сделать самому. Если конкретнее, то разумным будет иметь золотой и серебряный запас – металл всегда выступал стратегическим гарантом; объем наличности, которого хватит на 2-3 месяца жизни; счета и компании за пределами современной системы: они помогут уберечь то, что уже есть и получить доступ к свежему притоку наличности.
Разумно инвестировать в акции недооцененных компаний. Как их определить? Найдите на рынке компанию, которая стоит дешевле, чем запас наличности на ее счетах. Или та, что не стоит дорого, но стабильно платит дивиденды в конце года. Это как покупать дом дешевле, чем обошлось его строительство.
Любой пузырь всегда очевиден. Нужно лишь на холодную голову посмотреть на происходящее со стороны. Пока толпа безумно скупает мусор по самой высокой цене, время выбрать то, что имеет ценность, вложится, тем самым обезопасив себя и свои накопления.
Подробнее об иных возможностях читайте на нашем портале: info@offshore-pro.info.
