Вот как открыть счет в оффшорном банке и почему оффшоры это не страшно

Поговорим о том, как открыть счет в оффшорном банке, почему вокруг этой темы так много шума и почему оффшорные счета – на самом деле совсем не страшно. Если кратко^ оффшорный счет — это инструмент для получения финансового результата. Подробнее – ниже.

Вот как открыть счет в оффшорном банке: Самый страшный страх

Когда речь заходит об открытии оффшорного счета, самый большой дискомфорт вызывает слово «оффшорный». Сразу представляются уклонисты от налогов, мошенники и главы наркокартелей, которые, покуривая сигару, заносят чемоданы с наличностью в хижину под пальмами, ожидая, когда грязные купюры превратятся в чистый и легальный источник дохода.

Разумеется, такие люди есть, но используют они не только оффшорные банки, но вообще любые банки. Чтобы отмыть деньги, чаще всего используется банковская система США, Великобритании и других крупных стран, где относительно легко скрыть десяток миллионов.

К тому же, сегодня, когда говорят об оффшорных банках имеют в виду не столько банки, расположенные на территории классических оффшоров (Невис, Сейшелы и т.п.), а вообще счета, открываемые за границей страны, в которой проживает держатель счета.

Счет россиянина в Германии – такой же оффшорный, как и его счет на Сейшелах.

Так что синоним оффшорного счета – иностранный счет или банковский счет за границей.

Ничего страшного в этом нет. При условии, что вы правильно подобрали банк для выполнения своих задач.

Вот как открыть счет в оффшорном банке: Зачем нужен оффшорный счет

Открывая иностранный или оффшорный счет в банке, люди и компании преследуют различные задачи. Можно выделить следующие:

  • Физические лица:
    • Диверсификация рисков, независимость от одной банковской системы и страны;
    • Получение повышенных процентов по вкладам;
    • Выход на международные инвестиционные возможности;
    • Удобный счет для расходов за границей (в путешествии, командировке, для оплаты жизни близких людей);
    • Получение дополнительных банковских услуг;
    • Снижение налогообложения при определённых условиях;
    • Дополнительная конфиденциальность личных данных;
    • Покупка недвижимости или других активов на более выгодных условиях.
  • Юридические лица:
    • Диверсификация рисков;
    • Счет для удобного приёма платежей от местных клиентов;
    • Открытие мерчант-счетов для приёма онлайн-платежей;
    • Снижение расходов на комиссиях (например, открыв счет в Европе в зоне SEPA, переводы между всеми банкам, в том числе международными, в евро становятся одинаковыми по цене);
    • Доступ к инвестиционным платформам;
    • Снижение налогообложения при определённых условиях;
    • Конфиденциальность личных данных (на определённом уровне);
    • Заключение международных сделок, которые недоступны для местного счета.

Это не полный перечень, но он даёт общее представление о полезности счета.

Добавить стоит и то, что счет в одном банке и в одной стране крайне уязвим для экономических, социальных или политических потрясений. Сеть иностранных счетов позволяет нивелировать риски и сохранить капитал если не полностью, то большей частью даже в самых критических ситуациях.

Вот как открыть счет в оффшорном банке: Виды иностранных счетов

По факту существует 4 вида счетов. Они могут быть, как личными, так и корпоративными (кроме мерчант-счета – он для корпоративных целей). В обоих случаях каждый вид счета выполняет определённые задачи.

Расчётный (операционный) счет в оффшорном банке

Это «рабочая лошадка» для бизнеса и частной жизни. Этот вид счетов используется для приёма оплаты от клиентов, получения зарплаты, для трат на повседневные нужды и для оплаты бизнес-расходов.

Для этих счетов чаще всего не существует ограничений по входящим и исходящим платежам, по их размеру.

Мерчант-счет

Вид корпоративного счета, который позволяет принимать платежи онлайн. Чаще всего речь идёт о приёме пластиковых карт в режиме онлайн. Требует больше проверок и описания бизнеса.

Сберегательный (накопительный) счет

Депозитный счет позволяет положить на него свободные деньги и получать по ним проценты. В иностранных банках ставка по процентам может быть выше, чем в родной стране. Некоторые банки предлагают как срочные, так и бессрочные депозиты. Есть предложения, когда процент начисляется даже для активного счета.

Инвестиционный счет

Благодаря инвестиционным счетам клиенты получают возможность преумножать свои активы не на несколько процентов, а на гораздо более весомые суммы. Инвестиционный счет может управляться напрямую клиентов и использоваться для торговли на бирже, для покупки акций.

Также инвестиционными оффшорными счетами могут управлять специально нанятые менеджеры, посредники, брокеры и так далее.

Что нужно знать: независимо от типа счета, банк может требовать зачислить начальный депозит или обеспечивать неснижаемый остаток. Этот момент нужно учитывать и спрашивать у консультантов: info@offshore-pro.info.

Вот как открыть счет в оффшорном банке: Мифы про налоги

Хотим раскрыть один момент, который несколько вводит в заблуждение предпринимателей. В некоторых источниках рекламируется иностранный счет, как официальный способ не платить налоги. Это обеспечивается за счет законов юрисдикции или за счет отсутствия обмена налоговой информацией.

Первый пункт – это лёгкое введение в заблуждение, а второй – скрытый призыв к нарушению закона с вытекающими последствиями.

В некоторых юрисдикциях действительно существуют нулевые налоги на прирост капитала или на прибыль. Подводный камень в том, что льготное налогообложение относится либо к налоговым резидентам, либо к нерезидентам, которые выполняют определённые правила.

На Невисе вы станете платить личный подоходный налог, но только если станете налоговым резидентом Невиса. Компании в Панаме не будут платить налог, пока не ведут бизнес на территории страны.

При этом платить налоги по месту своего нынешнего резидентства зачастую необходимо.

Если же говорить про отсутствие обмена налоговой информацией, то это путь крайне скользкий. Во-первых, по закону своей страны чаще всего вы обязаны отчитываться об этом сами, и налоговая служба так или иначе может узнать, где у вас деньги. Во-вторых, если страна не обменивалась информацией вчера, это не значит, что так будет завтра.

Сербия предлагала дополнительную конфиденциальность за счет отсутствия автоматического обмена, но в середине 2019 года присоединилась к нему.

Судя по тенденциям, постепенно все страны присоединяться к обмену либо станут изгоями и туда переводить деньги станет невыгодно.

Вопрос налоговой выгоды чаще всего связан с регистрацией компании и этот момент нужно уточнять до регистрации компании и открытия счета. За последние пару лет ситуация на рынке изменилась и многие, в том числе популярные в поисковиках, материалы устарели и вводят вас в заблуждение.

Пример из нашей практики: пока готовили материал про IT-компании, изменилось налоговое законодательство в Армении. В итоге ошибку пришлось убирать постфактум.

Проверяйте свежесть имеющихся данных вместе с консультантами.

Открыть счет можно лично посетив банк или филиал, либо дистанционно, без личного визита. Это зависит от банка и его правил. Кстати, чистокровные оффшорные банки (в оффшорных юрисдикциях), чаще предлагают дистанционную регистрацию. Хотя мы активно сотрудничаем и с европейскими, и африканскими, и азиатскими, и американскими банками, которые готовы открывать счета и обслуживать клиентов полностью дистанционно.

Уточняйте у консультантов: info@offshore-pro.info

Вот как открыть счет в оффшорном банке: Документы для открытия счета за границей

Как бы вы не хотели открыть счет, на пути к выполнению задачи стоит сторож. Он называется комплаенс или отдел проверки клиентов. Его задача в том, чтобы обезопасить банк от штрафов и потери лицензии.

Во многом именно этот отдел принимает решение, брать клиента или нет. Причин для отказа может быть множество: банк не работает с резидентами определённых стран; непонятный бизнес; ошибки в документах.

Именно поэтому прежде, чем открывать счет, нужно узнать, а в каком банке у вас есть шанс и желательно высокий, открыть счет. На помощь приходят консультанты, которые учитывают вашу ситуацию и предлагают решения.

Однако ещё более важный этап – подготовка и предоставление документов.

Документы для банка должны быть подготовлены идеально! Это означает:

  • Предоставлен сразу весь комплект документов;
  • В них нет опечаток, фактических ошибок, все подписи на месте;
  • Поданы в срок;
  • При дополнительном запросе вы предоставляете полную информацию и в максимально сжатые сроки;
  • Все пояснительные материалы (структура владения, описание бизнеса) – понятные и прозрачные;
  • Ваша заявка соответствует профилю банка.

Базовый набор документов выглядит примерно одинаково для всех банков:

  • Заграничный паспорт владельца счета/компании и директора компании;
  • Доказательство адреса проживания (счет за коммунальные услуги) от владельца и директора;
  • Уставные документы компании (для корпоративных счетов);

Дополнительно могут запросить документы, подтверждающие легальность происхождения средств: налоговую декларацию, документы, подтверждающие продажу недвижимости и т.п.

Банк вообще имеет право запросить любые документы, которые посчитает нужными.

Итоговое решение об открытии счета ВСЕГДА принимает банк. Любой консультант или посредник может лишь обеспечит максимальную вероятность положительного исхода: помочь с документами, представить банку, подготовить клиента к прохождению интервью.

Ваша задача – максимально сотрудничать в вопросах предоставления информации и содействия иностранному банку.

Вот как открыть счет в оффшорном банке: Процедура

Процедура открытия счет в общих чертах выглядит следующим образом:

  • Определить, для чего вам нужен счет: личные или корпоративные цели, в каком регионе, для операционной деятельности или инвестиций;
  • Обратиться к консультантам, которые подберут вам подходящий счет. Мы предлагаем вам бесплатную консультацию;
  • После выбора счета оплатить стоимость услуги по открытию счета;
  • Предоставить полный комплект документов для проверки в банк;
  • Дождаться решения банка.

В некоторых случаях потребуется внести депозит, пройти интервью (лично или онлайн), ответить на дополнительные вопросы.

Мы помогаем пройти все этапы максимально эффективно.

Вот как открыть счет в оффшорном банке: где искать подходящий счет

В каком же оффшорном банке стоит открыть счет? Это крайне индивидуальный процесс. Однако мы сотрудничаем с десятками банков по всему миру и можем посоветовать то, что подходит именно вам.

Счет можно открывать в ЕС:

Частный счет в Германии дистанционно в Varengold Bank AG 

Корпоративный инвестиционный счет в ведущем банке Португалии с посещением 

Счет на физ.лицо в Banque de France с личным визитом 

В США:

Корпоративный счет в Banesco USA в США удаленно

Открытие корпоративного счета в Pacific National Bank в США

Швейцарии:

Личный счет в частном банке Женевы, удаленно 

Открыть корпоративный счет в швейцарском банке с посещением 

Люксембурге:

Открытие корпоративного счета в Banque de Luxembourg

Удаленное открытие счета c внешним управлением активами в East-West United Bank в Люксембурге 

И во многих других странах.

Чтобы сделать окончательный выбор, записывайтесь на консультацию по подбору банковского счета прямо сейчас или пишите по адресу info@offshore-pro.info.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность