Вот как открыть иностранный банковский счет: Пошаговая инструкция

Мы расскажем, как открыть иностранный банковский счет будучи нерезидентом, в каких банках это реально сделать и осталась ли возможность открыть иностранный счет удалённо без личного визита. Разберёмся, почему счет открыть сложно и рассмотрим пошаговую инструкцию, как действовать, чтобы всё-таки заполучить иностранный счет для физического и юридического лица.

Вот почему нужен иностранный банковский счет

Хранить деньги в банке – это вполне надёжная и продуманная стратегия. При условии, что выбран подходящий банк. Однако даже самый надёжный банк страны не застрахован от проблем.

Рухнуть может крупный банк. В крупном банке ваши средства могут заморозить. В надёжном банке может смениться руководство. И это мы ещё не говорим об общем инвестиционном и финансовом климате страны.

В одних странах этот климат лучше, в других хуже.

Независимо от климата, ответственность за сохранность ваших средств лежит только на вас. И разумно не доверять всё имущество одному банку, а диверсифицировать риски. Причём диверсифицировать не в рамках одной страны, а сразу сделать это в рамках всего мира.

Тем более, что некоторые банки за границей предлагают не только более высокую надёжность, но и другие преимущества.

Иностранный счет пригодиться физическим и юридическим лицам для хранения капиталов и постоянных расчётов, для получения зарплаты и для вывода дивидендов.

Если вывести краткий список, почему нужен иностранный банковский счет, то мы получим следующие идеи:

  • Дополнительная защита вкладов от кражи;
  • Снижение рисков потерять суммы при крахе банка (несмотря на страховую сумму, в России она относительно мала и выплачивается в рублях, даже если вклад был в валюте);
  • Сохранение конфиденциальности (чего только стоят постоянные кражи данных из российских банков);
  • Возможность получать доходы за границей;
  • В случае компании – возможность вести дела с иностранными партнёрами;
  • Использовать инвестиционные инструменты, недоступные в родной стране, и по приятным ценам.

Иностранный банковский счет для клиентов-нерезидентов

Несмотря на наличие целого спектра преимуществ и возможностей, что даёт иностранный счет, есть и совершенно конкретные проблемы, что стоят на пути вкладчика.

Нерезидентный банкинг – то есть банкинг для клиентов из других стран – сегодня находится в сжатом состоянии. Происходит это благодаря повсеместной борьбе с отмыванием нелегальных средств и финансированием терроризма.

К сожалению, как часто бывает, бюрократия победила здравый смысл и иностранный клиент для банка автоматически считается рискованным. Презумпции невиновности нет, доказать легальность происхождения средств и чистоту вашей репутации необходимо самостоятельно и в каждом банке отдельно.

Во многих банках дана прямая установка на то, чтобы не принимать клиентов-иностранцев. В других они могут стать клиентами, но при условии выполнения целого ряда требований.

Банки оставляют за собой право отказать в обслуживании на любой стадии отношений с клиентом: от первичного знакомства до многолетней совместной работы.

Можно ли в сложившихся обстоятельствах открыть счет удалённо, без личного визита в банк? Да, есть банки, которые готовы сотрудничать даже на условиях дистанционного обращения. Мы сотрудничаем с такими, и вы можете узнать больше на бесплатной консультации по подбору банковского счета: info@offshore-pro.info.

Независимо от того, говорим мы об открытии иностранного счета с личным визитом в банк или без него, вам потребуется тщательно подготовить документы. Именно документальные свидетельства позволят вам пройти дотошную проверку. Качественная и своевременная проработка комплекта документов – залог успеха.

Требования иностранных банков к клиентам

Выбирая банк для сотрудничества, нужно учитывать требования самого банка, в частности:

  • Работает ли иностранный банк с представителями России, Украины, Беларуси или любой другой страны;
  • Работает ли он с компаниями/физическим лицами?
  • Есть ли и какой минимальный депозит?
  • Требуется ли неснижаемый остаток по счету?
  • Ограничения по видам деятельности?
  • Какие проценты по вкладам?
  • Есть ли гарантии для вкладов, в том числе со стороны государства?
  • Потребуется ли личная встреча или можно будет пройти собеседование в режиме онлайн?
  • И многое другое.

Иностранный банковский счет для физического лица: особенности

Если вам, как обычному человеку, нужен банковский счет за границей, то необходимо учитывать несколько факторов.

Первый – это цель использования счета. Будет ли это инвестиционный, накопительный или расчётный счет? Есть ли у вас связи с той страной, в которой вы открываете счет? Например, вы планируете получать зарплату в Германии и тогда открыть giro-счет в местном банке будет в разы проще.

Во-вторых, вам потребуются документы. Минимальный набор: заграничный паспорт (его заверенная копия), доказательство адреса проживания (счет за коммунальные услуги).

Во многих случаях банки требуют доказательства происхождения средств: налоговую декларацию, договор купли-продажи и т.п.

Могут потребоваться и другие документы.

Сразу совет: какие бы документы не просил банк, какие вопросы не задавал бы – спешите ответить быстро и по сути. Скорость реакции на запросы банка – один из важнейших показателей для сохранения счета. Особенно, если вопросы появились на стадии открытия счета или на стадии первых транзакций.

Россиянам, постоянно проживающим на территории РФ, также важно помнить о необходимости декларировать иностранные банковские счета. Это нужно делать в течение 30 дней с момента открытия. Ежегодно до 30 апреля необходимо подавать отчётность о движении средств по ним.

Также, если вы остаётесь налоговым резидентом (то есть проживаете в России более 183 дней в году), то на вас действуют весомые ограничения по транзакциям на иностранных счетах. В случае нарушения грозит штраф от 75% до 100% от суммы перевода.

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу?

Выбираем личный иностранный/оффшорный банковский счет вместе с профессионалом

Иностранный банковский счет для юридического лица: особенности

Открыть счет для физического лица в иностранном банке бывает непросто, но корпоративный счет для компании-нерезидента открыть ещё сложнее и практически невозможно, если речь идёт об оффшорной компании.

Мы знаем банки и другие варианты, как открыть счет для компании и рассказываем об этом на портале. Несмотря на это, процедура сложна и непредсказуема для стороннего человека. Поэтому требуется профессиональная помощь и настойчивость.

На первом плане, как всегда, находятся документы. Нужно предоставить уставные документы, показать банку бизнес-модель и структуру владения, убедить, что вы не занимаетесь ничем противозаконным.

Когда вы подбираете банк, следите за тем, чтобы он был открыт к сотрудничеству с компаниями вашего профиля и уровня риска. Также следите за тем, какие требования банка к составу бенефициаров и сотрудничает ли он с компаниями из вашей страны. Возможно, вам потребуется зарегистрировать новую компанию для работы с выбранным банком.

Следите, чтобы банк работал с теми валютами, которые вам нужны. Обидно, если вам требуются доллары, а выбранный банк работает только в SEPA (с евро).

Также банк имеет смысл выбирать исходя из географии деятельности вашей компании. Если вы работаете с Китаем, то разумно потратить время и силы, чтобы открыть счет в Сингапур или Гонконге. Если ваши интересы направлены в Европу – то в европейских банках.

Если вы стартап или занимаетесь рискованными видами бизнеса (криптовалюты, форекс и т.п.), то обращайтесь к нам за консультацией, есть особые решения для этих случаев.

Бесплатный подбор платёжной системы для высоко-рисковых видов бизнеса

Вот как открыть иностранный банковский счет: Пошаговая инструкция

А теперь в целом рассмотрим алгоритм, который позволит открывать иностранные банковские счета как физическим лицам, так и юридическим – компаниям.

  1. Определяете задачу счета

Он нужен для накоплений, для постоянных расчётов с партнёрами, для приёма платежей или для чего-то ещё.

  1. Определите регион и актуальную валюту

Азия, Северная или Южная Америки, Европа, Австралия, Африка – везде есть свои проверенные решения.

Впрочем, выбор валюты тоже принципиален: он позволит ускорить и удешевить транзакции, убрать комиссии и невыгодный курс при конвертации.

  1. Обращение к специалисту по подбору счета

Имея общие критерии, специалист сможет предложить вам конкретные решения, которые увеличат ваши шансы на открытие счета. К тому же, он может предложить вам решение, которое не потребует личного визита в банк в другой стране.

  1. Подготовка документов

В зависимости от банка и типа счета, потребуется собрать комплект документов: личных и/или корпоративных. Это важнейший этап и ошибки на нём могут стоять тысячи евро и месяцев ожидания или даже принести отказ.

Поэтому и стоит обращаться к профессионалам, которые не только помогут с проверкой документов, но и заручаться за вас перед банком – это помогает открыть счет даже там, где, казалось бы, с «улицы» не берут.

  1. Оплата комиссий, пошлин, переводов документов, депозитов и так далее

Банки могут запросить депозит, профессионалы возьмут свою комиссию, не говоря о том, что перевод и заверение документов также требует денег.

  1. Открытие счета

После того, как документы получены банком, начинается итоговая проверка. Если всё в порядке, то банк пришлёт подтверждение и откроет счет.

В зависимости от банка это может занимать от нескольких дней до нескольких месяцев. В процессе банк имеет полное право запросить дополнительные документы, попросить личную встречу с вами или директором компании.

  1. Поддержание счета

После открытия счета ЖИЗНЕННО важно продолжать соблюдать правила банка, подтверждать транзакции документами, отвечать на запросы. Отсутствие своевременной обратной связи приведёт лишь к стремительному закрытию счета.

Если в вашем бизнес-процессе (особенно, если мы говорим про компании) планируется крупная сделка или нетипичная транзакция, банк лучше предупредить заранее. Это избавит вас от ненужных задержек, заморозок и блокировок.

Иностранный банковский счет, несмотря на все трудности, может открыть каждый. Главное, чтобы вам помогал опытный специалист.

Обращайтесь за бесплатной консультацией по подбору банковского счета по адресу info@offshore-pro.info или сразу заполняйте анкету.

Откройте для себя новые возможности в мире хранения и преумножения денег.

банковский счет для оффшорного бизнеса

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность