В нашей современной кредитно-денежной системе термин «фиатная валюта» относится к этому абсурдному понятию бумажных денег, которые появляются из пустого воздуха и подкрепляются пустыми же обещаниями.
«Фиатная» происходит от латинского глагола «fiō», который буквально значит «да будет», как во фразе «Да будет свет». Или в данном случае… «Да будут бумажные деньги», что является просто кристаллизацией абсурдности нашей монетарной системы.
Бывший председатель ФРС Бен Бернарке прекрасно раскрыл суть всего этого в шестидесятиминутном интервью, которое он дал несколько лет назад, в котором он сказал: «Мы можем поднять процентные ставки за 15 минут. . .»
И он был прав. Банкиры могут поднимать процентные ставки, когда захотят.
Если подумать об этом, процентные ставки — это ничто иное, как «цена» денег. Это цена, которую платят люди, «спрашивая» деньги в виде займов, основанных на количестве доступных денег.
Но цена денег в мире невероятно влиятельна. Процентные ставки оказывают влияние на цены акций на фондовом рынке, нефть, сельскохозяйственные товары, недвижимость, автомобили.
Почти всё, к чему мы прикасаемся, зависит от процентных ставок.
Так что в установлении цен на деньги мы дали банкирам власть на установление цен на…всё.
Не ошибитесь, это одна из форм контроля за ценами. И бесспорно, однажды (возможно очень скоро) будущие историки оглянутся и удивятся, сколько людей было обмануто. Самая большая пирамида Понци в истории мира.
Нас как-то склонили к вере, что путь к процветанию магов финансовой системы лежит в сотворении бумажной валюты из ниоткуда.
И вместе с этим понятие «ничем не подкреплённые деньги» является абсурдной фантазией, которая проваливалась каждый раз при попытке воплотить её в реальность.
Имейте в виду, что у центрального банка, как и у любого другого дела, есть активы и долги.
Активы центрального банка материальны, как золото и государственные облигации, например.
Долги Центрального банка — это «купюры», которые они печатают. И если вам интересно, что это за «купюры», посмотрите в свой бумажник.
Если вы живёте в США, то это не доллары. Доллар был определён в 1792 году как 416 грамм серебра.
На бумажке из вашего кармана же написано «Федеральная резервная банкнота» — принадлежащая центральному банку США.
Разница между этими двумя вещами называется капиталом банка. И банки с большими капиталами сохраняют значительный капитал как процент от активов.
Вы можете подумать, что это мера безопасности. Чем меньше запас капитала банка лежит в активах, тем меньше он сможет выдержать встряски системы.
Давайте отследим данные для Федеральной резервной системы (ФРС). И как показывает график ниже, был значительный спад в «запасе прочности» ФРС в течение последних лет.
Источник: Федеральная резервная система.
Чем ниже идёт линия, тем больше ФРС становится несостоятельной.
Заметьте, что тенденция выравнивается в начале 2012 года только для того, чтобы снова падать через несколько месяцев, когда нам сообщили, что экономика «восстановилась». Пожалуй, так и выглядит восстановление.
Но вот в чём вопрос: как долго это будет продолжаться, пока не наступит кризис?
И снова стоит ответить на вопрос: а что нам с того? Во-первых, наши с вами валюты не сильно отличаются от доллара и подвержены тем же опасностям и глупостям. Евро, рубли, тенге, гривны – всё обесценивается на фоне кризиса и неудачной политики центральных банков.
Но ещё одна причина кроется в том, что доллар все ещё остаётся запасной, резервной валютой всего мира. В нём всё ещё осуществляется мировая торговля, несмотря на то, что юань и прочие локальные валюты начинают активно использоваться игроками на рынке.
Падение доллара, как и дамбы, сдерживающая реку, может повлечь за собой поток самых различных событий. Кто-то конечно может сказать, что река просто вернётся в привычное русло. Но сколько при этом будет уничтожено? Сколько жизней будет отдано вследствие не умной политики? Причем жизней, как в экономическом понятии, так и в реальной, физическом.
Можно сколь угодно верить, что «так им и надо», что это кара Западу за проводимую политику и грехи прошлых лет. Но это не меняет главного – уже нет отдельного Запада и отдельного Востока, как нет воды, которая никогда не была во всех частях света. Мы живём в общей системе и крушение одного элемента по принципу домино может расшатать весь мир.
Особенно, если расшатывается основание современной экономической и финансовой системы.
Самое обидное, что события ускоряются. То, что раньше занимало годы, теперь происходит за месяцы. То, что требовало месяцев, может произойти за часы. И решения, принятые в последний момент могут оказаться абсолютно несвоевременными. Это как опоздать на поезд, который ушел раньше срока.
И весь мир может оказаться именно в таком положении – уходящий раньше времени поезд. Но хотите ли вы оказаться остающимся на перроне?
Предпримите шаги, которые помогут пережить волнения: диверсифицируйте свои активы, причем не только по классам, но и по странам. Не выбирайте те края, которые активнее всего втягивают себя в кризис. Ищите возможности, покупая дешевле. Вкладывайтесь в то, что востребовано всегда, то что требуется каждый день.
Получите вид на жительство в другой стране, а лучше инвестируйте во второй паспорт. Возможность покинуть тонущий корабль на любой шлюпке лучше, чем быть привязанным к кораблю паспортом. Вы не капитан, что покидать судно последним, тем более как показывает мировая практика, капитаны государств вывозятся первыми, а не последними.
Защитите себя и своих детей, своё и их будущее. Учитесь видеть возможности и научите этому детей, показывая, что деньги могут прийти и уйти, но их надо уметь находить.
При этом не забывайте, что умный человек знает, как заработать денег, а мудрый – как удержать и приумножить. Становитесь мудрее.
И наш портал www.InternationalWealth.info в этом вам поможет.